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2016-2020年中国保险经纪行业市场前景及投资战略研究报告
2016-2020年中国保险经纪行业市场前景及投资战略研究报告
报告编码:CI 488426 了解中商产业研究院实力
出版日期:2016年3月
报告页码:165 图表:99
服务方式:电子版或纸介版
交付方式:Email发送或EMS快递
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英文版全价:USD 5500 电子版:USD 5000 纸介版:USD 5000

内容概括

保险中介人的主体形式多样,主要由保险代理人、保险经纪人与保险公估人三种形式组成。保险经纪人是基于投保人的利益,为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务,并依法收取佣金的单位。保险经纪人是站在客户的立场上,为客户提供专业化的风险管理服务,设计投保方案、办理投保手续并具有法人资格的中介机构。简单地说,保险经纪人就是投保人的风险管理顾问。 目前,我国保险经纪行业的市场增长率较高,保险产品的购买需求逐步进入高速增长期,保险经纪行业的竞争状况及用户特点已经比较明朗,专业化对于保险经纪行业的发展变得非常重要,企业的进入壁垒提高,整个行业开始向规模化发展。根据行业周期理论,保险经纪行业现正处于生命周期的成长期阶段,在未来一段时期内,有望继续高速发展。2015年,全国保险经纪公司实现保费收入572.81亿元,同比增长13.54%,占全国总保费收入的2.36%。 行业政策对保险经纪行业产生了积极影响,使得行业内企业的规模得以提升,“散、乱、差”的局面得到了改善,保险经纪的服务水平和管理能力在政策的监管和扶持下得到了显著提高。整个保险经纪行业日趋规范化,整体竞争实力不断增强。同时,国民消费观念和消费结构也在发生变化。 近年全国保险公司通过保险中介渠道实现保费收入占全国总保费收入比例呈现小幅上升态势。预计2020年,中国保险经纪公司保费收入将超过900亿元。

报告目录

第一章

第一节

保险中介行业简析 12
一、保险中介行业的概念 12
二、保险中介人的主体形式 12
三、保险中介行业的作用 12

第二节 保险经纪行业简析 13

一、保险经纪人的概念 13
二、保险经纪人的分类 13
三、保险经纪人的特点 14
四、保险经纪人需具备的资格 15

第二章 国际保险中介行业在华布局与经验借鉴 17

第一节 全球保险中介市场现状对比分析 17

第二节 国际保险中介市场发展经验分析 18

一、英国保险中介市场发展轨迹 18
二、美国保险中介市场发展轨迹 19
三、日本保险中介市场发展轨迹 20
四、德国保险中介市场发展轨迹 21
五、印度保险中介市场发展轨迹 21
六、台湾保险中介市场发展轨迹 22
七、香港保险中介市场发展轨迹 23

第三节 国际保险中介市场开放与发展经验分析 23

一、国外保险中介市场发展经验与启示 23
二、国外保险中介市场开放经验与启示 25
(一)世界保险中介市场开放的不同模式 25
(二)新兴保险中介市场开放的历程和特点 26
(三)全球保险中介市场开放的启示 27

第四节 国际保险中介与风险

投资公司在华投资分析 29
一、达信保险与风险管理咨询有限公司 29
(一)企业全球业务布局分析 29
(二)企业在华投资战略与布局 29
(三)企业在华经营情况分析 30
二、韦莱保险经纪有限公司 30
(一)企业全球业务布局分析 30
(二)企业在华投资战略与布局 31
(三)企业在华经营情况分析 31
三、怡安集团 31
(一)企业全球业务布局分析 31
(二)企业在华投资战略与布局 31
(三)企业在华经营情况分析 32

第五节 国际风险投资企业投资保险中介分析 32

一、德克萨斯太平洋集团 32
(一)企业全球业务布局分析 32
(二)企业在华投资战略与布局 32
二、美国华平投资集团 33
(一)企业全球业务布局分析 33
(二)企业在华投资战略与布局 33
三、IDG技术创业投资基金 34
(一)企业全球业务布局分析 34
(二)企业在华投资战略与布局 34
四、红杉资本中国基金 35
(一)企业全球业务布局分析 35
(二)企业在华投资战略与布局 35
五、鼎辉投资基金 35
(一)企业全球业务布局分析 35
(二)企业在华投资战略与布局 36

