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2015-2020年中国银行金融市场前景及发展战略咨询报告
2015-2020年中国银行金融市场前景及发展战略咨询报告
报告编码:ICI 479618 了解中商产业研究院实力
出版日期:2014年12月
报告页码:230 图表:100
服务方式:电子版或纸介版
交付方式:Email发送或EMS快递
服务咨询:400-666-1917(全国免费服务热线,贴心服务)
电子邮件:service@askci.com
中文版全价:RMB 9800 电子版:RMB 9500 纸介版:RMB 9500
英文版全价:USD 8800 电子版:USD 8500 纸介版:USD 8500

内容概括

    为了全面而准确地反映银行金融产业的发展现状以及未来趋势,中商情报网推出本报告在大量周密的市场调研基础上,主要依据中国国家统计局、国家海关总署、相关行业协会、国内外相关报刊杂志的基础信息以及专业研究单位等公布和提供的大量资料。对我国银行金融业现状、银行金融市场供需状况、银行金融产业链现状、银行金融重点企业状况等内容进行详细的阐述和深入的分析,着重对银行金融市场发展动向作了详尽深入的分析,并根据行业的发展轨迹对未来的发展前景与趋势作了审慎的判断,为银行金融产业投资者寻找新的投资机会。为企业了解银行金融业、投资该领域提供决策参考依据。

报告目录

第一章 中国银行

第一节 中国银行金融机构发展状况

一、银行业金融机构资产规模
二、银行业金融机构负债规模
三、银行业金融机构存款情况
四、银行业金融机构贷款情况
五、银行业金融机构盈利分析

第二节 中国

商业银行资产负债规模
一、资产增长情况
二、负债增长情况

第三节 中国商业银行收入利润分析

一、商业银行收入支出分析
(一)净利息收入
(二)非利息收入
(三)营业支出
二、商业银行盈利能力分析
(一)平均资产利润率
(二)平均资本利润率
(三)成本收入比
(四)净息差

第四节 中国商业银行监管指标情况

一、信用风险指标
二、流动性指标
三、资本充足指标

第二章 金融政策改革助推金融创新

第一节 金融业政策改革历程及目标

一、金融业政策改革历程及影响
二、金融业政策改革背景及现状
三、“十二五”期间金融改革目标
(一)金融总量保持平稳较快增长
(二)金融结构调整取得明显进展
(三)金融市场化改革持续推进
(四)金融机构改革进一步深化
(五)金融服务基本实现全覆盖
(六)金融风险总体可控
四、财税体制改革目标
(一)强化中央支出责任
(二)完善现有税收制度
(三)加快预算制度改革
五、金融体制改革目标
(一)利率汇率市场化改革
(二)人民币资本项下可兑换
(三)培育和完善多层次金融体系

第二节 “十八届三中全会”金融改革政策解读

一、“三中全会”对金融改革总体部署
二、金融改革着力解决金融的问题
(一)金融体系功能失调
(二)金融市场结构失衡
(三)金融机构治理失范
(四)金融监管失位
三、金融改革主要聚焦方面解读
(一)“允许银行破产倒闭”
(二)“利率市场化”
(三)“试点民营银行落地”
(四)“资产证券化”
(五)“人民币自由兑换”
(六)“互联网金融新政”

第三节 金融业监管政策创新分析

一、央行创新政策
(一)创设货币工具SLO、SLF
(二)规范支付机构客户备付金管理
(三)放开金融机构贷款利率管制
(四)“国十条”优化金融资源配置
二、银监会创新政策
(一)规范银行理财业务投资运作
(二)加强地方政府融资平台风险管控
(三)启动信贷资产证券化试点扩容
(四)发布小微企业金融服务指导意见

第三章 “

第一节 中国网上银行发展分析

一、网上银行发展概述
(一)网上银行概述
(二)网上银行分类
(三)网上银行业务
二、网上银行发展现状分析
(一)网上银行交易规模分析
(二)网上银行交易结构分析
(三)网上银行用户规模分析
(四)电子银行替代率分析
(五)网上银行竞争格局分析
三、网上银行发展趋势分析

第二节 中国移动银行发展分析

一、移动银行发展概述
(一)移动银行发展概述
(二)移动银行特点分析
(三)移动银行发展历程
二、移动银行发展现状分析
(一)移动银行资金处理规模
(二)移动银行用户规模分析
(三)移动银行用户结构分析
(四)移动银行用户行为调查
三、移动银行发展趋势分析

