温馨提示:为了提升您的浏览体验,本网站不建议您用"IE"浏览器打开。如继续浏览请对您的浏览器进行升级!

立即更新
手机站 中商官网 数据库数据库
研究报告 民营银行筹建 园区规划 商业计划书 峰会 千数堂

2018-2023年中国人寿保险市场前景调查及投资战略研究报告

  • 报告编码:CP 826720 了解中商产业研究院实力
  • 出版日期:动态更新
  • 报告页码:458 图表:160
  • 服务方式:电子版 或 纸介版 或 光盘
  • 交付方式:Email发送 或 EMS快递
  • 服务咨询:400-666-1917(全国免费服务热线,贴心服务)
  • 电子邮件:service@askci.com
  • 中文版全价: RMB12800 电子版: RMB12500 纸介版: RMB12500
  • 英文版全价: USD5500 电子版: USD5000 纸介版: USD5000

内容概括

人寿保险可以被划分成风险保障型人寿保险和投资理财型人寿保险。风险保障型人寿保险偏重于保障人的生存或者死亡的风险。风险保障型人寿保险又可以分为定期死亡寿险、终身死亡寿险、两全保险、年金保险。投资理财型人寿保险产品侧重于投资理财,被保险人也可获取传统寿险所具有的功能。该类型保险可分为分红保险、投资连结保险和万能人寿保险。随着收入的增长,中国寿险客户日益关注自身的风险保障,同时对保险服务的需求也日趋多元化。分红寿险占寿险市场的80%以上的份额。2015年,中国各保险公司原保险保费收入为2.43万亿元。2015年,中国各人寿保险公司原保险保费收入为1.59万亿元。其中,中资人寿保险公司收入达1.49万亿元;外资及合资保险公司收入为991.09亿元。新保险国十条定量目标,确定了2020年保险深度5%,保险密度3500元/人的目标。中国保险业2020年预计达到5万亿的收入,超过15%的行业增速。预计2020年,中国寿险保费收入将达2.93万亿元。更长远的看,从保险密度的角度观察,中国保险密度有十几倍的发展空间。目前中国的保险密度是255美元/人,美国的保险密度是3872美元/人,是中国的15倍;日本的保险密度是4339.7美元/人,是中国的17倍。从发达国家的对比值来看,我国的保险密度至少存在10倍的发展空间。

报告目录

第一章 人寿保险的相关概述 18

第一节 人寿保险概念的阐释 18

一、人寿保险的定义 18
二、人寿保险的作用 18

第二节 人寿保险的分类 19

一、普通人寿保险的种类 19
二、新型人寿保险的分类 22

第三节 人寿保险的运作及条款 23

一、人寿保险的运作 23
二、人寿保险常见的标准条款 24

第二章 世界人寿保险行业发展分析 28

第一节 世界人寿保险业的发展概况 28

一、全球保险业发展情况分析 28
二、发达国家与新兴市场寿险税收政策比较 28
三、世界各国偿付能力监管体系的比较 36
四、全球保险市场发展趋势 37
五、全球寿险业发展展望 38

第二节 美国 39

一、美国寿险种类分析 39
二、美国寿险偿付能力监管体系 41
三、美国人寿保险普及率分析 42
四、美国寿险费率市场化过程中的重要举措 43
五、美国寿险业发展对中国的五大启示 46

第三节 日本 48

一、日本寿险业的发展变迁及其对中国的启示 48
二、日本寿险业重点要求披露三项指标 49
三、日本主要四大寿险公司的经营策略 50
四、日本寿险分销体系 52
五、日本寿险营销员制度及其对中国的借鉴 53

