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2018-2022年中国人寿保险行业企业投资指引及机会研究报告

  • 报告编码:CP 819989 了解中商产业研究院实力
  • 出版日期:动态更新
  • 报告页码:257 图表:125
  • 服务方式:电子版 或 纸介版 或 光盘
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内容概括

人寿保险是人身保险的一种,和所有保险业务一样,被保险人将风险转嫁给保险人,接受保险人的条款并支付保险费。与其他保险不同的是,人寿保险转嫁的是被保险人的生存或者死亡的风险。普通人寿保险包括死亡保险、生存保险、两全保险和年金保险。新型人寿保险包括:分红保险、投资连结保险及万能保险。2014年,我国人寿保险业保费收入10901.69亿元,同比增长15.67%;2015年1-5月,我国人寿保险业保费收入7101.75亿元。2014年,我国寿险业赔付支出2728.43亿元,同比增长21.09%;2015年1-5月,我国寿险业赔付支出1697.74亿元。未来几年,我国寿险业的竞争将呈现专业化、差异化和多元化的特点。寿险公司在销售模式、运营体系和经营管理平台方面将越来越专业化。预计到2020年,我国寿险行业保费收入为1.73万亿元。

报告目录

第一章 人寿保险行业投资环境与政策分析 15

第一节 人寿保险概念的阐释 15

一、人寿保险的定义 15
二、人寿保险的作用 15

第二节 人寿保险的分类 16

一、普通人寿保险的种类 16
二、新型人寿保险的分类 19

第三节 政策法规环境 20

一、新《保险法》实施情况分析 20
二、《保险公司次级定期债务管理办法》 21
三、《保险公司保险业务转让管理暂行办法》 22
四、《人身保险公司保险条款和保险费率管理办法》 23
五、启动第二代偿付能力监管体系建设 24
六、关于做好保险消费者权益保护工作通知 25
七、支持汽车企业代理保险业务专业化经营 28
八、人身保险费率市场化改革进程 29

第四节 中国宏观经济环境分析 30

一、中国GDP增长情况分析 30
二、工业经济发展形势分析 31
三、社会固定资产投资分析 32
四、全社会消费品零售总额 33
五、城乡居民收入增长分析 34
六、居民消费价格变化分析 35
第二章“互联网+”背景下保险行业的机会与挑战 37

第一节 “互联网+”的相关概述 37

一、“互联网+”的提出 37
二、“互联网+”的内涵 37
三、“互联网+”的发展 39
四、“互联网+”的评价 40
五、“互联网+”的趋势 43

第二节 互联网环境下保险行业的机会与挑战 44

一、保险业电子商务的机遇和挑战 44
二、互联网+保险进入“新常态” 47
三、互联网助力企业开拓电商市场 49
四、电商成为传统企业发展突破口 51

第三节 互联网金融背景下保险及其营销模式 51

一、中国互联网金融发展概况 51
二、互联网金融背景下的保险产品创新 52
三、与保险传统营销相比,互联网的优势 53
四、互联网发展给保险营销带来的变化 54
五、互联网背景下保险营销应对策略 54

第三章 “一带一路”战略下人寿保险行业发展机遇分析 56

第一节 “一带一路”主要内容及战略意义 56

一、“一带一路”的主要内容 56
二、“一带一路”的国际背景 57
三、“一带一路”的国内背景 58

第二节 保险行业“一带一路”战略分析 60

一、出口信用保险护航 60
二、发挥资本融通功能 61
三、护航跨境投资贸易 61

第四章 中国保险行业发展现状及前景分析 63

第一节 中国保险行业发展现状分析 63

一、保险行业对外开放历程 63
二、保险行业发展现状分析 64
三、保险行业相关政策分析 66
四、保险行业主要企业分析 67
五、保险业发展面临的问题 69
六、保险行业市场规模分析 71

第二节 中国保险各细分行业发展概况 72

一、财产保险市场运行分析 72
二、人身保险市场运行分析 72
三、健康保险市场运行分析 73
四、人身意外伤害险市场运行 73

第三节 中国保险行业市场前景分析 74

一、中国保险行业发展机遇分析 74
(一)城镇化带来市场空间 74
(二)市场化带来政策红利 75
(三)老龄化带来市场需求 75
(四)保险意识的逐渐提升 76
二、中国保险行业发展前景分析 76
三、中国保险行业发展趋势分析 77
四、保险行业信息化趋势日益明显 78

