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2020-2025年中国人寿保险市场前景调查及投资战略研究报告
2020-2025年中国人寿保险市场前景调查及投资战略研究报告
报告编码:ICI 876428 了解中商产业研究院实力
出版日期:动态更新
报告页码:200 图表:100
服务方式:电子版或纸介版
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内容概括

人寿保险可以被划分成风险保障型人寿保险和投资理财型人寿保险。风险保障型人寿保险偏重于保障人的生存或者死亡的风险。风险保障型人寿保险又可以分为定期死亡寿险、终身死亡寿险、两全保险、年金保险。投资理财型人寿保险产品侧重于投资理财,被保险人也可获取传统寿险所具有的功能。该类型保险可分为分红保险、投资连结保险和万能人寿保险。随着收入的增长,中国寿险客户日益关注自身的风险保障,同时对保险服务的需求也日趋多元化。分红寿险占寿险市场的80%以上的份额。2019年,保险业原保险保费收入42645亿元,同比增长12.17%,较2018年同期增长了近9个百分点。其中,人身险业务实现原保费收入30995亿元,同比增长13.76%,较2018年全年的负增长有了明显变化。在人身险业务中,健康险仍然是保费增长的主要动力,2019年健康险原保险保费收入为7066亿元,同比增长29.70%。寿险业务实现保费收入22754亿元,同比增长9.8%;意外险实现保费收入1175亿元,同比增长9.2%,较去年同期下降了10个百分点。新保险国十条定量目标,确定了2020年保险深度5%,保险密度3500元/人的目标。中国保险业2020年预计达到5万亿的收入,超过15%的行业增速。预计2020年,中国寿险保费收入将达2.93万亿元。更长远的看,从保险密度的角度观察,中国保险密度有十几倍的发展空间。目前中国的保险密度是255美元/人,美国的保险密度是3872美元/人,是中国的15倍;日本的保险密度是4339.7美元/人,是中国的17倍。从发达国家的对比值来看,我国的保险密度至少存在10倍的发展空间。

报告目录

第一章 人寿保险的相关概述

第一节 人寿保险概念的阐释

一、人寿保险的定义
二、人寿保险的作用

第二节 人寿保险的分类

一、普通人寿保险的种类
二、新型人寿保险的分类

第三节 人寿保险的运作及条款

一、人寿保险的运作
二、人寿保险常见的标准条款

第二章 中国人寿保险业发展环境分析

第一节 全球经济形势分析与预测

一、世界经济形势现状分析
二、世界经济形势预测分析

第二节 2019年中国宏观经济环境分析

一、中国GDP增长情况分析
二、工业经济发展形势分析
三、社会固定资产投资分析
四、全社会消费品零售总额
五、城乡居民收入增长分析
六、居民消费价格变化分析
七、对外贸易发展形势分析

第三节 政策法规环境

第四节 人寿保险行业发展社会环境

一、中国人口规模及结构分析
二、人口老龄化给寿险业带来机遇
三、中国寿险市场总体平稳健康无系统性风险
四、传统寿险利率市场化已经具备条件
五、新《保险法》给寿险公司带来挑战

第五节 中国保险行业发展环境分析

一、保险行业对外开放历程
二、保险行业发展现状分析
三、保险行业资产总额分析
四、保险行业保费收入分析
五、保险业发展面临的问题

第六节 保险营销状况

一、保险营销的基本概述
二、中国保险市场营销分析
三、日本“保险超市”营销模式借鉴
四、中国保险营销模式创新策略分析
五、中国网络保险营销发展情况分析
六、新时期保险业营销需要四类人才
七、证券渠道保险营销前景分析
八、人保财险开辟第三方支付营销新渠道

第三章 中国人寿保险行业发展分析

第一节 2017-2019年人寿保险行业发展分析

一、2017年人寿保险行业发展概述
二、2018年人寿保险行业发展概述
三、2019年人寿保险行业发展概述

第二节 2015-2019年人寿保险行业规模分析

一、人寿保险行业保费收入分析
二、人寿保险行业赔付支出分析
三、人寿保险行业市场结构分析

第三节 中国人寿保险业存在的问题及对策

一、中国寿险市场面临三大挑战
二、本土险企发展二元分化
三、中国寿险业高速增长态势下暗含隐忧
四、中国人寿保险营销中存在的问题分析

第四节 中国寿险公司内部控制问题研究

一、寿险公司内部控制存在的主要问题
二、加强寿险公司内部控制建设的对策

第四章 中国合资人寿保险企业市场发展分析

第一节 合资保险公司发展现状分析

一、合资保险公司发展概况
二、合资寿险公司在华企业数量分析
三、合资保险公司盈利事件表被迫拉长

第二节 合资人寿保险公司保费收入情况分析

一、2016年合资人寿保险公司保费收入
二、2017年合资人寿保险公司保费收入
三、2018年合资人寿保险公司保费收入
四、2019年合资人寿保险公司保费收入

第三节 合资保险公司经营状况分析

一、合资寿险公司行业规模缩小
二、本地竞争对手强劲
三、监管环境日趋严格
四、推创新产品难解合资寿险公司份额困局
五、多家合资险企下调中国市场拓展预期
六、合资保险公司在中国市场的八大问题

