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2015-2020年中国农村商业银行经营创新与投资战略研究报告
2015-2020年中国农村商业银行经营创新与投资战略研究报告
报告编码:ICI 477203 了解中商产业研究院实力
出版日期:2014年12月
报告页码:150 图表:80
服务方式:电子版或纸介版
交付方式:Email发送或EMS快递
服务咨询:400-666-1917(全国免费服务热线,贴心服务)
电子邮件:service@askci.com
中文版全价:RMB 9800 电子版:RMB 9500 纸介版:RMB 9500
英文版全价:USD 8800 电子版:USD 8500 纸介版:USD 8500

内容概括


    为了全面而准确地反映农村商业银行经营创新与投资战略产业的发展现状以及未来趋势,中商情报网推出本报告在大量周密的市场调研基础上,主要依据中国国家统计局、国家海关总署、相关行业协会、国内外相关报刊杂志的基础信息以及专业研究单位等公布和提供的大量资料。对我国农村商业银行经营创新与投资战略业现状、农村商业银行经营创新与投资战略市场供需状况、农村商业银行经营创新与投资战略产业链现状、农村商业银行经营创新与投资战略重点企业状况等内容进行详细的阐述和深入的分析,着重对农村商业银行经营创新与投资战略市场发展动向作了详尽深入的分析,并根据行业的发展轨迹对未来的发展前景与趋势作了审慎的判断,为农村商业银行经营创新与投资战略产业投资者寻找新的投资机会。为企业了解农村商业银行经营创新与投资战略业、投资该领域提供决策参考依据。


报告目录

第一章 中国农村

第一节 农村商业银行相关概述

一、农村金融机构主要类型
(一)农村商业银行
(二)农村合作银行
(三)农村信用社
(四)新型农村金融机构
二、农村商业银行特殊性
三、农商行与农合行的区别

第二节 农村商业银行发展背景分析

一、农村商业银行成立背景与条件
(一)农村商业银行成立的制度背景分析
(二)中国农村商业银行的成立条件分析
(三)农村商业银行成立的宏观经济基础
(四)农村商业银行成立的微观动力分析
(五)农村商业银行与农村合作银行的区别
二、农村商业银行发展经历的阶段分析
(一)首批农信社体制改革试点
(二)深化体制改革试点情况
(三)省级农村商业银行成立
(四)副省级农村商业银行成立

第三节 农村商业银行市场定位和业务

一、农村商业银行的市场定位
二、农村商业银行的主要业务
(一)贷款业务
(二)存款业务
(三)结算业务

第二章 中国农村商业银行发展环境分析

第一节 农村商业银行政策环境分析

一、巴塞尔协议III影响分析
(一)对银行业经营模式的影响分析
(二)对银行业发展战略的影响分析
二、农村商业银行相关政策法规
(一)人民银行相关调控政策
(二)银监会相关监管政策
(三)其他相关政策法规
三、农村商业银行监管指标
(一)商业银行资本监管制度
(二)商业银行流动性风险监管标准
(三)商业银行杠杆率监管指标
(四)商业银行拨备覆盖率指标

第二节 农村商业银行经济环境分析

一、国际经济金融形势分析
(一)发达经济体发展形势
(二)新兴市场经济体形势
(三)主要经济体货币政策
二、国内经济金融形势分析
(一)国内宏观经济发展
(二)国内财政政策分析
(三)国内货币政策分析
(四)国内金融市场形势
三、银行金融机构市场形势分析
(一)银行业金融机构资产规模
(二)银行业金融机构负债规模
(三)银行业金融机构存款情况
(四)银行业金融机构贷款情况
(五)银行业金融机构盈利分析

