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研究报告 民营银行筹建 园区规划 商业计划书 峰会 千数堂

2018-2023年中国中小企业贷款行业市场调查及前景咨询报告

  • 报告编码:CP 827529 了解中商产业研究院实力
  • 出版日期:动态更新
  • 报告页码:391 图表:146
  • 服务方式:电子版 或 纸介版 或 光盘
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  • 中文版全价: RMB12800 电子版: RMB12500 纸介版: RMB12500
  • 英文版全价: USD5500 电子版: USD5000 纸介版: USD5000

内容概括

中小企业贷款指银行向小企业法定代表人或控股股东发放的,用于补充企业流动性资金周转等合法指定用途的贷款。小企业主贷款支持的企业必须满足:注册资金50万元以上,经营期限在1年以上。中小企业贷款主要类别包括综合授信贷款、信用担保贷款、项目开发贷款、票据贴现贷款、自然人担保贷款、知识产权质押贷款和异地联合协作贷款。近年来,我国的中小企业不断推动经济增长,促进就业,逐渐成为我国经济和社会发展的重要推动力,发挥着不可替代的作用。2015年末,我国中小企业营业收入达到71.91万亿元,同比增长7.28%;利润总额达到4.45万亿元,同比增长6.56%。但是,资金不足,融资难、融资贵成为制约中小企业去发展的“瓶颈”。为了促进中小企业的长久发展,国家持续推出各种政策,推动中小企业迈向中高端水平。目前,我国中小企业贷款主要渠道包括商业银行贷款、小额贷款、融资担保、信托贷款、融资租赁和民间借贷。 其中,截至2016年上半年,全国共有小额贷款公司8810家;全国小额贷款公司贷款余额为9364.0亿元。2015年,我国担保机构数量达到8023家,同比增加了125家;担保行业收入为612亿元,同比增长10.47%。此外,截至2016年上半年,我国信托行业实现营业收入为496.42亿元,信托业务收入为338.92亿元,占比为68.27%;实现利润总额为201.72亿元。截至2015年末,全国工商登记中小企业超过2000万家。“十三五”时期,我国仍处于可以大有作为的重要战略机遇期。中小企业成长面临着国际和国内经济巨大变革带来的历史机遇和严峻挑战。我国将通过“互联网+小微企业”专项行动、“专精特新”中小企业培育工程、服务能力建设工程、产业集群发展能力提升工程、中小企业管理能力提升工程、中小企业国际化促进专项行动6大关键工程与专项行动,提升中小企业创业创新能力,使中小企业持续稳定发展。

报告目录

第一章 中小企业贷款的相关概述 16

第一节 中小企业的概述 16

一、中小企业相关概述 16
二、中小企业划分标准 16
三、中小企业经营特点 20

第二节 中小企业贷款的概述 21

一、中小企业贷款的定义 21
二、中小企业贷款的要求 21

第三节 中小企业贷款主要类别 24

一、综合授信贷款 24
二、信用担保贷款 24
三、项目开发贷款 24
四、票据贴现贷款 24
五、自然人担保贷款 25
六、知识产权质押贷款 25
七、异地联合协作贷款 25

