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2015-2020年中国个人贷款市场前景及融资战略咨询报告
2015-2020年中国个人贷款市场前景及融资战略咨询报告
报告编码:MW 415990 了解中商产业研究院实力
出版日期:2014年10月
报告页码:158 图表:50
服务方式:电子版或纸介版
交付方式:Email发送或EMS快递
服务咨询:400-666-1917(全国免费服务热线,贴心服务)
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英文版全价:USD 8800 电子版:USD 8500 纸介版:USD 8500

内容概括

    个人贷款,又称零售贷款业务,经过几十年的发展,已成为一项重要的贷款业务。个人贷款是指银行或其他金融机构向符合贷款条件的自然人发放的用于个人消费、生产经营等用途的本、外币贷款。贷款人发放个人住房贷款时,借款人必须提供担保。借款人到期不能偿还贷款本息的,贷款人有权依法处理其抵押物或质物,或由保证人承担偿还本息的连带责任。
    个人住房商业性贷款个人住房商业性贷款,是银行信贷资金所发放的自营贷款,指具有完全民事行为能力的自然人,购买个人贷款本市城镇自住住房时,以其所购产权住房为抵押物,作为偿还贷款的保证而向银行申请的住房商业性贷款。2.个人住房公积金贷款个人住房公积金贷款,是政策性的住房公积金所发放的委托贷款,指缴存住房公积金的职工,在本市城镇购买,建造、翻建、大修自住住房时,以其所拥有的产权住房为抵押物,作为偿还贷款的保证而向银行申请的住房公积金贷款。3.个人住房组合贷款凡符合个人住房商业性贷款条件的借款人同时缴存住房公积金,在办理个人住房商业性贷款的同时还可向银行申请个人住房公积金贷款,即借款人以所购本市城镇自住住房作为抵押物可同时向银行申请个人住房公积金贷款和个人住房商业性贷款(这种贷款方式简称个人住房组合贷款)。
    2013年末,全国主要金融机构(含外资)房地产贷款余额14.6万亿元,同比增长19.1%,增速比上年末高6.3个百分点。房地产贷款余额占各项贷款余额的21%,比上年末高1.2个百分点。其中,个人住房贷款余额为9万亿元,同比增长21%,比上年末高8.1个百分点;房产开发贷款余额为3.5万亿元,同比增长16.3%,比上年末高6.1个百分点;地产开发贷款余额为1.1万亿元,同比增长9.8%,比上年末低3.8个百分点。我国个人贷款行业仍有很大发展空间。

报告目录

第一章 个人贷款行业相关概述

第一节 个人贷款行业定义及分类

1

一、行业定义 1

二、行业主要分类 1

三、行业特性及在国民经济中的地位 3

第二节 个人贷款行业统计标准

4

一、统计部门和统计口径 4

二、行业主要统计方法介绍 4

三、行业涵盖数据种类介绍 5

第三节 “十一五”中国个人贷款行业经济指标分析

6

一、赢利性 6

二、成长速度 6

三、附加值的提升空间 6

四、进入壁垒/退出机制 6

五、风险性 8

六、行业周期 17

七、竞争激烈程度指标 18

八、行业及其主要子行业成熟度分析 18

第四节 个人贷款行业

产业链分析 18

一、产业链结构分析 18

二、主要环节的增值空间 19

三、与上下游行业之间的关联性 19

四、上下游行业影响及风险提示 19

 

第二章 个人贷款行业“十二五”规划概述

第一节 “十一五”个人贷款行业发展回顾

20

一、“十一五”个人贷款行业运行情况 20

二、“十一五”个人贷款行业发展特点 21

三、“十一五”个人贷款行业发展成就 22

第二节 个人贷款行业“十二五”总体规划

22

一、个人贷款行业“十二五”规划纲要 22

二、个人贷款行业“十二五”规划指导思想 23

三、个人贷款行业“十二五”规划主要目标 23

第三节 “十二五”规划解读

24

一、“十二五”规划的总体战略布局 24

二、“十二五”规划对经济发展的影响 25

 

第三章 “十二五”期间经济环境分析

第一节 “十二五”期间世界经济发展

趋势 27

一、“十二五”期间世界经济将逐步恢复增长 27

二、“十二五”期间经济全球化曲折发展 27

三、“十二五”期间新能源与节能环保将引领全球产业 28

四、“十二五”期间跨国投资再趋活跃 28

五、“十二五”期间气候变化与能源资源将制约世界经济 29

六、“十二五”期间美元地位继续削弱 30

七、“十二五”期间世界主要新兴经济体大幅提升 31

第二节 “十二五”期间我国经济面临的形势

31

一、“十二五”期间我国经济将长期趋好 31

二、“十二五”期间我国经济将围绕三个转变 32

三、“十二五”期间我国工业产业将全面升级 32

四、“十二五”期间我国以绿色发展战略为基调 38

 