第三章 中国农村金融服务市场现状分析

第一节 中国农村金融服务基本情况

一、金融机构涉农贷款规模分析
二、农村金融产品服务方式现状
三、农村金融机构发展情况分析
四、农村金融机构盈利能力分析

第二节 中国农村金融需求现状分析

一、农村金融需求主体及其特征
(一)贫困农户的金融需求分析
(二)维持型农户金融需求分析
(三)市场型农户金融需求分析
(四)乡村企业的金融需求分析
(五)龙头企业的金融需求分析
二、农村金融需求演变历程分析
(一)需求主体呈现出多层次化
(二)需求用途表现为多种类型
(三)产品服务需求的多功能化
(四)不同区域需求呈现差异性

第三节 中国农村金融市场发展与创新

一、农村金融服务方式创新试点
二、农业保险规模发展现状分析
三、农产品期货品种体系的形成
四、扶贫贴息贷款改革成效分析

第四节 农村金融基础设施建设与服务

一、农村金融服务发展情况分析
二、农村信用体系建设情况分析
三、农村支付服务环境建设情况
四、涉农贷款统计体系发展现状

第四章 中国农村商业银行的改革与上市

第一节 由农信社向农商行的改革研究

一、中国农村信用社改革的基本状况
二、农信社转型农村商业银行的意义
三、农信社改制为农商行存在的问题
四、农信社转型农村商业银行的建议

第二节 农村商业银行自身的改革方向

一、进一步明确农商行的法律地位
二、调整产权制度和公司治理结构
三、改革人民银行的监管政策和监管体系
四、强化内部和外部的基础设施建设

第三节 农商行改革中引进战略

投资
一、战略投资者的概念及涵义
二、农商行的现状及问题分析
三、引进战略投资者的必要性
四、引进战略投资者的弊端
五、引进战略投资者的建议

第四节 农村商业银行的上市研究

一、渝农商行成为首家上市农商行
二、农村商业银行的上市进展动态
三、农村商业银行上市中面临的考验
四、农村商业银行上市存在的主要阻力
第二篇 经营管理篇

第五章 中国农村商业银行运营状况分析

第一节 中国农村商业银行发展概况

一、中国农商行发展的基本现状
二、农商行步入快速发展轨道
三、中国农村商业银行加速扩张
四、农商行促进城乡统筹快速发展
五、新农村建设给农商行带来投资良机

第二节 农村商业银行运行情况分析

一、农村商业银行资产规模分析
二、农村商业银行负债规模分析
三、农村商业银行经营情况分析
四、农村商业银行经营监管指标
(一)不良贷款余额
(二)不良贷款率
(三)资产利润率
(四)拨备覆盖率
(五)资本充足率

第三节 农村商业银行竞争形势分析

一、农商行与其他商业银行对比
二、农村商业银行总体竞争格局
三、农商行与其他农村金融机构间竞争

第四节 农村商业银行发展问题及对策

一、中国农村商业银行发展存在问题
(一)股权结构与法人治理结构有待完善
(二)业务创新能力不足
(三)风险管理能力亟待提高
(四)员工学历层次不高
二、加快中国农村商业银行发展的建议
(一)构建现代金融企业公司治理架构
(二)打造流程银行,再造竞争优势
(三)加强管理和营销,提高经营能力
(四)加强金融创新,推进科技建设
(五)加强网点管理,促进集约经营
(六)加强人事管理,完善激励机制

第六章 中国农村商业银行经营管理分析

第一节 农村商业银行经营机制分析

一、经营理念和经营方针
二、发展战略
三、市场定位

第二节 农村商业银行经营管理分析

一、农村商业银行经营管理现状
(一)农村商业银行经营具有区域性
(二)农村商业银行经营存在较多风险和危机
(三)农村商业银行高管人员管理弊病颇多
二、农村商业银行新型经营管理模式设计
(一)建立合理经营效益指标考评体系
(二)设计农村零售银行业务推广方案
(三)建立健全现代企业管理制度
(四)构建统一的内部监管体系

