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2020-2025年联网保险行业市场前景与投资战略研究报告
2020-2025年联网保险行业市场前景与投资战略研究报告
报告编码:ICI 876391 了解中商产业研究院实力
出版日期:动态更新
报告页码:150 图表:50
服务方式:电子版或纸介版
交付方式:Email发送或EMS快递
服务咨询:400-666-1917(全国免费服务热线,贴心服务)
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英文版全价:USD 8500 电子版:USD 8000 纸介版:USD 8000

内容概括

2018年互联网人身保险市场经营主体较为稳定,共有62家人身险公司开展互联网保险业务,相比2017年底增加1家,其中中资38家,外资24家;2019年互联网财产保险保费收入838.62亿元,同比增长20.60%,高出财产保险市场同期增长率近10个百分点。2018年,全国共有62家人身险公司开展互联网保险业务,全年累计实现规模保费1193.2亿元,同比下降13.7%,连续两年负增长。现阶段占比高的理财型业务和车险,并非互联网保险真正的突破点,也不能将其视为未来互联网保险的发展方向,而在互联网生态链上的保险、技术驱动保险,及空白领域的保险等或是下一步的主流。而从风险管理的角度,互联网保险应该从目前简单的风险转移、转嫁功能向风险降低过渡,同时是保险本质的真正体现。未来我国的互联网保险还是有很大发展空间,预计未来互联网公司将会不断跨界参与到传统保险业。为应对互联网的冲击,保险公司也采取了一系列应对措施,在网络销售、O2O线上线下合作以及业务流程优化方面积极响应。比如,中国平安的网上产品销售已具规模、太保寿险的“神行太保”产品利用移动互联网平台优化整个产品销售流程、泰康人寿发布“微互助”等基于朋友圈产生的互助保险产品等。

报告目录

第一章 互联网保险行业发展背景分析

第一节 互联网保险概述

一、互联网保险定义
二、互联网保险分类
三、互联网保险渠道分析

第二节 互联网保险发展的必要性

一、传统代理人渠道增长乏力
二、银保渠道受限量价齐跌
三、互联网保险发展的意义
(一)从互联网保险经营主体的角度来看
(二)从互联网保险客户的角度来看

第三节 中国互联网保险的过去与现状

一、互联网保险发展历程
二、互联网保险主要模式与特征
(一)互联网保险模式
(二)互联网保险主要特征

第四节 以互联网思维驱动保险业转型发展

一、互联网正在改变我们的商业世界和商业思维
二、当前互联网思维在保险业还处于启蒙阶段
三、以互联网思维驱动保险业转型发展
四、优化传统运营模式,建立高效运营体系

第二章 中国互联网保险行业发展环境分析

第一节 2019年中国宏观经济环境分析

一、中国GDP增长情况分析
二、工业经济发展形势分析
三、社会固定资产投资分析
四、全社会消费品零售总额
五、城乡居民收入增长分析
六、居民消费价格变化分析
七、对外贸易发展形势分析
八、金融市场运行环境分析

第二节 政策环境分析

一、行业法规及政策
(一)《关于提示互联网保险业务风险的公告》
(二)《关于规范人身保险公司经营互联网保险有关问题的通知(征求意见稿)》
(三)《关于加快发展现代保险服务业的若干意见》
(四)《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》
(五)《互联网保险业务管理暂行办法》
(六)《关于加强互联网平台保证保险业务管理的通知》
二、行业发展规划

第三节 社会环境分析

一、网络普及带动网民增长
二、网购市场日益成熟
三、网络消费群体需求多样化
四、网民对保险业关注度提升

第二部分 市场深度调研

第三章 互联网保险行业经营分析

第一节 互联网保险行业经营规模分析

一、经营互联网保险业务公司数量
二、互联网保险保费收入规模分析
三、互联网保险渠道收入占比分析
四、互联网保险投保客户数量分析
五、互联网保险渗透率分析

第二节 互联网保险行业经营效益分析

一、互联网保险行业经营成本分析
二、互联网保险行业盈利能力分析

第三节 互联网保险行业险种结构及创新

一、互联网保险行业险种结构特征
二、互联网保险行业产品主要类别
(一)车险、意外险等条款简单的险种
(二)投资理财型保险产品
(三)“众筹”类健康保险
(四)众安在线“参聚险”
三、互联网保险行业产品创新情况

