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2016-2021年中国商业银行发展现状及前景趋势研究报告
中商情报网 http://www.askci.com 【日期:2016-09-05 11:56:42】 【打印】

关键字:商业银行
出版日期:2016年8月 报告页码:441 图表:248
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本报告主要分析了商业银行的市场规模、商业银行产品供需求状况、商业银行竞争状况和商业银行主要企业经营情况、商业银行主要企业的市场占有率,同时对商业银行的未来发展做出科学的预测。

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第一章 商业银行发展概述 21
第一节 商业银行相关概述 21
一、商业银行内涵定义 21
二、商业银行性质分析 21
三、商业银行的主要特征 22
四、商业银行的经营模式 23
五、商业银行的主要职能 23
(一)信用中介职能 23
(二)支付中介职能 24
(三)信用创造功能 24
(四)金融服务职能 24
(五)调节经济职能 25
第二节 商业银行发展概述 25
一、商业银行经营环境 25
二、商业银行改革创新 25
三、商业银行资产业务 26
四、商业银行负债业务 26
五、商业银行中间业务 26
六、商业银行金融创新 27
七、商业银行渠道建设 27
八、商业银行风控建设 27
九、商业银行风险管理 28
十、商业银行财务效益 28
第二章 中国商业银行发展环境分析 29
一、中国GDP增长情况分析 29
二、工业经济发展形势分析 30
三、社会固定资产投资分析 30
四、全社会消费品零售总额 31
五、城乡居民收入增长分析 32
六、居民消费价格变化分析 32
七、对外贸易发展形势分析 33
第二节 商业银行政策环境分析 33
一、关于定向发行金融债券相关事项的通知 33
二、关于调整金融机构进入银行间外汇市场有关管理政策 34
三、《银行办理结售汇业务管理办法实施细则》 35
四、《全国银行间债券市场债券预发行业务管理办法》 36
五、《关于存款口径调整后存款准备金政策和利率管理政策有关事项的通知》 37
六、《商业银行并购贷款风险管理指引》 38
七、《中国银行业监督管理委员会关于个人住房贷款政策有关问题的通知》 38
八、《关于完善职工住房公积金账户存款利率形成机制的通知》 39
第三章 中国银行业总体发展态势分析 40
第一节 中国银行业总体发展状况分析 40
一、银行业金融机构资产规模 40
二、银行业金融机构负债规模 41
三、银行业金融机构存款情况 41
四、银行业金融机构贷款情况 42
五、银行业金融机构盈利分析 43
第二节 银行业对外开放状况分析 44
一、中资银行机构海外发展情况 44
二、外资银行机构在华发展情况 44
第三节 中国银行业发展金融环境分析 45
一、货币数量供应情况分析 45
二、债券市场发行情况分析 45
三、货币市场发展情况分析 46
四、股票市场发展情况分析 47
五、保险市场发展情况分析 48
六、基金市场发展情况分析 49
第四章 中国商业银行经营情况分析 50
第一节 中国商业银行资产负债规模 50
一、资产增长情况 50
二、负债增长情况 50
第二节 中国不同类型商业银行资产负债情况 51
一、大型商业银行资产负债情况 51
二、股份制商业银行资产负债情况 51
三、城市商业银行资产负债情况 51
第三节 中国不同类型商业银行不良贷款情况 52
一、大型商业银行 52
二、股份制商业银行 52
三、城市商业银行 53
四、农村商业银行 53
五、外资银行 53
第四节 中国商业银行自助渠道规模 54
一、自助设备规模分析 54
二、POS机规模分析 54
三、ATM机规模分析 55
第五章 2015-2016年中国商业银行监管情况 56
第一节 商业银行监管工作分析 56
一、积极推进银行业改革转型 56
二、加强重点领域金融服务 57
三、切实防范和化解金融风险 58
四、加强消费者保护工作 59
五、加强国际监管交流合作 60
第二节 中国商业银行信用风险指标 62
一、不良贷款余额 62
二、不良贷款率 62
三、贷款损失准备 62
四、拨备覆盖率 63
第三节 中国商业银行流动性指标 63
一、流动性比率 63
二、存贷比 64
三、人民币超额备付金率 64
第四节 中国商业银行效益性指标 65
一、净利润 65
二、资产利润率 65
三、资本利润率 66
四、净息差 66
五、非利息收入占比 67
六、成本收入比 67
第五节 中国商业银行资本充足指标 68
一、核心一级资本充足率 68
二、一级资本充足率 68
三、资本充足率 69
第六章 2015-2016年中国大型商业银行运行情况 70
第一节 大型商业银行资金来源情况 70
一、大型商业银行存款 70
(一)单位存款 70
(二)个人存款 71
(三)国库定期存款 71
(四)非存款类金融机构存款 72
(五)境外存款 73
二、金融债券 74
三、向中央银行借款 75
四、同业往来 76
五、其他来源 77
第二节 大型商业银行资金运用情况 78
一、大型商业银行贷款 78
(一)境内贷款 78
(二)境外贷款 79
二、债券投资 80
三、股权及其他投资 81
四、存放中央银行存款 82
五、同业往来 83
第三节 五大商业银行公司治理比较 84
