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研究报告 民营银行筹建 园区规划 商业计划书 峰会 千数堂

2017-2022年中国保险中介市场调研及投资战略咨询报告

  • 报告编码:CP 817817 了解中商产业研究院实力
  • 出版日期:动态更新
  • 报告页码:225 图表:191
  • 服务方式:电子版 或 纸介版 或 光盘
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  • 中文版全价: RMB12800 电子版: RMB12500 纸介版: RMB12500
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内容概括

保险中介是保险市场精细分工的结果。保险中介的出现推动了保险业的发展,使保险供需双方更加合理、迅速地结合,减少了供需双方的辗转劳动,既满足了被保险人的需求,方便了投保人投保,又降低了保险企业的经营成本。我国保险中介市场经过十余年发展,已经由初级阶段进入了转型阶段。现阶段的突出特征是:市场主体较多,竞争激烈,市场集中度进一步提高,前期发展中累积的各种风险开始显现,行业发展面临困境,发展模式亟待转变。2014年,我国保险行业累计保费收入20234.81亿元。其中,保险中介渠道实现保费收入16489.20亿元,同比增长19.17%;占总保费收入的81.5%。2014年保险中介渠道财产险保费收入4828.42亿元,同比增长17.12%,占当年财产险总保费收入的64%;保险中介渠道寿保费收入11447亿元,同比增长17.83%,占当年寿险总保费收入的90.2%。保险中介渠道实现寿险保费占比总体变动小,银邮渠道占比持续微减。2014年,保险中介市场保费收入占总保费收入超过80%;其中保险营销员渠道保费收入占总保费收入的39.8%,兼业中介机构占总保费收入的34.99%,专业中介机构占总保费收入的6.7%;保险公司直销占比18.51%。最近几年,各家大型保险公司纷纷开展电话直销和网络直销保险业务,在保险公司直销业务中商业车险的竞争尤为激烈,由于商业车险同质化、透明化的趋势越来越明显,在直销渠道投保车险,尤其是在网上购买车险,已经成为了很多车主的首选。所以,目前已经开展或正在布局互联网保险销售的保险中介机构更应获得投资者更多的关注。

报告目录

第一章 保险中介产业相关概述 17

第一节 保险中介基本简介 17

一、保险中介定义 17
二、保险中介作用 17

第二节 保险中介市场分类 18

一、保险中介市场结构 18
二、保险中介市场分类 19
(一)保险专业中介机构 19
1、保险代理机构 19
2、保险经纪公司 19
3、保险公估机构 19
(二)保险兼业代理机构 19
(三)保险营销员队伍 20

第三节 保险中介发展基本情况 20

一、保险中介市场发展历程 20
二、保险中介市场发展特点 24
三、保险中介市场发展方向 24
(一)市场化 24
(二)规范化 24
(三)职业化 24
(四)国际化 25

第二章 中国保险中介产业运行环境分析 26

第一节 国内宏观经济环境分析 26

一、中国GDP增长情况分析 26
二、社会固定资产投资分析 27
三、城乡居民收入增长分析 28
四、居民消费价格变化分析 29

第二节 保险中介市场政策环境 30

一、行业法律法规体系 30
(一)法律及行政法规 30
(二)保险年鉴规章 31
(三)保险年鉴规范性文件 31
(四)其他文件 32
二、“十二五”期间保险中介市场发展目标 33
(一)市场规模目标 33
(二)市场结构目标 38
(三)保险中介机构数量目标 40
(四)专业保险中介机构注册资本金目标 41

第三节 保险中介市场事件回顾 42

一、汇丰事件 42
二、泛鑫事件 42

第三章 中国保险市场运行情况分析 44

第一节 保险市场发展总体情况 44

一、2014年保险市场发展概况 44
二、保险市场原保费收入规模 45

第二节 财产保险市场运行分析 45

第三节 人身保险市场运行分析 46

第四节 其他保险市场运行分析 47

一、特殊风险保险市场运行分析 47
二、养老保险市场运行分析 47
(一)养老保险公司业务分析 47
(二)养老保险市场新探索 48

第四章 保险中介市场运行现状分析 50

第一节 中国保险中介渠道总保费规模分析 50

一、中介渠道保费收入规模统计 50
二、中介渠道保费收入比例趋势 50

第二节 中国保险中介渠道财产险保费规模分析 51

一、中介渠道财产险保费收入规模 51
二、保险中介渠道财产险保费比例 51
三、财产保险公司中介渠道业务结构 52

第三节 中国保险中介渠道人身险保费规模分析 53

一、中介渠道寿险保费收入规模统计 53
二、保险中介渠道寿险保费比例趋势 53
三、保险中介渠道寿险保费增长分析 54

第四节 中国保险中介渠道市场结构分析 54

第五节 保险中介市场竞争现状分析 55

一、保险中介机构受市场环境冲击大 55
二、保监会清理整顿保险中介市场 55
三、专业化是保险中介的核心竞争力 56

第六节 保险中介市场发展政策建议 57

一、从保险公司入手整治虚挂中介套费问题 57
二、改革寿险业务营销员的佣金体制 58
三、坚持推进保险兼业代理的专业化 58
四、强化对银行销售保险人员的监管 58
五、加强对服务集团激励行为的监管 59

