2014-2018年中国人寿保险市场前景及融资战略咨询报告-中商产业研究院

内容概括

为了全面而准确地反映人寿保险产业的发展现状以及未来趋势，中商情报网推出本报告在大量周密的市场调研基础上，主要依据中国国家统计局、国家海关总署、相关行业协会、国内外相关报刊杂志的基础信息以及专业研究单位等公布和提供的大量资料。对我国人寿保险业现状、人寿保险市场供需状况、人寿保险产业链现状、人寿保险重点企业状况等内容进行详细的阐述和深入的分析，着重对人寿保险市场发展动向作了详尽深入的分析，并根据行业的发展轨迹对未来的发展前景与趋势作了审慎的判断，为人寿保险产业投资者寻找新的投资机会。为企业了解人寿保险业、投资该领域提供决策参考依据。

报告目录

第一章人寿保险的相关概述 20

第一节人寿保险概念的阐释 20

一、人寿保险意义 20
二、人寿保险是一种社会保障制度 20
三、人寿保险是兼有保险及储蓄双重功能的投资手段 20

第二节人寿保险的分类 21

一、普通人寿保险的种类 21
二、新型人寿保险的分类 22

第三节人寿保险的运作及条款 25

一、人寿保险的运作 25
二、人寿保险常见的标准条款 27

第二章 2014年世界人寿保险业运行态势分析 30

第一节 2014年世界人寿保险业运行新形势分析 30

一、金融危机对全球寿险业的影响分析 30
二、发达国家与新兴市场人寿保险税收政策比较分析 30
三、国外寿险公司利率风险情况研究及对中国的启示 36
四、亚洲寿险市场增幅情况 41
五、亚太区人寿保险市场分析 42

第二节美国 44

一、2012年美国寿险业者资本流失情况 44
二、美国人寿保险业经营情况分析 44
三、2014年美国财政部救助资金涵盖寿险行业 45
四、北美大型人寿保险商将面临财政压力 45
五、美国寿险业发展对中国的五大启示 45

第三节日本 48

一、日本寿险业的发展变迁及其对中国的启示 48
二、日本强震冲击全球金融保险市场 55
三、2014年日本寿险企业转制趋向 56
四、日本寿险大型企业计划加大本地投资 57
五、日本寿险营销员制度及其对我国的借鉴 57

第四节其他国家 61

一、越南寿险市场受国际险企青睐 61
二、2014年新加坡寿险业保费收入约16亿美元 62
三、菲律宾尝试改变人寿保险业税制 62
四、泰国人寿保险业总体能实现增长 62

第五节中国台湾 63

一、台湾寿险业亏损达历史新高 63
二、2014年台湾寿险业保费收入大增 63
三、台湾寿险业与多层次传销业的比较 64
四、台湾保险业资产投资渠道正在改善 68
五、台湾寿险公司在大陆积极扩张银行保险业务渠道 69

第三章 2014年中国人寿保险业运行环境解析 69

第一节 2014年中国宏观经济环境分析 69

一、中国GDP分析 69
二、消费价格指数分析 70
三、城乡居民收入分析 72
四、社会消费品零售总额 74
五、全社会固定资产投资分析 74
六、进出口总额及增长率分析 78

第二节 2014年第二季度中国人寿保险行业社会环境分析 80

一、2014年第二季度全国居民收入情况分析 80
二、2014年第二季度全国社会消费品零售总额 80
三、2014年第二季度全国居民消费价格分析 81
四、2014年第二季度中国固定资产投资 81

第三节 2014年中国人寿保险政策法规环境分析 81

一、中国出台首部重大疾病保险行业规范标准 81
二、我国施行新版《保险保障基金管理办法》 82
三、农村寿险发展外部政策相关问题研究 89

第四节 2014年中国人寿保险行业发展环境分析 94

一、中国人寿保险业具备快速发展条件 94
二、我国寿险市场总体平稳健康无系统性风险 95
三、2011年加息推动寿险业发展 95

第四章 2014年中国人寿保险业运行新形势透析 97

第一节 2014年中国人寿保险业发展综述 97

一、中国寿险业结构调整取得成效 97
二、我国寿险公司原保险保费收入情况 97
三、中国寿险业第二梯队控制风险解析 102
四、个人代理重新成为寿险销售第一渠道 102
五、中国寿险业偿付能力溢额1141亿元 102

