2015-2020年中国养老保险市场前景及融资战略咨询报告-中商产业研究院

内容概括

养老保险是社会保障制度的重要组成部分，是社会保险五大险种中最重要的险种之一。所谓养老保险（或养老保险制度）是国家和社会根据一定的法律和法规，为解决劳动者在达到国家规定的解除劳动义务的劳动年龄界限，或因年老丧失劳动能力退出劳动岗位后的基本生活而建立的一种社会保险制度。近年来，我国加快了覆盖城乡居民的社会保障体系建设，城乡基本养老保险制度已经全面建立。截至2013年9月底，我国城镇职工基本养老、城镇基本医疗、工伤、生育、失业五项保险参保人数分别达到31626万人、56360万人、19603万人、16061万人、16195万人，比2012年底分别增加1200万人、2719万人、593万人、632万人、971万人；同期，城乡居民社会养老保险参保人数为49030万人，比2012年底增加661万人。职工和城乡居民养老保险人数合计8．06亿人。国家正在积极推进城乡居民大病保险试点，已有23个省份出台大病保险实施方案，确定120个试点城市。加强医疗保险管理服务，制定实施医疗保险总额控制经办规程。工伤保险工作进一步加强，制定实施贯彻工伤保险条例若干问题的意见，印发《工伤康复服务项目（试行）》和《工伤康复服务规范（试行）》两项技术规范，工伤预防试点扩大到50个城市。
2012年保险公司原保险保费收入15488亿元，比2011年增长8%。基本养老保险方面，2012年全国参加城镇职工基本养老保险人数达到30379万人。由于多方面的因素，重复参保的情况难以避免。随着老龄化速度加快，中国人口老龄化的问题日益凸现，具体表现为人口基数庞大，人口老龄化比率上升，社会基本养老保险覆盖面有限及保障低等现象日渐显现。藉此，如何顺应社会需求和企业发展，抓住城镇化老龄化的机遇，夯实在养老保险领域的份额，成为各家保险公司思考的重点。目前无论是业务规模，还是覆盖面，与发达国家相比都有相当大的差距。在2030年至2050年，我国人口将进入老龄化高峰阶段，这一时期伴随着国民经济和社会发展，商业养老保险积极参与我国多层次社会保障体系构建具有良好前景。

报告目录

第一章

第一节

保险的相关要素
一、保险的分类
二、保险的职能
三、保险的作用
四、保险的基本原则

第二节养老保险基础概述

一、养老保险涵盖
二、养老保险的特点
三、养老保险的基本模式及特点
1、投保资助型养老保险
2、强制储蓄型养老保险
3、国家统筹型养老保险。

第三节养老保险的意义主要体现在以下几方面

第二章 2013年中国养老保险行业运行环境解析

第一节 2013年中国养老

产业运行政策环境解析
一、《中国老龄事业发展“十二五”规划》
二、《关于加快发展养老服务业的意见》
三、实施“小区老年福利服务星光计划”
四、十七大《报告》中对养老的重视
五、《关于全面推进居家养老服务工作的意见》

第二节 2013年中国宏观经济环境分析

一、国民经济运行情况GDP
二、消费价格指数CPI、PPI
三、全国居民收入情况
四、恩格尔系数
五、工业发展形势
六、固定资产投资情况
七、财政收支状况
八、社会消费品零售总额
九、对外贸易&进出口

第三节 2013年中国养老产业社会环境分析

一、中国人口规模及结构分析
二、中国人口老龄人进程
三、人口老龄化已成为中国重要的民生问题
四、中国老年人消费观念的转变分析
五、中国逐年提高企业退休人员基本养老金
六、中国养老保险年金投资规模分析

第三章 2013年中国保险业运行总况透析

第一节中国保险业发展进程

一、中国保险业发展回顾
二、中国保险业对外开放历程
三、中国保险业步入全新发展阶段
四、金融危机对中国保险业的四个正面影响

第二节 2013年中国保险业现状综述

一、中国保险市场对外开放的特点
二、中国保险业市场结构分析
三、保险市场交易成本分析
四、中国保险市场步入发展新阶段
第三节2007-2013年中国保险市场经营情况
一、2007年中国保险市场经营数据
二、2008年中国保险市场经营数据
三、2009年中国保险市场经营数据
四、2010年中国保险市场经营数据
五、2011年中国保险市场经营数据
六、2012年中国保险市场经营数据
七、2013年中国保险市场经营数据
八、同比分析