第三节 农村商业银行公司治理现状分析

一、农村商业银行治理机构的突破成果
二、农村商业银行公司治理存在的不足
三、农村商业银行公司治理的可行路径
四、农村商业银行公司治理方面的建议

第七章 中国农村商业银行跨区域经营分析

第一节 农村商业银行跨区域发展利弊

一、农村商业银行跨区域发展的好处
(一)利于提高小型农村商业银行发展速度
(二)有利于分散农村商业银行局部区域风险
(三)有利于解决农村地区发展的资金需求
(四)有利于弥补当地金融服务的不足
二、农村商业银行跨区域发展的弊端
(一)缺乏所跨地区所需的资源,难以发挥比较优势
(二)分散原有的资金实力,降低解决风险的能力
(三)面临不同地域的不同情况,管理能力遇到挑战

第二节 农村商业银行跨区域发展分析

一、农商行跨区域发展的背景
(一)农村金融政策放宽
(二)有利于突破市场瓶颈
(三)服务定位不能改革
二、跨区域发展的具体模式
(一)投资村镇银行
(二)开设异地支行
(三)参股或者对外并购
三、农商行跨区域发展存在问题
(一)资本金相对缺乏
(二)专业技术人才紧缺
(三)风险控制问题
(四)农村金融理财产品创新不足
四、农商行跨区域发展对策建议
(一)结合自身特点,制定完整的规划
(二)寻找新型跨区域发展的模式,实现差异化发展定位
(三)增强跨区域发展的规范管理,提高风险控制能力

第三节 广州农村商业银行跨区域经营

一、广州农商行跨区域经营概况
(一)广州农商行跨区域经营的背景及现状
1、广州农商行跨区域经营的背景
2、广州农商行跨区域经营的现状
3、广州农商行跨区域经营的形式
(二)广州农商行跨区域经营的动机
1、内部动因
2、外部动因
二、广州农商行跨区域经营与绩效
(一)盈利能力
(二)资本充足率和资产质量情况
(三)资本规模指标
三、广州农商行跨区域经营与风险水平
(一)跨地域文化风险
(二)跨组织文化风险
(三)操作风险
(四)偿债能力分析
四、结论及对策
(一)结论
(二)对策建议
第三篇 业务创新篇

第八章 中国农村商业银行转型战略及创新路径

第一节 农村商业银行战略转型分析

一、农村商业银行发展战略转型面临的挑战
(一)外部驱动因素
(二)内部存在问题
二、农村商业银行战略转型升级模式
(一)向上发展,成为全国性银行
(二)向下扎根,成为社区特色、专业的银行
(三)合纵连横,搭建中小商业银行互助平台
(四)利用科技技术,构建智慧银行
三、农村商业银行战略转型升级策略
(一)加快服务对象转型
(二)加快服务理念转型
(三)加快服务方式转型
(四)加快组织架构转型
(五)推动业务结构转型
(六)推进盈利模式转型
(七)推行全面风险管理体系
(八)优化公司治理机制

第二节 农村商业银行金融创新模式及途径

一、农村商业银行金融创新必要性
二、农村商业银行金融创新的模式
(一)金融工具(产品)创新
(二)支农举措创新
(三)风险保障创新
三、农村商业银行金融创新的路径
(一)产权制度创新
(二)经营理念创新
(三)用工制度创新
(四)激励机制创新

第九章 中国农村商业银行业务模式创新分析

第一节 农村商业银行经营模式创新

一、农商行社区银行发展创新
(一)农商行发展社区银行背景
(二)农商行发展社区银行路径
(三)农商行发展社区银行案例
二、农商行互联网金融发展创新
(一)互联网金融下的直销银行
(二)数据信贷构建地头优势
1、与成熟的电商平台合作
2、与专业的数据提供商合作
3、与本地核心企业或商品交易平台合作
4、以网点为中心建立半径综合服务圈
(三)平台建设推动合作共赢
1、与成熟的销售平台合作
2、发展直销银行,代理后台各类产品
3、建立小型垂直电商
4、金融超市和社区银行
三、农商行智慧银行发展创新
(一)广州农商行打造智慧银行
(二)江门融和农商行铸就智慧银行
(三)山东农商行发展智慧金融