一、五大商业银行公司治理改革取得较大进展 84
(一)治理环境根本改观 84
(二)形成有中国特色的治理模式 85
(三)建立相对规范的治理架构并不断优化 86
(四)探索市场化治理机制 86
二、五大商业银行公司治理比较 86
(一)股权集中度相差较大 86
(二)治理架构各有独特之处 87
(三)股东大会治理机制与结构不同 87
(四)董事会规模与结构不同 88
(五)董事会议事规则有差异 88
(六)董事会股东董事分散度有所不同 89
(七)董事会专门委员会设置及治理机制不同 90
(八)监事会结构及监督制衡机制各异 91
(九)信息披露各具特色 92
(十)内控机制建设差异较大 92
三、对进一步推进大型商业银行公司治理的建议 92
(一)持续加强对公司治理的研究 92
(二)在确保国家控股前提下优化股权结构 93
(三)进一步完善公司治理目标 93
(四)优化董监事会结构 94
(五)增设董事会社会责任委员会 94
(六)完善股东大会运作机制 94
(七)加强董事会履职能力 94
(八)提高独立董事尽职能力 94
(九)提高重要指标信息披露的频率 95
(十)加强内控合规体系建设 95
(十一)加强集团公司治理建设 95
第七章 2015-2016年中小型商业银行发展情况分析 96
第一节 中小型商业银行资金来源情况 96
一、中小型商业银行存款 96
(一)单位存款 96
(二)个人存款 97
(三)国库定期存款 97
(四)非存款类金融机构存款 98
(五)境外存款 99
二、金融债券 100
三、向中央银行借款 101
四、同业往来 102
第二节 中小型商业银行资金运用情况 103
一、中小型商业银行贷款 103
(一)境内贷款 103
(二)境外贷款 104
二、债券投资 105
三、股权及其他投资 106
四、存放中央银行存款 107
五、同业往来 108
第三节 中国股份制银行竞争分析 109
一、中国商业银行竞争同质化的表现 109
(一)竞争地域同质 109
(二)目标客户同质化 110
(三)业务结构同质化 110
二、股份制银行同质化现象产生的原因 110
(一)利率管制下创新动力不足 110
(二)绩效激励机制导向性不足 110
(三)人员流动频繁 111
第四节 中国股份制银行业务转型路径探索 111
一、积极寻求创新发展方式 111
(一)创新业务模式 111
(二)创新经营区域 111
(三)创新运营模式 112
二、改进绩效考核重点 112
三、建立健全良性用人机制 112
(一)建立非标准招聘机制 112
(二)优化全方位培养机制 113
(三)完善科学化选拔机制 113
第八章 中国城市商业银行主要业务分析 114
第一节 城市商业银行运行情况分析 114
一、城市商业银行资产规模分析 114
二、城市商业银行负债规模分析 114
三、城市商业银行盈利能力分析 114
第二节 中国城市商业银行发展特点分析 115
一、深化定位中小企业,服务全面推进 115
二、完善业务资格,服务功能不断提升 116
三、强化软实力,品牌与文化建设启航 116
四、科技投入加大,信息系统建设加快 117
五、全面出击,战略合作全方位展开 117
六、入股保险多形式,探索综合化经营 117
第三节 城市商业银行投资银行业务分析 118
一、商业银行投资银行业务概述 118
二、城商行发展投行业务必要性 118
三、城商行发展投行业务的路径 119
(一)城商行财务顾问业务分析 121
(二)城商行证券承销业务分析 121
(三)项目融资与银团贷款分析 121
(四)资产托管及理财业务分析 122
(五)城商行并购重组业务分析 122
第四节 城市商业银行国际业务分析 123
一、商业银行国际业务范围与目标 123
二、城市商业银行国际业务的现状 125
三、城商行国际业务发展优势 125
四、城商行国际业务发展主要瓶颈 126
五、城商行国际业务发展出路选择 127
第九章 中国农村商业银行运营状况 130
第一节 中国农村商业银行发展概况 130
一、中国农商行发展的基本现状 130
二、中国农村商业银行加速扩张 131
三、农商行促进城乡统筹快速发展 132
四、新农村建设给农商行带来投资良机 133
第二节 农村商业银行运行情况分析 134
一、农村商业银行资产规模分析 134
二、农村商业银行负债规模分析 135
第三节 农村商业银行业务开展情况 136
一、总体业务范畴 136
二、个人理财业务 136
三、中间业务 137
四、网上支付业务 139
第十章 中国商业银行信贷业务发展现状分析 141
第一节 中国银行业贷款供给与需求分析 141
一、商业银行贷款供给分析 141
(一)商业银行贷款规模分析 141
(二)分部门银行贷款结构分析 142
(三)分行业银行贷款投向分析 143
二、国内贷款市场需求分析 144
(一)大型企业贷款需求分析 144
(二)中小企业贷款需求现状 145
(三)个人贷款需求状况分析 146
第二节 金融补充机构贷款投放分析 147
一、金融补充机构贷款余额结构 147
(一)小额贷款公司贷款投放 147
(二)担保机构贷款投放分析 148
(三)典当行业贷款投放分析 149
(四)民间借贷贷款投放分析 150
二、金融补充机构发展趋势 153
(一)数量扩大化趋势 153
(二)运作类银行化趋势 153
(三)银行依赖化趋势 153
(四)市场细分化趋势 154
(五)经营全牌照化趋势 154
(六)政策宽松化趋势 154
第三节 商业银行信贷业务竞争态势分析 155
一、竞争对手日渐多元化 155