第四章 个人贷款行业全球发展分析

第一节 全球个人贷款市场总体情况分析

40

一、全球个人贷款行业的发展特点 40

二、2012-2014年全球个人贷款市场结构 40

三、2012-2014年全球个人贷款行业发展分析 40

四、2012-2014年全球个人贷款行业竞争格局 41

五、2012-2014年全球个人贷款市场区域分布 41

第二节 全球主要国家(地区)市场分析

41

一、欧洲 41

1、欧洲个人贷款行业发展概况 41

2、“十二五”期间欧洲个人贷款行业发展前景预测 42

二、北美 42

1、北美个人贷款行业发展概况 42

22012-2014年北美个人贷款市场结构 42

三、韩国 43

1、韩国个人贷款行业发展概况 43

22012-2014年韩国个人贷款市场结构 43

 

第五章 “十一五”个人贷款行业总体发展状况

第一节 个人贷款行业特性分析

45

第二节 个人贷款产业特征与行业重要性

48

第三节 “十一五”个人贷款行业发展分析

48

一、“十一五”个人贷款行业发展态势分析 48

二、“十一五”个人贷款行业发展特点分析 49

第四节 “十一五”个人贷款行业规模情况分析

50

一、行业单位规模情况分析 50

二、行业人员规模状况分析 50

三、行业资产规模状况分析 51

四、行业市场规模状况分析 51

第五节 “十一五”个人贷款行业财务能力分析

52

一、行业盈利能力分析与预测 52

二、行业偿债能力分析与预测 52

三、行业营运能力分析与预测 53

四、行业发展能力分析与预测 53

 

第二部分 行业深度分析

第六章 中国个人贷款市场规模分析

第一节 “十一五”中国个人贷款市场规模分析

54

第二节 “十一五”我国个人贷款区域结构分析

54

第三节 “十一五”中国个人贷款区域市场规模

55

一、“十一五”东北地区市场规模分析 55

二、“十一五”华北地区市场规模分析 55

三、“十一五”华东地区市场规模分析 56

四、“十一五”华中地区市场规模分析 56

五、“十一五”华南地区市场规模分析 57

六、“十一五”西部地区市场规模分析 57

第四节 “十二五”中国个人贷款市场规模预测

58

 

第七章 我国个人贷款行业运行分析

第一节 我国个人贷款行业发展状况分析

59

一、我国个人贷款行业发展阶段 59

二、我国个人贷款行业发展总体概况 59

三、我国个人贷款行业发展特点分析 59

四、我国个人贷款行业商业模式分析 60

第二节 2012-2014年个人贷款行业发展现状 62

一、2012-2014年我国个人贷款行业市场规模 62

二、2012-2014年我国个人贷款行业发展分析 62

三、2012-2014年中国个人贷款企业发展分析 64

第三节 我国个人贷款市场价格走势分析

65

一、个人贷款市场定价机制组成 65

二、个人贷款市场价格影响因素 65

三、2012-2014年个人贷款价格走势分析 65

四、“十二五”期间个人贷款价格走势预测 67

 

第八章 “十二五”期间我国个人贷款市场供需形势分析

第一节 我国个人贷款市场供需分析

68

一、2012-2014年我国个人贷款行业供给情况 68

1、我国个人贷款行业供给分析 68

2、重点企业供给及占有份额 68

二、2012-2014年我国个人贷款行业需求情况 69

1、个人贷款行业需求市场 69

2、个人贷款行业客户结构 69

3、个人贷款行业需求的地区差异 69

三、2012-2014年我国个人贷款行业供需平衡分析 69

第二节 个人贷款产品(服务)市场应用及需求预测

70

一、个人贷款产品(服务)应用市场总体需求分析 70

二、重点行业个人贷款产品(服务)需求分析预测 70

 

第九章 “十二五”个人贷款行业产业结构调整分析

第一节 个人贷款产业结构分析

72

一、市场细分充分程度分析 72

二、各细分市场领先企业排名 72

三、领先企业的结构分析(所有制结构) 74

第二节 产业价值链条的结构分析及产业链条的整体竞争优势分析

74

一、产业价值链条的构成 74

二、产业链条的竞争优势与劣势分析 74

第三节 “十二五”产业结构发展预测

75

一、产业结构调整指导政策分析 75

二、中国个人贷款行业参与国际竞争的战略市场定位 76

三、“十二五”产业结构调整方向分析 78

 

