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2018-2023年中国养老保险行业发展分析及投资研究报告
2018-2023年中国养老保险行业发展分析及投资研究报告
报告编码:CP 831063 了解中商产业研究院实力
出版日期:动态更新
报告页码:375 图表:103
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内容概括

2013年,我国全年实现保费收入1.72万亿元,同比增长11.2%,比上年提高3.2个百分点,扭转了业务增速连续下滑的势头。2013年,我国保费规模全球排名第四位,与第三位已十分接近。保险公司总资产8.3万亿元,较年初增长12.7%。净资产8475亿元,较年初增长7%。利润总额达到991.4亿元,同比增长112.5%。保险公司整体实力不断增强,平安保险集团入选全球9家系统重要性保险机构。2013年全年,我国基本养老保险基金收入24733亿元,同比增长13.3%,其中征缴收入19270亿元,同比增长12.9%。2013年末,全国参加基本养老保险人数为81968万人,比上年末增加3172万人。其中:全国参加城镇职工基本养老保险人数为32218万人,比上年末增加1792万人。其中,参保职工24177万人,参保离退休人员8041万人。截止至4月30日,我国城镇职工基本养老保险参保人数为32477万人。1-7月,中国保险业继续保持稳中向好的发展态势。当前,尽管保险业面临的内外部环境仍然复杂,但中国经济社会发展总体平稳向好,尤其是随着国家全面深化改革和《国务院关于加快发展现代保险服务业的若干意见》的逐步落实,中国保险业发展具备良好的经济社会基础。总体来看,我国保险业仍处在发展的黄金时期。虽然国民经济的快速增长势头有所放缓,但由于我国的保险密度和保险深度和世界平均水平仍有较大的差距,中国保险市场的发展潜力很大。而且人民生活水平的提高、风险保障意识的日益增强,为保险业继续保持快速发展提供了良好的外部环境。2015年,我国60岁以上老人达2.21亿。未来几年中国老年人口将进入快速膨胀期,预测到2020年,退休人口将达到约3亿,占总人口比重将超过20%,2050年退休人口占比则将逼近35%。养老保险市场伴随着人口老龄化的加快将成为保险业新的“蛋糕”。预测到2017年,我国城镇基本养老保险人数将超过4亿人。

报告目录

第一章 养老保险相关概述 13

第一节 保险的相关要素 13

一、保险的分类 13
二、保险的职能 15
三、保险的作用 16
四、保险的基本原则 17

第二节 养老保险基础概述 19

一、养老保险涵盖 19
二、养老保险的特点 19
三、养老保险的基本模式及特点 20

第三节 养老保险的意义 21

第二章 中国养老保险行业运行环境解析 23

第一节 中国宏观经济运行环境分析 23

一、中国GDP增长情况分析 23
二、工业经济发展形势分析 24
三、社会固定资产投资分析 26
四、全社会消费品零售总额 27
五、城乡居民收入增长分析 28
六、居民消费价格变化分析 29
七、对外贸易发展形势分析 30

第二节 中国养老保险相关政策环境解析 31

一、中国养老产业运行政策环境解析 31
(一)《中国老龄事业发展“十三五”规划》 31
(二)《关于进一步加快养老服务业发展的意见》 32
(三)《关于全面推进居家养老服务工作的意见》 32
(四)《企业年金基金管理办法》 33
(五)《社会养老服务体系建设规划》 35
(六)《关于加快发展养老服务业的若干意见》发布 37
二、中国养老保险运行政策环境解析 38
(一)保险公司养老保险业务管理办法 38
(二)《农民工参加基本养老保险办法》 40
(三)《关于新型农村养老保险试点指导意见》 41
(四)《关于开展城镇居民社会养老保险试点的指导意见》 42
(五)《关于建立统一的城乡居民基本养老保险制度的意见》 44
(六)《城乡养老保险制度衔接暂行办法》 44
(七)《中国保监会关于开展老年人住房反向抵押养老保险试点的指导意见》 45

第三节 中国养老产业社会环境分析 46

一、中国人口规模及结构分析 46
二、中国人口老龄人进程 47
三、人口老龄化已成为中国重要的民生问题 50
四、中国老年人消费观念的转变分析 52
五、中国企业退休人员基本养老金 52
六、未来中国老年人口红利分析 53