第四节 合资保险公司发展策略分析

一、合资保险公司中国市场发展策略
二、银保新政下合资保险公司转型探索
三、合资寿险公司开拓经代渠道分析

第五节 合资寿险公司的SWOT分析及其战略选择

一、合资寿险公司的SWOT分析
二、合资寿险公司的战略选择

第五章 中国养老保险发展分析

第一节 中国养老保险市场的发展概况

一、中国养老保险业的发展现状概述
二、中国各地区城镇基本养老保险情况
(一)中国城镇基本养老保险参保人数
(二)中国城镇基本养老保险情况
(三)各地区城镇基本养老保险情况
三、中国各地区城乡居民基本养老保险情况
(一)中国城乡居民基本养老保险参保人数
(二)中国城乡居民基本养老保险情况
(三)各地区城乡居民基本养老保险情况
四、养老保险公司企业年金业务情况
五、企业退休人员基本养老金比例提高
六、中国养老储备基金投资运营

第二节 中国商业养老保险市场分析

一、“养老金指数”使商业养老险成关注焦点
二、商业养老保险与养老市场风险的对冲
三、实现商业养老保险专业化经营分析
四、中国商业养老保险收益分析
五、未来中国商业养老保险发展优势及前景
六、中国商业养老保险市场需求分析

第三节 农村社会养老保险综述

一、建立农村社会养老保险的必要性
二、农村社会化养老区域分析
三、农村社会养老保险制度经济可行性分析

第四节 中国养老保险制度的分析

一、中国养老保险制度改革分析
二、养老保险制度改革观点综述
三、中国养老保险制度改革渐行渐深
四、养老保险制度改革与财税改革
五、养老保险制度改革与资本市场
六、事业单位养老保险制度改革的分析
七、中国农民工养老保险制度的分析
八、农村养老保险制度实施中存在的问题
九、新型农村社会养老保险制度建设的发展方向

第五节 中国养老保险发展存在的问题及对策

一、中国养老保险面临的问题
二、农村社会养老保险存在的问题
三、中国养老保险全国统筹步伐还应加快
四、中国专业养老保险公司发展困境
五、中国专业养老保险公司发展方向
六、基本养老保险制度改革面临的问题与对策
七、改革农村社会养老保障制度对策和建议
八、确保中国养老保险良性循环的建议

第六章 中国健康保险发展分析

第一节 国外商业健康保险的比较及对中国的启示

一、美国的商业健康保险
二、澳大利亚的商业健康保险
三、德国的商业健康保险
四、法国的商业健康保险
五、英国的商业健康保险
六、国外商业健康保险的启示

第二节 中国健康保险的发展概况

一、健康保险产业链对健康保险发展的影响
二、中国健康保险面临难得的发展机遇
三、中国健康保险面临严峻的挑战
四、中国健康保险市场需求分析
五、中国健康保险市场亟待开发
六、新医改背景下健康保险的发展前景

第三节 中国商业健康保险的发展分析

一、中国商业键康保险发展的基本情况
二、中国新医改方案重视商业健康保险的发展
三、中国商业健康保险发展的制度分析
四、中国商业健康保险经营模式的选择
五、新医改给商业健康保险带来的机遇与挑战
六、中国商业健康保险发展的路径选择
七、中国促进商业健康保险发展的对策与建议
八、商业健康保险在新医改中可以发挥独特作用
九、新医改下中国商业健康保险发展蓝图
十、中国商业健康保险发展新趋势

第四节 医疗卫生制度改革对健康险经营的影响及对策

一、现有医疗制度的弊病
二、医疗制度改革的方向
三、现有医疗体制下健康险在健康风险管理方面的难点
四、医疗制度改革对健康险健康风险管理可能产生的影响
五、未来健康险在健康风险管理上的对策

第五节 中国健康保险发展存在的问题及对策

一、中国健康保险发展中须正确处理的问题
二、中国健康险可持续发展的对策分析
三、完善中国健康保险发展的措施分析

第七章 中国投资型寿险发展分析

第一节 中国投资型寿险的发展综述

一、投资型寿险产品发展特征
二、中国投资型寿险产品发展现状
三、中国投资型寿险需求调查分析
四、投资型寿险发展前景与风险防范
五、促进投资型寿险产品发展的措施

第二节 中国分红保险市场分析

一、分红保险产品相关概述
二、分红保险产品优劣势分析
三、中国分红保险产品发展现状
四、中国分红保险产品受市场青睐
五、中国分红保险发展前景及策略
六、发展分红保险产品对策性思考

第三节 中国投资连结保险市场分析

一、投资连结保险相关概述
二、中国发展投连险已经具备条件
三、投资连结保险在中国发展现状
四、制约中国投连险健康发展的因素
五、保监会加强投资连结保险销售管理
六、投资连结保险面临发展新机遇