二、竞争内容呈现多层次化 155
三、传统竞争方式局限性凸显 155
第十一章 中国商业银行其他业务发展分析 157
第一节 银行中间业务 157
一、商业银行中间业务相关概述 157
二、城市商业银行中间业务分类 157
三、商业银行非息收入占比分析 157
四、城商行中间业务存在的问题 158
五、城商行中间业务的发展对策 159
第二节 银行卡业务 162
一、中国银行卡发卡数量分析 162
二、中国银行卡消费交易分析 162
三、中国信用卡授信业务分析 163
第三节 银行理财业务 164
一、银行理财市场发展规模分析 164
(一)银行理财产品发行数量统计 164
(二)各类型机构产品发行量占比 164
(三)银行理财产品投向结构分析 165
(四)银行理财产品期限结构分析 166
(五)银行理财产品币种结构分析 167
(六)银行理财产品平均收益分析 168
二、城商行理财业务发展的优势 169
三、商业银行理财业务存在问题 170
四、商业银行个人理财业务趋势 171
五、商业银行个人理财业务途径 171
第四节 网上银行业务 173
一、网上银行发展基础环境分析 173
(一)互联网发展状况 173
(二)互联网基础资源 177
(三)互联网商务交易 178
二、网上银行发展现状分析 181
(一)网上银行交易规模 181
(二)网上银行交易份额 182
(三)网上银行用户规模分析 182
(四)网上银行管理类费用 182
(五)个人网银转账费率 184
第五节 手机银行业务 187
一、手机银行的发展历程 187
二、手机银行的发展环境 188
(一)手机网民规模 188
(二)手机支付网民规模 189
三、手机银行用户规模 189
四、手机银行交易规模 190
五、手机银行市场格局 190
第六节 私人银行业务 191
一、中国私人财富市场分析 191
二、中国高净值人群地域分布 192
三、高净值人群的投资行为 193
四、中国私人银行业发展态势 194
五、私人银行服务最新产品分析 196
第七节 零售银行业务 196
一、商业银行零售业务发展形势 196
二、商业银行零售业务模式创新 197
三、商业银行零售业务案例分析 200
(一)中信银行 200
(二)招商银行 201
(三)光大银行 202
(四)北京银行 203
第十二章 中国商业银行重点机构经营情况分析 205
第一节 大型商业银行经营情况分析 205
一、工商银行 205
(一)银行发展简介 205
(二)银行经营情况 205
(三)银行经营效益 206
(四)银行资产质量 207
(五)银行存款业务 209
(六)银行贷款业务 209
(七)银行风险分析 211
(八)银行发展战略 213
二、中国银行 214
(一)银行发展简介 214
(二)银行经营效益 214
(三)银行资产质量 215
(四)银行发展战略 217
三、中国建设银行 219
(一)银行发展简介 219
(二)银行经营效益 219
(三)银行资产质量 220
(四)银行发展战略 221
四、中国农业银行 222
(一)银行发展简介 222
(二)银行经营效益 222
(三)银行资产质量 223
(四)银行发展战略 224
五、交通银行 225
(一)银行发展简介 225
(二)银行经营效益 225
(三)银行资产质量 226
(四)银行发展战略 227
第二节 股份制银行经营情况分析 228
一、招商银行 228
(一)银行发展简介 228
(二)银行经营效益 229
(三)银行资产质量 230
(四)银行发展战略 231
二、民生银行 232
(一)银行发展简介 232
(二)银行经营效益 232
(三)银行资产质量 233
(四)银行发展战略 234
三、兴业银行 235
(一)银行发展简介 235
(二)银行经营效益 235
(三)银行资产质量 236
(四)银行发展战略 237
四、浦发银行 237
(一)银行发展简介 237
(二)银行经营效益 238
(三)银行资产质量 238
(四)银行发展战略 239
五、平安银行 240
(一)银行发展简介 240
(二)银行经营效益 240
(三)银行资产质量 241
(四)银行发展战略 242
第三节 城市商业银行经营情况分析 242
一、北京银行 242
(一)银行发展简况分析 242
(二)主要股东持股情况 243
(三)银行竞争优势分析 243
(四)银行经营状况分析 244
(五)银行财务指标分析 246
(六)未来发展战略分析 248
二、南京银行 249
(一)银行发展简况分析 249
(二)主要股东持股情况 249
(三)银行竞争优势分析 250
(四)银行经营状况分析 252
(五)银行财务指标分析 254
(六)未来发展战略分析 255
三、宁波银行 255
(一)银行发展简况分析 255
(二)主要股东持股情况 256
(三)银行竞争优势分析 257
(四)银行经营状况分析 259
(五)银行财务指标分析 266
(六)银行发展战略分析 267
四、上海银行 268
(一)银行发展简况分析 268
(二)主要股东持股情况 269
(三)银行竞争优势分析 269
(四)银行经营状况分析 273
(五)银行财务指标分析 274
(六)银行发展战略分析 275
五、江苏银行 279
(一)银行发展简况分析 279
(二)主要股东持股情况 280
(三)银行竞争优势分析 280
(四)银行经营状况分析 283
(五)银行财务指标分析 284
(六)银行发展战略分析 285
第四节 农村商业银行经营情况分析 286
