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2015-2020年中国银行理财产品市场前景及融资战略咨询报告
2015-2020年中国银行理财产品市场前景及融资战略咨询报告
报告编码:MW 414904 了解中商产业研究院实力
出版日期:2014年10月
报告页码:158 图表:50
服务方式:电子版或纸介版
交付方式:Email发送或EMS快递
服务咨询:400-666-1917(全国免费服务热线,贴心服务)
电子邮件:service@askci.com
中文版全价:RMB 12800 电子版:RMB 12500 纸介版:RMB 12500
英文版全价:USD 8800 电子版:USD 8500 纸介版:USD 8500

内容概括

    2013年以来,全球经济复苏并不稳固,欧洲经济衰退严重,新兴国家经济增速放缓。近期,国际货币基金组织(IMF)在《世界经济展望报告》中下调2013年和2014年全球经济增速预期,并指出:新兴经济体目前面临着增长减速和金融市场收紧的双重挑战。在“用好增量,盘活存量”的货币政策总方针指导下,中国经济正在忍受“结构调整”带来的增速下滑。持续偏紧的政策环境加之长期以来短期资金和长期资产的期限错配,使得商业银行面临较大的资金筹集压力,甚至在个别时点出现了短暂的流动性危机。这为作为商业银行“吸储利器”的银行理财业务之再续辉煌埋下伏笔。然而,2013年对银行理财产品市场而言,是举步维艰的一年。一方面,商业银行理财业务和同业业务因其逃避管制的信用扩张机制屡遭监管政策围堵,最具影响力的便是银监会下发《中国银监会关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》。另一方面,券商、基金、信托等其他财富管理机构纷纷崛起,银行理财产品市场迎来更为复杂多变的竞争环境。尽管如此,作为财富管理市场的领军者,银行理财产品市场依然在与监管机构的互动博弈及与金融机构的合作竞争中寻得生机,发行数量和管理资产规模再创辉煌。2013年前三季度,商业银行共发行理财产品2.9万余款,募集资金规模约达19.3万亿元人民币。
    2013年1~9月,191家商业银行共发行理财产品2.9万余款,募集资金规模约达19.3万亿元人民币,已接近2012年全年的发行水平。相比2012年同期,数量和规模分别增长38.1%和37.2%。从季度数据看,2012年三季度以来,银行理财产品的发行量趋于稳定,单季度发行数量约在1万款,资金规模徘徊在6万亿元,2013年三季度达到前所未有的7.7万亿元。
    当前银行理财产品的兴起和迅速壮大,是中国利率市场化稳步推进、货币信贷政策总体偏紧、流动性监管趋严等条件下,商业银行顺应融资多元化和客户资产管理需求而进行的一种创新行为。从整个金融结构演变的角度看,这种更为市场化的创新是符合金融市场发展的总体趋势的,通过相应的市场和监管制度的完善,是可以更好地引导其发展的。中国银行理财产品市场尚处培育发展阶段,风险可控,总体平稳,但需进一步规范,潜在风险须重视。一些重要环节和领域的风险不容忽视。包括:滚动发行、期限错配中可能存在的流动性风险;资金池类产品的信息不透明和资产安全风险,与此同时,还存在银行表外业务风险可能向表内传导的可能性。2013年,国内财富管理市场竞争格局将更加激烈,银行理财产品市场和信托产品市场受到的“监管关注度”将会加大,证券投资基金市场和券商集合理财产品市场受到的“创新支持力度”将会加大,“一增一减”将明显改变未来国内财富管理市场的总体格局。中国理财产品的快速发展主要是市场需求推动的,发展速度虽然较快,但只占银行业资产的5%,相比美国2008年理财产品超过金融业资产的70%,还有较大空间。由此可见,理财市场空间巨大。

报告目录

第一章 银行理财产品相关概述

第一节 银行理财产品基本分类

一、按标价货币分类
二、按收益类型分类

第二节 人民币理财产品概述

一、人民币理财产品的概念
二、人民币理财产品的类型
三、人民币理财产品的风险

第三节 外币保本理财产品分析

一、外币保本理财产品的定义
二、外币保本理财产品的优势
三、外币保本理财产品的选择
 

第二章 2012-2013年中国银行理财产品市场发展环境分析

第一节 2012-2013年中国宏观经济发展环境分析

一、2012-2013年中国GDP增长情况分析
二、2012-2013年工业经济发展形势分析
三、2012-2013年全社会固定资产投资分析
四、2012-2013年社会消费品零售总额分析
五、2012-2013年对外贸易的发展形势分析
六、2012-2013年中国城乡恩格尔系数分析