第五章 中国保险专业中介市场发展情况 60

第一节 保险专业代理机构基本情况 60

一、保险中介机构数量 60
二、保险中介机构资本资产规模 61

第二节 保险专业中介市场业务分析 62

一、专业中介机构保费收入及占比分析 62
(一)专业代理机构保费收入及占比 62
(二)保险经纪公司保费收入及占比 63
(三)保险公估机构估值规模统计 64
二、专业中介渠道各险种保费收入分析 65

第三节 保险专业中介市场经营分析 65

一、专业中介机构收入情况 65
(一)保险代理机构收入情况 66
(二)保险经纪公司收入情况 66
(三)保险公估机构收入情况 66
二、专业中介机构业务结构分析 67

第四节 保险专业中介机构创新发展模式 67

一、集团化发展模式 67
二、专业化发展模式 68
三、市场化发展模式 68
四、国际化发展模式 69

第五节 保险专业中介市场发展问题及策略建议 69

一、保险专业中介主要问题分析 69
二、保险专业中介发展策略建议 70

第六章 中国保险兼业代理市场发展情况 73

第一节 兼业代理机构基本情况 73

第二节 兼业代理机构保费收入 73

一、兼业代理机构保费收入及占比 73
二、兼业代理机构寿险保费收入 74
三、兼业代理机构财产险保费收入 74

第三节 兼业代理专业化改革必要性及配套政策 75

一、兼业代理专业化改革必要性 75
二、兼业代理专业化改革配套政策 76
(一)《关于支持汽车企业代理保险业务专业化经营有关事项的通知》 76
(二)《关于进一步明确保险专业中介机构市场准入有关问题的通知》 77
(三)《暂停部分保险兼业代理机构市场准入许可》 78
(四)《保险经纪机构监管规定》 79
(五)《保险专业代理机构监管规定》 79

第四节 汽车保险兼业代理专业化改革 79

一、专业化改革的益处 79
(一)有利于维护消费者利益 80
(二)有利于规范车商销售行为 80
(三)有利于提升保险公司服务品质 80
二、专业化改革的路径 80
三、专业化代理的服务 81
四、专业化改革的成效 82

第五节 邮政企业兼业代理专业化改革 83

一、邮政企业兼业代理专业化改革作用 83
(一)有利于理顺运营机制 83
(二)有利于培养专业人才队伍 83
(三)有利于推动合规经营和风险管理 83
(四)有利于推进代理保险业务可持续发展 83
二、山东邮政代理保险专业化转型案例剖析 83
(一)机构设置 83
(二)管理及考核 84
(三)营销队伍建设 84
(四)业务培训 85

第六节 银行保险兼业代理专业化改革 85

一、银保专业化是趋势也是必然 85
二、银保专业化发展路径分析 87

第七章 中国保险营销员渠道发展情况 88

第一节 保险营销队伍规模 88

第二节 保险营销员渠道保费收入情况 88

一、保费收入规模及占比 88
二、寿险公司保费收入及占比 89
三、产险公司保费收入及占比 89

第八章 中国保险重点区域发展及前景分析 91

第一节 北京市保险中介市场透析及前景展望 91

一、保险中介行业发展环境 91
(一)保险行业运行状况分析 91
(二)保险中介发展配套政策 91
二、区域主要保险中介机构 96
(一)代理机构 96
(二)经纪机构 98
(三)公估机构 99
三、北京市保险中介市场前景展望 100

第二节 上海市保险中介市场透析及前景展望 102

一、保险中介行业发展环境 102
(一)保险行业运行状况分析 102
(二)保险中介发展配套政策 102
二、保险专业中介机构规模 105
三、区域主要保险中介机构 105
(一)代理机构 105
(二)经纪机构 106
(三)公估机构 106
四、上海市保险中介市场前景展望 106

第三节 广东省保险中介市场透析及前景展望 107

一、保险中介行业发展环境 107
(一)保险行业运行状况分析 107
(二)保险中介发展配套政策 108
二、区域主要保险中介机构 110
(一)代理机构 110
(二)经纪机构 112
(三)公估机构 113
三、广东省保险中介市场前景展望 114

