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2016-2020年中国消费信贷行业调查及市场前景预测报告
2016-2020年中国消费信贷行业调查及市场前景预测报告
报告编码:MW 402049 了解中商产业研究院实力
出版日期:动态更新
报告页码:291 图表:50
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内容概括

    个人消费信贷是指银行或其他金融机构采取信用、抵押、质押担保或保证方式,以商品型货币形式向个人消费者提供的信用。按接受贷款对象的不同,又分为买方信贷和卖方信贷。买方信贷是对购买消费品的消费者发放的贷款,如个人旅游贷款、个人综合消费贷款、个人短期信用贷款等。卖方信贷是以分期付款单证作抵押,对销售消费品的企业发放的贷款,如个人小额贷款、个人住房贷款、个人汽车贷款等;按担保的不同,又可分为抵押贷款、质押贷款、保证贷款和信用贷款等。
    美国是建立消费信贷法律制度较早的国家之一。第一次世界大战后,消费信贷在美国广泛兴起。在20世纪20年代,消费信贷的迅速发展,对美国引进大批量生产载客汽车的生产线,起了促进作用。在20世纪30年代早期的大萧条时期,消费信贷被证明是可靠而又有益的。此时有些观察家认为,分期付款信贷确实有助于经济稳定,但应加以规范。消费信贷总额,在1947年为116亿美元,1950年为215亿美元(占国民生产总值的7.5%),1965年为879亿美元,1970年为1268亿美元(占国民生产总值的13%),1979年为3750亿美元。其中,有80%以上属于分期付款,并有将近30%用作汽车购买融资。
    2011年末,全年农村金融合作机构(农村信用社、农村合作银行、农村商业银行)人民币贷款余额66778亿元,比年初增加10012亿元。全部金融机构人民币消费贷款余额88717亿元,增加14803亿元。其中,个人短期消费贷款余额13555亿元,增加3965亿元;个人中长期消费贷款余额75162亿元,增加10838亿元。
    2012年末,中国商业银行住房按揭贷款余额约为7.8万亿元,占全部消费信贷余额约为76.3%;信用卡贷款余额约为1.14万亿,占消费信贷余额的11.1%;汽车卡贷款余额约为1500亿元,占比约为1.5%;其他各类消费信贷占比约为10%。
    数据显示,截至2014年4月末,全国保障性安居工程贷款余额9514亿元,同比增长34.4%;服务业中长期贷款余额3.77万亿元,同比增长15.5%,增速较2013年末回升1.8个百分点;产能过剩行业中长期贷款余额2.1万亿元,同比增长5.9%,增速较2013年末回落1.6个百分点。截至2013年末,21家主要银行机构投放到节能、环保等领域的绿色信贷余额为5.2万亿元。

报告目录

第一章 2014年中国

第一节 2014年中国消费信贷行业发展概况

   1

第二节 中国消费信贷行业发展走势

 2
一、中国消费信贷行业市场分布情况       2
二、中国消费信贷行业发展趋势分析       3

第三节 国外消费信贷发展历程

 4
一、美国消费信贷立法背景及其沿革       4
二、英国银行消费信贷业务及风险评定介绍    27
三、法国消费信贷概况       36
四、日本消费信贷面面观    39
五、韩国品尝消费信贷过度的苦果    45
六、新加坡的消费信货市场       49
七、香港银行业消费信贷迅速增长的原因与成功经验    57
 

第二章 2014年中国消费信贷产业发展环境分析

第一节 2014年中国宏观经济环境分析

   62
一、GDP历史变动轨迹分析      62
二、固定资产投资历史变动轨迹分析       68
三、2014年中国宏观经济发展预测分析  80

第二节 中国消费信贷行业主要法律法规及政策

    82

第三节 2014年中国消费信贷产业社会环境发展分析

   95
 

第三章 2014年中国消费信贷产业发展现状

第一节 消费信贷行业的有关概况

    101
一、消费信贷的定义    101
二、消费信贷的特点    102

第二节 消费信贷的产业链情况

 104
一、产业链模型介绍    104
二、消费信贷行业产业链分析    107
三、消费信贷难点       108
四、消费信贷需突破四大障碍    113
 
第二部分 市场竞争格局与形式

第四章 2014年中国消费信贷行业

第一节 中国消费信贷行业技术发展现状

 118

第二节 消费信贷行业技术特点分析

 123

第三节 消费信贷行业技术发展趋势分析

 127
 

第五章 中国

第一节 国内外汽车消费信贷的发展

 132
一、汽车消费发展历程及现状    132
二、汽车金融服务发展历程       133
三、汽车金融主要经营管理模式       137
四、美德日汽车金融业务发展的启示       142