第三章 中国保险经纪行业发展环境分析 37

第一节 保险经纪行业经济环境分析 37

一、中国GDP增长情况分析 37
二、工业经济发展形势分析 38
三、社会固定资产投资分析 38
四、全社会消费品零售总额 39
五、城乡居民收入增长分析 40
六、居民消费价格变化分析 41
七、对外贸易发展形势分析 41

第二节 保险经纪行业社会环境分析 42

一、人口环境分析 42
二、教育环境分析 43
三、文化环境分析 44
四、科技环境分析 45
五、生态环境分析 46
六、中国城镇化率 47

第三节 保险经纪行业政策环境分析 47

一、行业监管部门 47
二、法律法规 48
(一)2009年新《保险法》正式实施 48
(二)《保险公司内部控制基本准则》 48
(三)《保险销售从业人员监管规定》 50
(四)《保险经纪保险公估从业人员监管规定》 51
(五)《保险经纪机构监管规定》(2015年修正) 57

第四章 中国保险市场运行现状分析 70

第一节 保险市场发展总体情况 70

一、保险市场主体情况 70
二、保险公司财务状况 70
(一)总资产状况 70
(二)净资产状况 71
(三)各项费用支出状况 71
(四)利润情况 72
三、保险业务发展情况 72
(一)原保险保费收入规模 72
(二)原保险保费收入结构 73
(三)保险赔付支出规模 73
(四)保险赔付支出结构 74
四、保险业务区域发展情况 74

第二节

财产保险市场运行分析 76
一、财产保险行业资产规模 76
二、财产保险行业保费规模 76
三、财产保险保费区域分布 76
四、财产保险赔付支出情况 78
五、产险公司市场集中度情况 78

第三节

人身保险市场运行分析 79
一、人身保险行业资产规模 79
二、人身保险行业保费规模 79
三、人身保险保费区域分布 80
四、人身保险赔付支出情况 81
五、寿险公司市场集中度情况 82

第四节 保险市场改革方向前瞻 82

一、产品管理市场化 82
二、资金运用市场化 83
三、国有保险公司市场化 83
四、市场准入退出机制 83

第五章 中国保险中介市场运行总体概览 84

第一节 保险中介市场发展概况 84

一、保险中介行业发展历程 84
二、保险中介市场发展特点 88
三、保险中介机构融资情况 88

第二节 保险中介市场运行现状分析 89

一、保费收入规模分析 89
二、产险保费收入规模 90
(一)保费收入规模 90
(二)渠道结构分析 90
三、寿险保费收入规模 91
(一)保费收入规模 91
(二)渠道结构分析 91

第三节 保险中介市场主要风险点 92

一、系统性风险 92
(一)产险个人营销业务虚挂的风险 92
(二)寿险个人营销发展艰难的风险 92
二、结构性风险 93
(一)销售误导风险 93
(二)虚套手续费风险 94
三、群体性风险 94

第四节 保险中介市场发展政策建议 94

一、从保险公司入手整治虚挂中介套费问题 94
二、改革寿险业务营销员的佣金体制 95
三、坚持推进保险兼业代理的专业化 95
四、强化对银行销售保险人员的监管 96
五、加强对服务集团激励行为的监管 96