第三节 “互联网金融”环境下第三方支付快速发展

一、第三方支付牌照发放情况
二、第三方支付市场交易规模
三、第三方支付细分市场份额
四、第三方支付注册账户规模
五、第三方支付主流商业模式
六、第三方支付细分商业模式
(一)支付网关模式
(二)信用增强型支付模式
(三)账户支付型模式
(四)移动支付模式
七、重点企业商业模式解析
(一)支付宝商业模式分析
(二)财付通商业模式分析
(三)银联支付商业模式分析
(四)快钱支付商业模式分析
(五)网银在线商业模式分析

第四节 “互联网金融”环境下投资理财快捷方便

一、互联网金融理财市场现状
二、互联网金融理财产品标准
(一)收益性
(二)流动性
(三)手续费
三、互联网金融投资理财模式
(一)货币基金
(二)P2P网贷
(三)P2C理财
四、互联网公司金融业务评析
(一)百度
(二)阿里巴巴
(三)腾讯
五、重点互联网理财产品解读
(一)余额宝
(二)理财通
(三)零钱宝

第四章 “

第一节 “大数据”发展现状

一、大数据的本质
二、大数据发展阶段
三、大数据应用现状
四、大数据对传统行业的影响

第二节 中国银行业信息化建设分析

一、银行业信息化建设阶段分析
二、银行业信息化建设现状分析
(一)银行业信息化建设现状
(二)银行业信息化投资规模
(三)2013年金融信息化进展
三、银行业信息化建设问题分析
四、银行业信息化建设对策分析

第三节 金融业大数据应用分析

一、行业的发展现状分析
二、行业大数据应用情况
(一)大数据应用价值分析
(二)大数据应用现状分析
(三)大数据应用前景分析

第五章 “

第一节 “上海自贸区”金融创新现状

一、“自贸区”金融改革的实质
二、金改在“自贸区”改革中地位
三、“自贸区”改革的主要内容
四、“自贸区”金融监管新思路
五、“自贸区”金融改革挑战及风险

第二节 “央行30条”政策解读

一、总体原则
二、风险管理账户体系创新
三、探索投融资汇兑便利
四、扩大人民币跨境使用
五、稳步推进利率市场化
六、深化外汇管理改革
七、监测与管理

第三节 “自贸区”金融创新对金融业影响

一、政策监管方面
二、业务模式方面
三、产品创新方面
四、对外合作方面
第二部分 路径篇

第六章 金融创新下的“利率市场化”路径

第一节 利率市场化基本概述

一、利率市场化概念
二、利率市场化的意义

第二节 利率市场化改革进程

一、金融机构间利率机制形成
二、金融机构贷款利率市场化
三、贷款利率放开及存款利率市场化
(一)贷款方面
(二)存款方面

第三节 利率市场化推进路径

一、金融体制改革
二、贷款利率上限取消
三、存款保险制度推出
四、银行市场化退出机制
五、存款替代性产品推出
六、长期限定存利率放开
七、存款利率上浮空间扩大

第四节 利率市场化对金融业的挑战

一、银行业净息差收窄
二、增加银行融资成本
三、风险管理要求更高
四、理财业务受到挤压
五、定价机制面临考验

第五节 利率市场化下金融业经营对策

一、客户结构调整
二、发展中间业务
三、加强金融创新
四、差异经营策略
五、改进服务水平

第七章 商业银行金融业务及产品创新路径

第一节 融资形式及其产品创新

一、商业银行贷款供给分析
(一)商业银行贷款规模分析
(二)分部门银行贷款结构分析
(三)分行业银行贷款投向分析
二、国内贷款市场需求分析
(一)大型企业贷款需求分析
(二)中小企业贷款需求现状
(三)个人贷款需求状况分析
三、银行创新融资模式满足新兴产业需求
(一)新兴产业蕴含巨大商机
(二)新兴产业融资需求现状
(三)新兴产业融资形式对比
四、银行融资模式创新路径选择
(一)产业链捆绑融资
(二)担保方式的创新
(三)银行功能的延伸
(四)与保险、信托公司合作