第二节 新兴经济国家汽车消费信贷发展情况

 144
—、新兴经济国家汽车消费发展情况       144
二、新兴经济国家汽车消费信贷发展情况       145

第三节 中国汽车消费信贷发展情况

 147
一、汽车消费发展历程与展望    147
二、汽车消费信贷发展历程       150
三、汽车消费信贷发展现状及展望    155

第四节 国内外主要汽车金融消费贷款业务模式

    159
一、国外汽车金融消费贷款业务模式       159
二、国内汽车金融消费贷款业务模式       162

第五节 东风汽车集团金融消费贷款业务模式

 169
一、东风汽车集团简介       169
二、东风汽车集团金融消费贷款现状模式       170
三、东风汽车集团消贷模式选择对比分析       172
四、东风金融消费贷款模式创新       177
 
第三部分 赢利水平与企业分析

第六章 2013-2014年中国消费信贷所属行业主要数据监测分析

第一节 2013-2014年中国消费信贷所属行业总体数据分析 184

一、2013年中国消费信贷所属行业全部企业数据分析  184
二、2014年中国消费信贷所属行业全部企业数据分析  184

第二节 2013-2014年中国消费信贷所属行业不同规模企业数据分析 185

一、2013年中国消费信贷所属行业不同规模企业数据分析  185
二、2014年中国消费信贷所属行业不同规模企业数据分析  185

第三节 2013-2014年中国消费信贷所属行业不同所有制企业数据分析

    186
一、2013年中国消费信贷所属行业不同所有制企业数据分析     186
二、2014年中国消费信贷所属行业不同所有制企业数据分析     187
 

第七章 中国住房消费信贷行业竞争情况

第一节 个人住房消费信贷

 189

第二节 我国个人住房消费信贷市场的现状及存在的问题

    189
一、我国个人住房消费信贷市场的发展现状    189
二、我国个人住房消费信贷市场存在的问题    192

第三节 国外个人住房消费信贷市场经验及对我国的启示

    195
一、发达国家个人住房消费信贷市场的分析    195
二、发展中国家个人住房消费信贷市场的分析       198
三、国外个人住房消费信贷市场的经验对我国的启示    199

第四节 完善我国个人住房消费信贷市场的对策建议

    201
一、完善和规范我国房地产市场的发展    201
二、进一步完善和健全我国的住房二级市场    201
三、加强政府及金融机构的监督与完善个人信用制度    202
四、加快发展我国住房抵押贷款证券化    202
五、提高金融机构的服务质量    203
六、实行差别化的信贷政策及合理引导居民的住房消费       203
七、转变消费者的消费观念和提高自身的理财能力及信用意识    204
 

第八章 2014年消费信贷行业重点生产企业分析

第一节 平安银行

 206
一、企业简介       206
二、企业经营数据       207
三、企业产品分析       208

第二节 中国银行

 210
一、企业简介       210
二、企业经营数据       211
三、企业产品分析       212

第三节 中国

农业银行  234
一、企业简介       234
二、企业经营数据       234
三、企业产品分析       236

第四节 中国工商银行

 242
一、企业简介       242
二、企业经营数据       243
三、企业产品分析       244

第五节 中国建设银行

 251
一、企业简介       251
二、企业经营数据       252
三、企业产品分析       254

第六节 中信银行

 268
一、企业简介       268
二、经营数据分析       270
三、企业产品分析       271
 
第四部分 发展策略与规模预测

第九章 2016-2020年消费信贷行业发展预测分析

第一节 2016-2020年中国消费信贷行业未来发展预测分析 272

一、中国消费信贷行业发展方向及投资机会分析    272
二、2016-2020年中国消费信贷行业发展规模分析       272

第二节 2016-2020年中国消费信贷行业供需预测 273

一、2016-2020年中国消费信贷行业供给预测       273
二、2016-2020年中国消费信贷行业需求预测       273
 

第十章 消费信贷行业风险预测分析

第一节 中国消费信贷行业存在问题分析

 274

第二节 中国消费信贷行业政策投资风险

 276
一、政策和体制风险    276
二、利率风险       277
三、流动性风险    278
四、信用风险风险       278
五、经营管理风险       279
 

第十一章 2016-2020年中国消费信贷行业发展策略及投资建议

第一节 消费信贷行业发展策略分析

 280
一、坚持产品创新的领先战略    280
二、坚持品牌建设的引导战略    280
三、坚持工艺技术创新的支持战略    280
四、坚持市场营销创新的决胜战略    280
五、坚持企业管理创新的保证战略    281

第二节 消费信贷行业市场的重点客户战略实施

    281
一、实施重点客户战略的必要性       281
二、合理确立重点客户       285
三、重点客户战略管理       286
四、重点客户管理功能       287
五、进一步发展消费信贷    288
六、消费信贷与经济发展    291

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