金融概述  20
一、社区金融主要内涵       20
二、社区金融主要特征       20
三、社区金融主要模式       20
四、社区金融服务特性       21

 22
一、社区银行界定       22
二、社区银行发展优势       23
三、发展社区银行的意义    23

    26
一、利率市场化概述    26
二、利率市场化改革进程    27
三、利率市场化对银行业的挑战分析       28
（一）银行业净息差变化    28
（二）增加银行融资成本    29
（三）风险管理要求更高    29
（四）理财业务受到挤压    30
（五）定价机制面临考验    30
四、利率市场化下银行业经营对策    30
（一）客户结构调整    30
（二）发展中间业务    31
（三）加强金融创新    31
（四）差异经营策略    31
（五）改进服务水平    31

 32
一、社区银行与传统网点对比分析    32
二、社区银行有利于降低人工成本    32
三、社区银行有利于抢占用户    33
四、社区银行有成功海外经验    34
五、社区银行建设及规划    34

商业银行网点转型必要性分析     35
一、商业银行网点转型的背景    35
二、商业银行网点转型的紧迫性       36
三、商业银行网点转型的必要性       36
（一）顺应客户需求变化的需要       36
（二）适应竞争对手变化的需要       37
四、商业银行网点转型3.0 37
五、商业银行网点转型3.0核心内容 37
（一）重塑网点策略和定义网点功能       37
（二）更全面定义网点转型内容       38
（三）改变网点营销模式    38
（四）引入业务与技术创新       38
（五）关注员工的转型       38
六、商业银行网点转型3.0的实施框架    39

 39
一、转型背景分析       39
二、发展社区银行的必然性       40
三、社区银行解决方案       41

    43
一、金融服务行业面临挑战分析       43
（一）新兴渠道改变行业规则    43
（二）客户对服务越来越挑剔    43
二、社区金融发展的重要意义    43
（一）有利于细分市场发展       43
（二）有利于零售业务发展       44
（三）有利于优化网点分布       44
（四）有利于信用制度建设       44

 45
一、金融业发展和改革“十二五”规划    45
二、关于实施金融服务进村入社区工程的指导意见       45
三、《关于鼓励上海银行业金融机构加强社区金融服务的指导意见》  48
（一）社区金融服务目标定位    48
（二）社区银行设立鼓励政策    48
（三）社区金融消费者权益维护       49
四、《关于促进深圳市社区金融服务工作的指导意见》  49
（一）社区金融服务网点定义    49
（二）社区金融网点鼓励政策    49
（三）社区金融服务鼓励政策    50
（四）社区金融网点规划管理    50
五、《重庆银行业加强社区金融服务的指导意见》  50
（一）社区金融服务定义    50
（二）社区金融服务宗旨    51
（三）鼓励创新金融产品    51
（四）鼓励创新服务模式    51
（五）鼓励经营管理创新    51

 51
一、银行业总体发展状况分析    51
（一）银行业金融机构资产规模       51
（二）银行业金融机构负债规模       52
（三）银行业金融机构存款情况       53
（四）银行业金融机构贷款情况       54
二、商业银行主要指标分析       56
（一）资产增长情况    56
（二）负债增长情况    58
（三）收入情况分析    59
三、商业银行监管指标情况       60
（一）信用风险指标    60
1、不良贷款余额  60
2、不良贷款率     61
3、贷款损失准备  61
4、拨备覆盖率     62
（二）流动性指标       62
（三）资本充足指标    63
四、金融市场环境分析       64
（一）货币供应量增速趋缓       64
（二）债券市场发行情况分析    65
（三）货币市场发展情况分析    65
（四）股票市场发展情况分析    67
（五）保险市场发展情况分析    68
（六）基金市场发展情况分析    70

