2024-2029年中国金融产业发展现状调研与投资价值研究报告-中商产业研究院

内容概括

2024-2029年中国金融产业发展现状调研与投资价值研究报告

报告目录

第一章金融行业基本内容 10

第一节金融行业简介 10

一、金融行业概述 10
二、金融市场介绍 10
三、金融市场分类 11
四、金融市场体系 12

第二节金融行业信息化发展历程 13

一、金融市场的形成过程 13
二、金融行业信息化发展过程 13
三、金融行业IT投资规模分析 15
四、金融行业信息化中存在问题 16
五、金融行业信息化发展趋势 17
六、金融信息化发展新思路 19
七、金融行业大数据应用发展展望 21

第二章中国金融行业发展环境分析 29

第一节中国宏观经济环境分析 29

一、中国GDP增长情况分析 29
二、工业经济发展形势分析 30
三、社会固定资产投资分析 31
四、全社会消费品零售总额 32
五、城乡居民收入增长分析 33
六、居民消费价格变化分析 34
七、对外贸易发展形势分析 35
第二节“十二五”时期面临的机遇和挑战 36
一、加快金融改革发展面临的历史机遇 36
二、加快金融改革发展面临的诸多挑战 36
三、“十二五”期间金融改革主要目标 37
（一）金融总量保持平稳较快增长 37
（二）金融结构调整取得明显进展 37
（三）金融市场化改革持续推进 37
（四）金融机构改革进一步深化 37
（五）金融服务基本实现全覆盖 38
（六）金融风险总体可控 38

第三节金融政策分析 38

一、金融行业税收优惠政策 38
二、中国产业金融政策分析 40
三、关于进一步推进利率市场化改革 42
四、寿险费率市场化改革方案获批 43
五、中国金融发展形势展望 43

第三章中国金融市场发展现状分析 45

第一节中国金融市场运行特点 45

一、金融市场总体规模继续增长 45
二、直接融资作用进一步凸现 46
三、多层次金融市场体系建设成效明显 46

第二节金融市场发展情况分析 48

一、债券发行规模稳步扩大 48
二、市场成交量同比大幅增加 49
三、货币市场利率整体下降 50
四、投资者类型多元化 51
五、商业银行柜台交易量有所下降 52
六、衍生产品交易活跃度有所下降 52
七、股票指数总体上行但成交量萎缩 52

第三节金融市场运行分析 53

一、债券市场发行和企业债券净融资情况 53
二、货币市场运行情况 53
三、债券市场运行情况 54
四、股票市场运行情况 54
五、金融市场制度建设稳步推进 54
六、金融市场创新持续活跃 55
七、金融市场对外开放继续稳步推进 56

第四节金融行业运行分析 57

一、政策的重要分析 57
二、金融市场体系多样化 58
三、中国金融业的发展动向分析 59
四、金融组织体系的健全化 59
五、金融机构的经营观念和运营模式现代化 60
六、金融机构之间的规模扩大化 60

第五节对中国金融市场的分析及思考 60

一、金融市场特点 60
二、中国金融市场结构变化展望 61
三、中国金融格局发展趋势 61

第四章金融细分行业发展分析 63

第一节银行业发展分析 63

一、银行业金融机构资产规模 63
二、银行业金融机构负债规模 63
三、银行业金融机构存款情况 64
四、银行业金融机构贷款情况 65
五、银行业金融机构盈利分析 65
六、银行业金融机构监管指标 67

第二节保险行业发展分析 68

一、中国保险行业市场现状 68
二、中国保险行业资产及保费收入 69
三、中国保险市场经营数据 69
四、中国保险市场经营数据 72

第三节证劵期货行业发展分析 75

一、证劵行业市场现状 75
二、证劵行业筹资现状 76
三、股票交易市场现状 79
四、期货交易市场现状 79

第四节信托行业发展分析 82

一、信托行业资产规模 82
二、信托固有资产规模 84
三、信托行业经营效益 84

第五章金融行业竞争分析 86

第一节我国金融行业竞争力分析 86

一、中国金融行业竞争力发展状况 86
二、中国大型商业银行竞争力分析 86

第二节金融行业竞争方向分析 87

一、继续完善现代金融企业制度 88
二、继续推动金融机构转变经营方式 88
三、构建更加竞争、多元、开放的基层金融服务体系 88
四、提高金融服务实体经济的质量和水平 88
五、提高中资金融机构国际竞争力。 89
六、加快存款保险制度建设 89

第三节提升中国金融企业国际竞争力思路分析 89

一、坚持整体性提高的思路 89
二、构建金融竞争力的微观基础 90
三、大力提高金融资产质量 90
四、大力推进金融创新 91
五、建设高素质的金融人才队伍 91
六、完善金融市场体系 92
七、提高金融对外开放和金融调控水平 92