第二节 中国银行理财产品发展政策环境分析

一、中国“双率”调整情况
二、国务院出台九条保经济增长措施
三、中国银监会信贷监管类政策解读
四、银行间债券发行政策环境放宽
五、银监会严守理财产品发行关卡
六、中国银行理财相关政策法规解读
(一)修改金融机构衍生产品交易办法
(二)商业银行理财产品销售管理办法
(三)加强商业银行理财业务风险管理
(四)进一步规范银信理财合作业务的通知
(五)规范银信理财合作业务转表范围及方式

第三节 中国银行理财产品发展社会环境分析

一、中国城乡居民收入情况分析
二、中国城乡居民消费能力分析
三、中国居民投资渠道渐趋宽广
四、居民物价及收入感受指数统计
五、城市居民投资理财意愿调查
 

第三章 2012-2013年中国银行理财产品运行形势分析

第一节 中国银行理财产品市场运行综述

一、信托类理财产品
二、债券融资类理财产品
三、外汇货币类理财产品
四、QDII理财产品
五、结构性理财产品
六、新股申购类理财产品
七、中外资银行比较

第二节 2012-2013年中国银行理财产品市场发展分析

一、2012-2013年中国银行理财产品市场概况
二、2012-2013年中国银行理财产品分类统计
三、2012-2013年中国银行理财排行榜情况

第三节 2012-2013年中国银行理财产品市场存在的问题与对策

一、理财产品市场面临的问题
二、银行理财产品监管滞后带来的隐忧
三、银行理财产品自身存在不足
四、银行理财产品的投资渠道陷入尴尬境地

第四节 2012-2013年中国银行理财产品市场发展的对策

第五节 观点

 
第二部分 行业市场

第四章 2012-2013年中国银行理财产品市场动态分析

第一节 2012-2013年中国银行理财产品市场发展综述

一、银行理财产品市场跨越式发展
二、中国银行理财产品主攻高端市场
三、境外理财产品渐成高端市场新宠
四、银行理财产品继续倾向于稳健型
五、2012-2013年中国理财产品的市场特点
六、2012-2013年外资行结构性理财产品崛起
七、银行理财产品市场避险情绪仍较浓

第二节 2012-2013年中国银行理财产品的

市场调查分析
一、金融投资方式的选择
二、银行理财产品选择调查
三、中资银行理财产品分析
四、外资银行理财产品分析
五、银行理财产品或服务选择的关注因素
六、银行理财产品或服务信息的渠道

第三节 2012-2013年中国银行理财产品的零负收益现象透析

一、银行理财产品的收益率解析
二、中国银行理财零、负收益情况分析
三、年银行理财产品收益情况分析
四、银行理财产品产生零收益现象的原因
五、理财产品零收益的正视与防范
 

第五章 2012-2013年中国商业银行

第一节 2012-2013年中国商业银行个人理财业务分析

一、中国商业银行个人理财业务发展概况
二、浅析中外银行个人理财业务的区别
三、透析中资银行个人理财业务的开发
四、中国商业银行个人理财业务面临的障碍
五、商业银行个人理财业务面临的风险及防御策略
六、中国商业银业个人理财业务发展的综合战略
七、中国商业银行的产品创新趋势分析

第二节 2012-2013年中国商业银行个人理财产品的市场供需探讨

一、商业银行个人理财产品的基本情况
二、商业银行个人理财产品的类型与特征
三、中国商业银行个人理财产品的市场需求概况
四、浅析影响个人理财产品需求的主要因素
五、中国商业银行个人理财产品的供给形势
六、商业银行个人理财产品市场开发对策
七、中国商业银行个人理财业务的创新策略

第三节 2012-2013年中国商业银行个人理财产品市场营销概述

一、商业银行个人理财产品营销的重要性阐述
二、我国商业银行个人理财产品营销面临的阻碍
三、探讨商业银行个人理财产品的市场营销对策
四、商业银行个人理财产品销售的诀窍分析