第二节 2014年中国人寿保险业市场动态聚焦 103

一、寿险业结构调整中差异化发展 103
二、寿险市场实现结构性转型 103

第三节 2014年中国未成年人人寿保险规定的分析 103

一、对未成年人人寿保险进行限定的原因 103
二、不同国家、地区对未成年人人寿保险的规定 104
三、我国未成年人人寿保险的现行有关规定 105
四、对我国未成年人人寿保险规定的几点思考 105

第四节 2014年中国人寿保险业存在的问题及对策 106

一、中国寿险市场面临三大挑战 106
二、高利率揽保下催生寿险市场四大问题 107
三、由利率先升后降和投资收益的不确定性所引发的潜在风险 107
四、中国寿险业体质孱弱应建立退场机制 108
五、我国寿险公司内部控制问题研究 108

第五章 2014年中国合资人寿保险企业市场运行动态分析 114

第一节 2014年中国合资保险公司发展现状分析 114

一、合资保险公司运行特点分析 114
二、合资寿险公司制度缺陷的法律 115
三、合资寿险公司组织形式的法律适用 116
四、合资寿险公司法律规制的构想 117

第二节 2010-2014年合资人寿保险公司保费收入 118

一、2010年合资人寿保险公司保费收入 118
二、2011年合资人寿保险公司保费收入 119
三、2012年合资人寿保险公司保费收入 120
四、2013年合资寿险公司保费收入 121
五、2014年合资寿险公司保费收入 122
第三节2014年合资寿险增资情况分析 123

第四节 2014年合资保险公司经营状况分析 124

一、外资寿险公司的各项经营指标的排名 124
二、本地竞争对手强劲 125
三、监管环境日趋严格 125
四、推创新产品难解合资寿险公司份额困局 126
五、合资寿险公司重新洗牌 126
六、多家合资险企下调中国市场拓展预期 127

第五节 2014年合资保险公司发展策略分析 127

一、合资保险公司的“忧郁症” 127
二、市场份额下滑合资保险在华逆势扩张 128
三、合资寿险公司开拓经代渠道或可走出困境 128

第六章 2014年中国养老保险市场运行探析 129

第一节 2014年中国养老保险市场概况 129

一、中国商业养老保险步入专业化市场 129
二、中国养老保险市场竞争日趋激烈 129
三、未来20年至40年我国社会养老问题矛盾突出 129
四、商业养老保险对解决养老问题具有独特优势 130

第二节 2014年中国主要地区养老保险动态分析 131

一、北京将实现养老保险全覆盖 131
二、上海计划率先试点个人税延型养老险 132
三、广东养老保险将施行省级统筹 132
四、浙江适当下调养老保险费比例 133

第三节 2014年中国养老保险制度的分析 133

一、中国养老保险制度改革及存在问题分析 133
二、基本养老保险制度亟需改革实现全国统筹 134
三、事业单位养老保险制度改革的分析 139
四、中国养老保险制度发展趋势探讨 139
五、建立新型农村养老保险制度的分析 141

第四节 2014年中国养老保险发展存在的问题及对策 142

一、中国养老保险产品创新的环境制约 142
二、中国推动养老保险产品创新 143
三、中国养老保险全国统筹步伐还应加快 144
四、实现商业养老保险专业化经营对策分析 144
五、基本养老保险制度改革面临的问题与对策 147

第七章 2014年中国健康保险运行透析 153

第一节国外商业健康保险的比较及对中国的启示 153

一、美国的商业健康保险 153
二、澳大利亚的商业健康保险 155
三、德国的商业健康保险 161
四、加拿大的商业健康保险 161
五、国外商业健康保险的启示 161

第二节 2014年中国健康保险运行综述 162

一、外资公司加紧中国健康险市场扩张步伐 162
二、外资公司看好中国健康险市场 163
三、新医改对商业健康保险的影响 163
四、中国健康保险调整监管思路 164
五、全民健康保险全面实施时间预测 165

