一、离岸基金 12
二、环球财富保障 12
三、家族信托基金 13

一、服务对象 13
二、服务内容 13
三、开户条件 14

一、业务特点 14
二、咨询流程 15
三、盈利模式 15

一、中国GDP增长情况分析 17
二、工业经济发展形势分析 18
三、社会固定资产投资分析 18
四、全社会消费品零售总额 19
五、全国居民收入增长分析 20
六、居民消费价格变化分析 21
七、对外贸易发展形势分析 22

一、相关监管政策有序放开 23
二、私人银行法律规范缺失 23

一、银行业金融机构资产规模 25
二、银行业金融机构负债规模 26
三、银行业金融机构存款情况 26
四、银行业金融机构贷款情况 28
五、银行业金融机构盈利分析 29

一、货币数量供应情况分析 30
二、债券市场发行情况分析 30
三、货币市场发展情况分析 31
四、股票市场发展情况分析 32
五、保险市场发展情况分析 33
六、基金市场发展情况分析 34

一、中资银行机构海外发展情况 34
二、外资银行机构在华发展情况 35

一、国外私人银行发展概况 36
二、私人银行业务规模分析 36
三、私人银行服务收益分析 37
四、私人银行投资前景分析 38
五、亚洲私人银行市场发展 39
六、全球私人银行特点分析 40
（一）分类型 40
（二）分地区 41
（三）分收费模式 41
（四）分运管模式 41

一、全能银行 42
（一）全能银行的定义 42
（二）全能银行的特点 42
（三）全能银行的形态 42
（四）全能银行的优势 43
（五）我国发展全能银行的必要性 44
二、投资银行 46
（一）投资银行的定义 46
（二）投资银行历史演变 47
（三）投资银行主要类型 48
（四）投资银行主要业务 49
（五）投资银行经营模式 53
（六）投资银行组织结构 53
（七）投资银行发展趋势 54
三、家族办公室 55
（一）家族办公室概念 55
（二）家族办公室起源 56
（三）家族办公室类型 56
（四）家族办公室与私人银行 57
（五）国际的Family Office 57
四、独立财务顾问 58
五、各类其它机构 58

一、西欧地区的资产保值业务 58
二、北美地区的财富创造业务 62

一、商业银行AUM业务发展分析 63
（一）瑞银集团 64
（二）摩根大通银行 64
（三）德意志银行 64
（四）澳联邦银行 65
二、西方AUM业务管理特点分析 66
三、对我国AUM业务发展启示 68

一、全球私人财富发展现状 72
（一）全球财富市场增长放缓 72
（二）离岸财富 73
二、财富管理机构发展趋势 75
（一）监管渐趋严格 76
（二）数字创新加速 77
（三）传统客群需求转变 78
三、面向非传统客户的财富管理 80
（一）女性投资者 81
（二）千禧世代 81

一、瑞士私人银行业起源 82
二、瑞士私人银行业概况 83
三、瑞士私人银行业发展特征 84

一、美国私人银行发展概况 86
（一）发展历史 86
（二）从业人员 87
（三）服务对象 87
（四）产品和服务 88
二、盈利模式及风险监管 88
（一）盈利模式 88
（二）风险监管 89
三、关注高端养老护理服务 90

一、定位亚洲富人 92
二、多年筹谋助崛起 93
三、区域化模式更受宠 94
四、并购潮还将继续 95
五、中国私银留住客户难 97

一、收入增长 98
二、成本压力 99
三、未来的发展路径 101

一、瑞银集团 102
（一）瑞银集团私人银行概况 102
（二）瑞银集团私人银行特点 102
二、渣打银行 104
（一）渣打私人银行发展概况 104
（二）渣打私人银行服务内容 104
三、汇丰银行 107
（一）汇丰私人银行发展概况 107
（二）汇丰私人银行业务分类 107
（三）汇丰私人银行发展模式 108
（四）汇丰私人银行经验启示 109
四、花旗银行 110
（一）花旗私人银行发展概况 110
（二）花旗私人银行服务内容 111
（三）与其他外资私人银行差别 112

一、个人可投资资产规模 113
二、高净值人群地域分布 113
三、高净值人群地域发展优势 114

一、高净值人群投资关注重点 115
二、高净值人群考虑保持或增加金融投资 116
三、高净值人群投资风险偏好 118
四、高净值人群境内可投资资产配置 119
五、高净值人群各类金融产品投资趋势 120
六、高净值人群境外投资趋势情况 121

一、招行的AUM独占鳌头 127
二、私人银行战略定位 128
三、“双法人”业务模式 130

一、股市波动，投资者强化风险意识 133
二、利率下行，拉动多元投资需求 134
三、汇改推进，掀起境外投资热潮 136
四、房市分化，激发金融资产配置需求 136