第四节 2012-2013年中国商业银行个人理财业务的法律问题探讨

一、相关法律界定
二、存在的法律风险
三、法律风险的成因分析
四、法律风险的防控对策
 

第六章 中国主要细分产品运行态势分析

第一节 信托类

一、银行信托类理财产品销售形势分析
二、银行信托贷款产品占市场主导地位
三、银行信托产品创新开发的战略思考

第二节 债券融资类

一、银行债券类理财产品市场供需格局
二、银行债券类理财产品市场发展形势
三、债券类理财产品成企业融资热门渠道
四、银行债券型理财产品投资风险分析

第三节 外汇货币类

一、银行外币理财产品发行现状分析
二、银行外币理财产品收益情况盘点
三、银行外币理财产品收益状况分析
四、银行外汇理财产品投资风险透析

第四节 银行系QDII

一、银行系QDII产品市场综述
二、股市回暖QDII理财产品市场上扬
三、QDII理财产品的市场风险透析

第五节 新股申购类

一、新股申购市场行情回顾
二、新股申购类产品收益现状
三、新股申购理财产品运行态势
四、单一打新理财产品困境重重

第六节 结构型

一、结构性理财产品发展情况
二、结构性理财产品获市场追捧
三、结构性理财产品风险浅析
 

第七章 2012-2013年中国银行理财产品市场竞争态势分析

第一节 中国银行理财产品竞争现状分析

一、中外银行市场竞争现状分析
二、中国五大国有银行竞争分析
(一)工行
(二)建行
(三)中行
(四)农行
(五)交行
三、银行理财产品服务竞争分析
四、银行尚缺有竞争力理财产品

第二节 中国银行理财产品竞争态势分析

一、银行外币理财产品竞争分析
二、主要银行理财产品市场分析
三、理财产品成银行竞争的利器
四、银行理财产品以创新体现竞争力

第三节 中国银行理财产品存在不正当竞争分析

 

第八章 2012-2013中国主要银行理财产品发行机构关键性财务数据分析

第一节 中国银行股份有限公司

一、企业基本情况
二、企业经营情况分析
三、企业经济指标分析
四、企业盈利能力分析
五、企业偿债能力分析
六、企业运营能力分析
七、企业成本费用分析

第二节 中国工商银行股份有限公司

一、企业基本情况
二、企业经营情况分析
三、企业经济指标分析
四、企业盈利能力分析
五、企业偿债能力分析
六、企业运营能力分析
七、企业成本费用分析

第三节 中国建设银行股份有限公司

一、企业基本情况
二、企业经营情况分析
三、企业经济指标分析
四、企业盈利能力分析
五、企业偿债能力分析
六、企业运营能力分析
七、企业成本费用分析

第四节 招商银行股份有限公司

一、企业基本情况
二、企业经营情况分析
三、企业经济指标分析
四、企业盈利能力分析
五、企业偿债能力分析
六、企业运营能力分析
七、企业成本费用分析

第五节 中信银行股份有限公司

一、企业基本情况
二、企业经营情况分析
三、企业经济指标分析
四、企业盈利能力分析
五、企业偿债能力分析
六、企业运营能力分析
七、企业成本费用分析

第六节

北京银行股份有限公司
一、企业基本情况
二、企业经营情况分析
三、企业经济指标分析
四、企业盈利能力分析
五、企业偿债能力分析
六、企业运营能力分析
七、企业成本费用分析

第七节 兴业银行股份有限公司

一、企业基本情况
二、企业经营情况分析
三、企业经济指标分析
四、企业盈利能力分析
五、企业偿债能力分析
六、企业运营能力分析
七、企业成本费用分析
 

第九章 2015-2020年中国银行业运行新形势透析

第一节 中国银行业运行总体概况

一、中国银行业的分类及职能
二、中国零售银行发展的新特征
三、银行业产品创新呈现的特征
四、国内的银行业发生历史性的巨变
五、中国银行业信息化建设发展分析
六、未来中国银行业发展环境特点分析