第三部分 行业竞争格局

第十章 个人贷款行业竞争力优势分析

第一节 个人贷款行业竞争力优势分析

79

一、行业地位分析 79

二、行业整体竞争力评价 79

三、行业竞争力评价结果分析 82

四、竞争优势评价及构建建议 83

第二节 中国个人贷款行业竞争力分析

86

一、我国个人贷款行业竞争力剖析 86

二、我国个人贷款企业市场竞争的优势 101

三、民企与外企比较分析 101

第三节 个人贷款行业

SWOT分析 102

一、个人贷款行业优势分析 102

二、个人贷款行业劣势分析 103

三、个人贷款行业机会分析 103

四、个人贷款行业威胁分析 103

 

第十一章 “十二五”期间个人贷款行业市场竞争策略分析

第一节 行业总体市场竞争状况分析

104

一、个人贷款行业竞争结构分析 104

1、现有企业间竞争 104

2、潜在进入者分析 105

3、替代品威胁分析 107

4、供应商议价能力 109

5、客户议价能力 109

二、个人贷款行业企业间竞争格局分析 111

1、不同地域企业竞争格局 111

2、不同规模企业竞争格局 111

3、不同所有制企业竞争格局 111

三、个人贷款行业集中度分析 112

第二节 中国个人贷款行业竞争格局综述

113

一、个人贷款行业竞争概况 113

1、中国个人贷款行业品牌竞争格局 113

2、个人贷款业未来竞争格局和特点 115

二、个人贷款行业主要企业竞争力分析 117

第三节 2012-2014年个人贷款行业竞争格局分析 120

第四节 个人贷款企业竞争策略分析

121

一、提高个人贷款企业核心竞争力的对策 121

二、影响个人贷款企业核心竞争力的因素及提升途径 124

三、提高个人贷款企业竞争力的策略 126

 

第十二章 “十二五”个人贷款行业重点企业发展形势分析

第一节 工商银行

128

一、企业概况 128

二、企业经营情况分析 148

三、企业经济指标分析 149

四、企业盈利能力分析 150

五、企业偿债能力分析 151

六、企业运营能力分析 151

第二节

农业银行 151

一、企业概况 151

二、企业经营情况分析 164

三、企业经济指标分析 164

四、企业盈利能力分析 165

五、企业偿债能力分析 165

六、企业运营能力分析 166

第三节 中国银行

166

一、企业概况 166

二、企业经营情况分析 170

三、企业经济指标分析 171

四、企业盈利能力分析 171

五、企业偿债能力分析 172

六、企业运营能力分析 172

第四节 建设银行

172

一、企业概况 172

二、企业经营情况分析 186

三、企业经济指标分析 187

四、企业盈利能力分析 188

五、企业偿债能力分析 188

六、企业运营能力分析 188

第五节 交通银行

189

一、企业概况 189

二、企业经营情况分析 200

三、企业经济指标分析 200

四、企业盈利能力分析 201

五、企业偿债能力分析 202

六、企业运营能力分析 202

第六节 招商银行

202

一、企业概况 202

二、企业经营情况分析 207

三、企业经济指标分析 208

四、企业盈利能力分析 208

五、企业偿债能力分析 208

六、企业运营能力分析 209

第七节 浦发银行

209

一、企业概况 209

二、企业经营情况分析 219

三、企业经济指标分析 220

四、企业盈利能力分析 221

五、企业偿债能力分析 221

六、企业运营能力分析 221

第八节 兴业银行

222

一、企业概况 222

二、企业经营情况分析 247

三、企业经济指标分析 248

四、企业盈利能力分析 249

五、企业偿债能力分析 249

六、企业运营能力分析 250

第九节 广发银行

250

一、企业概况 250

二、企业经营情况分析 253

三、企业经济指标分析 253

四、企业盈利能力分析 254

五、企业偿债能力分析 254

六、企业运营能力分析 254

第十节 光大银行

254

一、企业概况 254

二、企业经营情况分析 256

三、企业经济指标分析 256

四、企业盈利能力分析 257

五、企业偿债能力分析 257

六、企业运营能力分析 258

 

