2014-2018年中国人寿保险市场调查及投资建议报告

报告描述 \ REPORT DESCRIPTION

为了全面而准确地反映人寿保险产业的发展现状以及未来趋势，中商情报网推出本报告在大量周密的市场调研基础上，主要依据中国国家统计局、国家海关总署、相关行业协会、国内外相关报刊杂志的基础信息以及专业研究单位等公布和提供的大量资料。对我国人寿保险行业现状、人寿保险市场供需状况、人寿保险产业链现状 、人寿保险重点企业状况等内容进行详细的阐述和深入的分析，着重对人寿保险市场发展动向作了详尽深入的分析，并根据行业的发展轨迹对未来的发展前景与趋势作了审慎的判断，为人寿保险产业投资者寻找新的投资机会。为企业了解人寿保险行业、投资该领域提供决策参考依据。

报告目录 \ REPORTS DIRECTORY

第一章人寿保险的相关概述 1

第一节人寿保险概念的阐释 1

一、人寿保险的定义 1

二、人寿保险是一种社会保障制度 1

三、人寿保险兼有保险及储蓄双重功能 1

第二节人寿保险的分类 1

一、普通人寿保险的种类 1

二、新型人寿保险的分类 2

第三节人寿保险的运作及条款 3

一、人寿保险的运作 3

二、人寿保险常见的标准条款 4

 

第二部分行业市场发展分析

第二章 2012-2013年世界人寿保险行业发展分析 8

第一节世界人寿保险业的发展概况 8

一、2013年全球保险业发展情况分析 8

二、发达国家与新兴市场寿险税收政策比较 11

三、世界各国偿付能力监管体系的比较 20

四、亚洲寿险公司成全球交易集中对象 22

五、2012-2013年亚洲保险市场发展情况 24

六、2013年全球寿险业发展展望 25

第二节美国 26

一、美国寿险种类分析 26

二、美国寿险偿付能力监管体系 27

三、美国人寿保险普及率高达80% 31

四、美国寿险费率市场化重要举措 33

五、美国寿险业发展对中国的启示 36

第三节日本 41

一、日本寿险业的发展变迁及其对中国的启示 41

二、日本寿险业重点要求披露三项指标 46

三、日本主要四大寿险公司的经营策略 47

四、日本寿险公司减持欧洲五国债务 49

五、日本寿险营销员制度及其对中国的借鉴 50

第四节中国台湾 57

一、台湾寿险业与多层次传销业的比较 57

二、2012年台湾寿险行业发展概述 63

三、2012年台湾寿险业总保费收入情况 65

四、台湾寿险企业布局大陆资本市场 67

五、台湾寿险业面临国际会计准则冲击 67

第五节其他国家 68

一、2012年新加坡寿险业持续强劲增长 68

二、2012年印度寿险业收入发展分析 69

三、2012-2013年巴西寿险业发展分析 70

四、2012-2013年泰国寿险业发展分析 71

五、2013年越南确定保险市场发展目标 72

 