第四节 中国台湾 57

一、台湾寿险业与多层次传销业的比较 57
二、台湾寿险行业发展概述 62
三、台湾寿险业总保费收入情况 63
四、台湾寿险业面临国际会计准则冲击 65

第五节 其他国家 65

一、越南确定保险市场发展目标 65
二、新加坡寿险业持续强劲增长 66
三、印度寿险业发展情况分析 67
四、韩国寿险业前景十分稳定 68

第三章 中国人寿保险业发展环境分析 70

第一节 全球经济形势分析与预测 70

一、世界经济形势现状分析 70
二、世界经济形势预测分析 75

第二节 中国宏观经济环境分析 76

一、中国GDP增长情况分析 76
二、工业经济发展形势分析 77
三、社会固定资产投资分析 78
四、全社会消费品零售总额 79
五、城乡居民收入增长分析 80
六、居民消费价格变化分析 81
七、对外贸易发展形势分析 81

第三节 政策法规环境 82

一、新《保险法》实施情况分析 82
二、《保险公司次级定期债务管理办法》 83
三、《保险公司保险业务转让管理暂行办法》 84
四、《人身保险公司保险条款和保险费率管理办法》 85
五、启动第二代偿付能力监管体系建设 86
六、关于做好保险消费者权益保护工作通知 87
七、支持汽车企业代理保险业务专业化经营 90
八、人身保险费率市场化改革进程 92
九、《保险业服务新型城镇化发展的指导意见》 92
十、《中国保险业信用体系建设规划(2015-2020年)》 92
十一、《国务院关于印发深化标准化工作改革方案的通知》 93
十二、调整保险业监管费收费标准 93

第四节 人寿保险行业发展社会环境 94

一、中国人口规模及结构分析 94
二、人口老龄化给寿险业带来机遇 95
三、中国寿险市场总体平稳健康无系统性风险 97
四、传统寿险利率市场化已经具备条件 98
五、新《保险法》给寿险公司带来挑战 101

第五节 中国保险行业发展环境分析 103

一、保险行业对外开放历程 103
二、保险行业发展现状分析 104
三、保险市场经营数据 106
四、保险行业资产总额分析 119
五、保险行业保费收入分析 120
六、保险业发展面临的问题 120

第六节 保险营销状况 123

一、保险营销的基本概述 123
二、中国保险市场营销分析 126
三、日本“保险超市”营销模式借鉴 128
四、中国保险营销模式创新策略分析 132
五、中国网络保险营销发展情况分析 134
六、新时期保险业营销需要四类人才 138
七、证券渠道保险营销前景分析 141
八、人保财险开辟第三方支付营销新渠道 142

第四章 中国人寿保险行业发展分析 144

第一节 人寿保险行业发展分析 144

一、人寿保险行业发展概述 144
二、人寿保险行业发展概述 146
三、人寿保险行业发展概述 148

第二节 人寿保险行业规模分析 151

一、人寿保险行业保费收入分析 151
二、人寿保险行业赔付支出分析 151
三、人寿保险行业市场结构分析 152

第三节 中国人寿保险业存在的问题及对策 152

一、中国寿险市场面临三大挑战 152
二、本土险企发展二元分化 153
三、中国寿险业高速增长态势下暗含隐忧 154
四、中国人寿保险营销中存在的问题分析 155

第四节 中国寿险公司内部控制问题研究 158

一、寿险公司内部控制存在的主要问题 158
二、加强寿险公司内部控制建设的对策 160

第五章 中国合资人寿保险企业市场发展分析 165

第一节 合资保险公司发展现状分析 165

一、合资保险公司发展概况 165
二、合资寿险公司在华企业数量分析 166
三、合资保险公司盈利事件表被迫拉长 166

第二节 合资人寿保险公司保费收入情况分析 167

第三节 合资保险公司经营状况分析 176

一、合资寿险公司行业规模缩小 176
二、本地竞争对手强劲 177
三、监管环境日趋严格 177
四、推创新产品难解合资寿险公司份额困局 178
五、多家合资险企下调中国市场拓展预期 178
六、合资保险公司在中国市场的八大问题 179