第四部分 行业投资前景

第十三章 “十二五”期间个人贷款行业投资前景展望

第一节 个人贷款行业“十二五”投资机会分析

259

一、个人贷款投资项目分析 259

二、可以投资的个人贷款模式 259

三、“十二五”个人贷款投资机会 260

第二节 “十二五”期间个人贷款行业发展预测分析

261

一、“十二五”个人贷款发展分析 261

二、“十二五”个人贷款行业技术开发方向 262

三、总体行业“十二五”整体规划及预测 263

第三节 未来市场发展趋势

278

一、产业集中度趋势分析 278

二、“十二五”行业发展趋势 278

第四节 “十二五”规划将为个人贷款行业找到新的增长点

280

 

第十四章 “十二五”期间个人贷款行业投资价值评估分析

第一节 个人贷款行业投资特性分析

282

一、个人贷款行业进入壁垒分析 282

二、个人贷款行业盈利因素分析 282

三、个人贷款行业盈利模式分析 283

第二节 “十二五”期间个人贷款行业发展的影响因素

287

一、有利因素 287

二、不利因素 287

第三节 “十二五”期间个人贷款行业投资价值评估分析

288

一、行业投资效益分析 288

1、行业投资收益率比较及分析 288

2、行业投资效益评估 288

二、产业发展的空白点分析 289

三、投资回报率比较高的投资方向 289

四、新进入者应注意的障碍因素 290

第四节 “十二五”中国个人贷款行业投资收益预测

291

一、预测理论依据 291

二、“十二五”中国个人贷款行业销售收入预测 292

三、“十二五”中国个人贷款行业利润总额预测 293

四、“十二五”中国个人贷款行业总资产预测 293

 

第十五章 “十二五”期间个人贷款行业发展趋势及投资风险分析

第一节 “十一五”个人贷款存在的问题

294

第二节 “十二五”发展预测分析

296

一、“十二五”期间个人贷款发展方向分析 296

二、“十二五”期间个人贷款行业发展规模预测 299

三、“十二五”期间个人贷款行业发展趋势预测 299

第三节 “十二五”期间个人贷款行业投资风险分析

301

一、竞争风险分析 301

二、市场风险分析 302

三、管理风险分析 303

四、投资风险分析 303

 

第十六章 个人贷款行业“十二五”热点问题探讨

第一节 推进城镇化和加快新农村建设

,调整优化城乡结构 305

第二节 发展绿色经济和个人贷款经济

,增强可持续发展能力 306

第三节 发挥地区比较优势

,促进区域协调发展 308

第四节 建立扩大消费需求的长效机制研究

313

第五节 培育新型战略型产业

,优化经济结构 316

第六节 “十二五”时期个人贷款行业自身热点问题研究

320

一、行业技术发展热点问题 320

二、产业增长方式转型问题 320

三、行业产业链延伸问题 321

四、行业产业转移及承接问题 324

 

第十七章 “十二五”期间个人贷款行业面临的困境及对策

第二节 个人贷款企业面临的困境及对策

329

一、重点个人贷款企业面临的困境及对策 329

二、中小个人贷款企业发展困境及策略分析 331

1、中小个人贷款企业面临的困境 331

2、中小个人贷款企业对策探讨 331

三、国内个人贷款企业的出路分析 332

第三节 中国个人贷款行业存在的问题及对策

333

一、中国个人贷款行业存在的问题 333

二、个人贷款行业发展的建议对策 334

三、市场的重点客户战略实施 336

1、实施重点客户战略的必要性 336

2、合理确立重点客户 338

3、重点客户战略管理 338

第四节 中国个人贷款市场发展面临的挑战与对策

339

 

第十八章 “十二五”期间个人贷款行业投资战略研究

第一节 个人贷款行业发展战略研究

344

一、战略综合规划 344

二、技术开发战略 344

三、业务组合战略 345

四、区域战略规划 346

五、产业战略规划 356

六、营销品牌战略 356

七、竞争战略规划 360

第二节 对我国个人贷款品牌的战略思考

364

一、个人贷款品牌的重要性 364

二、个人贷款实施品牌战略的意义 364

三、我国个人贷款企业的品牌战略 365

四、个人贷款品牌战略管理的策略 366

第三节 个人贷款经营策略分析

367

一、个人贷款市场细分策略 367

二、个人贷款市场创新策略 368

三、品牌定位与品类规划 369

四、个人贷款新产品差异化战略 369

第四节 个人贷款行业投资战略研究

370

一、2013年个人贷款行业投资战略 370

二、“十二五”期间个人贷款行业投资战略 370

 

第十九章 研究结论及投资建议

第一节 个人贷款行业研究结论及建议

371

第二节 个人贷款行业“十二五”投资建议

372

一、行业发展策略建议 372

二、行业投资方向建议 374

三、行业投资方式建议 375

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