第二节 中国银行业改革分析

一、中国银行业股份制改革发展综述
二、股份制改革后中国银行业实现的突破
三、银行业改革面临国际化方向新思考
四、浅析推进银行业监管改革的路径选择

第三节 2015-2020年中国银行业总体发展分析

一、银行业金融机构资产规模
二、银行业金融机构负债规模
三、银行业金融机构存款情况
四、银行业金融机构贷款情况
五、银行业金融机构盈利分析

第四节 2015-2020年中国银行业存在的问题与对策

一、中国银行业发展存在创新不足
二、中国银行业创新政策建议分析
三、中国银行业发展面临多重转型
四、中国银行业战略转型发展建议
五、加快中国银行业发展的主要措施
六、解析国内银行业并购的战略选择
 

第十章 2015-2020年中国银行中间业务运行新形势分析

第一节 2015-2020年中国银行中间业务市场现状阐述

一、银行中间业务增长乏力
二、中间业务结构需要进一步优化
三、中间业务收费与定价成为焦点
四、年大型上市银行中间业务发展分析
五、商业银行中间业务发展现状及存在的问题
六、农业银行实行国际化中间业务创新抢占先机

第二节 2015-2020年中国银行中间业务市场热点问题探讨及策略应对

一、银行中间业务“八大瓶颈”制约其发展
二、中国商业银行中间业务发展问题与对策
三、基层商业银行中间业务收费中的问题及对策

第三节 2015-2020年国有商业银行中间业务运行分析

一、国有商业银行中间业务的发展浅谈
二、国有商业银行业务结构分析
三、国有商业银行中间业务的问题
四、国内主要国有商业银行中间业务对比
五、国有商业银行中间业务竞争力SWOT分析
六、国有商业银行中间业务发展趋势
七、国有商业银行中间业务发展建议分析

第四节 2015-2020年外资银行中间业务评述

一、中外资银行中间业务发展对比分析
二、外资银行中间业务的发展优势分析
三、外资行开始从利差收入转向中间业务收入
四、外资银行中间业务让利将拓展深度理财
五、中间业务成外资银行快速增长期的竞争重点

第五节 2015-2020年

城市商业银行中间业务市场发展透析
一、中国城市商业银行中间业务分类
二、中国城市商业银行中间业务发展现状
三、城商行中间业务发展中存在的问题分析
四、中小城市商业银行中间业务弱质性分析
五、欠发达地区城市商业银行中间业务开展
六、城市商业银行中间业务发展策略研究

第六节 观点

 
第三部分 行业预测

第十一章 2015-2020年中国银行理财产品投资概况及发展

第一节 2015-2020年中国银行理财产品投资概况分析

一、银行理财产品和券商理财产品的投资比较
二、银行理财产品投资者动向
三、银行养老理财产品逐渐兴起
四、银行理财产品基金化发展方向

第二节 2015-2020年中国银行理财产品前景预测分析

一、2015-2020年银行理财产品市场走势分析
二、2015-2020年银行理财产品市场发展方向预测
三、自主研发产品将主导未来中国理财市场
四、投资者认可度将决定银行理财产品未来市场
五、未来十年我国银行理财产品市场将持续高速增长

第三节 2015-2020年中国银行理财产品盈利预测分析

 
第四部分 投资战略

第十二章 2015-2020年中国银行理财产品投资环境及机会分析

第一节 中国银行理财产品投资环境

一、未来全球及主要经济体经济增长预测
二、“十二五”期间中国投资形势预测
三、未来中国居民资产配置趋势预测
四、金融业发展和改革“十二五”规划

第二节 中国银行理财产品投资机会与风险分析

一、银信产品发行步入上行通道
二、银行理财产品进入收益增长期
三、商业银行开发银行理财产品的风险

第三节 中国银行理财产品投资策略及建议分析

第四节 观点

 

第十三章 银行理财产品行业投资战略研究

第一节 银行理财产品行业发展战略研究

一、战略综合规划
二、业务组合战略
三、区域战略规划
四、产业战略规划
五、营销品牌战略
六、竞争战略规划

第二节 对银行理财产品品牌的战略思考

一、企业品牌的重要性
二、银行理财产品实施品牌战略的意义
三、银行理财产品企业品牌的现状分析
四、银行理财产品企业的品牌战略
五、银行理财产品品牌战略管理的策略

第三节 银行理财产品行业投资战略研究

一、2012年银行理财产品行业投资战略
二、2013年银行理财产品行业投资战略
三、2015-2020年银行理财产品行业投资战略
四、2015-2020年细分行业投资战略

第四节 研究结论

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