第二部分 国际经验   72

 72
一、金融控股模式       72
二、保富银行模式       72
三、联邦储蓄模式       72
四、MBNA银行模式   72

 73
一、网点选址       73
二、业务提供       73
三、风险管理       73

 74
一、社区银行模式概述       74
二、特许经营模式分析       74

 74
一、社区银行服务运动       74
二、服务提供渠道分类       74

 75
一、美国社区银行概述       75
二、美国社区银行划分方法       76
三、美国社区银行地位分析       76

 77
一、利率市场化前发展情况       77
二、利率市场化中破产并购       78

    79
一、数量规模分析       79
二、资产规模分析       79
三、存款份额分析       80
四、资产结构分析       81

 82
一、政策环境       82
二、市场定位       82
三、服务特色       83
四、客户关系       83
五、服务费用       83

 84
一、零售存款吸引力    84
（一）小额存款比重    84
（二）人均资产规模    85
二、资产质量控制能力       85
（一）净息差       85
（二）坏账率       86
三、零售业务渠道优势       87

 87
一、美国社区银行资本限制下发展状况    87
（一）网点扩张缓慢    87
（二）业务模式单一    88
（三）外部融资困难    89
二、美国社区银行监管标准趋严       89

 90
一、社区银行业务历程       90
二、社区银行业务范围       90
三、社区银行网点布局       90
四、社区银行成功经验       91
（一）网点建设规模    91
（二）银行资产结构    91
五、社区银行业务模型       92
（一）密度模型    92
1、银行网点客户  92
2、银行家庭客户  93
（二）交叉销售模型    93
1、网点完成交易量     94
2、客户购买产品量     94
（1）家庭客户购买产品类型     95
（2）新增客户首次购买产品类型     95
（三）效率模型    96
（四）投资模型    96

第三部分 发展现状   97

 97
一、社区银行建设规划目标       97
二、社区银行审批设立规定       97
三、社区银行建设规模分析       97

 98
一、银行入驻大型社区       98
二、实行错时延时服务       98
三、签发多功能银行卡       98
四、推行金融便民活动       98

    99
一、社区基础金融服务不均等    99
二、社区金融服务缺失效率低    99
三、金融服务网点分布不便民    99

 100
一、加强信息收集       100
二、改进营销方式       100
三、丰富服务渠道       100
四、创新金融产品       101
五、优化业务流程       101

 101
一、社区银行的“蓝海战略”    101
二、重点服务小微企业       102

 104
一、调研方式       104
二、目标人群       104
三、样本分布       104

 104

零售银行产品拥有情况调查  105
一、不同金融消费人群零售银行产品拥有情况调查       105
二、不同级别客户零售银行产品拥有情况调查       107
（一）拥有的零售银行产品总价值调查    107
（二）拥有的投资产品金额调查       107
（三）银行客户忠诚度调查       107

信用卡使用情况调查     108
一、每天至少刷一次卡比例       108
二、使用分期购物的比例    108
三、平均每月刷卡消费金额       108

汽车商业保险消费调查  108
一、拥有汽车保险数量       108
二、过去一年保费均值       109

 109

第四部分 创新发展   110

 110
一、社区银行创新模式       110
（一）经营机制创新    110
（二）金融产品创新    110
（三）技能服务创新    110
二、会员制银行营运模式    111
三、品牌银行运行模式       111

 111
一、就近社区居民提供金融服务       111
二、提供全面综合性的金融服务       112
三、提供差别的个性化金融服务       112
四、提供高效便捷的金融服务    112
五、提供低收费的金融服务       113

    113
一、存款、贷款、结算服务       113
二、个人财富账户服务       113
三、个人投资业务       113
四、信托委托服务       113
五、咨询顾问服务       114
六、代理收费服务       114
七、票据承兑与贴现服务    114

 114
一、必须是效益型网点       114
二、必须是科技型网点       114
三、必须是开放型网点       114
四、必须是贴近社区的网点       114

 115
一、社区内广大农民    115
二、社区内城镇居民    115
三、社区内个体工商户       115
四、社区内民营经济实体    115
五、社区内经营商业化基础设施建设       115
六、社区内中小微企业       116
七、社区内国家大型重点建设项目    116