第二节 农村商业银行业务现状及创新

一、建立科学的业务创新机制
二、农村商业银行创新业务现状
(一)创新层次较低
(二)创新的技术含量不高
(三)创新效率不高
三、农村商业银行的业务创新
(一)负债业务的创新
(二)资产业务的创新
(三)中间业务的创新
(四)资产证券化的创新
四、业务创新需要科技的支撑

第三节 农村商业银行业务重心及创新方向

一、农村投资理财产品
二、小微企业金融服务
三、三农业务服务创新
(一)便利农贷
(二)创业农贷
(三)特色农贷
(四)乡村自助店
四、其他业务服务创新
(一)乡村便利店
(二)电子银行业务
(三)网上商城业务

第十章 中国农村商业银行金融服务创新及案例

第一节 农商行应深耕“三农”市场

一、农商行发展政策支持
(一)中央重点发展三农
(二)农村金融改革机遇
(三)金融服务三农政策
二、农商行的服务定位分析
(一)立足县域
(二)立足社区
(三)服务“三农”
(四)服务小微企业
三、农商行发展的政策措施
(一)优化股权结构
(二)健全支农服务机制
(三)实行监管政策引导

第二节 农村商业银行金融服务创新策略

一、抓好“四个创新”,增强发展能力
(一)组织创新
(二)管理创新
(三)业务创新
(四)服务创新
二、正视“三点不足”,切实加以改进
(一)创新速度缓慢
(二)创新能力有限
(三)创新人才短缺
三、加强“三个结合”,深化创新工作
(一)将金融创新工作与商务转型试点相结合
(二)将金融创新工作与流程银行建设相结合
(三)将金融创新工作与教育实践活动相结合

第三节 农村商业银行经营创新案例分析

一、紫金农商行金融创新案例
(一)“绿化贷”产品创新
(二)标杆银行服务创新
(三)小贷中心机制创新
二、东莞农商行金融创新案例
(一)实施“产业金融”创新助推产业转型升级
(二)实施“民生金融”创新助推和谐社会建设
(三)实施“科技金融”创新推进智慧银行建设
(四)实施“文化金融”创新彰显地方金融魅力
三、句容农商行金融创新案例
(一)做支持农民创业致富的主力军
(二)做支持企业发展壮大的加油站
(三)做提供高效优质服务的领头羊
四、花溪农商行金融创新案例
(一)“小”产品满足“大”需求
(二)“小”队伍延伸“大”服务
(三)“小”客户成就“大”市场
第四篇 机构运营篇

