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2020-2025年中国私人银行市场深度调查及发展趋势研究报告
2020-2025年中国私人银行市场深度调查及发展趋势研究报告
报告编码:ICI 877802 了解中商产业研究院实力
出版日期:动态更新
报告页码:200 图表:100
服务方式:电子版或纸介版
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内容概括

根据中国银监会对私人银行的定义:私人银行服务是指商业银行与特定客户在充分沟通协商的基础上,签订有关投资和资产管理合同,客户全权委托商业银行按照合同约定的投资计划、投资范围和投资方式,代理客户进行有关投资和资产管理操作的综合委托投资服务。国外普遍将私人银行界定为一类为高净值资产客户提供专业化金融产品及服务的独立金融机构,其服务范围覆盖了从客户个人到家族财富管理的每个角落。而我国普遍将私人银行界定为向高净值资产客户群体提供的包括财富管理、子女教育规划、遗产继承等方面的一系列金融服务。国内私人银行业虽然起步较晚,但受益于中国经济高速增长,私人银行无论从自身规模上还是营业收入上都增长较快,宏观经济的高速发展,给予了中国私人银行可观的发展机会。近年来,我国经济的高速增长推动了银行业的快速发展。根据调查数据显示,2018年底,我国全部金融机构本外币各项存款余额182.5万亿元,比年初增加13.2万亿元,其中人民币各项存款余额177.5万亿元,增加13.4万亿元。全部金融机构本外币各项贷款余额141.8万亿元,增加16.2万亿元,其中人民币各项贷款余额136.3万亿元,增加16.2万亿元。2018年,跻身私人银行“万亿俱乐部”的五家银行(招商银行、中国银行、工商银行、建设银行和农业银行)并未发生变化,但在资管规模上,2018年布局略有变化。招行仍稳居行业第一,遥遥领先,此前位列第二的工行“老大哥”则被中行赶超。截至2018年末,招行私人银行客户总资产已过两亿大关增长至2.04万亿元,也是目前唯一一家私人银行管理规模在2万亿元以上的银行。招行一直在1000万及以上的高净值客户其领域攻城略地,从未下调门槛。至少五年的高速增长,也使得招行的专业投资顾问模式备受推崇。此外,中国银行、工商银行、建设银行、农业银行私人银行管理总资产均在1万亿元以上,但都未突破1.5万亿元。在中国经济步入“新常态”、经济中速增长的大背景下,国内个人财富整体规模平稳增长。参考国际经验可以看到,由于财富管理业务轻资本、高流通的特性,私人银行及财富管理业务的净资产收益率(ROE)普遍高于银行整体。虽然我国大部分银行仍以传统的存贷业务为主,但随着资本金约束加大,银行业务已出现了向轻资产业务转型的趋势。私人银行业务拥有连接财富端和资产端的独特优势:一方面掌握财富端大量高净值客户的资金,另一方面对接资产端各类投资标的。因此,各大私人银行成为银行零售业务甚至全行收入增长的重要引擎,有望成为中国银行业转型进程中的重要利润增长点。

报告目录

第一章 私人银行服务相关概述

第一节 私人银行概述

第二节 私人银行发展历程

第三节 私人银行服务类型

一、离岸基金
二、环球财富保障
三、家族信托基金

第四节 私人银行服务标准

一、服务对象
二、服务内容
三、开户条件

第五节 私人银行运营机制

一、业务特点
二、咨询流程
三、盈利模式

第二章 2019年中国私人银行运行环境分析

第一节 国内宏观经济环境分析

一、中国GDP增长情况分析
二、工业经济发展形势分析
三、社会固定资产投资分析
四、全社会消费品零售总额
五、全国居民收入增长分析
六、居民消费价格变化分析
七、对外贸易发展形势分析