一、重庆农村商业银行 286
(一)银行发展简况分析 286
(二)银行经营情况分析 287
(三)银行经济指标分析 288
二、北京农村商业银行 288
(一)银行发展简况分析 288
(二)银行经营情况分析 289
(三)银行资产质量分析 293
三、上海农商银行 293
(一)银行发展简况分析 293
(二)银行经营情况分析 294
(三)银行经济指标分析 294
四、广州农村商业银行 295
(一)银行发展简况分析 295
(二)银行经营情况分析 296
(三)银行盈利能力分析 297
五、吴江农村商业银行 297
(一)银行发展简况分析 297
(二)银行经营情况分析 298
(三)银行经济指标分析 299
第十三章 中国商业银行资产风险管理分析 300
第一节 银行信贷资产风险管理 300
一、信贷资产风险管理的必要性 300
二、信贷资产风险原因分析 301
(一)内部原因 301
(二)政府原因 301
(三)社会原因 302
三、信贷资产风险管理的措施 302
(一)完善机制提高自身风险管理水平 302
(二)多方参与创造良好环境 306
第二节 商业银行资产负债比例管理 309
一、银行资产负债比例管理理论概述 309
二、商业银行资产负债比例管理的现状及原因 310
(一)现状分析 310
(二)成因分析 311
三、完善资产负债比例管理的措施 311
(一)创造内部条件 311
(二)改善外部环境 312
(三)实行性操作方式 313
第十四章 2015年中国上市银行财务分析 315
第一节 中国上市银行资本状况 315
第二节 中国上市银行资产质量 316
(一)不良贷款状况 316
(二)拨备覆盖率 317
(三)贷款集中度 318
(四)贷款投向结构 318
第三节 中国上市银行盈利能力 319
(一)净利润 319
(二)净利差 320
(三)中间业务 321
(四)成本收入比 322
第四节 中国上市银行资产流动性 323
第十五章 中国银行行业信贷风险管理分析 325
第一节 银行信贷风险现状简析 325
一、商业银行信贷资产主要风险 325
二、商业银行信贷风险形成原因 326
三、商业银行信贷风险具体类型分析 327
(一)集团客户信贷风险管理 327
(二)联贷联保风险管理 331
(三)政府融资平台风险管理 332
(四)项目建设贷款风险管理 334
(五)供应链金融信贷风险管理 336
(六)商业银行担保圈风险管理 337
第二节 商业银行信贷业务财务分析技术 341
一、政策层面上的财务分析 341
(一)《流贷管理办法》中的财务分析因素 341
(二)银监会流动资金贷款需求量测算参考 342
(三)流贷资金贷款需求量测算参考的缺陷 343
二、流动资金贷款需求量测算 344
(一)流动资金贷款需求量的测算参考分析 344
(二)流动资金合理占用额与贷款需求额测定 345
(三)中小企业流动贷款资金需求测算方法 347
三、财务报表监控与信贷业务管理 351
(一)会计分析与财务分析的联系区别 351
(二)会计分析与财务分析的应用比较 353
四、财务分析技术与银行授信策略 355
(一)基本面分析 355
(二)比率分析 362
(三)比率分析的局限性 366
(四)财务报表间的勾稽关系 368
五、银行信贷中的财务分析技术 372
(一)财务分析的准备工作 372
(二)财务分析的侧重点 375
(三)银行授信审计中的关注点 377
第三节 不良资产处置全程风险管理 380
一、商业银行不良资产现状分析 380
(一)当前银行业不良资产状况 380
(二)银行业不良资产处置情况 382
(三)不良资产处置制约因素及难点 382
(四)不良资产形成的潜在原因分析 384
二、商业银行不良资产处置的模式和策略 387
(一)国外对不良贷款的处置模式 387
(二)国内对不良贷款的处置模式 388
(三)商业银行处置不良资产的策略选择 392
三、商业不良资产处置的项目流程 393
(一)不良资产经营管理战略目标 393
(二)不良资产处置的多维分类 395
(三)不良资产处置的尽职调查 397
(四)不良资产处置的评估方法与原则 400
(五)综合分析处置方式的选择 404
四、不良资产处置方式的创新路径选择 411
(一)组合资产打包处置 411
(二)与地方政府合作处置 416
(三)采用资产证券化方式处置 418
(四)利用重组并购方式处置 425
(五)其他处置方式分析 429
第十六章 2016-2021年中国商业银行发展前景趋势 432
第一节 中国商业银行发展趋势与展望 432
一、坚持创新理念,提高服务质效 432
二、坚持协调理念,支持平衡发展 432
三、坚持绿色理念,改善生态环境 433
四、坚持开放理念,实现合作共赢 433
五、坚持共享理念,增进人民福祉 433
六、坚持风险为本,提升竞争能力 434
七、坚持党的领导,加强金融监管 434
第二节 商业银行信贷业务发展前景 435
一、企业信贷需求预测 435
二、市场货币供应量预测 436
三、商业银行信贷余额预测 436
第三节 商业银行差别化信贷策略分析 437
一、行业差别化信贷策略 437
二、客户差别化信贷策略 438
三、产品差别化信贷策略 438
四、区域差别化信贷策略 439
第四节 商业银行信贷的行业投向机遇分析 439
一、坚持简政放权,着力提高发行效率 439
二、行业集中度上升的信贷机遇 440
三、中小企业迅速增长的信贷机遇 441
四、高端优质客户进入不足的信贷机遇 441