第四节 互联网保险行业发展前景

一、互联网保险潜在的风险
二、互联网保险业务存在的问题
三、互联网保险业务发展策略
四、互联网保险行业发展前景
五、2020-2025年互联网保险保费收入规模预测
六、2020-2025年互联网人身险保费收入规模预测
七、2020-2025年互联网财产险保费收入规模预测

第四章 互联网财险细分市场运营情况分析

第一节 互联网财险行业运营数据分析

一、财产险行业基本情况分析
二、互联网财险公司数量规模
三、互联网财险保费规模分析
四、互联网财险投保客户数量
五、互联网财险行业竞争格局

第二节 互联网车险市场运营情况分析

一、车险行业基本面分析
二、车险行业销售渠道格局
三、互联网车险保费收入分析
四、互联网车险行业竞争格局
五、互联网车险行业创新动向
六、互联网车险行业前景分析

第三节 互联网家财险市场运营情况分析

一、家财险行业基本面分析
二、互联网家财险产品创新动向
三、互联网家财险营销模式创新
四、互联网家财险行业前景分析

第四节 互联网货运险市场运营情况分析

一、货运险业务介绍
二、互联网货运险市场发展现状
三、互联网货运险运营优势分析
四、互联网货运险产品创新动向
五、互联网货运险营销模式创新
六、互联网货运险行业前景分析

第五章 互联网人身险细分市场运营情况分析

第一节 互联网人身险行业运营数据分析

一、人身险行业基本情况分析
二、互联网人身险公司数量规模
三、互联网人身险保费规模分析
四、互联网人身险投保客户数量
五、互联网人身险行业竞争格局

第二节 互联网意外险市场运营情况分析

一、意外险行业基本情况分析
二、互联网意外险市场渗透率
三、互联网意外险产品创新动向
四、互联网意外险营销模式创新
五、互联网意外险行业前景分析

第三节 互联网健康险市场运营情况分析

一、健康险行业基本情况分析
二、互联网健康险运营模式分析
三、互联网健康险产品创新动向
四、互联网健康险营销模式创新
五、互联网健康险行业前景分析

第四节 互联网寿险市场运营情况分析

一、寿险行业基本情况分析
二、寿险行业竞争格局分析
三、互联网寿险市场渗透率
四、理财类寿险网销情况分析
五、互联网寿险营销模式创新
六、互联网寿险行业前景分析

第三部分 竞争格局分析

第六章 互联网保险行业竞争形势分析分析

第一节 互联网保险企业竞争分析

一、互联网保险企业保费排名
二、互联网保险与传统保险的竞争
(一)传统险企加快互联网布局
(二)互联网大腕纷纷涉足保险业
(三)多家上市公司“觊觎”保险业
三、中外资互联网保险企业的竞争

第二节 互联网保险发展传统保险行业的影响

一、对保险经营观念的颠覆
二、对行业销售入口的冲击
三、对保险市场边界的扩展
四、对行业服务要求的改变
五、对运营流程革新的挑战

第七章 互联网保险行业商业模式体系分析

第一节 险企自建官方网站直销模式

一、险企直销网站建设现状分析
二、自建官方网站需具备的条件
(一)资金充足
(二)丰富的产品体系
(三)运营和服务能力
三、自建官方网站模式优劣势
四、自建官方网站经营成效分析
五、自建官方网站模式案例研究
(一)人保财险网上商城
(二)泰康在线
(三)平安网上商城

第二节 综合性电商平台模式

一、综合性电商平台保险业务发展模式
二、综合性电商平台保险业务开展情况
三、综合性电商平台保险业务经营优劣势
四、综合性电商平台保险业务经营情况
(一)淘宝平台保险业务经营情况
(二)苏宁平台保险业务经营情况
(三)京东平台保险业务经营情况
(四)网易平台保险业务经营情况

第三节 兼业代理机构网销模式

一、保险兼业代理机构发展现状分析
二、保险网络兼业代理机构主要类型
三、兼业代理开展网络销售的有利影响
四、兼业代理开展网络销售的制约因素
五、兼业代理机构网销业务经营情况
(一)中国东方航空网站
(二)携程旅行网
(三)芒果网
(四)工商银行官网

第四节 专业中介代理机构网销模式

一、保险专业中介机构发展现状分析
二、保险专业中介机构开展网销准入门槛
三、保险专业中介机构代理模式的类型
四、保险专业中介代理模式存在的问题
(一)产品单一
(二)销售规模受到限制
(三)运营模式有待创新
五、保险专业中介代理模式案例研究
(一)慧择保险网
(二)中民保险网
(三)新一站保险网