第二节 中国私人银行服务政策环境分析

一、相关监管政策有序放开
二、私人银行法律规范缺失

第三节 中国银行业总体发展状况分析

一、银行业金融机构资产规模
二、银行业金融机构负债规模
三、银行业金融机构存款情况
四、银行业金融机构贷款情况
五、银行业金融机构盈利分析

第四节 私人银行相关行业发展分析

一、货币数量供应情况分析
二、债券市场发行情况分析
三、货币市场发展情况分析
四、股票市场发展情况分析
五、保险市场发展情况分析
六、基金市场发展情况分析

第五节 中国银行业对外开放状况分析

一、中资银行机构海外发展情况
二、外资银行机构在华发展情况

第三章 2019年全球私人银行业务运行状况分析

第一节 全球私人银行业务运行情况分析

一、国外私人银行发展概况
二、私人银行业务规模分析
三、私人银行服务收益分析
四、私人银行投资前景分析
五、亚洲私人银行市场发展
六、全球私人银行特点分析

第二节 私人银行主要机构类型

一、全能银行
二、投资银行
三、家族办公室
四、独立财务顾问
五、各类其它机构

第三节 西方私人银行发展定位

一、西欧地区的资产保值业务
二、北美地区的财富创造业务

第四节 西方商业银行AUM业务管理

一、商业银行AUM业务发展分析
二、西方AUM业务管理特点分析
三、对我国AUM业务发展启示

第五节 2019年全球私人银行排行

第四章 世界私人银行业部分国家及地区运行分析

第一节 全球私人财富市场发展情况

一、全球私人财富发展现状
二、财富管理机构发展趋势
三、面向非传统客户的财富管理

第二节 瑞士私人银行业发展情况

一、瑞士私人银行业起源
二、瑞士私人银行业概况
三、瑞士私人银行业发展特征

第三节 美国私人银行业发展情况

第四节 新加坡私人银行业发展情况

第五节 中国香港私人银行业发展情况

第六节 主要外资银行私人银行业务情况

一、瑞银集团
二、渣打银行
三、汇丰银行
四、花旗银行

第五章 2019年中国私人财富市场调查分析

第一节 中国私人财富市场调查

第二节 中国高净值人群投资调查

第六章 2019年中国私人银行发展形势透析

第一节 私人银行AUM及客户规模

第二节 2019年上市银行私人银行业绩

第三节 私人银行业务发展特点

第四节 私人银行客户投资趋势

第五节 私人境外投资市场分析

第六节 私人银行境外投资机会分析

第七节 中国私人银行国际化发展

第七章 2019年中资私人银行市场竞争分析

第一节 中国私人银行组织构架分析

第二节 中国私人银行服务模式分析

第三节 中国私人银行商业模式分析

第四节 国内市场中资私人银行竞争情况

第五节 境外市场中资私人银行竞争情况

第六节 中国私人银行业发展态势展望

第八章 2019年主要中资银行私人银行运行情况分析

第一节 招商银行股份有限公司

一、企业基本情况分析
二、私人银行产品分析
三、私人银行经营情况
四、私人银行服务网络
五、私人银行服务方式
六、私人银行服务优势

第二节 中国工商银行股份有限公司

一、企业基本情况分析
二、私人银行发展概况
三、私人银行服务分析
四、私人银行经营情况
五、私人银行增值服务

第三节 中国银行股份有限公司

一、企业基本情况分析
二、私人银行发展概况
三、私人银行服务分析
四、私人银行经营情况
五、私人银行服务网络
六、私人银行服务模式
七、私人银行特色服务

第四节 中国建设银行股份有限公司

一、企业基本情况分析
二、私人银行发展概况
三、私人银行经营情况
四、私人银行财富产品
五、综合金融产品服务
六、私人银行增值服务
七、私人银行机构优势

第五节 中国农业银行股份有限公司

一、企业基本情况分析
二、私人银行发展概况
三、私人银行经营情况
四、私人银行服务分析
五、私人银行增值服务

第九章 2020-2025年中国私人银行业发展趋势及前景

第一节 2020-2025年私人银行业发展影响因素

一、宏观经济因素
二、中观经济因素
三、企业微观因素

第二节 2020-2025年私人银行业发展趋势分析

第三节 2020-2025年中国私人银行业发展前景

第十章 2020-2025年中国私人银行业发展瓶颈及策略

第一节 私人银行业务发展瓶颈

第二节 发展私人银行业务的策略分析

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