第二章 中国中小企业发展状况分析 26

第一节 国内中小企业发展概述 26

一、中小企业发展回顾与经验 26
二、中小企业存在发展的原因 28
三、中小企业对经济发展作用 29

第二节 国内中小企业发展分析 33

一、国内中小企业发展的现状 33
二、中小企业发展的主要特点 34
三、中小企业发展取得的成就 36
四、中小企业实现跨越式发展 36

第三节 中小企业发展基本情况 37

一、中小企业数量情况 37
二、中小企业工业产值 38
三、中小企业资产规模 39
四、中小企业营业收入 39
五、中小企业利润总额 40

第四节 中小企业管理运营分析 41

一、不同行业中小企业管理运营状况 41
二、不同地区中小企业管理运营状况 41
三、不同规模中小企业管理运营状况 42
四、不同性质中小企业管理运营状况 43

第五节 欧美债务危机对中小企业的影响 44

一、欧美债务危机演变及趋势判断 44
二、欧美债务危机对中国的影响分析 45
三、欧美债务危机对中小企业的影响 46
四、欧债危机中小企业财务管理创新 47

第六节 中小企业发展形势与策略分析 49

一、中小企业发展面临机遇与挑战 49
二、中小企业发展存在的主要问题 50
三、促进中小企业发展的政策建议 51
四、中小企业财务管理的解决对策 55

第三章 中国中小企业贷款市场环境分析 58

第一节 宏观经济发展环境分析 58

一、中国GDP增长情况分析 58
二、工业经济发展形势分析 59
三、全社会固定资产投资分析 59
四、社会消费品零售总额分析 60
五、城乡居民收入与消费分析 61
六、对外贸易发展形势分析 62

第二节 中小企业贷款政策环境分析 63

一、中国中小企业的发展扶持政策 63
二、国家政策支持中小企业直接融资 66
三、中国主要地区中小企业贷款政策 68
四、中国各地中小企业融资担保政策 70
五、央行关于中小企业金融服务政策 73

第三节 中小企业发展金融环境分析 73

一、国际金融市场发展形势透析 73
二、国内金融市场发展形势分析 74

第四章 中国中小企业融资主要模式分析 77

第一节 中小企业债权融资模式 77

一、国内银行贷款 77
二、国外银行贷款 77
三、发行债券融资 77
四、民间借贷融资 78
五、信用担保融资 78
六、金融租赁融资 78

第二节 中小企业股权融资模式 79

一、股权出让融资 79
二、增资扩股融资 79
三、产权交易融资 79
四、杠杆收购融资 79
五、风险投资融资 80
六、投资银行融资 80
七、国内上市融资 80
八、境外上市融资 81
九、买壳上市融资 81

第三节 内部融资和贸易融资模式 82

一、留存盈余融资 82
二、资产管理融资 82
三、票据贴现融资 82
四、资产典当融资 83
五、商业信用融资 83
六、国际贸易融资 83
七、补偿贸易融资 84

第四节 项目融资和政策融资模式 84

一、项目包装融资 84
二、高新技术融资 84
三、BOT项目融资 85
四、IFC国际融资 85
五、专项资金融资 85
六、产业政策融资 86

第五章 中国中小企业贷款市场分析 87

第一节 世界主要国家中小企业贷款 87

一、美国中小企业贷款分析 87
二、日本中小企业贷款分析 87
三、德国中小企业融资体系 89
四、法国中小企业贷款分析 92

第二节 国内中小企业融资现状 95

一、现阶段中国中小企业融资现状 95
二、中小企业贷款成本上升 96
三、中小企业人民币贷款 97

第三节 中小企业贷款信用保险分析 98

一、中小企业贷款信用保险开展情况 98
二、中小企业贷款信用保证保险瓶颈 99
三、中小企业贷款信用保险发展对策 100

第四节 影响银行对中小企业贷款因素 102

一、成本收益困难 102
二、制度安排因素 102
三、利率管制因素 103
四、银企策略因素 103

第五节 中小企业贷款困境与制约因素 104

一、中小企业贷款难内部原因 104
二、中小企业贷款难外部原因 105
三、中小企业融资的结构性矛盾 107
四、中小企业贷款金融制约因素 108

第六节 中小企业贷款的对策与建议 109

一、革新中小企业融资发展之路 109
二、缓解中小企业贷款难的对策 113
三、解决中小企业贷款难的建议 114
四、金融机构中小企业贷款对策 115

第六章 中国中小企业贷款主要渠道分析 118

第一节 商业银行贷款分析 118

一、银行业金融机构贷款情况 118
二、银行业金融机构贷款投向 119
三、商业银行中小企业金融服务分析 121
四、商业银行中小企业信贷比较优势 123

第二节 小额贷款公司贷款分析 124

一、中国小额贷款公司发展概述 124
二、小额贷款公司发展现状与特点 125
三、小额贷款公司数量情况 126
四、小额贷款公司贷款余额 127
五、小额贷款公司助力中小企业融资 127