第三节 2014年中国商业健康保险业深度剖析 166

一、我国新医改方案重视商业健康保险的发展 166
二、商业健康保险在新医疗保障体系中的地位 167
三、中国确保商业健康保险快速发展的政策建议 170
四、中国商业健康保险经营模式的选择 172
五、中国商业健康保险主体地位缺失及对策分析 174
六、新医改下我国商业健康保险发展蓝图 177
七、我国商业健康保险竞争和发展战略 178

第四节 2014年中国医疗卫生制度改革对健康险经营的影响及对策 179

一、现有医疗制度的弊病 179
二、医疗制度改革的方向 180
三、现有医疗体制下健康险在健康风险管理方面的难点 182
四、医疗制度改革对健康险健康风险管理可能产生的影响 183
五、未来健康险在健康风险管理上的对策 184

第五节 2014年中国健康保险发展存在的问题及对策 186

一、中国健康保险市场的供求矛盾分析 186
二、中国健康保险发展中须正确处理的问题 186
三、中国健康险可持续发展的对策分析 187

第八章 2014年中国投资型寿险运行 189

第一节 2014年中国投资型寿险简况 189

一、投资型寿险产品的发展优势 189
二、投资型寿险产品监管策略 189
三、投资型保险产品发展不足 190
四、投资保障型寿险成主流 190
五、投资型寿险的发展前景与风险防范 190

第二节分红保险 192

一、分红保险概述 192
二、分红保险产品分析 192
三、我国分红保险的发展 194
四、分红保险的劣势 195
五、分红保险产品保障优势逐步凸显 195
六、分红保险面临的主要风险及对策 196
七、发展分红产品的对策性思考 201
八、分红保险监管模式的探讨 203

第三节投资连结保险 205

一、投资连结保险概述 205
二、我国投资连结保险销售形势 206
三、保监会加强投资连结保险销售管理 206
四、投资连结保险理论及在中国实践 207

第四节万能人寿保险 210

一、万能人寿保险概述 210
二、我国万能寿险发展走势 210
三、低利率背景下中国万能寿险产品的发展策略分析 211

第九章 2014年中国人寿保险业中资企业运行状况分析 214

第一节中国人寿保险股份有限公司 214

一、公司基本情况概述 214
二、企业主要财务指标 215
三、企业成长性指标 215
四、企业经营能力指标 216
五、企业盈利能力指标 216
六、企业偿债能力 216

第二节中国平安人寿保险股份有限公司 217

一、公司基本情况概述 217
二、企业主要财务指标 218
三、企业成长性指标 218
四、企业经营能力指标 219
五、企业盈利能力指标 219
六、企业偿债能力 220

第三节中国太平洋保险（集团）股份有限公司 220

一、公司基本情况概述 220
二、企业主要财务指标 220
三、企业成长性指标 221
四、企业经营能力指标 221
五、企业盈利能力指标 222
六、企业偿债能力 222

第四节泰康人寿保险股份有限公司 222

一、公司简介 222
二、公司核心发展战略 223
三、近两年泰康人寿实现保费收入情况 223

第五节民生人寿保险股份有限公司 223

一、公司简介 223
二、民生人寿是民营资本在中国寿险市场的突破 224
三、2014年上半年民生人寿实现保费收入情况 224
四、2014年民生人寿推出首款分性别健康理财计划 225

第十章 2014年中国人寿保险业合资企业运行分析 226

第一节中意人寿 226

一、企业概况（注册资本） 226
二、主要股东（股东占比） 226
三、2009-2014年保费收入情况 227
四、公司优势及发展策略 227

第二节华泰人寿 228

一、企业概况（注册资本） 228
二、主要股东（股东占比） 228
三、2014年保费收入情况 228
四、公司优势及发展策略 229

第三节中英人寿 230

一、企业概况（注册资本） 230
二、主要股东（股东占比） 230
三、公司优势及发展策略 231

第四节信诚人寿 231

一、企业概况（注册资本） 231
二、主要股东（股东占比） 231
三、公司优势及发展策略 231

第五节中美大都会 232

一、企业概况（注册资本） 232
二、主要股东（股东占比） 232
三、公司优势及发展策略 233

第六节其它其业运行分析 233

一、海康人寿 233
二、中德安联 234
三、中宏人寿 234
四、恒安标准 234
五、光大永明 235
六、太平洋安泰 236
七、招商信诺 236
八、联泰大都会 237
九、金盛 237
十、瑞泰人寿 237
十一、国泰人寿 238
十二、恒康天安（中资化） 238
十三、海尔纽约 238
十四、广电日生 239
十五、中航三星 239
十六、中法人寿 239
十七、中新大东方 239