第六章重点金融企业经营分析 94

第一节中国工商银行 94

一、企业概况 94
二、竞争优势分析 94
三、经营状况分析 95
四、公司发展战略分析 97

第二节中国银行 98

一、企业概况 98
二、竞争优势分析 98
三、经营状况分析 99
四、公司发展战略分析 100

第三节中国建设银行 101

一、企业概况 101
二、竞争优势分析 101
三、经营状况分析 102
四、公司发展战略分析 103

第四节中国农业银行 103

一、企业概况 103
二、竞争优势分析 104
三、经营状况分析 105
四、公司发展战略分析 106

第五节招商证券股份有限公司 107

一、企业概况 107
二、竞争优势分析 107
三、经营状况分析 109
四、公司发展战略分析 110

第六节广发证券有限责任公司 111

一、企业概况 111
二、竞争优势分析 111
三、经营状况分析 113
四、公司发展战略分析 113

第七节海通证券股份有限公司 114

一、企业概况 114
二、竞争优势分析 115
三、经营状况分析 116
四、公司发展战略分析 117

第八节华泰证券股份有限公司 117

一、企业概况 117
二、竞争优势分析 117
三、经营状况分析 119
四、公司发展战略分析 119

第九节中国平安集团 120

一、企业概况 120
二、竞争优势分析 120
三、经营状况分析 121
四、公司发展战略分析 122

第十节中国太平洋保险公司 122

一、企业概况 122
二、竞争优势分析 123
三、经营状况分析 123
四、公司发展战略分析 124

第七章金融行业基础设施建设 125

第一节支付、清算和结算体系 125

一、基础设施稳定运行 125
二、法规制度建设不断推进 125
三、监督管理工作进一步加强 126
四、农村支付环境改善取得阶段性成果 126
五、跨境交流与合作不断深化 126

第二节法律环境 127

一、出台相关法律法规 127
二、发布有关司法解释 127
三、制定规章办法 127
四、借鉴国际金融法制改革经验 128

第三节会计标准 128

第四节信用环境 128

一、社会信用体系建设协调推进 128
二、征信管理继续强化 129
三、征信市场规范发展 129
四、征信宣传教育积极开展 129

第八章金融行业内部风险分析 130

第一节金融行业内部风险分析 130

一、宏观经济风险 130
二、地方债务风险 130
三、影子银行风险 131
四、房地产调整风险 133

第二节金融细分行业风险总体情况 133

一、银行业整体稳健运行 133
二、证券期货业总体稳健 133
三、保险业总体运行平稳 133

第三节利率市场化竞争风险分析 134

一、利率市场化加剧银行业竞争 134
二、金融竞争风险竞争出路分析 134

第四节农村金融市场竞争风险分析 134

一、农村金融机构发展现状分析 134
二、农村金融机构主要风险分析 135
（一）流动性风险 135
（二）信用风险 135
（三）市场风险 136
（四）操作风险 136
（五）声誉风险 137

第九章金融行业外部风险分析 138

第一节金融行业外部风险 138

一、国家财富缩水风险 138
二、金融开放过快产生的失控风险 138
三、国际资本流向突然逆转风险 138
四、国际金融市场风险可能蔓延 139

第二节行业政策环境风险分析 139

一、宏观经济金融形势分析 139
二、通胀增速将基本稳定 143
三、中国潜在通胀压力仍然较高 144

第三节宏观经济政策分析 144

一、财政政策更加积极 144
二、继续实施稳健的货币政策 145
三、中国宏观经济形势 146

第十章金融行业前景分析 148

第一节中国银行业前景展望 148

一、经济发展是银行业持续发展的坚实基础 148
二、财富增长和资产管理需求提供发展机遇 148
三、经济结构转型为银行业转型提供机遇 148

第二节中国证劵行业前景趋势分析 149

一、证券行业市场化是大势所趋 149
二、证券行业专业化是市场化的竞争所迫 150
三、国际化是国内证券公司发展的必由之路 151

第三节中国保险行业发展前景预测 152

第十一章金融行业战略布局分析 155

第一节银行

一、继续落实稳健的货币政策 155
二、深化银行业改革 155
三、严防重点领域风险 155
四、稳步推进金融创新 156
五、全面布控表外业务风险 156
六、借鉴国际银行业监管改革成果 156

第二节信托公司 156

一、城镇化中的资金信托业务 157
二、资产证券化中的信托业务 157
三、财富管理及相关事务管理类信托业务 158
四、社会保障、管理与服务类信托业务 158

第三节基金管理公司 159

第四节证券期货公司 160

一、进一步完善多层次资本市场体系 160
二、继续加强执法力度，优化监管体制 161
三、引导证券期货经营机构多元化发展 161
四、提高上市公司治理水平和透明度 161
五、继续积极稳妥地推进对外开放 161

第五节典当公司 162

第六节担保公司 165

第七节小额贷款公司 166

第十二章金融行业投资战略分析 168

第一节金融行业投资前景分析 168

一、金融行业均值回归之路 168
二、保险业趋势分析 169
三、银行业趋势分析 171
四、中国证券业趋势分析 171
五、金融业杠杆扩张空间分析 173
六、捆绑下的期货迎来的契机 174

第二节金融行业投资方向 175

一、蓝筹股依然是主要的资产配置方向 175
二、“稳增长”措施为基金投资指明方向 176
三、未来传统产业守底线新兴成长拓空间 177
四、行业重点公司成为基金重仓股代名词 177
五、FOF基金正逐步形成一支投资新力军 178

第三节企业投资风险控制 178

一、企业投资风险的含义 179
二、企业投资风险的成因 179
三、企业投资风险的防范与控制 181

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