第四节 合资保险公司发展策略分析 184

一、合资保险公司中国市场发展策略 184
二、银保新政下合资保险公司转型探索 185
三、合资寿险公司开拓经代渠道分析 186

第五节 合资寿险公司的SWOT分析及其战略选择 187

一、合资寿险公司的SWOT分析 187
二、合资寿险公司的战略选择 187

第六章 中国养老保险发展分析 189

第一节 中国养老保险市场的发展概况 189

一、中国养老保险业的发展现状概述 189
二、中国各地区城镇基本养老保险情况 191
(一)中国城镇基本养老保险参保人数 191
(二)中国城镇基本养老保险情况 191
(三)各地区城镇基本养老保险情况 192
三、中国各地区城乡居民基本养老保险情况 193
(一)中国城乡居民基本养老保险参保人数 193
(二)中国城乡居民基本养老保险情况 194
(三)各地区城乡居民基本养老保险情况 194
四、养老保险公司企业年金业务情况 195
五、企业退休人员基本养老金比例提高 196
六、中国养老储备基金投资运营 197
七、中国养老保险业运行政策解读 198
(一)保险公司养老保险业务管理办法 198
(二)《农民工参加基本养老保险办法》 200
(三)《关于新型农村养老保险试点指导意见》 201
(四)《关于开展城镇居民社会养老保险试点的指导意见》 202
(五)《关于建立统一的城乡居民基本养老保险制度的意见》 204
(六)《城乡养老保险制度衔接暂行办法》 204
(七)《中国保监会关于开展老年人住房反向抵押养老保险试点的指导意见》 205
(八)《农村社会养老保险基本方案(试行)》 206

第二节 中国主要地区养老保险的发展现状 206

一、北京:机关养老保险改革方案发布 206
二、上海:统一城乡居民基本养老保险 208
三、广东:城乡居民社会养老保险实施办法 209
四、云南:企业职工基本养老保险缴费年限有认定新规 210
五、深圳:经济特区社会养老保险条例 211
六、辽宁:推进保险业结构调整发展健康、养老保险 213
七、浙江:农村养老保险新政策 214
八、山东:17市启动事业单位养老金并轨 215

第三节 中国商业养老保险市场分析 216

一、“养老金指数”使商业养老险成关注焦点 216
二、商业养老保险与养老市场风险的对冲 217
三、实现商业养老保险专业化经营分析 218
四、中国商业养老保险收益分析 219
五、未来中国商业养老保险发展优势及前景 220
六、中国商业养老保险市场需求分析 221

第四节 农村社会养老保险综述 226

一、建立农村社会养老保险的必要性 226
二、农村社会化养老区域分析 228
三、农村社会养老保险制度经济可行性分析 229

第五节 中国养老保险制度的分析 233

一、中国养老保险制度改革分析 233
二、养老保险制度改革观点综述 236
三、中国养老保险制度改革渐行渐深 237
四、养老保险制度改革与财税改革 237
五、养老保险制度改革与资本市场 239
六、事业单位养老保险制度改革的分析 242
七、中国农民工养老保险制度的分析 243
八、农村养老保险制度实施中存在的问题 244
九、新型农村社会养老保险制度建设的发展方向 245

第六节 中国养老保险发展存在的问题及对策 247

一、中国养老保险面临的问题 247
二、农村社会养老保险存在的问题 248
三、中国养老保险全国统筹步伐还应加快 250
四、中国专业养老保险公司发展困境 252
五、中国专业养老保险公司发展方向 253
六、基本养老保险制度改革面临的问题与对策 255
七、改革农村社会养老保障制度对策和建议 257
八、确保中国养老保险良性循环的建议 258

第七章 中国健康保险发展分析 259

第一节 国外商业健康保险的比较及对中国的启示 259

一、美国的商业健康保险 259
二、澳大利亚的商业健康保险 260
三、德国的商业健康保险 261
四、法国的商业健康保险 261
五、英国的商业健康保险 262
六、国外商业健康保险的启示 263

第二节 中国健康保险的发展概况 265

一、健康保险产业链对健康保险发展的影响 265
二、中国健康保险面临难得的发展机遇 267
三、中国健康保险面临严峻的挑战 268
四、中国健康保险市场需求分析 269
五、中国健康保险市场亟待开发 269
六、新医改背景下健康保险的发展前景 271