一、经济全球化使得财富全球配置 137
二、监管放开，需求驱动是主因 138
三、跨境与离岸投资并行发展 139

一、需求下沉到高净值客户 142
二、投资拓展到各类金融资产 144
三、资金流动拓展业务范畴 147

一、中资私人银行国际化助推全行国际化 147
二、中资私人银行国际化发展路线分析 148
（一）三阶段发展路径 149
（二）离岸私行业务布局 150
（三）境外业务进入手段 152
三、中资私人银行国际化关键能力 153
（一）精准定位目标客户的能力 153
（二）境内外一体化的服务能力 155
（三）专业投顾引领的销售能力 156
（四）外部产品的筛选管理能力 156
（五）境外市场风险及合规的管理能力 157

一、企业基本情况分析 166
二、私人银行产品分析 166
三、私人银行经营情况 168
四、私人银行服务网络 169
五、私人银行服务方式 170
六、私人银行服务优势 170

一、企业基本情况分析 172
二、私人银行发展概况 172
三、私人银行服务分析 173
四、私人银行经营情况 173
五、私人银行增值服务 174

一、企业基本情况分析 177
二、私人银行发展概况 178
三、私人银行服务分析 178
四、私人银行经营情况 179
五、私人银行服务网络 180
六、私人银行服务模式 182
七、私人银行特色服务 182

一、企业基本情况分析 185
二、私人银行发展概况 185
三、私人银行经营情况 186
四、私人银行财富产品 186
五、综合金融产品服务 187
六、私人银行增值服务 188
七、私人银行机构优势 189

一、企业基本情况分析 190
二、私人银行发展概况 191
三、私人银行经营情况 191
四、私人银行服务分析 192
五、私人银行增值服务 195

一、宏观经济因素 200
二、中观经济因素 200
三、企业微观因素 200

一、私人银行业务的竞争将会加剧 201
二、将呈现出中外金融机构合作趋势 201
三、私人银行将出现“平民化”趋势 201

一、中国私人银行市场机会巨大 202
二、银行业独特优势造就新增长点 203
三、市场渗透率低，发展机会大 204

一、现行法律制度不完善 207
二、分业经营模式受限 207
三、业务同质化严重且缺乏创新 208
四、目标客户需求洞察不足 208
五、高端人才的缺失 209
六、客户对私人银行的认知障碍 210

一、发展私人银行专营机构组织模式 210
二、加快数据化平台的建立 211
三、加强私人银行创新 211
四、建立人才培养计划 212
五、积极开展离岸私人银行业务 213
六、发掘客户需求，优化私人银行产品 214