第五节 保险中介市场发展方向分析 96

一、市场化 96
二、规范化 97
三、职业化 97
四、国际化 98

第六章 中国保险专业中介市场发展情况 99

第一节 保险专业中介市场基本概述 99

一、机构规模 99
二、注册资本 99
三、资产总额 100

第二节 保险专业中介机构经营情况 100

一、保费收入规模 100
二、业务收入规模 101
三、销售险种结构 102

第三节 保险专业中介机构创新发展模式 103

一、集团化发展模式 103
二、专业化发展模式 103
三、市场化发展模式 103
四、国际化发展模式 104

第四节 保险专业中介市场发展问题及策略建议 104

一、保险专业中介主要问题分析 104
二、保险专业中介发展策略建议 105

第七章 中国保险经纪市场运行分析 109

第一节 保险经纪市场运行现状分析 109

一、市场规模分析 109
二、经营情况分析 109
(一)保费收入规模 109
(二)业务收入规模 110
三、销售险种结构 110

第二节 保险经纪行业经济指标及经营能力分析 111

一、行业主要经济指标统计 111
(一)资产负债总额 111
(二)收入支出总额 111
(三)行业利润总额 112
二、行业经营能力分析 112

第三节 保险经纪市场拓展营销及竞争策略 113

一、保险经纪公司的目标市场拓展策略 113
(一)存量与增量市场拓展 113
(二)传统与新兴市场拓展 113
(三)风险咨询与高端客户市场拓展 113
(四)非寿险与寿险业务市场拓展 113
(五)直接业务和再保业务拓展 114
二、保险经纪市场营销渠道的构建 114
(一)创建公司市场开发信息系统 114
(二)延伸公司市场的机构渠道 114
(三)拓展公司市场的系统渠道 114
三、保险经纪公司有效的竞争策略组合 115
(一)保险经纪产品销售定位策略 115
(二)保险经纪市场价格定位策略 115
(三)保险经纪公司促销组合策略 116

第四节 保险经纪行业存在问题及对策建议 116

一、保险经纪行业存在问题分析 116
(一)人才短板的制约 116
(二)竞争行为不规范 117
(三)未形成战略合作 117
(四)违规操作较严重 117
(五)制度建设的滞后 118
(六)盈利与诚信的矛盾 118
二、保险经纪行业发展对策建议 118
(一)积极营造良好的外部环境 118
(二)构建保险经纪人监管体制 119
(三)健全保险经纪的佣金制度 119
(四)保险经纪公司应苦练内功 120
(五)建立必要的诚信惩罚机制 120

第八章 中国保险营销员渠道发展现状分析 121

第一节 保险营销员渠道规模分析 121

一、保险营销队伍规模 121
二、保费总体收入规模 121
三、产险保费收入规模 122
四、寿险保费收入规模 122

第二节 寿险公司营销员渠道发展状况 123

一、寿险公司营销员分险种保费 123
二、寿险公司营销员保费集中度 123

第三节 产险公司营销员渠道发展状况 123

第四节 保险公司营销员渠道发展状况 124

一、保险营销员渠道发展现状分析 124
二、保险公司营销员渠道发展现状 125
(一)中国人寿营销员渠道发展现状 125
(二)新华保险营销员渠道发展现状 126
(三)中国太保营销员渠道发展现状 127
(四)平安人寿营销员渠道发展现状 127