第三节 中国商业健康保险的发展分析 273

一、中国商业键康保险发展的基本情况 273
二、中国新医改方案重视商业健康保险的发展 274
三、中国商业健康保险发展的制度分析 275
四、中国商业健康保险经营模式的选择 279
五、新医改给商业健康保险带来的机遇与挑战 284
六、中国商业健康保险发展的路径选择 287
七、中国促进商业健康保险发展的对策与建议 289
八、商业健康保险在新医改中可以发挥独特作用 291
九、新医改下中国商业健康保险发展蓝图 293
十、中国商业健康保险发展新趋势 295

第四节 医疗卫生制度改革对健康险经营的影响及对策 296

一、现有医疗制度的弊病 296
二、医疗制度改革的方向 298
三、现有医疗体制下健康险在健康风险管理方面的难点 299
四、医疗制度改革对健康险健康风险管理可能产生的影响 300
五、未来健康险在健康风险管理上的对策 301

第五节 中国健康保险发展存在的问题及对策 303

一、中国健康保险发展中须正确处理的问题 303
二、中国健康险可持续发展的对策分析 303
三、完善中国健康保险发展的措施分析 305

第八章 中国投资型寿险发展分析 307

第一节 中国投资型寿险的发展综述 307

一、投资型寿险产品发展特征 307
二、中国投资型寿险产品发展现状 308
三、中国投资型寿险需求调查分析 308
四、投资型寿险发展前景与风险防范 310
五、促进投资型寿险产品发展的措施 311

第二节 中国分红保险市场分析 312

一、分红保险产品相关概述 312
二、分红保险产品优劣势分析 312
三、中国分红保险产品发展现状 313
四、中国分红保险产品受市场青睐 313
五、中国分红保险发展前景及策略 314
六、发展分红保险产品对策性思考 315

第三节 中国投资连结保险市场分析 316

一、投资连结保险相关概述 316
二、中国发展投连险已经具备条件 317
三、投资连结保险在中国发展现状 318
四、制约中国投连险健康发展的因素 318
五、保监会加强投资连结保险销售管理 320
六、投资连结保险面临发展新机遇 320

第四节 中国万能人寿保险市场分析 323

一、万能人寿保险相关概述 323
二、中国万能寿险产品销售现状 324
三、中国万能寿险产品发展前景分析 325
四、中国万能寿险发展战略SWOT分析 325

第九章 中国人寿保险业中资企业分析 329

第一节 中国人寿保险股份有限公司 329

一、企业基本情况分析 329
二、企业经营状况分析 329
三、企业保费收入情况 331
四、企业销售网络分析 332
五、企业竞争优势分析 332
六、公司发展战略分析 333

第二节 中国平安保险(集团)股份有限公司 334

一、企业基本情况分析 334
二、企业经营状况分析 335
三、企业保费收入情况 336
四、企业销售网络分析 336
五、企业竞争优势分析 337

第三节 中国太平洋保险(集团)股份有限公司 338

一、企业基本情况分析 338
二、企业经营状况分析 338
三、企业保费收入情况 340
四、企业销售网络分析 340
五、企业竞争优势分析 341
六、企业发展战略分析 341