第三章 2012-2013年中国人寿保险业发展环境分析 75

第一节 2012-2013年全球经济形势分析与预测 75

一、2013年世界经济形势 75

二、2013年世界经济展望 78

第二节 2013年中国宏观经济形势及预测 80

一、2013年中国GDP增长情况分析 80

二、2013年工业经济发展形势分析 80

三、2013年全社会固定资产投资分析 87

四、2013年社会消费品零售总额分析 89

五、2013年城乡居民收入与消费分析 89

六、2013年对外贸易的发展形势分析 92

第三节政策法规环境 94

一、2009年新《保险法》正式实施 94

二、2012年《保险公司次级定期债务管理办法》 94

三、2012年《保险公司保险业务转让管理暂行办法》 104

四、2012年《人身保险公司保险条款和保险费率管理办法》 107

五、2012年保监会启动第二代偿付能力监管体系建设 120

六、2012年保监会关于做好保险消费者权益保护工作的通知 121

第四节行业发展环境 123

一、中国人口规模及结构分析 123

二、人口老龄化给寿险业带来机遇 128

三、中国寿险市场总体无系统性风险 129

四、传统寿险利率已具备市场化条件 130

五、新《保险法》给寿险公司带来挑战 135

第五节保险市场发展 136

一、中国保险市场对外开放的特点 136

二、中国保险市场步入发展新阶段 137

三、2012年中国保险市场经营数据 138

四、2013年中国保险市场经营数据 140

五、2012年人身保险公司原保险保费收入情况表 141

六、2013年1-6月人身保险公司原保险保费收入情况 143

第六节保险营销状况 147

一、保险营销的基本概述 147

二、2013年中国保险市场营销分析 149

三、日本"保险超市"营销模式借鉴 155

四、中国保险营销模式创新策略分析 160

五、中国网络保险营销发展情况分析 168

六、新时期保险业营销需要四类人才 172

七、人保财险开辟第三方支付营销新渠道 176

八、2013年证券渠道保险营销前景分析 176

 

第三部分细分市场发展分析

第四章 2012-2013年中国人寿保险行业发展分析 178

第一节 2012-2013年中国人寿保险业的发展 178

一、2013年中国寿险业发展情况 178

二、2013年中国寿险业增速复原原因分析 183

三、2012年中国各寿险公司原保险保费收入情况 184

四、2013年中国各寿险公司原保险保费收入情况 186

五、2013年中国寿险业公司格局分析 188

六、中国人寿保险行业发展趋势分析 190

七、未来十五年将是中国寿险业的黄金时期 191

第二节中国未成年人人寿保险规定的分析 191

一、对未成年人人寿保险进行限定的原因 191

二、不同国家、地区对未成年人人寿保险的规定 192

三、我国未成年人人寿保险的现行有关规定 193

四、中国未成年人人寿保险规定分析 194

第三节 2012-2013中国人寿保险业存在问题及对策 195

一、中国寿险市场面临三大挑战 195

二、中国险企发展二元分化 196

三、中国寿险增长态势下暗含隐忧 196

四、中国人寿保险营销问题分析 200

第四节 2012-2013年中国寿险公司内部控制问题研究 209

一、中国寿险公司内部控制存在的主要问题 209

二、我国寿险公司内控建设及监管现状 211

三、加强我国寿险公司内部控制建设的对策 212

 

第五章 2012-2013年中国合资人寿保险企业市场发展分析 214

第一节 2013年合资保险公司发展现状分析 214

一、2013年合资保险公司发展现状分析 214

二、2013年合资寿险公司在华企业数量分析 216

三、合资寿险公司与本土寿险公司对比分析 218

第二节 2013年合资人寿保险公司竞争情况分析 219

第三节 2012-2013年合资寿险增资情况分析 221

一、2013年合资寿险公司增资情况分析 221

二、2013年合资保险公司将迎来增资潮 221

第四节 2012-2013年合资保险公司经营分析 224

一、合资寿险公司行业规模缩小 224

二、本地竞争对手强劲 226

三、监管环境日趋严格 227

四、推创新产品难解合资寿险公司份额困局 229

五、多家合资险企下调中国市场拓展预期 231

六、合资保险公司在中国市场的问题 232

第五节 2012-2013年合资保险公司发展策略分析 236

一、2012年合资保险公司中国市场发展策略 236

二、2013年银保新政下合资保险公司探索转型创新 241

三、合资寿险公司开拓经代渠道或可走出困境 242

第六节 2013-2013年合资寿险公司SWOT分析及战略选择 244

一、合资寿险公司的SWOT分析 244

二、合资寿险公司的战略选择 253

 