 116
一、银行服务进社区    116
二、延长服务时间       116
三、探索智能化服务    117
四、小区金融服务模式       117

 118
一、家政服务       118
（一）代缴代付    118
（二）代挂号       118
（三）代收邮包    118
（四）代付物业费       118
二、生活便利服务       118
（一）商户优惠    118
（二）机票预订    119

 119
一、授信类    119
（一）消费贷       119
（二）商贷通       119
（三）社区贷       120
二、结算类    120
（一）现金存取    120
（二）手机银行    120
（三）网上银行    120
（四）跨行资金归集    120
（五）乐收银       121
三、银行卡类       122
（一）借记卡       122
（二）信用卡       122
（三）智家卡       122
（四）贵宾卡       122

 122
一、错时营业       122
二、专属顾问       123
三、金融讲座       123
四、汽车综合服务       123

 123
一、不只是为社区居民服务       123
二、不只是中小银行的专利       124
三、不只是商业银行这一主体    124

第五部分 实际操作   125

    125
一、社区银行网点建设可行性分析    125
（一）银行网点设置需层层审批       125
（二）银行网点变小成为大势所趋    125
（三）社区银行网点设置方便快捷    126
（四）社区金融相关鼓励发展政策    127
二、社区银行建设方案选择       128
（一）利用柜面与VTM服务优势     128
（二）推广特色社区便民服务活动    128
（三）社区银行业务整体外包模式    129

 129
一、社区居民金融服务需求背景       129
（一）居民可支配收入增长       129
（二）居民消费支出不断增长    130
二、社区居民金融资产配置需求       131
（一）理财产品需求    131
（二）保险产品需求    133
（三）信托产品需求    135
（四）基金产品需求    136
三、社区金融推动幸福社区建设分析       137
（一）发展社区金融是建设幸福社区的重要保障    137
（二）发展社区金融是建设幸福社区的重要内容    137
（三）社区居民的金融服务需求日益增长       138
（四）社区金融符合金融服务现代化趋势       138

 138
一、小微企业借款情况调查分析       138
（一）小微企业现有借款状况    138
（二）小微企业现有借款规模    139
（三）小微企业借款来源分析    140
二、小微企业融资成本分析       141
（一）小微企业借款综合成本年息分布    141
（二）降息对小微企业对融资成本影响    142
（三）小微企业不同借款方式融资成本    142
三、小微企业融资渠道分析       143
（一）小微企业融资渠道选择    143
（二）小微企业向银行融资时常见问题    143
四、小微企业融资需求满足状况评价       144
（一）不同经营期限小微企业    144
（二）不同资产规模小微企业    145
五、小微企业借款需求分布情况       146
（一）小微企业现有借款期限分布    146
（二）小微企业现有借款规模分布    146

    149
一、移动互联网发展现状分析    149
（一）移动互联网用户规模       149
（二）移动互联网市场规模       150
（三）移动互联网应用结构       151
（四）移动支付的发展现状       152
二、网上银行发展现状分析       152
（一）网上银行交易规模    152
（二）网上银行交易结构    153
（三）网上银行用户规模    154
（四）电子银行交易笔数    155
（五）各电子银行替代率    156
三、移动银行发展现状分析       156
（一）手机银行覆盖率       156
（二）移动银行常用功能    158
（三）移动银行交易规模    159
（四）移动银行用户结构分析    160
（五）移动银行用户行为调查    163
四、自助服务终端发展现状分析       165
（一）自助服务终端概述    165
（二）POS机规模分析      165
（三）ATM机规模分析      165
五、智能银行机（VTM）发展现状分析   166
（一）VTM基本概述  166
（二）VTM优势分析  166
（三）VTM价值分析  167
（四）VTM市场规模  167
六、金融业IT投资现状分析      167
（一）IT投资规模分析       167
（二）IT投资产品结构       168