第四节 泰康人寿保险股份有限公司 341

一、企业基本情况分析 341
二、企业经营状况分析 342
三、企业保费收入情况 343
四、企业销售网络分析 344

第五节 民生人寿保险股份有限公司 344

一、企业基本情况分析 344
二、企业经营状况分析 345
三、企业保费收入情况 346
四、企业销售网络分析 346
五、企业发展战略分析 347

第十章 中国人寿保险业合资企业分析 348

第一节 中意人寿 348

一、企业概况 348
二、主要股东 348
三、经营状况 349
四、保费收入情况 349
五、公司优势及发展策略 350

第二节 华泰人寿 351

一、企业概况 351
二、主要股东 351
三、经营状况 351
四、保费收入情况 352
五、公司优势及发展策略 353

第三节 中英人寿 353

一、企业概况 353
二、主要股东 353
三、经营状况 354
四、保费收入情况 354
五、公司优势及发展策略 355

第四节 信诚人寿 355

一、企业概况 355
二、主要股东 356
三、经营状况 356
四、保费收入情况 357
五、公司优势及发展策略 357

第五节 中美联泰 358

一、企业概况 358
二、主要股东 358
三、经营状况 359
四、保费收入情况 360
五、公司优势及发展策略 360

第六节 同方全球人寿 361

一、企业概况 361
二、主要股东 361
三、经营状况 362
四、保费收入情况 363

第七节 中德安联 363

一、企业概况 363
二、主要股东 364
三、经营状况 364
四、保费收入情况 365
五、公司优势及发展策略 365

第八节 中宏人寿 366

一、企业概况 366
二、主要股东 366
三、经营状况 367
四、保费收入情况 368
五、公司优势及发展策略 368

第九节 恒安标准 368

一、企业概况 368
二、主要股东 369
三、经营状况 370
四、保费收入情况 370
五、公司优势及发展策略 371

第十节 光大永明 372

一、企业概况 372
二、主要股东 373
三、经营状况 374
四、保费收入情况 375
五、公司优势及发展策略 375

第十一节 建信人寿 376

一、企业概况 376
二、主要股东 376
三、经营状况 377
四、保费收入情况 378
五、公司优势及发展策略 378

第十二节 招商信诺 379

一、企业概况 379
二、主要股东 380
三、经营状况 380
四、保费收入情况 381
五、公司优势及发展策略 382

第十三节 工银安盛 382

一、企业概况 382
二、主要股东 383
三、经营状况 384
四、保费收入情况 385
五、公司优势及发展策略 386

第十四节 瑞泰人寿 386

一、企业概况 386
二、主要股东 386
三、经营状况 387
四、保费收入情况 388
五、公司优势及发展策略 388

第十五节 陆家嘴国泰人寿 389

一、企业概况 389
二、主要股东 389
三、经营状况 389
四、保费收入情况 390

第十六节 北大方正人寿 391

一、企业概况 391
二、主要股东 391
三、经营状况 392
四、保费收入情况 392
五、公司优势及发展策略 393

第十七节 长生人寿 393

一、企业概况 393
二、主要股东 393
三、经营状况 395
四、保费收入情况 396
五、公司优势及发展策略 396

第十八节 中银三星 397

一、企业概况 397
二、主要股东 397
三、经营状况 398
四、保费收入情况 399
五、公司优势及发展策略 399

第十九节 中法人寿 400

一、企业概况 400
二、主要股东 400
三、经营状况 401
四、保费收入情况 402
五、公司优势及发展策略 402

第二十节 恒大人寿 402

一、企业概况 402
二、主要股东 403
三、经营状况 403
四、保费收入情况 404
五、公司优势及发展策略 405

第十一章 “十三五”期间中国人寿保险业需求影响因素分析 406

第一节 中国寿险业需求实证分析 406

一、中国寿险需求影响因素的设定 406
二、采用回归模型检验数据 407
三、结论分析 408

第二节 影响中国寿险需求的经济因素 409

一、经济发展水平 409
二、预期通货膨胀率 410
三、金融发展水平 410
四、市场集中率 411

第三节 利率变动对中国寿险需求影响分析 411

一、利率影响寿险需求的理论分析 411
二、利率影响寿险需求的作用机制 412
三、利率变动对中国寿险需求的影响 412
四、应对利率变动的对策建议 413

第四节 通货膨胀对中国寿险需求的影响分析 414

一、通货膨胀对寿险业影响的研究概述 414
二、通货膨胀与寿险需求的关系 414
三、通货膨胀影响寿险需求的机理 415
四、通货膨胀影响寿险需求的结论及政策措施 416