第九章 中国保险公司竞争力及经营情况分析 116

第一节 中国人寿保险股份有限公司 116

一、企业基本情况分析 116
二、企业主要业务分析 116
三、企业经营业绩分析 116
四、企业最新动态分析 117

第二节 中国平安保险(集团)股份有限公司 118

一、企业基本发展情况 118
二、企业主要业务分析 119
三、企业经营业绩分析 120
四、企业旗下公司分析 120
五、企业最新动态分析分析 121

第三节 中国太平洋保险(集团)股份有限公司 122

一、企业基本情况分析 122
二、企业主要业务分析 122
三、企业经营业绩分析 123
四、企业旗下公司分析 124
五、企业最新动态分析 125

第四节 中国人民保险集团股份有限公司 126

一、企业基本情况分析 126
二、企业主要业务分析 126
三、企业经营业绩分析 127
四、企业最新动态分析 128

第五节 新华人寿保险股份有限公司 129

一、企业基本情况分析 129
二、企业主要业务分析 129
三、企业经营业绩分析 130
四、企业服务网络分析 131
五、企业最新动态分析 131

第六节 友邦保险控股有限公司 132

一、企业基本情况分析 132
二、企业主要业务分析 132
三、企业经营业绩分析 133
四、企业服务网络分析 133
五、企业最新动态分析 134

第七节 中国太平保险控股有限公司 134

一、企业基本情况分析 134
二、企业主要业务分析 135
三、企业经营业绩分析 135
四、企业最新动态分析 136

第八节 泰康人寿保险股份有限公司 136

一、企业基本情况分析 136
二、企业主要业务分析 137
三、企业经营业绩分析 137
四、企业服务网络分析 138
五、企业最新动态分析 139

第九节 阳光保险集团股份有限公司 139

一、企业基本情况分析 139
二、企业主要业务分析 140
三、企业经营业绩分析 140
四、企业旗下公司分析 140
五、企业最新动态分析 141

第十节 生命人寿保险股份有限公司 141

一、企业基本情况分析 141
二、企业主要业务分析 142
三、企业经营业绩分析 142
四、企业服务网络分析 143
五、企业最新动态分析 143

第十一节 华泰保险股份有限公司 143

一、企业基本情况分析 143
二、企业主要业务分析 144
三、企业经营业绩分析 144
四、企业最新动态分析 145

第十二节 天安财产保险股份有限公司 145

一、企业基本情况分析 145
二、企业主要业务分析 146
三、企业经营业绩分析 146
四、企业最新动态分析 147

第十三节 中华联合财产保险股份有限公司 148

一、企业基本情况分析 148
二、企业主要业务分析 149
三、企业经营业绩分析 149
四、企业最新动态分析 150

第十四节 史带财产保险股份有限公司 150

一、企业基本情况分析 150
二、企业主要业务分析 151
三、企业经营业绩分析 151
四、企业最新动态分析 152

第十五节 华安财产保险股份有限公司 153

一、企业基本情况分析 153
二、企业主要业务分析 153
三、企业经营业绩分析 154
四、企业最新动态分析 155

第十六节 招商信诺人寿保险有限公司 156

一、企业基本情况分析 156
二、企业主要业务分析 156
三、企业经营业绩分析 157
四、企业服务网络分析 157
五、企业最新动态分析 157

第十七节 中银保险有限公司 158

一、企业基本情况分析 158
二、企业主要业务分析 159
三、企业经营业绩分析 159
四、企业服务网络分析 160
五、企业最新动态分析 160

第十八节 中宏人寿保险有限公司 160

一、企业基本情况分析 160
二、企业主要业务分析 161
三、企业经营业绩分析 161
四、企业服务网络分析 162
五、企业最新动态分析 162

第十九节 中英人寿保险有限公司 163

一、企业基本情况分析 163
二、企业主要业务分析 163
三、企业经营业绩分析 164
四、企业服务网络分析 164
五、企业最新动态分析 164

第二十节 工银安盛人寿保险有限公司 165

一、企业基本情况分析 165
二、企业主要业务分析 165
三、企业经营业绩分析 165
四、企业服务网络分析 166
五、企业最新动态分析 166

第十章 2015年中国保险中介优势企业分析 167

第一节 华泰保险经纪有限公司 167

一、企业基本情况 167
二、企业经纪业务 167
三、企业经营业绩 168
四、企业服务网络 168
五、企业最新动态 168

第二节 英大长安保险经纪集团有限公司 169

一、企业基本情况 169
二、企业经纪业务 169
三、企业经营业绩 170
四、企业服务网络 170
五、企业最新动态 171

第三节 北京联合保险经纪有限公司 172

一、企业基本情况 172
二、企业经纪业务 173
三、企业经营业绩 174
四、企业服务网络 174
五、企业最新动态 175