 170
一、社区银行建设背景       170
（一）科技推动金融业转型       170
（二）银行智能化趋势突显       170
（三）为提供最佳客户体验       170
（四）为拓展客户服务渠道       170
二、社区银行建设目标       171
（一）电子渠道分流与替代       171
（二）提高客户体验    171
（三）主动营销    171
（四）客户识别管理    171
（五）社区便民    171
三、社区银行建设原则       172
（一）前瞻性原则       172
（二）体验性原则       172
（三）协同性原则       172
（四）标准性原则       172
（五）差异性原则       172
四、社区银行差异化定位    172

 173
一、传统银行网点功能分区       173
二、社区银行网点功能分区模式       173
三、民生银行社区银行设备布局图    173

    174
一、自助服务区    174
（一）ATM循环机      174
（二）VTM远程银行  175
（三）多媒体查询终端       175
二、客户体验区    175
（一）智能营销桌       176
（二）多媒体广告电视墙    176
（三）信息发布系统    176
（四）落地式触摸互动终端       176
（五）全息互动墙       176
（六）网银触摸一体机       177
（七）手机银行体验机       177
（八）3D展示柜  177
三、便民服务区    177
（一）“小微+小区”金融创新服务   177
（二）优惠券打印机    179
（三）免费电话机       179
（四）擦鞋机       179
（五）便民雨伞、体重秤    179
（六）自助售水机       179
四、休闲娱乐区    179
（一）亲子娱乐区       179
（二）休闲区书吧       179

 180
一、社区银行大堂外包工作人员职责       180
二、社区银行运营服务外包的客户价值    180
三、运营服务外包的管理    181

    182
一、自助服务区    182
二、客户体验区    182
三、便民服务区    183
四、休闲娱乐区    184
五、运营服务区    184

    184
一、开展社区调研工作       184
（一）调研社区环境    184
（二）调研社区客户信息    185
二、开展社区银行专项营销       185
（一）与居委会共同举办宣传活动    185
（二）客户经理定期驻点社区    185
（三）建立社区银行志愿者队伍       185
（四）进行有针对性的营销活动       186
（五）制作统一标识的宣传礼品       186
三、加强社区自助机具和POS机的布放  186
（一）与物业服务站点合作安装POS机  186
（二）加大社区自助机具布放    186
（三）引导社区老年客户使用自助机具    187
四、差异化服务内容    187
（一）拓宽特惠商户    187
（二）开展优惠活动    187
五、产品创新及费用优惠    187
（一）定制专属理财产品    187
（二）社区银行卡创新       188
（三）银行卡费用优惠       188
六、尝试社区网点错时经营       188

    189
一、社区入驻的目的    189
二、社区入驻流程图    189

    190
一、活动吸引法    190
二、中心建立法    190
三、亲情打动法    190
四、楼道包干法    190
五、节日慰问法    190
六、族群分类法    191

 191
一、地点寻找       191
二、沟通渠道       191
三、场租协议       191
四、日期确定       191
五、现场观察       192
六、人员分工       192
七、访问表制作    192
八、辅助资料       192
九、纪念品订购    193
十、行前演练       193
十一、工作备忘录       193

    193
一、社区服务注意事项       193
二、社区服务礼仪要求       194

第六部分 区域发展   197

    197
一、居民家庭收入状况       197
二、居民家庭收入分层       197
三、常住人口分布密度       198

    198
一、社区服务体系建设       198
二、高档社区分布情况       200

    200
一、金融行业发展现状       200
二、社区金融相关政策       201
三、社区银行设立现状       202
四、社区银行典型服务       202

    203

    204
一、居民家庭收入状况       204
二、居民家庭收入分层       204
三、常住人口分布密度       205

    205
一、社区服务体系建设       205
二、各区居住房屋分类       206

    207
一、金融行业发展现状       207
（一）各项存贷款增速放缓       207
（二）证券期货业平稳运行       209
（三）保险业加快转变发展方式       210
（四）社会融资规模较快增长    211
二、社区银行设立现状       212
三、社区银行典型服务       212