第三节 中小企业融资担保分析 129

一、信用担保对中小企业发展的作用 129
二、中小企业的贷款担保情况 129
三、中国担保机构数量情况 130
四、中国担保机构营业收入 130
五、中小企业信用担保机构发展特点 130
六、中小企业信用担保SWOT分析 131

第四节 中小企业信托贷款分析 135

一、中小企业信托贷款优势及意义 135
二、信托公司主要业务数据 137
三、信托公司资产贷款情况 138
四、基于信托的中小企业融资渠道 139

第五节 中小企业融资租赁分析 140

一、融资租赁在中小企业中独特优势 140
二、融资租赁契合中小企业融资需求 142
三、中小企业融资租赁的可行性分析 144
四、加快中小企业融资租赁发展策略 146

第六节 中小企业民间借贷分析 146

一、民间借贷的概述 146
二、中小企业民间借贷分析 151

第七章 中国主要地区中小企业贷款分析 154

第一节 珠三角中小企业贷款分析 154

一、珠三角中小企业发展分析 154
二、珠三角中小企业贷款分析 158
三、广东省中小企业贷款分析 162
四、广东主要城市中小企业贷款分析 166

第二节 长三角中小企业贷款分析 174

一、长三角地区中小企业分析 174
二、长三角中小企业融资分析 178
三、上海市中小企业贷款分析 182
四、江苏省中小企业贷款分析 186
五、浙江省中小企业贷款分析 190

第三节 环渤海湾地区中小企业贷款分析 192

一、北京市中小企业贷款分析 192
二、天津市中小企业贷款分析 196
三、山东省中小企业贷款分析 199
四、河北省中小企业贷款分析 201
五、辽宁省中小企业贷款分析 208

第四节 其他地区中小企业贷款分析 210

一、福建省中小企业贷款分析 210
二、安徽省中小企业贷款分析 213
三、河南省中小企业贷款分析 218
四、湖北省中小企业贷款分析 220
五、湖南省中小企业贷款分析 224
六、江西省中小企业贷款分析 227
七、四川省中小企业贷款分析 230
八、重庆市中小企业贷款分析 234

第八章 中国金融机构中小企业贷款分析 238

第一节 国有银行中小企业贷款分析 238

一、中国银行 238
(一)中国银行发展简介 238
(二)中国银行经营状况分析 238
(三)中小企业信贷业务情况 239
(四)中小企业贷款选择标准 240
(五)扶持中小企业信贷措施 242
二、中国工商银行 242
(一)中国工商银行发展简介 242
(二)工商银行经营状况分析 243
(三)中小企业信贷业务情况 244
(四)中小企业贷款选择标准 244
(五)扶持中小企业信贷措施 247
三、中国建设银行 248
(一)中国建设银行发展简介 248
(二)建设银行经营状况分析 248
(三)建行中小企业信贷产品 249
(四)中小企业信贷业务情况 251
(五)扶持中小企业信贷措施 252
四、中国农业银行 253
(一)中国农业银行发展简介 253
(二)农业银行经营状况分析 254
(三)农行中小企业信贷产品 255
(四)中小企业信贷业务情况 258
(五)扶持中小企业信贷措施 258