第九章 中国保险经纪企业运营状况探析 129

第一节 英大长安保险经纪集团有限公司 129

一、企业基本情况 129
二、企业经纪业务 129
三、企业经营业绩 130
四、企业服务网络 131
五、企业竞争优势 132

第二节 北京联合保险经纪有限公司 132

一、企业基本情况 132
二、企业经纪业务 133
三、企业经营业绩 134
四、企业服务网络 134
五、企业竞争优势 135

第三节 中怡保险经纪有限责任公司 136

一、企业基本情况 136
二、企业经纪业务 137
三、企业经营业绩 137
四、企业服务网络 138
五、企业竞争优势 138

第四节 江泰保险经纪股份有限公司 138

一、企业基本情况 138
二、企业经纪业务 139
三、企业经营业绩 139
四、企业服务网络 140
五、企业竞争优势 141

第五节 韦莱保险经纪有限公司 142

一、企业基本情况 142
二、企业经纪业务 143
三、企业经营业绩 143
四、企业服务网络 143
五、企业发展动态 143

第六节 华信保险经纪有限公司 144

一、企业基本情况 144
二、企业经纪业务 145
三、企业经营业绩 145
四、企业服务网络 146
五、企业竞争优势 146

第七节 国电保险经纪(北京)有限公司 147

一、企业基本情况 147
二、企业经纪业务 148
三、企业经营业绩 148
四、企业服务网络 149
五、企业发展战略 149

第八节 长城保险经纪有限公司 150

一、企业基本情况 150
二、企业经纪业务 151
三、企业经营业绩 151
四、企业服务网络 151
五、企业最新动态 152

第九节 昆仑保险经纪股份有限公司 153

一、企业基本情况 153
二、企业经纪业务 153
三、企业经营业绩 154
四、企业服务网络 154
五、企业最新动态 155

第十节 航联保险经纪有限公司 155

一、企业基本情况 155
二、企业经纪业务 156
三、企业经营业绩 157
四、企业服务网络 157
五、企业竞争优势 158

第十章 2016-2020年中国保险经纪市场预测及投资分析 159

第一节 2016-2020年中国保险经纪行业发展趋势分析 159

第二节 2016-2020年中国保险经纪市场预测分析 160

一、2016-2020年保险中介公司原保险保费收入预测分析 160
二、2016-2020年中国保险经纪公司保费收入预测分析 160
三、2016-2020年中国保险经纪业务收入预测 161