    212

    214
一、居民家庭收入状况       214
二、常住人口分布密度       214

    215
一、社区服务体系建设       215
二、高档社区户数排名       216

    219
一、金融行业发展现状       219
二、社区金融相关政策       220
三、社区银行设立现状       221
四、社区银行典型服务       221

    221

    222
一、居民家庭收入状况       222
二、居民家庭收入分层       222
三、常住人口分布密度       223

    224
一、社区服务体系建设       224
二、高档社区户数排名       224

    227
一、金融行业发展现状       227
（一）银行业健康平稳发展       227
（二）证券业资产稳步增长       228
（三）保险业整体平稳发展       229
（四）金融市场总体运行平稳    229
二、社区银行设立现状       230
三、社区银行典型服务       231

    231

    232
一、居民家庭收入状况       232
二、居民家庭收入分层       232
三、常住人口分布密度       233

    234
一、社区服务体系建设       234
二、高档社区户数排名       234

    235
一、金融行业发展现状       235
二、社区银行设立现状       236
三、社区银行典型服务       236

    236

    238
一、居民家庭收入状况       238
二、居民家庭收入分层       238
三、常住人口分布密度       239

    239
一、社区服务体系建设       239
二、社区建设现状分析       240

    241
一、金融行业发展现状       241
二、社区银行设立现状       242
三、社区银行典型服务       242

    242

    244
一、居民家庭收入状况       244
二、常住人口分布密度       244

    245
一、社区服务体系建设       245
二、社区建设现状分析       245

    246
一、金融行业发展现状       246
二、金融相关政策分析       246
三、社区银行设立现状       249

    249

    251
一、居民家庭收入状况       251
二、常住人口分布密度       251

    252
一、社区服务体系建设       252
二、社区建设现状分析       252

    253
一、金融行业发展现状       253
二、金融相关政策分析       253
三、社区银行设立现状       254
四、社区银行典型服务       254

    255

    256
一、居民家庭收入状况       256
二、居民家庭收入分层       256
三、常住人口分布密度       256

    257
一、社区服务体系建设       257
二、社区建设现状分析       259

    259
一、金融行业发展现状       259
二、金融相关政策分析       260
三、社区银行设立现状       260
四、社区银行典型服务       260

    261

    262
一、居民家庭收入状况       262
二、常住人口分布密度       262

    263
一、社区服务体系建设       263
二、社区建设现状分析       264

    264
一、金融行业发展现状       264
二、社区金融相关政策       265
三、社区银行设立现状       265
四、社区银行典型服务       266

    268

    270
一、居民家庭收入状况       270
二、常住人口分布密度       270

    271
一、社区服务体系建设       271
二、社区建设现状分析       272

    273
一、金融行业发展现状       273
二、社区银行设立现状       273
三、社区银行典型服务       274

    274

    276
一、居民家庭收入状况       276
二、常住人口分布密度       276

    277
一、社区服务体系建设       277
二、社区建设现状分析       277

    278
一、金融行业发展现状       278
二、社区银行设立现状       278
三、社区银行典型服务       279

    279

第七部分 企业竞争   280

 280
一、银行基本情况       280
二、社区金融战略       281
三、社区银行发展现状       281
四、社区银行情况介绍       281
（一）社区银行运营    281
（二）终端业务流程    282
（三）社区银行VTM  282
（四）银行便民服务    282
（五）银行营销联盟    282
（六）银行服务体系    282
（七）银行运营成本    283

 283
一、银行基本情况       283
二、社区银行规划       283
三、社区银行开业情况       284
（一）天津    284
（二）福州    284
（三）宁波    285

 285
一、银行基本情况       285
二、社区银行定位       286
三、社区银行建设规模       286
四、社区银行开业情况       286

 287
一、银行基本情况       287
二、社区银行定位       288
三、社区银行服务理念       288
四、社区银行建设规模       288

 289
一、银行基本情况       289
二、社区银行定位       289
三、社区银行发展规划       289
四、社区银行建设进程       289