第五节 专业互联网保险公司模式

一、专业互联网保险公司建设现状
二、专业互联网保险公司优势分析
三、专业互联网保险公司案例研究
(一)众安在线
(二)安心财产保险有限责任公司
(三)泰康在线财产保险股份有限公司
四、专业互联网保险公司运营模式探索

第八章 海外互联网保险行业运营经验借鉴

第一节 海外互联网保险市场发展分析

一、美国
(一)美国互联网保险市场现状
(二)美国互联网保险消费的模式
(三)美国互联网保险发展特点
二、英国
(一)英国互联网保险发展现状
(二)英国互联网保险发展模式与阶段
(三)英国互联网保险发展趋势
三、德国
(一)德国互联网保险市场现状
(二)德国互联网保险模式创新
四、日本
(一)日本互联网保险市场发展现状
(二)日本互联网保险发展原因
五、韩国
(一)韩国互联网保险市场概况
(二)韩国互联网保险发展特点
六、境外地区
(一)香港互联网保险市场概况
(二)台湾互联网保险市场概况

第二节 海外不同类型互联网保险公司经验借鉴

一、寿险——日本Life net
(一)公司基本情况
(二)公司互联网保险业务范畴
(三)公司销售模式与策略分析
(四)公司经营成功因素总结
二、财险——美国Allstate
(一)公司基本情况
(二)公司互联网保险业务范畴
(三)公司运营模式优势分析
三、比价公司——美国INSWEB
(一)公司基本情况
(二)公司互联网保险业务范畴
(三)公司运营模式优势分析
(四)公司发展中的制约因素
四、比价公司——英国Money SuperMarket
(一)公司基本情况
(二)公司互联网保险业务范畴
(三)公司销售模式与策略分析

第三节 国外互联网保险发展的经验启示

第九章 互联网保险领先企业经营战略及业绩

第一节 财险公司网销经营战略及业绩

一、中国人民财产保险股份有限公司
(一)公司基本情况
(二)公司经营情况
(三)公司网销业务情况
(四)公司竞争优势情况
二、中国平安财产保险股份有限公司
(一)公司基本情况
(二)公司经营情况
(三)公司网销业务情况
三、中国太平洋财产保险股份有限公司
(一)公司基本情况
(二)公司经营情况
(三)公司网销业务情况
四、阳光财产保险股份有限公司
(一)公司基本情况
(二)公司经营情况
(三)公司网销业务情况
五、美亚财产保险有限公司
(一)公司基本情况
(二)公司经营情况
(三)公司网销业务情况
六、中国大地财产保险股份有限公司
(一)公司基本情况
(二)公司经营情况
(三)公司网销业务情况

第二节 人身险公司网销经营战略及业绩

一、国华人寿保险股份有限公司
(一)公司基本情况
(二)公司经营情况
(三)公司网销业务情况
二、泰康人寿保险股份有限公司
(一)公司基本情况
(二)公司经营情况
(三)公司网销业务情况
三、招商信诺人寿保险有限公司
(一)公司基本情况
(二)公司经营情况
(三)公司网销业务情况
四、中国人寿保险股份有限公司
(一)公司基本情况
(二)公司经营情况
(三)公司网销业务情况
五、平安人寿保险股份有限公司
(一)公司基本情况
(二)公司经营情况
(三)公司网销业务情况
六、中国太平洋人寿保险股份有限公司
(一)公司基本情况
(二)公司经营情况
(三)公司网销业务情况
(四)公司发展战略
七、太平人寿保险有限公司
(一)公司基本情况
(二)公司经营情况
(三)公司网销业务情况

第三节 专业中介代理机构网销经营战略及业绩

一、中民保险网
(一)公司基本情况
(二)公司网销业务情况
(三)公司合作伙伴
二、慧择保险网
(一)公司基本情况
(二)公司网销业务情况
(三)公司合作伙伴
三、新一站保险网
(一)公司基本情况
(二)公司网销业务情况
(三)公司合作伙伴
(四)公司发展历程
四、智慧保险网
(一)公司基本情况
(二)公司网销业务情况
(三)公司合作伙伴
(四)公司竞争优势
五、大特保
(一)公司基本情况
(二)公司网销业务情况
(三)公司合作伙伴

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