第三节 2016-2020年中国保险经纪公司发展策略建议 162

一、融资策略 162
二、人才策略 162

第四节 2016-2020年中国保险经纪公司营销策略建议 163

一、产品策略 164
二、价格策略 164
三、促销策略 165


图表目录


图表 1 2014年英国非寿险产品销售渠道 19
图表 2 2015年台湾寿险保费统计 22
图表 3 世界保险中介市场开放的不同模式 26
图表 4 2011-2014年达信(北京)保险经纪有限公司经营指标统计 30
图表 5 2013-2014年达信(北京)保险经纪有限公司上海分公司经营指标统计 30
图表 6 2012-2014年韦莱保险经纪有限公司主要经营指标 31
图表 7 2012-2014年中怡保险经纪有限责任公司主要经营指标 32
图表 8 2010-2015年中国国内生产总值及增长变化趋势图 37
图表 9 2014-2015年国内生产总值构成统计 38
图表 10 2010-2015年中国固定资产投资(不含农户)变化趋势图 39
图表 11 2010-2015年中国社会消费品零售总额及增长速度趋势图 40
图表 12 2010-2015年中国城镇居民人均可支配收入增长趋势图 41
图表 13 2010-2015年中国货物进出口总额变化趋势图 42
图表 14 2010-2015年中国人口总量增长趋势图 42
图表 15 2015年全国人口数及其构成 43
图表 16 2008-2014年中国各级各类学校招生人数统计 44
图表 17 2010-2014年中国研究与试验发展(R&D)经费支出增长趋势图 45
图表 18 2014年中国专利申请受理、授权和有效专利情况 45
图表 19 2010-2015年中国城镇化率变化趋势图 47
图表 20 2010-2015年总资产及增长率情况统计分析 71
图表 21 2014年保险公司净资产情况 71
图表 22 2014年保险公司业务及管理费支出情况 72
图表 23 2014年保险公司利润情况 72
图表 24 2010-2015年保险业务保费收入变化趋势图 73
图表 25 2015年原保险保费收入结构 73
图表 26 2009-2015年保险公司赔款和给付支出统计 74
图表 27 2015年保险赔款和给付支出结构图 74
图表 28 2015年原保险保费收入区域分布情况 75
图表 29 2015年财产保险原保险保费收入区域分布情况 77
图表 30 2014年财产保险赔付支出结构图 78
图表 31 2015年财产保险公司市场份额图 79
图表 32 2015年人身保险行业原保险保费收入统计 80
图表 33 2015年人身保险原保险保费收入区域分布情况 80
图表 34 2015年人身保险行业赔款与给付支出规模统计 82
图表 35 2015年人身保险公司市场份额图 82
图表 36 2009-2015年保险中介渠道实现保费收入规模及增长率统计 89
图表 37 2009-2015年保险中介渠道实现保费收入占比变化趋势图 89
图表 38 2009-2014年保险中介渠道产险保费收入规模及增长率统计 90
图表 39 2014年产险公司中介渠道结构构成情况 90
图表 40 2009-2014年保险中介渠道寿险保费收入规模及增长率统计 91
图表 41 2014年中介渠道寿险保费收入增长情况 91
图表 42 2009-2014年全国保险专业中介机构数量统计 99
图表 43 2009-2014年全国保险专业中介机构注册资本统计 100
图表 44 2009-2014年全国保险专业中介机构总资产统计 100
图表 45 2014年全国保险专业中介渠道实现保费情况表 101
图表 46 2014年全国保险专业中介机构经验情况表 102
图表 47 2014年全国保险专业渠道险种占比情况 102
图表 48 2010-2014年中国保险经纪机构数量及增长率统计分析 109
图表 49 2010-2015年保险经纪机构实现保费收入统计表 109
图表 50 2010-2015年保险经纪机构实现营业收入统计表 110
图表 51 2014年保险经纪渠道险种占比情况表 110
图表 52 2012-2014年保险经纪行业资产负债总额 111
图表 53 2012-2014年保险经纪行业收入支出总额 111
图表 54 2012-2014年保险经纪行业利润总额统计 112
图表 55 2012-2014年保险经纪行业偿债与盈利能力 112
图表 56 2010-2014年全国保险营销员人数及增长率统计分析 121
图表 57 2010-2014年全国保险营销员累计实现保费收入变化趋势图 122
图表 58 2010-2014年全国保险营销员累计实现产险保费收入变化趋势图 122
图表 59 2010-2014年全国保险营销员累计实现寿险保费收入变化趋势图 122
图表 60 2014年全国寿险公司营销员实现保费分险种情况表 123
图表 61 2014年全国财产保司营销员实现保费分险种业务表 124
图表 62 英大长安保险经纪集团有限公司基本情况 129
图表 63 英大长安保险经纪集团有限公司的经纪业务险种统计 130
图表 64 2010-2014年英大长安保险经纪集团有限公司主要经营指标 130
图表 65 英大长安保险经纪集团有限公司分支机构统计表 131
图表 66 北京联合保险经纪有限公司基本情况 133
图表 67 北京联合保险经纪有限公司经纪业务险种统计 133
图表 68 2010-2014年北京联合保险经纪有限公司主要经营指标 134
图表 69 北京联合保险经纪有限公司服务网络布局 135
图表 70 中怡保险经纪有限责任公司基本情况 137
图表 71 中怡保险经纪有限责任公司经纪业务的部分险种统计 137
图表 72 2012-2014年中怡保险经纪有限责任公司主要经营指标 138
图表 73 江泰保险经纪股份有限公司基本情况 139
图表 74 2010-2014年江泰保险经纪股份有限公司主要经营指标 140
图表 75 江泰保险经纪股份有限公司服务网络布局图 141
图表 76 韦莱保险经纪有限公司基本情况 142
图表 77 2013-2014年韦莱保险经纪有限公司主要经营指标 143
图表 78 华信保险经纪有限公司基本情况 144
图表 79 华信保险经纪有限公司经纪业务险种情况 145
图表 80 2010-2014年华信保险经纪有限公司主要经营指标 145
图表 81 华信保险经纪有限公司典型案例示意图 146
图表 82 国电保险经纪(北京)有限公司基本情况 147
图表 83 国电保险经纪(北京)有限公司经纪业务统计 148
图表 84 2010-2014年国电保险经纪(北京)有限公司主要经营指标 148
图表 85 国电保险经纪(北京)有限公司客户分布图 149
图表 86 长城保险经纪有限公司基本情况 150
图表 87 2013-2014年长城保险经纪有限公司主要经营指标 151
图表 88 长城保险经纪有限公司分支机构统计表 151
图表 89 昆仑保险经纪股份有限公司基本情况 153
图表 90 昆仑保险经纪股份有限公司经纪业务险种情况表 154
图表 91 2012-2014年昆仑保险经纪股份有限公司主要经营指标 154
图表 92 昆仑保险经纪股份有限公司服务网络布局 155
图表 93 航联保险经纪有限公司基本情况 156
图表 94 航联保险经纪有限公司经纪业务统计表 156
图表 95 2010-2014年航联保险经纪有限公司主要经营指标 157
图表 96 安澜保险经纪有限公司部分服务客户统计表 157
图表 97 2016-2020年保险公司通过保险中介渠道保费收入预测图 160
图表 98 2016-2020年中国保险经纪公司保费收入预测趋势图 161
图表 99 2016-2020年中国保险经纪公司营业收入预测图 161

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云南省工信厅领导一行莅临我院考察指导

近日,云南省工业和信息化厅副厅长李艳一行莅临我院考察指导,会上李厅长介绍了云南的产业基础及现状、产业...

云南省工信厅领导一行莅临我院考察指导

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