 290
一、银行基本情况       290
二、社区银行定位       290
三、社区银行服务内容       291
四、社区银行经营现状       291

 291
一、银行基本情况       291
二、社区银行规划       292
三、社区银行服务理念       292
四、社区银行经营现状       292

吉林银行  292
一、银行基本情况       292
二、社区银行定位       293
三、社区银行服务理念       293
四、社区银行经营现状       294

 294
一、银行基本情况       294
二、社区银行定位       295
三、社区银行服务理念       295
四、社区银行经营现状       295

 295
一、银行基本情况       295
二、社区银行定位       296
三、社区银行服务理念       297
四、社区银行经营现状       297

第八部分 前景策略   298

    298
一、社区银行主要优势       298
（一）定位优势    298
（二）地缘优势    298
（三）信息优势    298
（四）服务优势    299
二、银行网点渠道发展趋势       299
（一）层次化发展       299
（二）电子化发展       299
（三）复合化发展       299
三、社区金融发展前景分析       300
（一）社区金融市场需求前景    300
（二）社区金融产品创新前景    300
（三）社区金融服务创新前景    301

一、社区银行网点建设贴近社区       301
（一）网点选址    301
（二）网点建设    302
二、社区银行营销要突出个性化       302
（一）与社区物业管理公司互动合作       302
（二）全面介入社区的文化建设活动       302
（三）注重产品组合和客户资源整合       303
（四）开展形式多样的便民宣传活动       303
三、社区银行产品要不断创新    303
（一）社区卡       303
（二）存款产品    303
（三）贷款产品    303
（四）结算产品    304
（五）产品包       304
四、社区银行服务要体现人性化       304
（一）营建“居家银行”    304
（二）个性化金融产品       304
（三）推行客户经理制       304
五、社区银行管理要坚持规范化       305
（一）服务理念    305
（二）制度规范    305
（三）个性化服务       305
 