第二节 并购业务及其产品创新

一、商业银行并购贷款市场覆盖情况
(一)企业在并购业务中的融资需求类别
(二)并购贷款产品的市场需求覆盖矩阵分析
二、商业银行并购产品BCG矩阵分析
(一)以企业并购方式划分的并购贷款产品分析
(二)以担保方式划分的并购贷款产品分析
(三)以地域性划分的并购贷款产品分析
(四)明星类、问题类产品的筛选
三、商业银行并购贷款创新业务模式解析
(一)以企业并购方式划分的并购贷款产品解析
1、过桥贷款类
2、杠杆收购类
3、债务重组类
(二)以担保方式划分的并购贷款产品解析
1、股权质押类
2、第三方担保类
(三)跨国并购贷款解析
(四)组合类并购贷款产品解析
四、商业银行并购贷款业务发展趋势
(一)目标客户的发展与变化趋势分析
(二)并购贷款产品的未来发展趋势
五、商业银行并购财务顾问的发展趋势
(一)从无到有——发展自身的并购财务顾问业务
(二)术业专攻——发展外包型并购财务顾问业务

第三节 货币基金及其产品创新

一、货币基金市场发展情况
(一)银行理财产品基本分类
(二)货币基金市场发展阶段
(三)货币基金市场发展规模
(四)货币基金市场发展趋势
二、银行货币基金业务发展概况
(一)银行货币基金业务发展背景
(二)银行货币基金业务发展历程
(三)银行货币基金业务发展现状
(四)银行货币基金业务经营风险
三、银行货币基金及产品创新路径
(一)银行与基金公司合作方式
(二)货币基金的“T+0”模式
(三)货币基金实现“类支付”功能
四、银行货币基金业务创新案例
(一)广发银行--“智能金账户”
(二)交通银行--“快溢通”
(三)工商银行--“工银货币基金信用卡”
(四)工行浙江分行--“天天益”
(五)平安银行--“平安盈”
(六)浦发银行--“微信银行闪电理财”

第八章 银行中小金融业务创新路径

第一节 中小企业金融服务体系市场参与主体

一、银行业金融机构:混业经营格局形成
二、信用担保机构:时运多舛下谋求创新
三、小额贷款公司:电商化运作实现增值
四、典当行业:快速发展并拓展小微企业
五、金融租赁公司:银行综合经营新机遇
六、PE/VC机构:利率市场化推动新增长
七、P2P平台机构:民间借贷藏兑付危机

第二节 银行中小企业金融服务典型操作模式

一、线上供应链金融产品组合模式
(一)线上供应链金融运作策略
(二)线上供应链目标客户选取
(三)线上供应链金融产品组合
(四)线上供应链金融存在问题解读
二、科技金融信贷业务创新模式
(一)科技型中小企业界定标准
(二)科技型企业信贷创新产品
(三)科技金融操作流程与审批
(四)科技金融发展中风险防范
三、“1+N”组合式担保融资模式
(一)“1+N”组合式担保操作思路
(二)组合担保方式划分与客户群筛选
(三)“多样担保+个性还款方式”结合
(四)“1+N”组合式担保风险防控要点

第三节 银行中小金融发展政策与产品创新路径

预测
一、政府扶植中小企业政策指向分析
(一)政府部委对于中小企业扶持
(二)监管机构对于中小企业扶持
二、银行业中小金融产品竞争力综合评价
(一)目标客户定位综合评价
(二)授信额度核定综合评价
(三)担保方式设定综合评价
(四)审批周期规范综合评价
(五)还贷方式创新综合评价
三、银行业中小企业金融产品创新路径预测
(一)目标客户选择未来趋势
(二)授信额度测算未来趋势
(三)担保方式设定未来趋势
(四)产品审批周期未来趋势
(五)还贷方式创新发展趋势

第四节 中小企业贷款风险防范与管理实施要点

一、企业授信业务风险识别实务
(一)中小企业风险识别过程
(二)小微企业风险识别方法
二、中小企业授信业务风险定价策略
(一)遵循“收益覆盖成本”定价原则
(二)商业银行小微企业贷款定价方法
(三)部分银行贷款风险定价策略分享
三、小微企业贷款风险的转移、分散与补偿
(一)中小企业信用担保机构风险转移
(二)中小企业贷款保证保险风险转移
(三)中小企业贷款资产证券化
(四)中小企业信贷风险分散策略
(五)小微企业贷款风险补偿策略
第三部分 模式篇