第十二章 2018-2023年中国人寿保险业发展前景及趋势预测 418

第一节 2018-2023年中国保险业发展趋势与前景分析 418

一、中国保险行业发展机遇分析 418
(一)城镇化带来市场空间 418
(二)市场化带来政策红利 419
(三)老龄化带来市场需求 419
(四)保险意识的逐渐提升 420
二、中国保险行业发展前景分析 420
三、中国保险行业发展趋势分析 421
四、保险行业信息化趋势日益明显 422

第二节 2018-2023年中国人寿保险业的发展前景及趋势 424

一、中国人寿保险业未来发展潜力巨大 424
二、结构调整将成为寿险业发展的关键 425
三、人寿保险信托将成未来新型理财方式 427
四、健康保险和养老保险成寿险业发展出路 428
五、中国寿险市场市场发展前景展望 428

第三节 2018-2023年中国寿险业发展前景预测分析 429

一、2018-2023年中国保费收入预测分析 429
二、2018-2023年中国寿险保费收入预测分析 429

第十三章 2018-2023年中国人寿保险业投资策略 431

第一节 中国寿险业投资环境概况 431

一、中国寿险行业投资环境向好 431
二、新政促进保险业多渠道营销 431
三、寿险业务转型趋势逐步加强 433

第二节 中国寿险公司风险存在的主要形式 433

一、资产负债较高 433
二、利差损风险影响深远 434
三、资产负债匹配风险较高 434
四、投资风险将逐步加大 434
五、退保风险逐步提高 435

第三节 中国寿险业应对风险的对策 435

一、老龄化与通胀压力下中国寿险业的风险管理分析 435
二、VaR模型在寿险公司风险管理中的应用分析 439
三、寿险资金投资风险管理的建议 447
四、基层寿险公司经营风险的防范与化解 448
五、寿险理赔中的风险控制与风险防范 451
六、化解中国寿险业利差损风险的策略 455

第四节 中国寿险业和银行业内含价值的比较分析 456

一、两者具有不同投资取向和内含价值 456
二、寿险业和银行业内含价值比较研究 457
三、中国保险市场与成熟保险市场的比较 458
四、寿险公司比银行具有更大内含价值增速 458

版权声明

本报告所有内容受法律保护,中华人民共和国涉外调查许可证:国统涉外证字第0832号。 本报告由中商产业研究院出品,报告版权归中商产业研究院所有。本报告是中商产业研究院的研究与统计成果,报告为有偿提供给购买报告的客户内部使用。未获得中商产业研究院书面授权,任何网站或媒体不得转载或引用,否则中商产业研究院有权依法追究其法律责任。如需订阅研究报告,请直接联系本网站,以便获得全程优质完善服务。 本报告目录与内容系中商产业研究院原创,未经本公司事先书面许可,拒绝任何方式复制、转载。 在此,我们诚意向您推荐鉴别咨询公司实力的主要方法。

相关报告

客户评价

  • 南京国开雨花城市更新发展有限公司对中商智业评价
  • 江苏南通三建建筑装饰有限公司对中商智业评价
  • 怀集县发展和改革局对中商智业评价
  • 哈尔滨乐晨科技有限责任公司对中商智业评价
  • 贵州天眼超算集团对中商智业评价
  • 佛山市禅城区盈智教育发展有限公司对中商智业评价
  • 北京维通利电气有限公司对中商智业评价
  • 北京祺正明翔技术装备有限公司对中商智业评价

投资专题

联系我们

在线咨询
  • 全国免费服务热线: 400-666-1917
  • 可研报告\商业计划书: 400-788-9700
  • 市场调研: 400-666-1917
  • IPO咨询热线: 400-788-9700
  • 企业管理咨询: 400-788-9700
  • 特色小镇咨询: 400-788-9700
  • 产业规划咨询: 400-788-9700
  • 产业招商咨询: 400-788-9700
  • 传真: 0755-25407715
  • 电子邮箱: service@askci.com

中商首页 研究报告 商业计划书 可研项目 IPO咨询 产业规划 市场调研 意见反馈