图表1  中国利率市场化改革进程    30
图表2  2013-2015年中国商业银行净息差季度变化趋势图       32
图表3  社区银行和传统网点的对比优势 35
图表4  我国各行业人均工资水平对比图 36
图表5  国内部分银行的类社区银行业务现状及发展规划    38
图表6  网点转型3.0实施框架 42
图表7  2007-2015年中国银行业金融机构资产规模    55
图表8  2014年中国银行业不同金融机构资产分布情况      55
图表9  2007-2015年中国银行业金融机构负债总量    56
图表10  2014年中国银行业不同金融机构负债分布情况    56
图表11  2011-2015年中国银行业金融机构存款情况  57
图表12  2014年中国银行业金融机构存款构成情况    57
图表13  2011-2015年中国银行业金融机构贷款情况表      58
图表14  2014年中国银行业金融机构贷款结构情况    58
图表15  2010-2015年中国商业银行资产增长情况     59
图表16  2015年各类商业银行资产同比增速情况 60
图表17  2015年二季度商业银行贷款主要行业投向    61
图表18  2010-2015年商业银行负债增长情况     62
图表19  2010-2015年商业银行净利润统计  62
图表20  2010-2015年商业银行非利息收入情况  63
图表21  2013-2015年中国商业银行不良贷款余额统计     64
图表22  2013-2015年中国商业银行不良贷款率统计  64
图表23  2013-2015年中国商业银行贷款损失准备情况     64
图表24  2013-2015年商业银行拨备覆盖率情况  65
图表25  2010-2015年商业银行流动性比例  65
图表26  2010-2015年全国银行间同业拆借市场月加权平均利率     66
图表27  2013-2015年中国商业银行资本充足率情况  67
图表28  2012-2014年月度货币供应量增速  67
图表29  2008-2014年中国债券市场发行额变化趋势图     68
图表30  2013-2015年中国同业拆借成交额及加权平均利率变化趋势图  69
图表31  2013-2015年中国质押式回购成交额及加权平均利率变化趋势图     69
图表32  2005-2014年A、B股总市值变化情况   70
图表33  2013-2015年中国证券市场概况统计表  70
图表34  2015年证券投资基金市场数据 73
图表35  FDIC 对于社区银行的划分方法      79
图表36  美国银行业银行资产规模变化趋势图      81
图表37  美国社区银行分布情况      82
图表38  美国银行资产规模分布      83
图表39  美国社区银行存款市场份额统计      83
图表40  美国社区银行在城市地区和农村地区的存款市场份额统计  84
图表41  美国社区银行贷款占资产比重统计  85
图表42  美国社区银行和大型银行小额存款比重比较  87
图表43  美国社区银行员工人均资产规模统计      88
图表44  美国社区银行与大型银行净息差比较      89
图表45  美国社区银行和大型银行坏账率比较      89
图表46  美国社区银行分支网点数量增长趋势图  91
图表47  美国社区银行非利息收入占资产比重情况      91
图表48  美国社区银行外部融资获得情况      92
图表49  美国富国银行网点建设规模情况      94
图表50  2014年美国富国银行行业地位 95
图表51  富国银行网点客户数统计  96
图表52  富国零售家庭客户增长率  96
图表53  富国社区网点完成交易量统计  97
图表54  不同渠道数量下富国客户购买产品数量统计  97
图表55  家庭客户选择富国社区银行产品类型比例      98
图表56  新增客户中第一次购买富国产品类型      98
图表57  富国对于网点建设的主要考虑因素  99
图表58  中国个人金融发展现状调查样本分布      107
图表59  金融消费人群划分      108
图表60  不同金融消费人群零售银行产品拥有情况统计      109
图表61  不同级别客户零售银行产品拥有情况统计      110
图表62  不同金融消费人群信用卡使用情况统计  111
图表63  不同金融消费人群购买汽车商业保险情况统计      112
图表64  社区金融相关鼓励政策      130
图表65  2009-2015年城镇居民人均可支配收入及增长趋势图  133
图表66  2009-2015年中国社会消费品零售总额及增长速度趋势图  134
图表67  2015年银行理财市场月度资金余额 135
图表68  2015年面向不同投资者的理财产品资金余额占比走势 136
图表69  2015年中国保险市场经营数据统计 136
图表70  2015年中国各地区原保险保费收入情况表    137
图表71  2015年各类型基金资产管理规模情况    139
图表72  2013-2015年基金资产净值变动趋势图  140
图表73  小微企业现有借款状况      142
图表74  小微企业最近一年的借款次数  142
图表75  小微企业现有借款规模      143
图表76  分区域“小额贷款”搜索量/GDP总量    143
图表77  向亲戚朋友借款的微型、小型企业比例  144
图表78  小微企业借款综合成本年息分布      144
图表79  央行两次降息后小微企业对融资成本的感受  145
图表80  小微企业主认为成本最高的借款方式      145
图表81  小微企业在争取外部融资时的第一优先选择  146
图表82  小微企业向银行融资时常见问题      147
图表83  不同经营期限小微企业对融资需求满足状况的评价      147
图表84  不同资产规模小微企业对融资需求满足状况的评价      148