第九章 中国银行金融创新模式选择—民营银行

第一节 民间资本参与金融业现状

一、民资参股股份商业银行情况
二、民资参股城市商业银行情况
三、民资参股农村中小金融机构情况

第二节 民营资本进入银行路径分析

一、民营资本进入银行的途径
二、民营资本进入银行的效果
三、民资进入银行的可行路径
(一)存量收购兼并
(二)另辟蹊径错位竞争
(三)互联网金融嫁接重组

第三节 民营资本试点民营银行情况

一、民营银行试点情况概述
(一)管控
(二)风险
(三)规划
(四)走势
二、首批民营银行经营模式
(一)小存小贷
(二)大存小贷
(三)公存公贷
(四)特定区域存贷款
三、民营资本进入银行解读
(一)阿里巴巴
(二)万向
(三)腾讯
(四)百业源
(五)均瑶
(六)复星
(七)商汇
(八)华北
(九)正泰
(十)华峰

第四节 监管部门对民营银行监管政策预测

一、发起人承诺风险兜底
二、设置更高的准入门槛
三、单一股东持股比例限制
四、民营银行经营业务限制
五、沿用现有风险监测指标
六、按时做好信息披露工作
七、规范民营银行退出政策

第五节 民营银行业务模式发展路径探析

一、国外“自担风险”银行业务类型
二、国外“自担风险”银行风险管理
三、专业化特色化小型银行更受欢迎
四、小微企业贷款可能成为业务重点
五、产业银行或能成为民营银行发展方向
六、互联网银行或成为民营银行重要方向

第十章 中国银行金融创新模式选择—

第一节 中国社区银行发展现状

一、社区银行建设规模分析
(一)社区银行建设规划目标
(二)社区银行审批设立规定
(三)社区银行建设规模分析
二、社区银行运营模式分析
(一)银行入驻大型社区
(二)实行错时延时服务
(三)签发多功能银行卡
(四)推行金融便民活动

第二节 中国社区银行经营模式创新研究

一、社区银行运营模式创新思考
(一)社区银行创新模式
1、经营机制创新
2、金融产品创新
3、技能服务创新
(二)会员制银行营运模式
(三)品牌银行运行模式
二、社区银行经营服务模式
(一)就近社区居民提供金融服务
(二)提供全面综合性的金融服务
(三)提供差别的个性化金融服务
(四)提供高效便捷的金融服务
(五)提供低收费的金融服务
三、社区银行产品设计与开发模式
(一)存款、贷款、结算服务
(二)个人财富账户服务
(三)个人投资业务
(四)信托委托服务
(五)咨询顾问服务
(六)代理收费服务
(七)票据承兑与贴现服务

第三节 中国社区银行服务模式创新研究

一、社区金融服务创新尝试
(一)银行服务进社区
(二)延长服务时间
(三)探索智能化服务
(四)小区金融服务模式
二、社区银行生活服务创新
(一)家政服务
(二)生活便利服务
三、社区银行金融服务创新
(一)授信类
(二)结算类
(三)银行卡类
四、社区银行其他服务创新
(一)错时营业
(二)专属顾问
(三)金融讲座
(四)汽车综合服务

第十一章 中国银行金融创新模式选择—“金互融合”

第一节 “互联网金融”时代的机遇与挑战

一、银行金融机构面临的机遇
(一)互联网技术的运用
(二)客户服务的快捷性
(三)数据挖掘分析低成本
(四)互联网供应链融资
二、银行金融机构面临的挑战
(一)信用数据化冲击抵押贷款模式
(二)互联网运营经验的挑战
(三)技术人才缺失的瓶颈
(四)抗风险能力不足的挑战
(五)互联网监管的挑战

第二节 “金互联姻”的战略

一、信息化战略
二、风险管理战略
三、机构扩张战略
四、资源整合战略

第三节 金融“互联网化”路径选择

一、银行的“网上商城”服务
二、银行的“电子银行”服务
三、金融“互联网化”模式选择
(一)第三方支付
(二)P2P网络贷款平台
(三)大数据金融
(四)众筹融资
(五)信息化金融机构
(六)互联网金融门户
第四部分 前景篇