图表目录
图表 1  2011-2015年中国国内生产总值及增长速度 29
图表 2  2014-2015年中国国内生产总值及构成 29
图表 3  2011-2015年中国工业增加值及增长速度 30
图表 4  2011-2015年中国固定资产投资及增长速度 31
图表 5  2011-2015年中国社会消费品零售总额 31
图表 6  2011-2015年中国居民人均可支配收入及增长速度 32
图表 7  2011-2015年中国货物进出口总额变化趋势图 33
图表 8  2011-2016年中国银行业金融机构资产规模统计 40
图表 9  2016年中国银行业不同金融机构资产结构图 40
图表 10  2011-2016年中国银行业金融机构负债规模统计 41
图表 11  2016年中国银行业不同金融机构负债结构图 41
图表 12  2015-2016年中国银行业金融机构存款情况 42
图表 13  2016年中国银行业金融机构存款构成情况 42
图表 14  2015-2016年中国银行业金融机构贷款情况 43
图表 15  2016年中国银行业金融机构贷款结构情况 43
图表 16  2011-2016年中国银行业金融机构税后利润及其增长统计 44
图表 17  2011-2015年在华外资银行业营业机构资产情况 44
图表 18  2011-2015年在华外资银行业营业机构资产情况 45
图表 19  2016年货币供应量月度统计 45
图表 20  2011-2016年中国债券市场发行额情况 46
图表 21  2015-2016年中国同业拆借成交量及加权平均利率月度统计 46
图表 22  2015-2016年中国质押式回购成交量及加权平均利率月度统计 47
图表 23  2015-2016年中国股票市场筹资和成交情况月度统计 47
图表 24  2015-2016年中国保险业经营情况表 48
图表 25  2015-2016年证券投资基金市场相关数据统计 49
图表 26  2011-2016中国商业银行资产总额统计 50
图表 27  2011-2016年中国商业银行负债总额统计 50
图表 28  2011-2016年中国大型商业银行资产负债情况统计 51
图表 29  2011-2016年中国股份制商业银行资产负债情况统计 51
图表 30  2011-2016年中国城市商业银行资产负债情况统计 52
图表 31  2014-2016年中国大型商业银行不良贷款统计 52
图表 32  2014-2016年中国股份制商业银行不良贷款统计 52
图表 33  2014-2016年中国城市商业银行不良贷款 53
图表 34  2014-2016年中国农村商业银行不良贷款指标统计 53
图表 35  2014-2016年中国外资商业银行不良贷款情况 53
图表 36  2011-2015年中国银行业金融机构自助设备数量变化趋势图 54
图表 37  2011-2016年中国联网POS机数量变化趋势图 55
图表 38  2011-2016年中国ATM机数量变化趋势图 55
图表 39  2015-2016年中国商业银行不良贷款余额统计 62
图表 40  2015-2016年中国商业银行不良贷款率统计 62
图表 41  2015-2016年中国商业银行贷款损失准备情况 63
图表 42  2015-2016年中国商业银行拨备覆盖率情况 63
图表 43  2015-2016年中国商业银行流动性比例情况 64
图表 44  2015-2016年中国商业银行存贷比情况 64
图表 45  2015-2016年中国商业银行人民币超额备付金率情况 65
图表 46  2015-2016年中国商业银行累计净利润情况 65
图表 47  2015-2016年中国商业银行资产利润率情况 66
图表 48  2015-2016年中国商业银行资本利润率情况 66
图表 49  2015-2016年中国商业银行净息差情况 67
图表 50  2015-2016年中国商业银行非利息收入占比情况 67
图表 51  2015-2016年中国商业银行成本收入比情况 68
图表 52  2015-2016年中国商业银行核心一级资本充足率情况 68
图表 53  2015-2016年中国商业银行一级资本充足率情况 69
图表 54  2015-2016年中国商业银行资本充足率情况 69
图表 55  2015-2016年中国大型商业银行单位存款情况 70
图表 56  2015-2016年中国大型商业银行个人存款情况 71
图表 57  2015-2016年中国大型商业银行国库定期存款情况 72
图表 58  2015-2016年中国大型商业银行其他存款情况 73
图表 59  2015-2016年中国中小型商业银行境外存款情况 74
图表 60  2015-2016年中国大型商业银行资金金融债券情况统计 75
图表 61  2015-2016年中国大型商业银行资金向中央银行借款情况统计 76
图表 62  2015-2016年中国大型商业银行资金同业往来情况统计 77
图表 63  2015-2016年中国大型商业银行资金其他来源情况统计 78
图表 64  2015-2016年中国大型商业银行资金运用于境内贷款情况 79
图表 65  2015-2016年中国大型商业银行资金运用于境外贷款情况 80
图表 66  2015-2016年中国大型商业银行资金运用于债券投资情况 81
图表 67  2015-2016年中国大型商业银行资金运用于股权及其他投资情况 82
图表 68  2015-2016年中国大型商业银行资金运用于存放中央银行存款情况 83
图表 69  2015-2016年中国大型商业银行资金运用于同业往来情况 84
图表 70  美英模式和德日模式的主要特征 85
图表 71  2015年中国五大商业银行股权集中度情况 87
图表 72  2015年五大商业银行董事会结构比较 88
图表 73  五大商业银行董事会议事规则 89
图表 74  五大商业银行董事会独立性比较 90
图表 75  五大商业银行董事会专门委员会人数比较 90
图表 76  五大商业银行由独立董事担任主席的专门委员会列示 91
图表 77  2015年五大商业银行监事会结构比较 91
图表 78  英美主要大型银行大股东持股比例 93
图表 79  2015-2016年中国中小型商业银行单位存款情况 96
图表 80  2015-2016年中国中小型商业银行个人存款情况 97
图表 81  2015-2016年中国中小型商业银行国库定期存款情况 98
图表 82  2015-2016年中国中小型商业银行非存款类金融机构存款情况 99