第四节 江泰保险经纪股份有限公司 176

一、企业基本情况 176
二、企业经纪业务 176
三、企业经营业绩 176
四、企业服务网络 177
五、企业最新动态 177

第五节 中电投保险经纪有限公司 178

一、企业基本情况 178
二、企业经纪业务 179
三、企业经营业绩 179

第六节 恒泰保险经纪有限公司 179

一、企业基本情况 179
二、企业经纪业务 180
三、企业经营业绩 181
四、企业服务网络 181
五、企业最新动态 181

第七节 北京世纪保险经纪有限公司 182

一、企业基本情况 182
二、企业经纪业务 182
三、企业服务网络 182
四、企业最新动态 183

第八节 国电保险经纪(北京)有限公司 184

一、企业基本情况 184
二、企业经纪业务 185
三、企业经营业绩 185
四、企业服务网络 185
五、企业最新动态 186

第九节 华康保险代理有限公司 187

一、企业基本情况 187
二、企业代理业务 187
三、企业经营业绩 188
四、企业服务网络 188
五、企业最新动态 188

第十节 上海东方保险代理有限公司 189

一、企业基本情况 189
二、企业经纪业务 189
三、企业经营业绩 190
四、企业服务网络 190
五、企业最新动态 191

第十一节 北京信安保险代理有限公司 191

一、企业基本情况 191
二、企业经纪业务 192
三、企业经营业绩 193
四、企业服务网络 193

第十二节 安徽中衡保险公估有限公司 193

一、企业基本情况 193
二、企业经纪业务 194
三、企业经营业绩 194
四、企业服务网络 195
五、企业最新动态 200

第十一章 中国保险中介市场风险及策略分析 201

第一节 保险中介市场主要风险点 201

一、系统性风险 201
(一)产险个人营销业务虚挂的风险 201
(二)寿险个人营销发展艰难的风险 201
二、结构性风险 202
(一)销售误导风险 202
(二)虚套手续费风险 203
三、群体性风险 203

第二节 保险中介市场面临的挑战 203

一、信息技术的快速变革 204
二、社会经济环境的变化 205
三、保险中介自身的局限 206

第三节 保险中介市场发展风险防范和化解策略 206

一、提高监管效率 206
(一)加强监管力度 206
(二)提高监管水平 207
(三)整治保险公司的中介业务 207
二、变革中介发展方式 208
(一)走集约化经营之路 208
(二)走多元化营销之路 208
(三)走综合化服务之路 209
三、健全风险防范机制 209
(一)加强公司治理 209
(二)加强制度建设 209
(三)改善风险管理手段 210
四、培育保险中介生态环境 210
(一)建立保险中介信用体系 210
(二)完善保险中介服务标准 210
(三)重铸保险产业链 211

第十二章 中国保险中介市场发展前景及投资机会分析 212

第一节 未来10-20年是保险业发展的黄金时期 212

一、保险业发展驱动因素分析 212
(一)从宏观经济面看 212
(二)从行业基本面看 212
(三)从发展潜质来看 212
二、保险业发展历史机遇分析 213
(一)城镇化带来市场空间 213
(二)市场化带来政策红利 214
(三)老龄化带来市场需求 214
(四)保险意识的逐渐提升 215

第二节 保险中介市场发展改革创新方向 215

一、保险中介市场发展制约因素 215
(一)传统保险营销员模式矛盾突显 215
(二)保险代理市场良莠不齐层次低 215
(三)保险公司与中介业务关系问题 216
二、推动兼业代理专业化改革 216
(一)推动汽车兼业代理专业化改革 216
(二)加快邮政代理保险专业化改革 217
(三)探索银行代理保险专业化改革 217
三、推动保险代理企业规模化 217
(一)清理整顿保险代理市场 217
(二)提高中介公司准入门槛 217
(三)支持设立保险中介集团 218
四、深入开展中介业务检查 218

第三节 保险中介行业投资机会分析 218

一、集团化发展的保险中介更具投资前景 218
二、“互联网+保险”市场空间大 219
三、保险公估行业发展空间大 220

第十三章 中国保险中介市场发展规模预测 222


第一节2017-2022年保险中介市场保费收入规模预测 222
第二节2017-2022年保险中介细分市场保费收入规模预测 222
一、2017-2022年保险专业中介市场保费收入规模预测 222
二、2017-2022年保险兼业代理市场保费收入规模预测 223
三、2017-2022年保险营销员渠道保费收入规模预测 224
第三节2017-2022年保险专业中介机构营业收入规模预测 224
一、2017-2022年保险专业代理机构营业收入规模预测 224
二、2017-2022年保险经纪机构营业收入规模预测 225
三、2017-2022年保险公估机构营业收入规模预测 225

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