图表85  小微企业现有借款期限分布      149
图表86  不同营业收入的借款企业分布  150
图表87  不同资产总额的借款企业分布  150
图表88  不同营业收入企业的借款规模分布  151
图表89  不同资产总额企业的借款规模分布  151
图表90  不同经营年限企业的借款规模分布  152
图表91  2010-2015年中国手机网民规模变化趋势图  152
图表92  2010-2017年中国移动互联网应用市场规模  154
图表93  2010-2017年移动互联网细分行业结构  154
图表94  2009-2017年中国网上银行交易规模变化趋势图  156
图表95  2014年中国网银交易规模结构图    157
图表96  2009-2017年中国电子银行交易笔数和替代率     158
图表97  2014年中国各银行电子替代率及变动情况    159
图表98  2013-2015年支付宝和手机银行月度日均覆盖人数     160
图表99  2013-2015年支付宝和手机银行月度人均单日使用次数     161
图表100  2014年中国手机银行对比移动支付常用功能TOP3   162
图表101  2013-2017年中国手机银行和移动支付交易规模对比图   162
图表102  手机银行用户年龄分布状况    163
图表103  手机银行用户性别分布状况    163
图表104  手机银行用户文化程度分布状况    164
图表105  手机银行用户个人月收入分布状况       165
图表106  手机银行用户职业分布状况    165
图表107  用户最初开通手机银行业务的原因       166
图表108  手机银行用户经常使用的功能       167
图表109  手机银行用户使用手机银行的频率       167
图表110  2011-2015年中国联网POS机数量情况      168
图表111  2011-2015年中国ATM机数量情况      168
图表112  2009-2015年中国金融业IT投资规模变化趋势图      171
图表113  2014年中国金融业IT应用市场产品结构     172
图表114  社区银行分区模式    176
图表115  民生银行社区银行设备布局图 177
图表116  客户体验区内容 178
图表117  自助服务区设备规划与投入情况    185
图表118  客户体验区设备规划与投入情况    186
图表119  便民服务区设备规划与投入情况    187
图表120  社区入驻流程图       192
图表121  2008-2015年北京市居民家庭收入统计       200
图表122  北京市5000户城镇居民家庭基本收入情况统计-按收入水平分       200
图表123  北京市常住人口密度统计       201
图表124  2015年末金融机构(含外资)本外币存贷款余额   204
图表125  2008-2015年上海市居民家庭人均可支配收入统计   207
图表126  上海市城市居民收支情况--按收入水平分组 207
图表127  上海市常住人口分布密度统计       208
图表128  上海市各区、县各类房屋分布情况统计       209
图表129  2012-2014 年上海市金融机构人民币存款增长变化  211
图表130  2012-2014 年上海市金融机构人民币贷款增长变化  212
图表131  2015年上海市证券业基本情况      213
图表132  2009-2015年广州市城市居民人均可支配收入统计   217
图表133  广州市常住人口密度统计       217
图表134  广州市高档社区住户（300户以上）排名统计    219
图表135  2015年广州地区金融机构存贷款情况统计  222
图表136  2009-2015年广州本外币储蓄存款余额及增长速度趋势图       222
图表137  2008-2015年深圳市居民人均可支配收入情况统计   225
图表138  深圳市不同收入水平家庭年人均现金收支情况统计    225
图表139  深圳市各区年末常住人口统计       226
图表140  2015年深圳300户以上高档小区统计  227
图表141  2012-2015年深圳市金融机构人民币存款增长变化   230
图表142  2012-2014 年深圳市金融机构人民币贷款增长变化  231
图表143  2008-2015年天津市城镇居民家庭收入统计       235
图表144  天津市城镇居民家庭收入情况统计—按收入分层       235
图表145  天津市常住人口密度情况       236
图表146  天津市社区住户情况统计       238
图表147  2008-2015年重庆市居民收入情况统计       241
图表148  重庆市家庭收入情况统计—按居民       241
图表149  2008-2015年成都市城镇居民收入情况统计       247
图表150  成都市常住人口密度分布统计       247
图表151  2015年武汉市城乡居民收入及其增长速度  254
图表152  武汉市常住人口分布密度统计       254
图表153  2015年金融机构本外币存贷款      256
图表154  杭州市区城镇居民家庭人均收入情况统计--按收入水平分组     259
图表155  杭州市人口密度统计       260
图表156  2011-2015年厦门市居民家庭收入统计       265
图表157  厦门市人口密度统计       266
图表158  2010-2015年长沙市居民家庭收入统计       273
图表159  长沙市人口密度情况       274
图表160  2009-2015年长沙市城乡居民本外币储蓄余额趋势图       276
图表161  2010-2015年西安市居民家庭收入统计       279
图表162  西安市常住人口密度情况       279
略……