图表 83  2015-2016年中国中小型商业银行境外存款情况 100
图表 84  2015-2016年中国中小型商业银行金融债券情况 101
图表 85  2015-2016年中国中小型商业银行向中央银行借款情况 102
图表 86  2015-2016年中国中小型商业银行资金来源于同业往来情况 103
图表 87  2015-2016年中国中小型商业银行资金运用于境内贷款情况 104
图表 88  2015-2016年中国中小型商业银行资金运用于境外贷款情况 105
图表 89  2015-2016年中国中小型商业银行资金运用于债券投资情况 106
图表 90  2015-2016年中国中小型商业银行资金运用于股权及其他投资情况 107
图表 91  2015-2016年中国中小型商业银行存放中央银行存款情况 108
图表 92  2015-2016年中国中小型商业银行资金运用于同业往来情况 109
图表 93  2011-2016年中国城市商业银行总资产变化情况 114
图表 94  2011-2016年中国城市商业银行负债情况统计 114
图表 95  2011-2015年中国城市商业银行税后利润统计 115
图表 96  2011-2015年中国农村商业银行资产情况 134
图表 97  2015-2016年中国农村金融机构资产总额统计 135
图表 98  2011-2015年中国农村商业银行负债情况 135
图表 99  2015-2016年中国农村金融机构负债规模统计 136
图表 100  2011-2016年商业银行贷款余额规模分析 142
图表 101  2011-2016年商业银行分部门贷款结构分析 142
图表 102  2013-2016年中国大型企业贷款需求指数变化趋势图 145
图表 103  2013-2016年中国中型企业贷款需求指数变化趋势图 145
图表 104  2013-2016年中国小型企业贷款需求指数变化趋势图 146
图表 105  2016年小额贷款公司分地区统计情况 147
图表 106  2013-2015年中国担保行业主要指标 148
图表 107  2014-2016年中国典当行业累计发放当金情况统计 150
图表 108  2011-2016年中国小额贷款机构数量统计 153
图表 109  2011-2015年中国银行卡发卡数量规模统计 162
图表 110  2011-2015年中国银借记卡及信用卡发卡量情况 162
图表 111  2011-2015年银行卡消费交易笔数和增长率 163
图表 112  2011-2015年银行卡消费交易金额和增长率 163
图表 113  2013-2015年中国信用卡授信业务情况 164
图表 114  2012-2015年中国银行理财产品发行数量统计 164
图表 115  2015年中国各类银行理财产品市场份额情况 165
图表 116  2015年中国银行理财产品投向统计 166
图表 117  2015年中国银行理财产品投向结构图 166
图表 118  2015年中国银行理财产品不同期限产品数量 167
图表 119  2015年中国银行理财产品投资期限结构图 167
图表 120  2015年中国银行理财产品投资币种统计 168
图表 121  2011-2015年中国网民规模变化趋势图 173
图表 122  2014-2015年网民上网设备使用率情况 174
图表 123  2013-2015年网民性别结构对比图 174
图表 124  2014-2015年网民年龄结构对比图 175
图表 125  2014-2015年网民学历结构对比图 175
图表 126  2014-2015年网民职业结构对比图 176
图表 127  2014-2015年网民个人月收入结构对比图 177
图表 128  2012-2016年中国互联网基础资源情况 178
图表 129  2015-2016年中国网络购物及手机网络购物用户规模及使用率统计 178
图表 130  2014-2015年中国团购用户数及网民使用率 179
图表 131  2015-2016年中国网上支付用户数及网民使用率 180
图表 132  2015-2016年中国互联网理财用户规模及使用率 180
图表 133  2015-2016年中国在线旅行预订/手机在线旅行预订用户规模及使用率 181
图表 134  2013-2015年中国网上银行交易规模情况 181
图表 135  2013-2015年中国网上银行个人用户规模统计 182
图表 136  大型商业银行网银管理类费用 183
图表 137  部分股份制银行网银管理类费用 184
图表 138  大型商业银行个人网银转账费率 185
图表 139  部分股份制银行个人网银转账费率 186
图表 140  中国手机银行发展历程 187
图表 141  2011-2016年中国手机网民规模及其占网民比例 188
图表 142  2013-2016年手机支付网民数及使用率 189
图表 143  2015年中国手机银行交易额份额结构图 191
图表 144  中国高净值人士按城市和区域分布 193
图表 145  中国高净值人士的风险偏好 194
图表 146  中国高净值人士可投资资产分配比例 194
图表 147  2013-2015年工商银行资产及负债情况统计 205
图表 148  2013-2015年工商银行资本充足率指标统计 206
图表 149  2014-2015年中国工商银行经营效益关键指标变动情况 206
图表 150  2014-2015年中国工商银行资产运用情况 207
图表 151  2015年中国工商银行资产收益情况 208
图表 152  2013-2015年中国工商银行资产质量指标统计 208
图表 153  2014-2015年中国工商银行贷款五级分类情况 209
图表 154  2015年工商银行存款业务指标统计 209
图表 155  2015年工商银行借款人情况统计 210
图表 156  2015年工商银行贷款投向及不良贷款率统计 210
图表 157  2014-2015年中国银行经营效益关键指标统计 215
图表 158  2013-2015年中国银行主要财务比率统计 215
图表 159  2013-2015年中国银行资产负债情况及其资产质量指标统计 216
图表 160  2014-2015年中国银行贷款五级分类情况统计 217
图表 161  2014-2015年中国建设银行主要经营指标统计 220
图表 162  2014-2015年中国建设银行资产质量指标统计 220
图表 163  2013-2015年中国建设银行按五级分类划分的贷款分布情况 221