第三章 中国保险业运行透析 55

第一节 中国保险业发展进程 55

一、中国保险业对外开放历程 55
一、2013年中国保险业发展回顾 56
三、中国保险业发展情况 58

第二节 中国保险业现状综述 59

一、保险市场将进一步对外开放 59
二、中国保险业市场结构分析 60
三、保险市场交易成本分析 61
四、保监会明确保险投资偿付能力标准 68

第三节 保险市场经营情况 84

七、保险市场经营数据 86
八、保险行业资产总额分析 89
九、保险行业保费收入分析 89

第四节 中国保险业发展动态分析 90

一、社会养老保险制度改革 90
(一)退休金双轨制 90
(二)“并轨”成大方向 90
二、保险争夺进入移动互联网时代 91
(一)移动互联网年金保险产品“宝贝存钱罐”上市 91
(二)太平洋保险打造智能化互联网保险服务 92
三、保险资金热衷A股定增市场 93
四、五大税收优惠支持 保险业延税型养老保险将试点 93
五、保险公司将免征大病保险业务监管费 94
六、保监会连发两文规范农业保险业务 94
七、保险业应合理运用次级债券 95
八、保险业仍面临较大融资压力 97
九、促进保险业持续健康发展策略 99
十、人口结构变化与我国保险业的发展和创新 103

第四章 中国社会养老保险业运行态势分析 109

第一节 中国养老保险运行态势总体概述 109

一、中国养老保险业的发展现状概述 109
二、中国及各地区城镇基本养老保险情况 110
(一)中国城镇基本养老保险参保人数 110
(二)中国城镇基本养老保险情况 111
(三)各地区城镇基本养老保险情况 112
三、中国及各地区城乡居民社会养老保险情况 113
(一)中国城乡居民社会养老保险情况 113
(二)各地区城乡居民社会养老保险情况 114
四、养老保险公司企业年金业务情况 115
五、企业退休人员基本养老金比例提高 116
六、中国养老储备基金投资运营 116
七、中国养老保险面临的问题 119
八、确保中国养老保险良性循环的建议 121

第二节 社会养老保险体制改革经济学分析 122

一、养老保险制度经济学性质 122
二、中国养老保险与高储蓄率 127
三、中国养老保险与经济增长质量 130

第三节 中国补充养老保险发展概况 132

一、中国补充养老保险发展历程 132
二、国外补充养老保险发展政策简况 134
三、补充养老保险发展政策存在的问题 135
四、改进我国补充养老保险政策的建议 136

第四节 中国专业养老保险公司发展探讨 137

一、中国专业养老保险公司发展现状 137
二、中国专业养老保险公司发展困境 137
三、中国专业养老保险公司发展方向 139

第五章 中国养老保险制度新进展分析 142

第一节 中国养老保险制度演变与政府责任分析 142

一、中国养老保险从单位到社会保险的变迁 142
二、中国养老保险制度政府责任的整体变化 143
三、转型期养老保险中政府责任具体分析 145

第二节 中国养老保险制度改革分析 149

一、养老保险制度改革观点综述 149
二、中国养老保险制度改革渐行渐深 150
三、养老保险制度改革与财税改革 151
四、养老保险制度改革与资本市场 153
五、中国养老保险制度改革问题与对策 156

第三节 中国现行养老保险制度评析及发展 158

一、中国现行养老保险制度三个层次 158
二、现行养老保险制度的公平缺失 159
三、现行养老保险制度的效率缺失 159
四、现行养老保险制度的其他问题 160

第四节 中国养老保险制度完善分析 162

一、中国基本养老保险制度存在的问题 162
二、国外养老保险制度特点及其启示 163
三、完善中国养老保险制度对策选择 168

第六章 中国养老保险基金运行新形势分析 171

第一节 养老基金与资本市场互动机理及其条件分析 171

一、养老基金与资本市场互动机理分析 171
二、养老基金与资本市场互动条件分析 178
三、中国养老基金与资本市场互动实现条件 180

第二节 养老保险基金进入资本市场可行性及政策策略分析 182

一、养老保险基金进入资本市场必要性 182
二、养老保险基金进入资本市场可能性 184
三、养老保险基金进入资本市场策略安排 186

第三节 中国养老保险基金运营问题分析 187

一、养老保险基金运营收入分配效应分析 187
二、国外养老保险基金运营管理经验分析 188
三、中国现行养老保险基金运营问题分析 190
四、中国养老保险基金运营管理对策分析 191