第四节 中国万能人寿保险市场分析

一、万能人寿保险相关概述
二、中国万能寿险产品销售现状
三、中国万能寿险产品发展前景分析
四、中国万能寿险发展战略SWOT分析

第八章 中国人寿保险业中资企业分析

第一节 中国人寿保险股份有限公司

一、企业基本情况分析
二、企业经营状况分析
三、企业保费收入情况
四、企业销售网络分析
五、企业竞争优势分析
六、公司发展战略分析

第二节 中国平安保险(集团)股份有限公司

一、企业基本情况分析
二、企业经营状况分析
三、企业保费收入情况
四、企业销售网络分析
五、企业竞争优势分析

第三节 中国太平洋保险(集团)股份有限公司

一、企业基本情况分析
二、企业经营状况分析
三、企业保费收入情况
四、企业销售网络分析
五、企业竞争优势分析
六、企业发展战略分析

第四节 泰康保险集团股份有限公司

一、企业基本情况分析
二、企业经营状况分析
三、企业保费收入情况
四、企业销售网络分析

第五节 民生人寿保险股份有限公司

一、企业基本情况分析
二、企业经营状况分析
三、企业保费收入情况
四、企业销售网络分析
五、企业发展战略分析

第九章 中国人寿保险业合资企业分析

第一节 中意人寿

一、企业概况
二、主要股东
三、经营状况
四、保费收入情况
五、公司优势及发展策略

第二节 华泰人寿

一、企业概况
二、主要股东
三、经营状况
四、保费收入情况
五、公司优势及发展策略

第三节 中英人寿

一、企业概况
二、主要股东
三、经营状况
四、保费收入情况
五、公司优势及发展策略

第四节 信诚人寿

一、企业概况
二、主要股东
三、经营状况
四、保费收入情况
五、公司优势及发展策略

第五节 中美联泰

一、企业概况
二、主要股东
三、经营状况
四、保费收入情况
五、公司优势及发展策略

第六节 同方全球人寿

一、企业概况
二、主要股东
三、经营状况
四、保费收入情况

第七节 中德安联

一、企业概况
二、主要股东
三、经营状况
四、保费收入情况
五、公司优势及发展策略

第八节 中宏人寿

一、企业概况
二、主要股东
三、经营状况
四、保费收入情况
五、公司优势及发展策略

第九节 恒安标准

一、企业概况
二、主要股东
三、经营状况
四、保费收入情况
五、公司优势及发展策略

第十节 光大永明

一、企业概况
二、主要股东
三、经营状况
四、保费收入情况
五、公司优势及发展策略

第十章 中国人寿保险业需求影响因素分析

第一节 中国寿险业需求实证分析

一、中国寿险需求影响因素的设定
二、采用回归模型检验数据
三、结论分析

第二节 影响中国寿险需求的经济因素

一、经济发展水平
二、预期通货膨胀率
三、金融发展水平
四、市场集中率

第三节 利率变动对中国寿险需求影响分析

一、利率影响寿险需求的理论分析
二、利率影响寿险需求的作用机制
三、利率变动对中国寿险需求的影响
四、应对利率变动的对策建议

第四节 通货膨胀对中国寿险需求的影响分析

一、通货膨胀对寿险业影响的研究概述
二、通货膨胀与寿险需求的关系
三、通货膨胀影响寿险需求的机理
四、通货膨胀影响寿险需求的结论及政策措施

第十一章 2020-2025年中国人寿保险业发展前景及趋势预测

第一节 2020-2025年中国保险业发展趋势与前景分析

一、中国保险行业发展机遇分析
(一)城镇化带来市场空间
(二)市场化带来政策红利
(三)老龄化带来市场需求
(四)保险意识的逐渐提升
二、中国保险行业发展前景分析
三、中国保险行业发展趋势分析
四、保险行业信息化趋势日益明显

第二节 2020-2025年中国人寿保险业的发展前景及趋势

一、中国人寿保险业未来发展潜力巨大
二、结构调整将成为寿险业发展的关键
三、人寿保险信托将成未来新型理财方式
四、健康保险和养老保险成寿险业发展出路
五、中国寿险市场市场发展前景展望

第三节 2020-2025年中国寿险业发展前景预测分析

一、2020-2025年中国保费收入预测分析
二、2020-2025年中国寿险保费收入预测分析

第十二章 2020-2025年中国人寿保险业投资策略

第一节 中国寿险业投资环境概况

一、中国寿险行业投资环境向好
二、新政促进保险业多渠道营销
三、寿险业务转型趋势逐步加强

第二节 中国寿险公司风险存在的主要形式

一、资产负债较高
二、利差损风险影响深远
三、资产负债匹配风险较高
四、投资风险将逐步加大
五、退保风险逐步提高

第三节 中国寿险业应对风险的对策

一、老龄化与通胀压力下中国寿险业的风险管理分析
二、VaR模型在寿险公司风险管理中的应用分析
三、寿险资金投资风险管理的建议
四、基层寿险公司经营风险的防范与化解
五、寿险理赔中的风险控制与风险防范
六、化解中国寿险业利差损风险的策略

第四节 中国寿险业和银行业内含价值的比较分析

一、两者具有不同投资取向和内含价值
二、寿险业和银行业内含价值比较研究
三、中国保险市场与成熟保险市场的比较
四、寿险公司比银行具有更大内含价值增速

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