第二节 股份制银行中小企业贷款分析 260

一、招商银行 260
(一)招商银行发展简介 260
(二)招商银行经营状况分析 261
(三)中小企业信贷产品简述 262
(四)中小企业信贷业务情况 263
二、交通银行 264
(一)交通银行发展简介 264
(二)交通银行经营状况分析 264
(三)中小企业信贷产品简述 265
(四)中小企业信贷业务情况 266
三、民生银行 267
(一)民生银行发展简介 267
(二)民生银行经营状况分析 268
(三)中小企业信贷产品简述 268
(四)中小企业信贷业务情况 269
四、中国光大银行 270
(一)中国光大银行发展简介 270
(二)光大银行经营状况分析 270
(三)中小企业信贷产品简述 271
(四)中小企业信贷业务情况 272
五、兴业银行 273
(一)兴业银行发展简介 273
(二)兴业银行经营状况分析 274
(三)中小企业信贷产品简述 275
(四)中小企业信贷业务情况 278
六、平安银行 278
(一)平安银行发展简介 278
(二)平安银行经营状况分析 279
(三)中小企业信贷产品简述 280
(四)中小企业信贷业务情况 281
七、浦发银行 281
(一)浦发银行发展简介 281
(二)浦发银行经营状况分析 282
(三)中小企业信贷产品简述 282
(四)中小企业信贷业务情况 285
八、广发银行 285
(一)广发银行发展简介 285
(二)广发银行经营状况分析 285
(三)中小企业信贷产品简述 286
(四)中小企业信贷业务情况 287

第三节 城市商业银行中小企业贷款分析 288

一、北京银行 288
(一)北京银行发展简介 288
(二)北京银行经营状况分析 289
(三)中小企业信贷业务情况 290
(四)扶持中小企业信贷措施 290
二、宁波银行 292
(一)宁波银行发展简介 292
(二)宁波银行经营状况分析 292
(三)中小企业信贷业务情况 293
(四)扶持中小企业信贷措施 294
三、南京银行 295
(一)南京银行发展简介 295
(二)南京银行经营状况分析 295
(三)中小企业信贷业务情况 296
(四)扶持中小企业信贷措施 297
四、江苏银行 299
(一)江苏银行发展简介 299
(二)江苏银行经营状况分析 300
(三)中小企业信贷产品简述 300
(四)中小企业信贷业务情况 300
五、上海银行 301
(一)上海银行发展简介 301
(二)上海银行经营状况分析 302
(三)中小企业信贷产品简述 302
(四)中小企业信贷业务情况 304
六、天津银行 304
(一)天津银行发展简介 304
(二)天津银行经营状况分析 305
(三)中小企业信贷产品简述 306
(四)中小企业信贷业务情况 307
七、齐鲁银行 308
(一)齐鲁银行发展简介 308
(二)齐鲁银行经营状况分析 309
(三)中小企业信贷产品简述 309
(四)扶持中小企业信贷措施 310
八、重庆银行 313
(一)重庆银行发展简介 313
(二)重庆银行经营状况分析 313
(三)中小企业信贷业务情况 314
(四)扶持中小企业信贷措施 315

第四节 外资银行中小企业贷款分析 316

一、渣打银行 316
(一)渣打银行发展简介 316
(二)银行金融产品及服务 317
(三)渣打银行经营状况分析 318
(四)渣打中小企业理财产品 318
(五)中小企业信贷业务情况 320
二、花旗银行 322
(一)花旗银行发展简介 322
(二)银行金融产品及服务 323
(三)花旗银行经营状况分析 324
(四)中小企业信贷业务情况 325
三、东亚银行 326
(一)东亚银行发展简介 326
(二)银行金融产品及服务 327
(三)东亚银行经营状况分析 328
(四)中小企业信贷业务情况 328
四、汇丰银行 329
(一)汇丰银行发展简介 329
(二)银行金融产品及服务 330
(三)汇丰银行经营状况分析 331
(四)中小企业信贷业务情况 332
五、美国银行 333
(一)美国银行发展简介 333
(二)银行金融产品及服务 333
(三)美国银行经营状况分析 335
(四)中小企业信贷业务情况 336
六、星展银行 336
(一)星展银行发展简介 336
(二)银行金融产品及服务 337
(三)星展银行经营状况分析 338
(四)中小企业信贷业务情况 338