第四节 利率变动与养老保险基金收支平衡分析 194

一、基金收入和基金支出模式分析 194
二、利率对单一模式基金收支平衡影响 195
三、利率对复合模式基金收支平衡影响 197
四、减小利率变动对基金收支平衡影响措施 199

第五节 社会养老保险基金营运效率损失规避分析 200

一、社会养老保险基金及其双重刚性 200
二、基金委托-代理运行方式下的代理风险 200
三、代理人竞争缺失导致基金运营效率损失 202
四、中国社会养老保险基金运营的政策建议 203

第六节 养老保险基金风险管理及可持续能力建设 205

一、中国养老保险制度可持续发展基本能力支撑点 205
二、中国养老保险基金面临主要风险及成因分析 206
三、中国养老保险基金风险管理策略分析 207

第七节 政府主体责任与中国养老保险基金征收困境及对策分析 210

一、政府是养老保险基金征收当然责任主体 210
二、政府失灵是养老保险基金征收难重要原因 211
三、改进政府职能解决养老保险基金征收问题 212

第八节 中国养老社会保险基金指数化策略分析 213

一、指数化策略适用的理论依据 213
二、指数化策略可能存在的问题 215
三、中国养老社会保险基金运用指数化策略 217

第七章 中国商业养老保险业市场动态分析 219

第一节 中国商业养老保险发展情况 219

一、广东 219
二、上海 222
三、云南 223
四、陕西 224
五、北京 224
六、山西 226
七、新疆 227
八、山东 228

第二节 中国商业养老保险市场需求分析 229

一、中国商业养老保险市场需求调研 230
二、老龄化也是一种发展动力 230
三、中国多数人缺乏养老规划 233

第三节 中国商业养老保险市场分析 234

一、“养老金指数”使商业养老险成关注焦点 234
二、商业养老保险与养老市场风险的对冲 235
三、实现商业养老保险专业化经营分析 236
四、中国商业养老保险收益分析 237
五、未来中国商业养老保险发展优势及前景 238

第四节 商业养老保险专家观点 239

第八章 中国农村养老保险运行态势分析 242

第一节 农村社会养老保险综述 242

一、建立农村社会养老保险的必要性 242
二、农村社会养老保险存在的问题 244
三、农村社会化养老区域分析 245
四、改革农村社会养老保障制度对策和建议 246
五、农村社会养老保险需要进一步研究问题 248

第二节 农村社会养老保险制度经济可行性分析 249

一、中外农村社会养老保险制度建立时机比较 249
二、国家财政支持能力分析 251
三、农民投保能力分析 252

第三节 中国农村养老保险需求和供给分析 253

一、现阶段中国农村养老保险供给分析 253
二、现阶段中国农村养老保险需求分析 256

第四节 现行制度安排下农民社会养老保险参与意向分析 258

第五节 中国新型农村基本养老保险制度模式选择与可持续发展机制建设分析 259

一、新型农村基本养老保险制度模式选择 259
二、新型农村基本养老保险制度模式评价 261
三、新型农村基本养老保险制度模式可持续发展的机制建设 262

第六节 新型农村社会养老保险制度创新和突破的基本取向 264

一、推进制度创新和突破基本取向 264
二、推进政策创新和突破基本取向 266

第七节 中国农村养老保险体制改革若干问题思考 270

一、建立与城镇统一的农村社会养老保险制度 270
二、中国城乡及农村各地社会养老保险制度差异及其发展问题 272
三、中国城乡养老保险制度衔接问题 274
四、农村社会养老保险制度化管理及管理效率问题 276

第九章 中国保险营销发展探析 278

第一节 保险营销的基本概述 278

一、保险营销的含义和基本特征 278
二、保险市场营销的作用 279
三、传统保险营销与现代保险营销方式 279
四、保险业电话营销初探 280

第二节 中国保险市场营销分析 281

一、保监会推保险营销员管理体制改革 281
二、中国保险营销及营销模式浅析 283

第三节 保险服务营销分析 283

一、保险服务营销概述 283
二、保险服务三重特征 284

第四节 保险网络营销分析 289

一、网络保险营销的特点 289
二、网络保险营销的优势 290
三、中国保险网络营销发展现状 291
四、网络保险营销策略与建议 291
五、保险网络营销的发展前景 292

第五节 中国保险营销存在的问题 293

一、保险公司市场营销存在的问题及成因分析 293
二、保险公司市场营销制约因素 294
三、保险网络营销发展存在的问题 299
四、浅析中国保险营销的理念误区 300