第六章 2012-2013年中国养老保险发展分析 260

第一节 2012-2013年中国养老保险市场的发展概况 260

一、中国养老保险业的发展现状概述 260

二、中国各地区城镇基本养老保险情况 264

三、中国各地区新型农村社会养老保险情况 265

四、2012年中国城镇基本养老保险人数 266

五、2012年养老保险公司企业年金业务情况 267

六、中国养老储备基金投资运营 268

七、中国养老保险业首部部门规章解读 276

八、中国将成为亚洲增长最快的新兴养老金市场 278

第二节 2012-2013年中国主要地区养老保险的发展动态 279

一、广东：打造全国保险资金运用先行地养老保险 279

二、上海：加快推进个人税延型养老保险试点 280

三、云南：解决四类人员养老保险问题 280

四、陕西：加快车企代理保险业务规范化 281

五、深圳：险企瞄准老龄化机遇 282

六、大连：扩大职工基本养老保险参保群体 285

七、宁波：实现新型农村养老保险制度全覆盖 286

八、山东：居民基本养老保险制度将建 287

九、北京：力保保险从业新规平稳过渡 287

第三节 2012-2013年中国商业养老保险市场分析 288

一、"养老金指数"使商业养老险成关注焦点 288

二、商业养老保险与养老市场风险的对冲 290

三、实现商业养老保险专业化经营分析 290

三、我国养老保险业务发展现状 292

四、影响商业养老保险的因素分析 296

五、未来中国商业养老保险发展优势及前景 300

六、中国商业养老保险市场需求分析 303

第四节 2012-2013年农村社会养老保险综述 308

一、建立农村社会养老保险的必要性 308

二、农村社会化养老区域分析 311

三、农村社会养老保险制度经济可行性分析 317

第五节 2012-2013年中国养老保险制度的分析 320

一、公平与效率视角下的中国养老保险制度改革分析 320

二、养老保险制度改革观点综述 329

三、中国养老保险制度改革渐行渐深 331

四、养老保险制度改革与财税改革 332

五、养老保险制度改革与资本市场 336

第六节中国养老保险发展存在的问题及对策 341

一、中国养老保险面临的问题 341

二、农村社会养老保险存在的问题 343

三、中国养老保险全国统筹步伐还应加快 346

四、中国专业养老保险公司发展困境 348

五、中国专业养老保险公司发展方向 350

六、基本养老保险制度改革面临的问题与对策 352

七、改革农村社会养老保障制度对策和建议 358

 

第七章 2011-2012年中国健康保险发展分析 361

第一节国外商业健康保险的比较及对中国的启示 361

一、美国的商业健康保险 361

二、德国的商业健康保险 362

三、英国的商业健康保险 376

第二节 2012-2013年中国健康保险的发展概况 381

一、健康保险产业链对健康保险发展的影响 381

二、2012年外资公司看好中国健康险市场 382

三、中国健康保险面临难得的发展机遇 383

四、中国健康保险面临严峻的挑战 387

五、中国健康保险潜在市场近万亿 393

六、中国健康保险市场亟待开发 393

七、新医改背景下健康保险的发展前景 395

第三节 2012-2013年中国商业健康保险的发展分析 397

一、中国商业键康保险发展的基本情况 397

二、商业健康保险在新医疗保障体系中的地位 400

三、中国商业健康保险发展的制度分析 401

四、中国商业健康保险经营模式的选择 403

五、新医改给商业健康保险带来的机遇与挑战 412

六、中国商业健康保险发展的路径选择 413

七、中国商业健康保险主体地位缺失及对策分析 417

八、商业健康保险在新医改中可以发挥独特作用 424

九、新医改下我国商业健康保险发展蓝图 426

十、我国商业健康保险发展新趋势 429

第四节医疗卫生制度改革对健康险经营的影响及对策 431

一、现有医疗制度的弊病 431

二、医疗制度改革的方向 437

三、医疗制度改革对健康险健康风险管理可能产生的影响 438

四、未来健康险在健康风险管理上的对策 439

第五节中国健康保险发展存在的问题及对策 442

一、中国健康保险发展中须正确处理的问题 442

二、中国健康险可持续发展的对策分析 445

三、健康保险的需求分析及对策分析 449

 