第五章 中国人寿保险行业经营效益分析 81

第一节 人寿保险行业发展分析 81

一、人寿保险行业发展概述 81
二、人寿保险行业发展现状 83
三、人寿保险行业发展分析 85

第二节 人寿保险行业规模分析 88

一、人寿保险行业保费收入分析 88
二、人寿保险行业赔付支出分析 88
三、人寿保险行业市场结构分析 89

第三节 人寿保险行业经营效益 89

一、人寿保险行业偿债能力分析 89
二、人寿保险行业盈利能力分析 90
三、人寿保险行业运营能力分析 91

第六章 人寿保险企业主要领域市场分析 92

第一节 养老保险行业市场运行分析 92

一、中国养老保险运行政策环境解析 92
(一)保险公司养老保险业务管理办法 92
(二)《农民工参加基本养老保险办法》 93
(三)《关于新型农村养老保险试点指导意见》 95
(四)《关于开展城镇居民社会养老保险试点的指导意见》 96
(五)《关于建立统一的城乡居民基本养老保险制度的意见》 98
(六)《城乡养老保险制度衔接暂行办法》 98
(七)《中国保监会关于开展老年人住房反向抵押养老保险试点的指导意见》 99
二、中国养老保险运行态势总体概述 100
(一)中国养老保险业的发展现状概述 100
(二)中国及各地区城镇基本养老保险情况 101
1、中国城镇基本养老保险参保人数 101
2、中国城镇基本养老保险情况 102
3、各地区城镇基本养老保险情况 102
(三)中国及各地区城乡居民社会养老保险情况 103
1、中国城乡居民社会养老保险情况 103
2、各地区城乡居民社会养老保险情况 104
(四)养老保险公司企业年金业务情况 105
(五)企业退休人员基本养老金比例提高 106
三、中国养老保险发展问题及建议分析 107
(一)中国养老储备基金投资运营 107
(二)中国养老保险面临的问题 110
(三)确保中国养老保险良性循环的建议 111

第二节 分红寿险市场现状分析 112

一、分红保险产品相关概述 112
二、分红保险产品优劣势分析 113
三、中国分红保险产品受市场青睐 113
四、中国分红寿险市场规模分析 114
五、中国分红保险发展前景及策略 115
六、发展分红保险产品对策性思考 116

第三节 其他投资型寿险市场现状分析 117

一、中国投资型寿险的发展综述 117
(一)投资型寿险产品发展特征 117
(二)中国投资型寿险产品发展现状 118
(三)中国投资型寿险需求调查分析 119
(四)投资型寿险发展前景与风险防范 120
(五)促进投资型寿险产品发展的措施 121
二、中国投资连结保险市场分析 122
(一)投资连结保险相关概述 122
(二)中国发展投连险已经具备条件 123
(三)投资连结保险在中国发展现状 123
(四)投资连结保险市场规模分析 124
(五)制约中国投连险健康发展的因素 125
(六)保监会加强投资连结保险销售管理 126
(七)投资连结保险面临发展新机遇 127
三、中国万能人寿保险市场分析 130
(一)万能人寿保险相关概述 130
(二)中国万能寿险产品销售现状 131
(三)中国万能寿险市场规模分析 131
(四)中国万能寿险产品发展前景分析 132
(五)中国万能寿险发展战略SWOT分析 132

第七章 人寿保险企业区域市场现状分析 136

第一节 华北地区人寿保险市场现状 136

一、华北地区寿险市场规模分析 136
二、华北地区养老保险市场规模 137
三、华北地区现代保险业务动态 139

第二节 东北地区人寿保险市场现状 140

一、东北地区寿险市场规模分析 140
二、东北地区养老保险市场规模 141
三、东北地区现代保险业务动态 143

第三节 华东地区人寿保险市场现状 144

一、华东地区寿险市场规模分析 144
二、华东地区养老保险市场规模 145
三、华东地区现代保险业务动态 147

第四节 华中地区人寿保险市场现状 148

一、华中地区寿险市场规模分析 148
二、华中地区养老保险市场规模 149
三、华中地区现代保险业务动态 151

第五节 华南地区人寿保险市场现状 152

一、华南地区寿险市场规模分析 152
二、华南地区养老保险市场规模 153
三、华南地区现代保险业务动态 154

第六节 西部地区人寿保险市场现状 156

一、西部地区寿险市场规模分析 156
二、西部地区养老保险市场规模 157
三、西部地区现代保险业务动态 159

第八章 人寿保险行业重点企业投资竞争力分析 160

第一节 寿险重点企业经济指标对比分析 160

一、重点企业资产规模分析 160
二、重点企业负债情况分析 160
三、重点企业营业收入分析 161
四、重点企业利润总额分析 161
五、重点企业寿险收入分析 162
六、企业主要寿险业务分析 162

第二节 中国人寿保险股份有限公司 163

一、企业基本情况分析 163
二、企业经营状况分析 164
三、企业寿险业务分析 165
四、企业竞争优势分析 167
五、企业发展策略分析 168
六、企业销售渠道分析 168