第六节 保险行业的营销策略 302

一、培育中国保险公司市场营销理念的对策 302
二、保险业营销的创新思路 304
三、中国保险业营销策略分析 306
四、保险业营销渠道的整合分析 309
五、保险市场转型过程中营销策略 309

第十章 中国养老金担保与政府或有风险管理分析 315

第一节 养老金担保政策目标 315

第二节 养老金担保价值评估框架 316

第三节 中国政府对养老金担保或有风险管理框架 318

一、限制养老基金投资范围 318
二、制定养老基金风险准备要求 318
三、寻求多样化财务来源 319
四、运用风险对冲工具 319

第四节 中国养老金担保风险管理问题分析 320

第十一章 中国养老保险重点机构运营指标分析 321

第一节 中国人民财产保险股份有限公司 321

一、企业基本情况 321
二、企业经营状况分析 322
三、公司保费收入情况 322
四、企业竞争优势分析 323
五、企业发展战略规划 325

第二节 中国人寿保险公司股份有限公司 325

一、企业基本情况 325
二、企业养老保险业务 326
三、企业经营状况分析 326
四、公司保费收入情况 327
五、公司核心竞争力分析 328
六、企业扩展销售渠道 329
七、企业发展策略分析 329

第三节 中国太平洋保险(集团)股份有限公司 330

一、企业基本情况 330
二、企业养老保险业务 330
三、企业经营状况分析 331
四、公司保费收入情况 332
五、公司经营计划分析 332

第四节 中国平安保险(集团)股份有限公司 333

一、企业基本情况 333
二、企业养老保险业务 334
三、公司经营状况分析 334
四、公司保费收入情况 336
五、平安产险率先在国内推出个人责任保险产品 337
六、公司互联网金融战略 337

第五节 泰康人寿保险股份有限公司 338

一、企业基本情况 338
二、企业养老保险业务 338
三、公司经营状况分析 339
四、公司保费收入情况 339
五、公司销售网络分析 340

第六节 中国人寿养老保险股份有限公司 341

一、企业基本情况 341
二、企业养老保险业务 341
三、企业经营状况分析 341
四、企业竞争优势分析 342
五、企业发展战略分析 343

第七节 中国太平养老保险股份有限公司 344

一、企业基本情况 344
二、企业养老保险业务 344
三、企业经营状况分析 345
四、公司保费收入情况 345
五、企业发展动态 346

第八节 中国平安养老保险股份有限公司 346

一、企业基本情况 346
二、企业养老保险业务 347
三、企业经营状况分析 347
四、公司保费收入情况 348

第九节 中国长江养老保险股份有限公司 348

一、企业基本情况 348
二、企业养老保险业务 349
三、企业经营状况分析 349
四、公司保费收入情况 350
五、企业发展动态 350

第十节 民生人寿保险股份有限公司 350

一、企业基本情况 350
二、公司经营状况分析 351
三、公司保费收入情况 352
四、公司发展策略分析 352

第十二章 2018-2023年中国养老保险投资战略研究 354

第一节 2018-2023年中国养老保险行业投资概况 354

一、养老保险产品的投资特性 354
二、养老保险具有良好投资价值 355
三、中国养老保险投资环境利好 356
四、养老保险基金投资效益分析 359

第二节 2018-2023年中国养老保险投资机会分析 361

一、养老保险成投资热点 361
二、养老保险投资吸引力 361

第三节 2018-2023年中国养老保险投资风险及防范 362

一、宏观调控风险 362
二、市场竞争风险 363
三、金融风险分析 363
四、其他风险分析 364

第十三章 2018-2023年中国养老保险行业市场预测 365

第一节 2018-2023年中国保险业的发展预测及趋势 365

一、中国保险业发展前景及预测 365
二、中国保险市场八大发展趋势 366
三、保险行业信息化趋势日益明显 367
四、“十三五”保险业发展大有作为 369

第二节 2018-2023年中国保险市场消费能力预测 371

一、保险业务规模预测分析 371
二、主要险种市场规模预测 372
三、养老保险参保规模预测 373

第三节 2018-2023年中国社会养老保险体制改革建议 373

一、中国养老保险体制改革必要性分析 373
二、中国养老保险制度改革的路径选择 374
三、中国社会养老保险制度新模式分析 376
四、中国养老保险体制改革的政策建议 382
五、中国养老保险制度改革的策略分析 385

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