图表 1 中国各大银行私人银行业务最低开户金额情况 14
图表 2 2015-2018年中国国内生产总值及增长速度 17
图表 3 2015-2018年中国国内生产总值及构成 18
图表 4 2015-2018年中国固定资产投资及增长速度 19
图表 5 2015-2018年中国社会消费品零售总额及增长速度 20
图表 6 2015-2018年中国居民人均可支配收入及增长速度 21
图表 7 2015-2018年中国货物进出口总额变化趋势图 23
图表 8 2015-2018年中国银行业金融机构资产规模统计 25
图表 9 2018年中国银行业不同金融机构资产结构图 25
图表 10 2015-2018年中国银行业金融机构负债规模统计 26
图表 11 2018年中国银行业不同金融机构负债结构图 26
图表 12 2015-2018年中国银行业金融机构存款情况 27
图表 13 2015-2018年中国银行业金融机构存款情况 27
图表 14 2018年中国银行业金融机构存款构成情况 28
图表 15 2015-2018年中国银行业金融机构贷款情况表 28
图表 16 2015-2018年中国银行业金融机构贷款情况 29
图表 17 2018年中国银行业金融机构贷款结构情况 29
图表 18 2015-2018年中国银行业金融机构税后利润及其增长统计 30
图表 19 2018年货币供应量月度统计 30
图表 20 2015-2018年中国债券市场发行额情况 31
图表 21 2015-2018年中国同业拆借成交量及加权平均利率月度统计 31
图表 22 2015-2018年中国质押式回购成交量及加权平均利率月度统计 32
图表 23 2015-2018年中国股票市场筹资和成交情况月度统计 32
图表 24 2015-2018年中国保险业经营情况表 33
图表 25 2015-2018年证券投资基金市场相关数据统计 34
图表 26 2015-2018年中资银行海外分支机构数量情况 34
图表 27 2015-2018年在华外资银行业营业机构资产情况 35
图表 28 全球各大私人银行资产管理占比 37
图表 29 2018年国际领先银行集团财富管理业务及集团净资产收益（ROE）比较 38
图表 30 全球个人可投资金融资产总额（万亿美元） 38
图表 31 私人银行两大收费模式 41
图表 32 投资银行业与商业银行区别 55
图表 33 瑞银集团投资管理分析的主要环节 59
图表 34 瑞银集团组织构架 60
图表 35 2018年全球最大的25家私人银行 70
图表 36 全球个人可投资金融资产总额（1） 72
图表 37 全球个人可投资金融资产总额（2） 73
图表 38 2018年离岸财富来源分地区情况 74
图表 39 2018年全球金融中心概览 75
图表 40 2015-2018年全球财富管理机构收入及利润情况 76
图表 41 财富管理机构主要服务模式 80
图表 42 中国高净值人群地域分布图 114
图表 43 中国高净值人群区域比较 115
图表 44 2018年高净值人群关注经济热点关键词 116
图表 45 2018年高净值人士针对金融投资和实业投资的未来趋势 117
图表 46 2018年高净值人士针对实业中不同行业的未来投资趋势情况 117
图表 47 2018年高净值人士针对投资性房地产未来投资趋势 118
图表 48 2015-2018年中国高净值人群的风险偏好变化趋势 118
图表 49 2015-2018年中国高净值人群境内可投资资产配置比例情况 119
图表 50 2018年中国高净值人群对各类产品的投资趋势情况 121
图表 51 2018年中国高净值人群境外投资趋势情况 122
图表 52 2018年中国各省境外投资渗透率对比 123
图表 53 2015-2018年部分高净值人群最主要投资理财渠道变化趋势情况 124
图表 54 2008-2018年中国主要私人银行AUM和客户规模情况 125
图表 55 前五名私人银行AUM规模情况 128
图表 56 资产管理规模前五名的私人银行定位 129
图表 57 对中国“新常态”下经济转型结果的看法 131
图表 58 对个人家庭财富规模的判断 132
图表 59 2018年中国高净值人群资产配置调整主要原因 132
图表 60 2018年中国高净值人群投资总体回报情况 133
图表 61 2018年中国高净值人群总体投资回报率 134
图表 62 2018年中国高净值人群年化收益预期与风险偏好 135
图表 63 2018年中国高净值人群增持产品 135
图表 64 2018年中国高净值人群对房地产走势的判断 137
图表 65 全球个人金融资产境外投资（跨境+离岸）占总体可投资金融资产比例 138
图表 66 2018年中国高净值人群拥有境外投资比例 139
图表 67 2018年中国高净值人群境外投资类型 140
图表 68 2018年全球个人境外投资中跨境与离岸的比例 141
图表 69 2018年中国高净值人群考虑开展境外投资的人群境外投资目的 142
图表 70 2018年中国高净值人群已有境外投资比例 143
图表 71 2018年中国高净值人群未来三年开展境外投资意向 143
图表 72 中国高净值人群预计会增持的“国外资产海外配置”的产品 144
图表 73 中国高净值人群境外投资最需要的金融服务类型 145
图表 74 中国高净值人群愿意为海外资产配置建议付费的比例 146
图表 75 中国高净值人群可接受的费率 146
图表 76 各类中资私人银行现有海外布局 149
图表 77 2005-2018年中国移民香港和新加坡增量情况 152
图表 78 私人银行业务价值链全景图 153
图表 79 对境外投资有较强兴趣及需求的客户分布情况 154
图表 80 对境外投资有较强兴趣及需求的客户资产情况 155
图表 81 私人银行服务模式 160
图表 82 选择境内私人银行/财富管理机构的主要标准 162
图表 83 客户对于全权委托的接受情况 163
图表 84 客户考虑全权委托的主要原因 163
图表 85 选择境外私人银行/财富管理机构的主要标准 164
图表 86 2015-2018年招商银行股份有限公司私人银行业务经营情况 169
图表 87 招商银行私人银行服务网络 169
图表 88 2015-2018年中国工商银行股份有限公司私人银行业务经营情况 174
图表 89 2015-2018年中国银行股份有限公司私人银行业务经营情况 180
图表 90 2015-2018年中国农业银行股份有限公司私人银行业务经营情况 192
图表 91 2013-2020年中国个人可投资资产总额 202
图表 92 2013-2020年中国高净值家庭数量 203
图表 93 2018年国际领先银行集团财富管理业务及集团净资产收益（ROE）比较 204
图表 94 目前合作的财富管理机构数量 205
图表 95 2018年是否更换过财富管理主办行/机构 206
图表 96 2018年更换财富管理主办行/机构主要原因 206