第四节观点

第四章 2013年中国社会养老保险业运行态势分析

第一节 2013年中国养老保险运行总况

一、中国养老保险规模分析
二、中国养老储备基金建立及投资运营
三、中国养老保险面临的问题

第二节社会养老保险体制改革经济学分析

一、养老保险制度经济学性质
二、中国养老保险与高储蓄率
三、中国养老保险与经济增长质量

第五章 2013年中国养老保险制度新进展分析

第一节 2013年中国养老保险制度演变与政府责任分析

一、中国养老保险制度整体变迁：从单位保险到社会保险
二、政府责任整体变化：从“无所不包”到“有所为、有所不为”
三、转型期养老保险中政府责任具体分析

第二节 2013年中国养老保险制度改革分析

一、养老保险制度改革观点综述
二、中国养老保险制度改革渐行渐深
三、养老保险制度改革与财税改革
四、养老保险制度改革与资本市场
五、中国养老保险制度改革问题与对策

第三节 2013年中国现行养老保险制度评析及发展

第四节 2013年中国养老保险制度完善分析

一、中国基本养老保险制度存在问题
二、国外养老保险制度特点及其启示
三、完善中国养老保险制度对策选择

第六章 2012-2013年中国养老保险基金运行新形势分析

第一节养老基金与资本市场互动机理及其条件分析

一、养老基金与资本市场互动机理分析
二、养老基金与资本市场互动条件分析
三、中国养老基金与资本市场互动实现条件

第二节养老保险基金进入资本市场可行性及政策策略分析

一、养老保险基金进入资本市场必要性
二、养老保险基金进入资本市场可能性
三、养老保险基金进入资本市场策略安排

第三节 2012年中国养老保险基金运营问题分析

一、养老保险基金运营收入分配效应分析
二、国外养老保险基金运营管理经验
三、中国现行养老保险基金运营中存在主要问题
四、加强养老保险基金运营管理，提高养老保险基金保值增值能力

第四节利率变动与养老保险基金收支平衡分析

一、基金收人和基金支出模式分析
二、利率对单一模式基金收支平衡影响
三、利率对复合模式基金收支平衡影响
四、减小利率变动对基金收支平衡影响措施

第五节社会养老保险基金营运效率损失规避分析

一、社会养老保险基金及其双重刚性
二、基金委托——代理运行方式下的代理风险
三、代理人竞争缺失导致基金运营的效率损失

第六节养老保险基金风险管理及可持续能力建设

一、中国养老保险制度可持续发展基本能力支撑点
二、当前中国养老保险基金面临主要风险及成因分析
三、加强养老保险基金风险管理，提升养老保险制度可持续发展能力

第七节政府主体责任与中国养老保险基金征收困境及对策分析

一、政府：养老保险基金征收当然责任主体
二、政府失灵：养老保险基金征收难重要原因
三、引进法律机制，改进政府职能：养老保险基金征收难的解决之策

第八节 2012年中国养老社会保险基金指数化策略分析

一、指数化策略适用子养老社会保险基金投资理论依据
二、指数化策略可能存在问题
三、中国养老社会保险基金运用指数化策略

第二部分行业市场

第七章 2013年中国商业养老保险业市场动态分析

第一节 2013年中国商业养老保险政策监管动态

一、加快发展商业健康和养老保险
二、上海：先建人身保险信息平台
三、云南：加快发展商业健康和养老保险
四、鼓励为改制企业职工提供商业养老保障
五、深圳：适时开展个人税收递延型养老保险产品试点
六、辽宁：大力发展健康、养老保险等险种
七、山东：积极发展养老和健康保险业务

第二节 2013年中国商业养老保险市场需求分析

一、2013年中国商业养老保险市场需求调研
1、认为养老是威胁城市居民家庭生活的主要因素占比
2、被访者“在未来5年内进行退休财务规划”
二、老龄化也是一种发展动力
三、中国多数人缺乏养老规划

第三节 2013年中国商业养老保险市场分析

一、“养老金指数”使商业养老险成关注焦点
二、商业养老保险与养老市场风险的对冲
三、商业养老保险收益分析

第四节商业养老保险专家观点

第八章 2013年中国农村养老保险运行态势分析

第一节农村社会养老保险综述

一、建立农村社会养老保险必要性和可行性
二、农村社会养老保险存在的问题
三、农村社会化养老区域分析
四、改革农村社会养老保障制度对策和建议
五、需要进一步研究的问题

