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2016-2020年中国股份制商业银行行业调查及市场前景预测报告
中商情报网 http://www.askci.com 【日期:2014/9/28】 【打印】

关键字:股份制商业银行研究报告
出版日期:2014年10月 报告页码:158 图表:50
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报告导读 \ READING REPORT
《2016-2020年中国股份制商业银行行业调查及市场前景预测报告》报告主要分析了股份制商业银行行业的市场规模、股份制商业银行行业产品供需求状况、股份制商业银行行业竞争状况和股份制商业银行行业主要企业经营情况、股份制商业银行行业主要企业的市场占有率,同时对股份制商业银行行业的未来发展做出科学的预测。

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本报告由中商产业研究院出品,报告版权归中商智业公司所有。本报告是中商产业研究院的研究与统计成果,报告为有偿提供给购买报告的客户使用。未获得中商智业公司书面授权,任何网站或媒体不得转载或引用,否则中商智业公司有权依法追究其法律责任。如需订阅研究报告,请直接联系本网站,以便获得全程优质完善服务。

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本报告目录与内容系中商产业研究院原创,未经本公司事先书面许可,拒绝任何方式复制、转载。

第一章 2012-2014年中国银行业运行分析 17
第一节 2012年中国银行业运行分析 17
一、2012年银行业资产负债规模 17
二、2012年银行业存贷款规模 17
三、2012年银行业资本充足率水平 17
四、2011银行业资产质量 18
五、2012年银行业风险抵补能力 24
六、2012年银行业金融机构盈利水平 25
七、2012年银行业流动性水平 25
第二节 2012年中国商业银行运行分析 25
一、2012年商业银行资产负债规模稳定增长 25
二、2012年商业银行盈利水平持续向好 28
三、2012年商业银行资本充足率稳步上升 30
四、2012年商业银行流动性趋紧状况有所缓解 31
五、2012年商业银行资产质量总体保持稳定 32
第三节 2013年1-12月中国银行业资产负债 34
一、2013年1-12月中国银行业资产规模 34
二、2013年1-12月中国银行业负债规模 34
三、2013年1-12月中国银行业所有者权益 34
 
第二章 2012-2014年中国股份制商业银行运行分析 35
第一节 2012年中国股份制商业银行资产负债 35
一、2012年中国股份制商业银行资产规模 35
二、2012年中国股份制商业银行负债规模 35
三、2012年中国股份制商业银行所有者权益 35
第二节 2012年中国股份制商业银行资产质量 36
一、2012年股份商业银行不良贷款余额 36
二、2012年股份商业银行不良贷款率 36
第三节 2012年中国股份制商业银行税后利润 36
第四节 2012年中国股份制银行从业人员和法人机构 36
一、2012年股份商业银行从业人员数 36
二、2012年股份商业银行法人机构数 37
第五节 2013年1-12月中国股份制商业银行资产负债 37
一、2013年1-12月中国股份制商业银行总资产 37
二、2013年1-12月中国股份制商业银行负债规模 37
三、2013年1-12月中国股份制商业银行所有者权益 37
第六节 2012-2014年上市股份制商业银行经营状况 38
一、2012年受益息差提升 盈利继续保持较快增长 38
二、2012年逾期增加 关注类贷款快速上升 39
三、2012年新监管标准趋严 资本管理压力较大 40
四、2013年1季度净利持续高增长 41
五、2013年1季度三家银行不良贷款"双升" 43
 
第三章 中国股份制商业银行发展现状 45
第一节 中国股份制商业银行发展现状 45
一、当前我国股份制商业银行发展的主要特点 45
二、我国股份制商业银行面临的问题和障碍 46
三、股份制商业银行竞争实力大增 47
四、近50%股份制银行有民间资本介入 49
五、股份制商业银行发展中面临的挑战 50
六、股份制商业银行综合实力显著增强 52
七、股份制商业银行体制机制不断创新 52
八、股份制商业银行管理水平有效提升 52
九、股份制商业银行国际影响日益扩大 53
第二节 利率市场化将成为股份制商业银行改变发展模式的关键因素 53
一、以利润最大化为目标,构建真正的商业银行 53
二、加强商业银行产品定价体系的研究和实践 53
三、不断完善全面风险管理体系 54
四、强化客户基础,优化客户结构 54
五、推进金融创新 54
第三节 国内主要股份制银行战略转型比较分析 55
一、招商银行战略转型 55
二、浦发银行战略转型 57
三、兴业银行战略转型 59
四、中信银行战略转型 60
五、民生银行战略转型 61
六、主要股份制银行战略实施效果分析 62
 
第四章 "十二五"时期中国股份制商业银行面临机遇与挑战 64
第一节 "十二五"时期中国股份制商业银行面临的机遇 64
一、内需进一步增强 64
二、产业进一步升级 64
三、市场进一步深化 64
四、镇化进一步推进 64
五、节 能减排进一步强化 65
第二节 "十二五"时期中国股份制商业银行面临的新挑战 65
一、经济发展方式转变和经济周期波动带来的新挑战 65
二、宏观政策与监管政策变化带来的新挑战 65
三、融资脱媒和利率市场化进程加快带来的新挑战 66
四、同业竞争格局变化带来的新挑战 66
第三节 "十二五"期间银行业面临的挑战 67
一、国内金融市场竞争加剧 67
二、银行的信用风险管理面临挑战 67
三、利率逐步市场化带来的挑战 68
四、金融脱媒现象给银行带来的挑战 68
第四节 "十二五"时期中国银行业发展机遇与挑战 68
一、当前银行业发展面临的国内外挑战 68
二、十二五"时期中国银行业发展机遇与挑战 71
第五节 低碳经济时代下商业银行所面临的机遇与挑战 72
一、低碳经济下商业银行的机遇 72
二、低碳经济下商业银行的挑战 76
 