第八章 2012-2013年中国投资型寿险发展分析 454

第一节 2012-2013年中国投资型寿险的发展综述 454

一、投资型寿险产品发展特征 454

二、中国投资型寿险产品发展现状 455

三、中国投资型寿险需求调查分析 457

四、投资型寿险发展前景与风险防范 460

五、促进投资型寿险产品发展的措施 463

第二节 2012-2013年中国分红保险市场分析 467

一、分红保险产品相关概述 467

二、分红保险产品优劣势分析 469

三、中国分红保险产品发展现状 470

四、中国分红保险产品受市场青睐 470

五、中国分红保险发展前景及策略 472

第三节 2012-2013年中国投资连结保险市场分析 474

一、投资连结保险概述 474

二、中国发展投连险已经具备条件 475

四、保监会加强投资连结保险销售管理 477

五、投资连结保险面临发展新机遇 478

第四节 2012-2013年中国万能人寿保险市场分析 479

一、万能人寿保险相关概述 480

二、中国万能寿险的投保方式 481

三、加息影响万能险收益率或将上调 481

四、中国万能寿险发展战略SWOT分析 483

 

第九章中国人寿保险业中资企业分析 489

第一节中国人寿保险股份有限公司 489

一、公司简介 489

二、中国人寿经营状况分析 491

三、中国人寿财务数据分析 494

四、中国人寿发展策略分析 496

五、中国人寿扩展销售渠道分析 498

第二节中国平安保险（集团）股份有限责任公司 500

一、公司简介 500

二、中国平安经营状况分析 501

三、中国平安财务数据分析 502

四、中国平安经营计划分析 507

第三节中国太平洋保险（集团）股份有限公司 508

一、公司简介 508

二、中国太保经营状况分析 512

三、中国太保财务数据分析 514

四、中国太保经营计划 517

第四节泰康人寿保险股份有限公司 517

一、公司简介 517

二、泰康人寿经营状况分析 520

三、泰康人寿财务数据分析 520

四、泰康人寿20亿元次级债计划获批 520

第五节民生人寿保险股份有限公司 521

一、公司简介 521

二、民生人寿经营状况分析 522

三、民生人寿财务数据分析 523

四、民生人寿发展策略分析 525

 