第五节 小额贷款公司发展分析 339

一、 苏州高新区鑫庄农村小额贷款股份有限公司 339
(一)企业发展基本情况 339
(二)企业贷款业务分析 339
(三)企业经营情况分析 340
(四)企业竞争优势分析 340
(五)企业发展战略分析 341
二、济南市高新区东方小额贷款股份有限公司 342
(一)企业发展基本情况 342
(二)企业贷款业务分析 342
(三)企业经营情况分析 343
(四)企业竞争优势分析 343
(五)企业发展战略分析 344
三、常州市武进区通利农村小额贷款股份有限公司 345
(一)企业发展基本情况 345
(二)企业贷款业务分析 345
(三)企业经营情况分析 345
(四)企业竞争优势分析 346
(五)企业发展战略分析 347
四、诸暨市海博小额贷款股份有限公司 348
(一)企业发展基本情况 348
(二)企业贷款业务分析 348
(三)企业经营情况分析 349
(四)企业竞争优势分析 349
五、苏州市沧浪区昌信农村小额贷款股份有限公司 349
(一)企业发展基本情况 349
(二)企业贷款业务分析 350
(三)企业经营情况分析 350
(四)企业竞争优势分析 350
(五)企业发展战略分析 351
六、镇江市丹徒区文广世民农村小额贷款股份有限公司 352
(一)企业发展基本情况 352
(二)企业贷款业务分析 352
(三)企业经营情况分析 352
(四)企业竞争优势分析 352
(五)企业发展战略分析 356
七、聊城市东昌府区天元小额贷款股份有限公司 356
(一)企业发展基本情况 356
(二)企业贷款业务分析 356
(三)企业经营情况分析 356
(四)企业竞争优势分析 357
八、南通市通州区恒晟农村小额贷款股份有限公司 359
(一)企业发展基本情况 359
(二)企业贷款业务分析 359
(三)企业经营情况分析 359
(四)企业竞争优势分析 360
(五)企业发展战略分析 361
九、苏州市姑苏区鑫鑫农村小额贷款股份有限公司 361
(一)企业发展基本情况 361
(二)企业贷款业务分析 362
(三)企业经营情况分析 362
(四)企业竞争优势分析 362
(五)企业发展战略分析 364
十、连云港市东海县水晶之都农村小额贷款股份有限公司 364
(一)企业发展基本情况 364
(二)企业贷款业务分析 364
(三)企业经营情况分析 364
(四)企业竞争优势分析 365
(五)企业发展战略分析 365

第九章 中小企业贷款风险管理及防范策略分析 367

第一节 商业银行向中小企业贷款风险分析 367

一、银行控制中小企业贷款风险意义 367
二、商业银行中小企业贷款风险表现 367
三、商业银行中小企业贷款风险成因 367
四、商业银行中小企业贷款风险分析 368

第二节 商业银行中小企业贷款风险管理研究 369

一、信息化建设提升风险控制水平 369
二、构建新型的信贷资产保全机制 370
三、创新资产管理不良资产证券化 370
四、提升金融服务和产品创新渠道 371

第三节 商业银行中小企业贷款风险控制对策 372

一、建立长期而稳定的银企关系 372
二、建立分层级的信贷营销体制 372
三、完善中小企业金融服务政策 373

第十章 2018-2023年中小企业贷款市场前景分析 374

第一节 2018-2023年中小企业发展形势预测分析 374

一、中小企业发展面临的形势 374
二、中小企业发展思路和目标 375
三、中小企业成长的主要任务 377
四、中小企业工程和行动计划 378
五、中小企业发展的保障措施 384

第二节 2018-2023年中小企业信贷前景预测分析 385

一、中小企业贷款金融环境预测 385
二、未来中小企业信贷前景看好 388
三、中小企业贷款市场前景展望 389

第三节 2018-2023年中小企业贷款业务对策与建议 390

一、深度挖掘有潜力的优质客户 390
二、不断创新中小企业信贷产品 391
三、探索更有效的风险防范措施 391

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