第十二章 中国银行金融变革及创新前景

第一节 银行金融创新前景展望

一、银行经营战略发展与创新前景
二、银行组织架构调整与创新前景
三、银行金融业务创新前景展望
(一)移动金融业务的发展前景
(二)现金管理业务的发展前景
(三)中小企业业务的发展前景
(四)投资银行业务的发展前景
(五)供应链金融业务的发展前景
四、银行服务技术创新前景展望
(一)交通银行“ITM远程智能柜员机”
(二)小微企业核心风险管控技术——“微鑫技术”
(三)电子纸技术在金融IC卡上应用
(四)德国IPC小企业贷款技术引入国内

第二节 银行金融创新先进经验借鉴

一、国际银行金融创新路径分析
二、中国与国外银行金融创新异同
三、国际银行金融创新先进经验共性
四、主要国家及地区银行金融创新经验启示
(一)美国金融创新经验启示
(二)欧洲金融创新经验启示
(三)日本金融创新经验启示
(四)香港金融创新经验启示

第三节 银行金融创新风险分析

一、金融创新风险来源
(一)大资管时代的泡沫风险
(二)金融合作诱发影子银行风险
(三)“钱荒”事件带来的流动性风险
(四)客户下沉面临中小微业务创新风险
二、金融创新监管风险
三、金融电子化下金融创新风险
四、“影子银行”带来的风险

第四节 中国银行金融创新总结及建议

一、中国金融创新战略总结
(一)综合金融服务创新
(二)大零售业务创新
(三)互联网金融创新
二、中国银行金融创新前瞻性建议
(一)政策把握方面
(二)风险规避方面
(三)业务扩张方面
(四)金融互联网化方面
第五部分 案例篇

第十三章 中国银行金融机构创新现状及潜力

第一节 国有商业银行

一、工商银行
(一)银行发展战略
(二)银行创新实力
(三)银行创新方向
(四)创新产品分析
(五)创新风险及机遇
二、建设银行
(一)银行发展战略
(二)银行创新实力
(三)银行创新方向
(四)创新产品分析
(五)创新风险及机遇
三、农业银行
四、中国银行
五、交通银行

第二节 股份商业银行

一、招商银行
二、兴业银行
三、浦发银行
四、中信银行
五、民生银行

第三节 城

商行及农商行
一、北京银行
二、包商银行
三、浙江泰隆银行
四、北京农商行
五、上海农商行

部分图表目录

图表  2007-2014年中国银行业金融机构资产规模
图表  2007-2014年中国银行金融机构总资产变化趋势图
图表  2014年中国银行业不同金融机构资产分布情况
图表  2007-2014年中国银行业金融机构负债总量
图表  2007-2014年中国银行金融机构总负债变化趋势图
图表  2014年中国银行业不同金融机构负债分布情况
图表  2011-2014年中国银行业金融机构存款情况
图表  2007-2014年中国银行业金融机构存款变化趋势图
图表  2014年中国银行业金融机构存款构成情况
图表  2011-2014年中国银行业金融机构贷款情况表
图表  2007-2014年中国银行业金融机构贷款变化趋势图
图表  2014年中国银行业金融机构贷款结构情况
图表  2011-2014年中国金融行业信息化投入规模趋势图
图表  2011-2020年中国金融业IT投资规模预测趋势图
图表  2009-2020年中国网上银行交易规模趋势预测图
图表  2009-2020年中国企业及个人网银交易规模及增长率趋势预测图
图表  2009-2020年中国个人网银用户规模及渗透率趋势预测图
图表  2009-2020年中国企业网银账户规模及增长率趋势预测图
图表  2011-2014年中国各银行电子替代率
图表  2014年中国各大银行网上银行交易规模市场份额情况
图表  2014年中国各银行个人网银客户数
图表  中国各银行企业网银客户数
图表  2010-2020年中国手机银行资金处理规模趋势预测图
图表  2010-2020年中国手机银行用户规模趋势预测图
图表  中国移动银行用户年龄结构情况
图表  中国移动银行用户学历结构情况
图表  中国移动银行用户行为情况
图表  银行理财产品发行数量及收益类型
图表  中国新监管标准及新资本管理体系
图表  社区银行分区模式
图表  社区银行入驻流程图
图表  中国利率市场化发展历程
图表  首批试点民营银行发展模式
图表  银行“网上商城”服务

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