图表 164  2013-2015年中国农业银行经营业绩统计 223
图表 165  2013-2015年中国农业银行主要财务指标统计 223
图表 166  2013-2015年中国农业银行资产质量指标统计 224
图表 167  2014-2015年中国农业银行贷款五级分类分布情况 224
图表 168  2013-2015年中国交通银行经营业绩统计 226
图表 169  2014-2015年中国交通银行主要财务指标 226
图表 170  2014-2015年中国交通银行资产质量指标统计 227
图表 171  2014-2015年中国交通银行贷款五级分类情况 227
图表 172  2014-2015年招商银行经营业绩统计 229
图表 173  2014-2015年招商银行经营财务比例统计 229
图表 174  2014-2015年招商银行盈利能力指标 230
图表 175  2014-2015年招商银行资产质量指标统计 230
图表 176  2014-2015年招商银行资本充足率情况 230
图表 177  2014-2015年招商银行贷款五级分类情况 231
图表 178  2014-2015年民生银行经营业绩统计 233
图表 179  2014-2015年民生银行盈利能力指标统计 233
图表 180  2014-2015年民生银行资产质量指标统计 233
图表 181  2014-2015年民生银行贷款五级分类情况 234
图表 182  2014-2015年兴业银行主要经营指标统计 236
图表 183  2014-2015年兴业银行资产质量指标统计 236
图表 184  2014-2015年兴业银行贷款五级分类情况 237
图表 185  2014-2016年浦发银行经营业绩统计 238
图表 186  2014-2016年浦发银行盈利能力指标统计 238
图表 187  2014-2016年浦发银行资产质量指标统计 239
图表 188  2016年浦发银行贷款五级分类情况 239
图表 189  2014-2016年平安银行经营指标统计 240
图表 190  2014-2016年平安银行盈利能力指标统计 241
图表 191  2014-2016年平安银行资产质量指标统计 241
图表 192  2015-2016年平安银行贷款五级分类情况 242
图表 193  2015年北京银行主要股东持股情况 243
图表 194  2013-2015年北京银行收入与利润统计 246
图表 195  2013-2015年北京银行资产与负债统计 246
图表 196  2013-2015年北京银行存贷款统计 247
图表 197  2013-2015年北京银行补充财务指标统计 247
图表 198  2014-2015年北京银行贷款五级分类统计 248
图表 199  2015年南京银行主要股东持股情况 250
图表 200  2013-2015年南京银行资产与负债统计 253
图表 201  2013-2015年南京银行收入与利润统计 253
图表 202  2013-2015年南京银行存贷款统计 253
图表 203  2013-2015年南京银行主要财务指标统计 254
图表 204  2015年宁波银行主要股东持股情况 256
图表 205  2013-2015年宁波银行利润及收入统计 265
图表 206  2013-2015年宁波银行资产及负债统计 265
图表 207  2013-2015年宁波银行存贷款统计 266
图表 208  2013-2015年宁波银行主要财务指标统计 267
图表 209  2015年上海银行前十大股东持股情况 269
图表 210  2014-2015年上海银行经营财务数据统计 274
图表 211  2014-2015年上海银行主要财务指标统计 275
图表 212  2016年江苏银行前十大股东持股情况 280
图表 213  2015-2016年江苏银行资产负债统计 284
图表 214  2015-2016年江苏银行利润统计 284
图表 215  2015-2016年江苏银行主要财务指标统计 285
图表 216  2014-2015年重庆农村商业银行资产负债及利润情况 287
图表 217  2014-2015年重庆农村商业银行收入情况 287
图表 218  2015年重庆农村商业银行客户贷款及垫款利息收入情况 287
图表 219  2014-2015年重庆农村商业银行财务指标统计 288
图表 220  2014-2015年北京农村商业银行收入及利润情况 291
图表 221  2014-2015年北京农村商业银行资产及负债情况 292
图表 222  2014-2015年北京农村商业银行资产质量指标统计 293
图表 223  2013-2015年上海农村商银行经营情况 294
图表 224  2013-2015年上海农村商银行财务指标情况 295
图表 225  2013-2015年广州农村商业银行所属集团经营业绩情况 297
图表 226  2013-2015年广州农村商业银行所属集团盈利能力情况 297
图表 227  2013-2015年吴江农村商业银行主要财务数据 298
图表 228  2013-2015年吴江农村商业银行主要监管指标统计 299
图表 229  2015年中国上市银行资本充足率统计 315
图表 230  2015年中国上市银行不良贷款率统计 316
图表 231  2015年中国上市银行拨备覆盖率统计 317
图表 232  2015年中国上市银行贷款集中度统计 318
图表 233  2015年中国上市银行贷款投向结构统计 319
图表 234  2015年中国上市银行净利润统计 320
图表 235  2015年中国上市银行净利差统计 321
图表 236  2015年中国上市银行净手续费和佣金收入占比统计 322
图表 237  2015年中国上市成本收入比统计 323
图表 238  2015年中国上市成本存贷比统计 324
图表 239  2015年中国商业银行不良贷款情况 381
图表 240  对内部集中处置方案的基本评判 390
图表 241  托管集中治理方案的基本评判 391
图表 242  不良资产交易的交易结构图 420
图表 243  不良资产交易的交易关系图 420
图表 244  入池的资产预计回收现金估值分析流程图 422
图表 245  不良资产证券化交易结构及损失分配 424
图表 246  2016-2021年中国银行业金融机构贷款余额预测 435
图表 247  2016-2021年中国广义货币供应量预测 436
图表 248  2016-2021年商业银行贷款余额预测 437

