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中国信贷风险专题分析报告2013年第23期:疾进vs观望?商业银行信贷资产证券化发行潮下的挑战

中商情报网 //www.askci.com/ 【日期:2013/12/17】 【打印】 【关闭
 
  • 关键字:信贷风险专题分析报告
  • 出版日期:2013年12月报告页码:76图表:0
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报告导读 \ READING REPORT

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报告描述 \ REPORT DESCRIPTION
 
 
2013年银行机构卷入的金融案例再呈上升趋势,且受困于我国经济发展形势的趋缓和局部地区的恶性金融事件,如钢贸事件、非法集资事件的扰动,后期案防工作依然严峻,尤其随着银行业务结构的不断创新和演进,零售业务操作风险案件的发生也日益与信用风险、市场风险、流动性风险密切相关,各风险领域的边界也日益模糊,经常会出现互为因果的现象,因此预判后期操作风险的趋势,应站在银行立场上,从大的风险角度去观察,这样才会更有现实意义和前瞻性。
通过一直以来银联信对零售业务操作风险的持续跟踪,我们总结出零售业务各领域高发的操作案件类型各有不同。例如个人存款领域案例主要集中在存款挪用、违规揽储、柜台失误等方面;个人贷款领域主要集中在个人、小企业主的按揭骗贷案和车贷骗贷案以及银行违规放贷案等方面;个人理财领域主要集中在理财资金诈骗腾挪、理财业务误导销售、理财产品销售飞单等方面……能够掌控各业务条线操作案发方式及特点,对症下药进行风控完善,将对银行将大有裨益。
本文便是以业务为条线,全面分析了商业银行零售业务操作风险及如何进行内控完善。文中第一章从全局到各业务层面分析了银行零售业务操作合规风控现状;第二章通过银行零售业务领域近年真实发生的操作案件进行分析,直观的反映了银行个人存贷款、个人理财、信用卡等领域风险案件的类型及特点,并进行了原因初探;第三章站在全局角度对于案发原因进行深层探析,并对当前零售业务内控难点进行剖析;第四章在业务层面为上述银行零售业务操作风险提供全面的解决策略。
敬请关注本期专题:《商业银行零售业务操作风险及内控策略探析》。
本期专题共76页,65520字。价格3000元/份。
报告目录 \ REPORTS DIRECTORY
 

第一章  零售业务操作合规风控现状 
一、商业银行零售业务风险案例概况 
(一)前期零售业务风险案件高发且呈现新特点 
(二)当前经济下行趋势下零售业务风险案例爆发在新领域 
二、商业银行零售业务操作风控现状 
(一)存贷款业务操作风控现状 
(二)信用卡业务操作风控现状 
(三)个人理财业务风控现状 
(四)电子银行业务风控现状 
第二章  零售业务操作风险真实案例分析 
一、个人存贷款业务操作风险案例 
(一)商业银行存款挪用案 
(二)商业银行个贷业务骗贷案两则 
二、个人理财业务操作风险案例 
(一)理财资金诈骗腾挪案 
(二)理财业务亏损误导销售案 
(三)理财产品飞单案 
三、信用卡业务操作风险案例 
(一)信用卡盗刷赔偿案 
(二)银行滥发信用卡案 
四、电子银行业务操作风险案 
第三章  零售业务操作合规风险成因及内控难点 
一、商业银行零售业务案例高发深度原因分析 
(一)制度层面的原因 
(二)操作环节的原因 
(三)我国特色国情因素 
二、商业银行零售业务案例风控难点剖析 
(一)风控的量化考核问题 
(二)风控的业绩协调性问题 
(三)风险和收益匹配问题。 
(四)风控的目标和手段问题 
(五)风控的违规和责任问题 
(六)风控的约束转化问题 
第四章  零售业务内控策略全面解析 
一、商业银行操作风险内控总原则 
二、商业银行零售业务风控实操 
(一)存款业务内控完善措施 
(二)个人贷款业务内控完善措施 
(三)信用卡业务内控完善措施 
(四)个人理财业务内控完善措施 
(五)电子银行内控完善措施 
(六)个人结售汇业务内控完善措施 
三、商业银行零售业务常见法律问题及同业经验 
(一)商业银行处理抵押物保险金应注意的法律问题 
(二)工商银行信用卡业务操作风险控制经验 
(三)美国商业银行开展理财业务的经验及启示  

 

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