第二节农村社会养老保险制度经济可行性分析

第三节 2013年中国农村养老保险需求和供给分析

一、现阶段中国农村养老保险供给分析
二、现阶段中国农村养老保险需求分析

第四节现行制度安排下农民社会养老保险参与意向分析

第五节中国新型农村基本养老保险制度模式选择与可持续发展机制建设分析

一、新型农村基本养老保险制度模式选择
二、新型农村基本养老保险制度模式评价
三、新型农村基本养老保险制度模式可持续发展的机制建设

第六节新型农村社会养老保险制度创新和突破的基本取向

一、推进制度创新和突破基本取向
二、推进政策创新和突破基本取向

第七节中国农村养老保险体制改革若干问题思考

一、建立与城镇统一农村社会养老保险制度
二、中国城乡及农村各地社会养老保险制度差异及其发展问题
三、中国城乡养老保险制度衔接问题
四、农村社会养老保险制度化管理及管理效率问题

第九章 2013年中国保险营销探析

第一节保险营销的基本概述

一、保险营销的含义和基本特征
二、保险市场营销的作用
三、传统保险营销与现代保险营销方式
四、保险业电话营销初探

第二节中国保险市场营销分析

一、保险营销市场发展情况
二、中国保险营销及营销模式浅析

第三节保险服务营销分析

一、保险服务营销概述
二、保险服务营销三重特征

第四节保险网络营销分析

一、网络保险营销的特点
二、网络保险营销的优势
三、中国保险网络营销的尝试
四、网络保险营销策略与建议

第五节中国保险营销存在的问题

一、保险公司市场营销存在的问题及成因分析
二、保险公司市场营销制约因素
三、保险网络营销的缺陷
四、浅析中国保险营销的理念误区

第六节保险行业的营销策略

一、培育中国保险公司市场营销理念的对策
二、保险业营销的创新思路
三、中国保险业营销策略分析
四、保险业营销渠道的整合分析
五、保险市场转型过程中营销策略

第十章 2013年中国养老金

第一节养老金担保政策目标

第二节养老金担保价值评估框架

第三节 2013年中国政府对养老金担保或有风险管理框架

一、限制养老基金投资范围
二、制定养老基金风险准备要求
三、寻求多样化财务来源
四、运用风险对冲工具

第四节 2013年中国养老金担保风险管理问题分析

第五节观点

第十一章 2013年中国养老保险重点机构运营指标分析

第一节中国人民

财产保险公司
一、公司简介
二、中国人保财险发展分析
三、人保财险经营状况分析
四、人保财险为科技企业提供保险创新产品

第二节中国

人寿保险公司
一、企业概况
二、企业主要经济指标分析
三、企业盈利能力分析
四、企业偿债能力分析
五、企业运营能力分析
六、企业成长能力分析

第三节中国太平洋保险（集团）股份有限公司

一、企业概况
二、企业主要经济指标分析
三、企业盈利能力分析
四、企业偿债能力分析
五、企业运营能力分析
六、企业成长能力分析

第四节中国平安保险（集团）股份有限公司

一、企业概况
二、企业主要经济指标分析
三、企业盈利能力分析
四、企业偿债能力分析
五、企业运营能力分析
六、企业成长能力分析

第五节新华人寿

一、企业概况
二、企业主要经济指标分析
三、企业盈利能力分析
四、企业偿债能力分析
五、企业运营能力分析
六、企业成长能力分析

第六节泰康人寿保险股份有限公司

一、公司简介
二、泰康人寿保费收入实现强劲增长
三、泰康人寿B系列医疗保险产品全面上市
四、泰康人寿配合“新医改”推出新产品

第三部分行业预测

第十二章 2015-2020年中国养老保险行业市场预测

第一节 2015-2020年中国保险业的发展预测及

趋势
一、中国未来保险业发展预测
二、中国保险市场八大发展趋势
三、中国保险业经营环境发展趋势
四、保险业信息化趋势日益明显
五、直面金融危机保险业发生深刻转变

第二节 2015-2020年中国保险市场消费能力预测

一、保险市场供给预测
二、行业总需求规模预测
三、主要险种市场规模预测

第三节 2015-2020年中国社会养老保险体制改革建议

一、中国养老保险体制改革必要性和紧迫性
二、试点地区养老金改革经验教训
三、近年来对积累制养老金改革实践与争论
四、记账式个人账户及其适用性研究
五、中国养老保险体制改革政策建议

第四部分投资策略

第十三章 2015-2020年中国养老保险投资战略研究

第一节 2013年中国养老保险行业投资概况

一、养老保险行业投资特性
二、养老保险具有良好的投资价值
三、养老保险投资环境利好
四、养老保险投资效益分析

第二节 2015-2020年中国养老保险投资机会分析

一、养老保险投资热点
二、养老保险投资吸引力分析

第三节 2015-2020年中国养老保险投资风险及防范

一、金融风险分析
二、政策风险分析
三、竞争风险分析

第四节研究结论

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