订 阅 《2016-2021年中国商业银行发展现状及前景趋势研究报告》
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  • 您与竞争对手企业的差距在哪里?竞争对手的战略布署在哪里?
  • 保持领先或者超越对手的战略和战术有哪些?会有哪些优劣势和挑战?
  • 商业银行行业的最新变化趋势有哪些?市场有哪些新的发展机遇与投资机会?
  • 商业银行行业发展大趋势是什么?您应该如何把握大趋势并从中获得商业利润?
  • 商业银行行业内的成功关键要素、盈利模式、进入门槛、退出机制、成功案例……

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国内、国际行业协会出版物;

各种会议资料;

中国及外国政府出版物(统计数字、年鉴、计划等);

专业数据库(中商产业研究院建立了5000多个细分行业的数据库,规模最全);

企业内部刊物与宣传资料。

步骤4:核实来自各种信息源的信息

各种信息源之间相互核实;

同相关产业专家与销售人员核实;

同有关政府主管部门核实。

步骤5:进行数据建模、市场分析并起草初步研究报告

步骤6:核实检查初步研究报告

与有关政府部门、行业协会专家及生产厂家的销售人员核实初步研究结果。专家访谈、企业家审阅并提出修改意见与建议。

步骤7:撰写完成最终研究报告

该研究小组将来自各方的意见、建议及评价加以总结与提炼,分析师系统分析并撰写最终报告(对行业盈利点、增长点、机会点、预警点等进行系统分析并完成报告)。

步骤8:提供完善的售后服务

对用户提出有关该报告的各种问题给予明确解答,并为用户就有关该行业的各种专题进行深入调查和项目咨询。

中商影响力

中商产业研究院是中国拥有研究人员数量最多,规模最大,综合实力最强的咨询研究机构之一。中商始终坚持研究的独立性和公正性,其研究结论、调研数据及分析观点广泛被电视媒体、报刊杂志及企业采用。同时,中商的研究结论、调研数据及分析观点也大量被国家政府部门及商业门户网站转载,如中央电视台、凤凰卫视、深圳卫视、新浪财经、中国经济信息网、商务部、发改委、国务院发展研究中心(国研网)等。

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