第四部分行业地区市场及企业竞争形势分析

第十章中国人寿保险业合资企业分析 526

第一节中意人寿 526

一、企业概况 526

二、主要股东 527

三、经营状况 527

四、保费收入情况 530

五、公司优势及发展策略 531

第二节华泰人寿 532

一、企业概况 532

二、主要股东 532

三、经营状况 534

四、保费收入情况 535

五、公司优势及发展策略 535

第三节中英人寿 535

一、企业概况 535

二、主要股东 536

三、经营状况 537

四、保费收入情况 538

五、公司优势及发展策略 538

第四节信诚人寿 539

一、企业概况 539

二、主要股东 540

三、经营状况 542

四、保费收入情况 542

五、公司优势及发展策略 542

第五节中美大都会 543

一、企业概况 543

二、主要股东 544

三、经营状况 545

四、保费收入情况 547

五、公司优势及发展策略 547

第六节海康人寿 547

一、企业概况 547

二、主要股东 549

三、经营状况 549

四、保费收入情况 550

五、公司优势及发展策略 551

第七节中德安联 551

一、企业概况 551

二、主要股东 552

三、经营状况 556

四、保费收入情况 557

五、公司优势及发展策略 558

第八节中宏人寿 559

一、企业概况 559

二、主要股东 560

三、经营状况 561

四、保费收入情况 562

五、公司优势及发展策略 562

第九节恒安标准 563

一、企业概况 563

二、主要股东 564

三、经营状况 565

四、保费收入情况 566

五、公司优势及发展策略 567

第十节光大永明 568

一、企业概况 568

二、主要股东 569

三、光大永明"合资"变"内资" 570

四、经营状况 571

五、保费收入情况 573

六、公司优势及发展策略 573

第十一节建信人寿 574

一、企业概况 574

二、主要股东 574

三、北京银行投资太平洋安泰人寿获批 575

四、经营情况 576

五、保费收入情况 576

六、公司优势及发展策略 576

第十二节招商信诺 576

一、企业概况 577

二、主要股东 577

三、经营状况 578

四、保费收入情况 578

第十三节联泰大都会 578

一、企业概况 578

二、主要股东 579

三、经营状况 580

四、保费收入情况 580

五、公司优势及发展策略 580

第十四节金盛 581

一、企业概况 581

二、主要股东 582

三、经营状况 582

四、保费收入情况 583

五、公司优势及发展策略 583

第十五节瑞泰人寿 584

一、企业概况 584

二、主要股东 584

三、经营状况 585

四、保费收入情况 586

五、公司优势及发展策略 587

第十六节国泰人寿 587

一、企业概况 587

二、主要股东 588

三、经营状况 589

四、保费收入情况 590

第十七节海尔人寿 590

一、企业概况 590

二、主要股东 591

三、经营状况 591

四、保费收入情况 591

第十八节长生人寿 592

一、企业概况 592

二、主要股东 592

三、经营状况 595

四、保费收入情况 595

第十九节中航三星 596

一、企业概况 596

二、主要股东 597

三、经营状况 598

四、保费收入情况 599

第二十节中法人寿 599

一、企业概况 599

二、主要股东 600

三、经营状况 600

四、保费收入情况 600

第二十一节中新大东方 601

一、企业概况 601

二、主要股东 601

三、经营状况 602

四、保费收入情况 603

 

第五部分行业发展策略

第十一章 "十二五"期间中国人寿保险业需求影响因素分析 604

第一节中国寿险业需求实证分析 604

一、中国寿险需求影响因素的设定 604

二、采用回归模型检验数据 606

三、结论分析 608

第二节影响中国寿险需求的经济因素 610

一、经济发展水平 610

二、预期通货膨胀率 611

三、金融发展水平 611

四、市场集中率 611

第三节利率变动对中国寿险需求影响分析 612

一、利率影响寿险需求的理论分析 612

二、利率影响寿险需求的作用机制 613

三、利率变动对中国寿险需求的影响 614

四、应对利率变动的对策建议 615

第四节通货膨胀对中国寿险需求的影响分析 616

一、通货膨胀对寿险业影响的研究概述 616

二、通货膨胀与寿险需求的关系 617

三、通货膨胀影响寿险需求的机理 618

四、通货膨胀影响寿险需求的结论及政策措施 620

 

第十二章 2014-2018年中国人寿保险业发展前景及趋势预测 621

第一节 2014-2018年中国保险业发展趋势与前景分析 621

一、中国保险市场发展趋势分析 621

二、保险行业信息化趋势日益明显 622

三、中国保险行业发展前景及预测 625

四、"十二五"保险业发展大有作为 626

第二节 2014-2018年中国人寿保险业的发展前景及趋势 629

一、中国人寿保险业未来发展潜力巨大 629

二、结构调整将成为寿险业发展的关键 630

三、人寿保险信托将成未来新型理财方式 634

四、健康保险和养老保险成寿险业发展出路 636

五、2016年中国寿险市场市场发展前景展望 637

第三节 2014-2018年中国寿险业发展前景预测分析 639

一、2014-2018年中国保费收入状况预测分析 639

二、2014-2018年中国寿险保费收入预测分析 641

 

第十三章 2014-2018年中国人寿保险业投资策略 643

第一节 2013年中国寿险业投资环境概况 643

一、中国家庭寿险需求调查研究 643

二、中国寿险行业投资环境向好 643

三、新政促进保险业多渠道营销 644

四、加息将促进寿险业务转型 647

第二节中国寿险公司风险存在形式 648

一、资产负债较高 648

二、利差损风险影响深远 649

三、资产负债匹配风险较高 651

四、投资风险将逐步加大 653

五、退保风险逐步提高 654

第三节中国寿险业应对风险对策 655

一、老龄化与通胀压力下中国寿险业风险管理分析 655

二、VaR模型在寿险公司风险管理中的应用分析 663

三、寿险资金投资风险管理的建议 670

四、寿险公司经营风险及防范 677

五、寿险理赔中的风险控制与风险防范 686

六、化解中国寿险业利差损风险的策略 696

第四节中国寿险业和银行业内含价值的比较分析 699

一、两者具有不同投资取向和内含价值 699

二、寿险业和银行业内含价值比较研究 700

三、中国保险市场与成熟保险市场的比较 703

四、寿险公司比银行具有更大内含价值增速 703

第五节中国寿险盈利增长动力研究 704

一、中国寿险公司利润的影响因素分析 704

二、建立模型 707

三、结论分析 711

四、政策建议 711

 

公司介绍 \ ABOUT