第十一章 2014年中国人寿保险业需求影响因素分析 241

第一节中国寿险业需求实证分析 241

一、我国寿险需求影响因素的设定 241
二、数据的检验 242
三、模型的回归 243
四、结论分析 244

第二节影响中国寿险需求的经济因素 245

第三节利率变动对中国寿险需求影响分析 247

一、利率影响寿险需求的理论分析 247
二、利率影响寿险需求的作用机制 247
三、利率变动对我国寿险需求的影响 248
四、应对利率变动的对策建议 250

第四节通货膨胀对中国寿险需求的影响分析 250

一、通货膨胀对寿险业影响的研究概述 250
二、通货膨胀与寿险需求的关系 251
三、通货膨胀影响寿险需求的机理 252
四、通货膨胀影响寿险需求的结论及政策措施 254

第十二章 2014年中国人寿保险业投资参考 255

第一节 2014年中国寿险业投资环境概况 255

一、寿险业迎来低成本快速发展的战略机遇 255
二、寿险产品能满足甲型H1N1流感投保需要 255
三、中国寿险公司投收益率可能被高估 256

第二节 2014年中国寿险公司风险存在的主要形式 256

一、资产负债较高 256
二、利差损风险影响深远 258
三、资产负债匹配风险较高 263
四、投资风险将逐步加大 264
五、保险风险逐步提高 265

第三节 2014年中国寿险业应对风险的对策 265

一、中国寿险公司防范和化解风险的对策 265
二、老龄化与通胀压力下中国寿险业的风险管理分析 267
三、寿险公司的利率风险度量及管理 270
四、寿险公司内部审计与风险管理分析 273
五、寿险理赔管理中的风险控制与风险防范分析 278
六、化解中国寿险业风险识别与评估处理分析 286

第四节 2014年中国寿险业和银行业内含价值的比较分析 287

一、两者具有不同的投资取向和内含价值 287
二、寿险业和银行业内含价值比较研究 288
三、中国保险市场与成熟保险市场的比较 294
四、寿险公司比银行具有更大内含价值增速 295

第十三章 2014-2019年中国人寿保险业的前景趋势分析 297

第一节 2014-2019年中国保险行业前景展望分析 297

一、全球视野下中国保险业发展趋势 297
二、全球寿险发展预测 299
三、我国保费收入状况预测 300
四、我国保险产品发展趋势 301

第二节 2014-2019年中国寿险业的发展形势及方向 302

一、中国寿险业的发展契机 302
二、中国寿险行业存在五大挑战 303
三、中国寿险业核心任务是结构调整 303
四、中国寿险业将继续加强市场行为监管 304
第三节2014-2019年中国人寿保险业的发展前景及趋势 304
一、中国寿险业未来发展潜力巨大 304
二、健康保险和养老保险是未来寿险业发展出路 305
三、我国我国寿险业结构调整的几点思考 305
四、2015年前中国有望跻身全球前5大寿险市场 307
五、人寿保险信托：未来新型理财方式 308

版权声明

本报告所有内容受法律保护，中华人民共和国涉外调查许可证：国统涉外证字第1454号。本报告由中商产业研究院出品，报告版权归中商产业研究院所有。本报告是中商产业研究院的研究与统计成果，报告为有偿提供给购买报告的客户内部使用。未获得中商产业研究院书面授权，任何网站或媒体不得转载或引用，否则中商产业研究院有权依法追究其法律责任。如需订阅研究报告，请直接联系本网站，以便获得全程优质完善服务。本报告目录与内容系中商产业研究院原创，未经本公司事先书面许可，拒绝任何方式复制、转载。在此，我们诚意向您推荐鉴别咨询公司实力的主要方法。