第十一章 中国领先农村商业银行竞争力分析

第一节

北京农村商业银行
一、银行发展简况分析
二、银行经营情况分析
三、银行金融服务业务
四、银行信贷情况分析
五、银行经营竞争力分析
六、银行发展战略分析

第二节

上海农村商业银行
一、银行发展简况分析
二、银行经营情况分析
三、银行经济指标分析
四、银行金融服务业务
五、银行经营竞争力分析
六、银行发展战略分析

第三节 广州农村商业银行

一、银行发展简况分析
二、银行经营情况分析
三、银行盈利能力分析
四、银行金融服务业务
五、银行经营竞争力分析
六、银行发展战略分析

第四节

天津农村商业银行
一、银行发展简况分析
二、银行经营情况分析
三、银行金融服务业务
四、银行信贷情况分析
五、银行经营竞争力分析
六、银行发展战略分析

第五节

重庆农村商业银行
一、银行发展简况分析
二、银行经营情况分析
三、银行经济指标分析
四、银行金融服务业务
五、银行经营竞争力分析
六、银行发展战略分析

第六节 深圳农村商业银行

一、银行发展简况分析
二、银行经营情况分析
三、银行金融服务业务
四、银行信贷情况分析
五、银行经营竞争力分析
六、银行发展战略分析

第七节 吴江农村商业银行

一、银行发展简况分析
二、银行经营情况分析
三、银行经济指标分析
四、银行金融服务业务
五、银行经营竞争力分析
六、银行发展战略分析

第八节 东莞农村商业银行

一、银行发展简况分析
二、银行经营情况分析
三、银行经济指标分析
四、银行金融服务业务
五、银行经营竞争力分析
六、银行发展战略分析

第九节 武汉农村商业银行

一、银行发展简况分析
二、银行经营情况分析
三、银行经济指标分析
四、银行金融服务业务
五、银行经营竞争力分析
六、银行发展战略分析

第十节 长春农村商业银行

一、银行发展简况分析
二、银行经营情况分析
三、银行经济指标分析
四、银行金融服务业务
五、银行经营竞争力分析
六、银行发展战略分析

第十一节 无锡农村商业银行

一、银行发展简况分析
二、银行经营情况分析
三、银行经济指标分析
四、银行金融服务业务
五、银行经营竞争力分析
六、银行发展战略分析

第十二节 江南农村商业银行

一、银行发展简况分析
二、银行经营情况分析
三、银行经济指标分析
四、银行金融服务业务
五、银行经营竞争力分析
六、银行发展战略分析

第十三节 威海农村商业银行

一、银行发展简况分析
二、银行经营情况分析
三、银行经济指标分析
四、银行金融服务业务
五、银行经营竞争力分析
六、银行发展战略分析

第十四节 成都农村商业银行

一、银行发展简况分析
二、银行经营情况分析
三、银行经济指标分析
四、银行金融服务业务
五、银行经营竞争力分析
六、银行发展战略分析

第十五节 宁德农村商业银行

一、银行发展简况分析
二、银行经营情况分析
三、银行经济指标分析
四、银行金融服务业务
五、银行经营竞争力分析
六、银行发展战略分析

第十六节 南海农村商业银行

一、银行发展简况分析
二、银行经营情况分析
三、银行经济指标分析
四、银行金融服务业务
五、银行经营竞争力分析
六、银行发展战略分析

第十七节 杭州联合农村商业银行

一、银行发展简况分析
二、银行经营情况分析
三、银行经济指标分析
四、银行金融服务业务
五、银行经营竞争力分析
六、银行发展战略分析
第五篇 投资前景

第十二章 中国农村商业银行风险管控分析

第一节 农商行面临的信贷风险及防范

一、农村商业银行信贷风险成因
二、农村商业银行信贷风险隐患
三、农村商业银行信贷风险防范策略

第二节 农商行的流动性风险管理分析

一、商业银行流动性风险管理简述
二、中国农商行流动性风险管理的现况
三、加强农商行流动性风险管理的对策

第三节 农商行实施合规风险管理相关研究

一、农商行风险管理存在的薄弱环节
二、合规风险管理体系的五大特点
三、农商行合规风险管理体系的构建措施

第四节 农村商业银行的综合风险管控方案

一、创建有效的风险管理机制
二、完善经营管理模式及提高决策水平
三、提高核心竞争能力
四、培育和塑造优秀的风险管理文化

第十三章 中国农村商业银行发展前景分析

第一节 农村商业银行发展SWOT分析

一、农村商业银行发展优势分析
二、农村商业银行发展劣势分析
三、农村商业银行发展机遇分析
四、农村商业银行发展威胁分析

第二节 农村商业银行发展前景分析

一、农村金融服务市场前景分析
二、农村商业银行发展前景广阔
三、农村商业银行金融服务前景
(一)中小企业贷款市场前景
(二)农村资金需求前景分析
(三)小额贷款市场需求前景
四、新型农村金融机构发展前景

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