第三节 中国平安保险(集团)股份有限公司 169

一、企业基本情况分析 169
二、企业经营状况分析 169
三、企业寿险业务分析 171
四、企业销售渠道分析 172
五、企业竞争优势分析 173

第四节 中国太平洋保险(集团)股份有限公司 174

一、企业基本情况分析 174
二、企业经营状况分析 175
三、企业寿险业务分析 176
四、企业销售渠道分析 177
五、企业竞争优势分析 178

第五节 新华人寿保险股份有限公司 178

一、企业基本情况分析 178
二、企业经营状况分析 179
三、企业寿险业务分析 179
四、企业销售网络分析 180

第六节 泰康人寿保险股份有限公司 181

一、企业基本情况分析 181
二、企业经营状况分析 181
三、企业寿险业务分析 181
四、企业销售网络分析 182

第七节 中国人民人寿保险股份有限公司 183

一、企业基本情况分析 183
二、企业经营状况分析 183
三、企业寿险业务分析 183
四、企业销售网络分析 185

第八节 太平人寿保险有限公司 185

一、企业基本情况分析 185
二、企业经营状况分析 186
三、企业寿险业务分析 186
四、企业竞争优势分析 187

第九节 民生人寿保险股份有限公司 187

一、企业基本情况分析 187
二、企业经营状况分析 188
三、企业寿险业务分析 188
四、企业销售渠道分析 189
五、企业发展策略分析 189

第十节 建信人寿保险有限公司 190

一、企业基本情况分析 190
二、企业经营状况分析 190
三、企业寿险业务分析 191
四、企业销售渠道分析 192

第十一节 天安人寿保险股份有限公司 193

一、企业基本情况分析 193
二、企业经营状况分析 193
三、企业寿险业务分析 194
四、企业销售网络分析 195

第九章 人寿保险行业企业投资成本及趋势分析 196

第一节 人寿保险项目投资成本构成 196

一、成本构成 196
二、土地成本 196
三、人力成本 196
四、原料成本 196

第二节 寿险行业主要威胁分析 196

一、行业新加入者的威胁 196
二、其它金融替代品对个人寿险的影响分析 197

第三节 人寿保险行业趋势分析 197

一、市场竞争趋势分析 197
二、个人寿险业务、产品、渠道发展趋势 198

第十章 人寿保险行业企业投资风险及策略 199

第一节 人寿保险行业投资进入壁垒 199

一、行政性市场进入壁垒 199
二、经济性市场进入壁垒 200

第二节 人寿保险行业投资外部风险预警 200

一、宏观经济风险 200
二、市场竞争风险 200
三、固定收益市场波动风险 201
四、股票市场波动风险 201

第三节 中国人寿保险行业市场前景预测 201

第十一章 2018-2022年人寿保险行业企业投资策略建议 203

第一节 人寿保险行业发展建议 203

第二节 企业项目融资和政策融资模式 203

一、政府特殊支持融资 203
二、通过银行贷款融资 203
三、通过社会资金融资 204
四、BOT项目融资 204
五、BT项目融资 205
六、ABS融资模式 207
七、TOT融资模式 207

第三节 人寿保险行业企业招商引资策略建议 208

一、广泛搜集各方资料 208
二、制订各类招商方案 208
三、比较选择招商方案 209
四、招商方案具体实施 209
五、方案的跟踪和反馈 210

第十二章 人寿保险企业IPO运作策略及建议 211

第一节 国内企业境内IPO上市目的及条件 211

一、国内企业境内上市主要目的 211
二、国内企业上市需满足的条件 212
(一)企业境内主板IPO主要条件 212
(二)企业境内中小板IPO主要条件 213
(三)企业境内创业板IPO主要条件 214
三、企业改制上市中的关键问题 215

第二节 国内企业IPO上市的相关准备 216

一、企业该不该上市 216
二、企业应何时上市 216
三、企业应何地上市 217
四、企业上市前准备 217
(一)企业上市前综合评估 217
(二)企业的内部规范重组 217
(三)选择并配合中介机构 218
(四)应如何选择中介机构 218

第十三章 新三板公司挂牌上市操作流程分析 219

第一节 新三板公司挂牌上市的要求 219

一、对挂牌公司时间的要求 219
二、对挂牌公司经营的要求 219
三、对公司控股股东的要求 219
四、对挂牌主办券商的要求 220
五、对公司信息披露的要求 220
六、对公司备案文件的要求 221

第二节 新三板公司挂牌上市操作流程 222

一、股份制改造阶段 222
(一)股份制改造的目的 222
(二)股份制改造的形式 223
(三)股份制改造的流程 223
(四)股改中的特殊问题 224
二、公司的规范治理 226
(一)公司治理方案的概述 226
(二)公司三会治理的规范 227
(三)公司高管约束与激励 229
(四)控股股东与公司关系 230
(五)公司关联交易的控制 231
三、挂牌公司税务问题 231
(一)常见税务问题解析 231
(二)税务问题认识与建议 233
(三)开展税务尽职调查 235
(四)公司税务相关规划 237
四、中介机构进场工作 240
(一)新三板挂牌中介机构 240
(二)证券公司工作与选择 241
(三)律师事务所的选择 241
(四)会计师事务所的选择 242
五、挂牌申请与注意事项 243
(一)公司挂牌申请审查流程 243
(二)挂牌申请文件相关规定 244
(三)证券简称及代码的申请 248
(四)信息披露股份初始登记 248
(五)挂牌的流程与正式挂牌 250
六、挂牌成功的后续阶段 252
(一)公司持续信息披露 252
(二)证券简称和全程变更 254
(三)股票的限售与解禁 255
(四)股票及资金清算交收 255
(五)挂牌公司权益分派 255
(六)停复牌及退出登记 256
七、中介机构的后续责任 257

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