第五章 大型商业银行与股份制商业银行比较 79
第一节 大型银行与股份制银行存贷利差比较 79
一、存贷利差的定义、日均数据与样本选择 79
二、两类银行存贷利差的差异及原因 82
三、"以量补价"与中小企业贷款 85
四、结论与局限性 88
第二节 大型商业银行和中小型股份制商业银行的竞争力比较 89
一、商业银行竞争力评价体系的构建 89
二、竞争力指标的实证比较 90
三、实证结果综合评价 95
第三节 大型银行与股份制银行制度差异与竞争力分析 96
一、由制度差异所带来的市场竞争力的差异 96
二、公司治理制度差异分析 96
三、激励与约束机制差异 97
第四节 大型银行与股份制银行其他比较 98
一、组织机构比较 98
二、业务流程比较 99
三、市场反应机制比较 101
四、产品与服务创新机制的比较 102
五、绩效差异比较 103
 
第六章 股份制商业银行资本金管理机制改革相关问题分析 106
第一节 商业银行资本金管理的现状 106
一、西方商业银行资本金管理的现状 106
二、中国商业银行资本金管理的现状 106
第二节 中国股份制商业银行资本金管理面临的问题 107
一、利率和汇率风险提高对资本金的要求 107
二、资本金补充机制不完善 107
三、资本监管约束机制的不完善 108
四、同国际接轨问题 108
第三节 制约股份制商业银行资本金管理的原因 109
一、资本金来源单一及数量不足 109
二、缺乏资本金使用管理机制 109
三、资本金的补充机制缺位 109
四、贷款规模与资本状况不相匹配 110
第四节 强化中国股份制商业银行资本金管理的总体框架 110
一、提高银行资产质量 110
二、增加资本内部积累 110
三、完善资本金管理考核机制 111
四、健全监管体制 111
五、建立顺畅的外源资本金补充渠道 112
 
第七章 2011年12家股份制银行利润表与资产负债表 113
第一节 招商银行 113
一、2011年招商银行利润表 113
二、2011年招商银行资产负债表 114
三、2011年招商银行存贷款余额 114
第二节 中国光大银行 115
一、2011年中国光大银行利润表 115
二、2011年中国光大银行资产负债表 115
第三节 中信银行 116
一、2011年中信银行利润表 116
二、2011年中信银行资产负债表 117
三、2011年中信银行存贷款余额 117
第四节 上海浦东发展银行 118
一、2011年上海浦东发展银行利润表 118
二、2011年上海浦东发展银行资产负债表 118
第五节 深圳发展银行 119
一、2011年深圳发展银行利润表 119
二、2011年深圳发展银行资产负债表 120
三、2011年深圳发展银行存贷款余额 120
第六节 中国民生银行 121
一、2011年中国民生银行利润表 121
二、2011年中国民生银行资产负债表 122
第七节 华夏银行 122
一、2011年华夏银行利润表 122
二、2011年华夏银行资产负债表 123
第八节 兴业银行 123
一、2011年兴业银行利润表 123
二、2011年兴业银行资产负债表 123
第九节 广发银行 124
一、2011年广发银行利润表 124
二、2011年广发银行资产负债表 125
三、2011年广发银行存贷款余额 125
第十节 恒丰银行 126
一、2011年恒丰银行利润表 126
二、2011年恒丰银行资产负债表 126
三、2011年恒丰银行存贷款余额 127
第十一节 浙商银行 127
一、2011年浙商银行利润表 127
二、2011年浙商银行资产负债表 128
三、2011年浙商银行存贷款余额 128
第十二节 渤海银行 129
一、2011年渤海银行利润表 129
二、2011年渤海银行资产负债表 130
三、2011年渤海银行存贷款余额 130
 
第八章 2012-2014年上市股份制商业银行经营分析 131
第一节 中信银行 131
一、银行简介 131
二、2012年经营状况 132
三、2013年1季度经营状况 134
第二节 招商银行 135
一、银行简介 135
二、2012年经营状况 138
三、2013年1季度经营状况 139
第三节 深圳发展银行 140
一、银行简介 140
二、2012年经营状况 143
三、2013年1季度经营状况 144
第四节 浦发银行 145
一、银行简介 145
二、2012年经营状况 146
三、2013年1季度经营状况 147
第五节 兴业银行 148
一、银行简介 148
二、2012年经营状况 149
三、2013年1季度经营状况 151
第六节 华夏银行 152
一、银行简介 152
二、2012年经营状况 154
三、2013年1季度经营状况 155
第七节 光大银行 156
一、银行简介 156
二、2012年经营状况 157
三、2013年1季度经营状况 158
第八节 民生银行 160
一、银行简介 160
二、2012年经营状况 163
三、2013年1季度经营状况 164
 
第九章 中国股份制商业银行发展策略 166
第一节 在开放中实现股份制银行的新突破 166
一、实现资本管理观念的突破 166
二、实现金融创新能力的突破 166
三、实现战略转型的突破 166
四、实现国际化发展道路的突破 167
第二节 推进股份制商业银行转型发展策略 167
一、以转型发展应对挑战,以强化服务抓住机遇 167
二、推进股份商业银行改善金融服务,支持实体经济发展 168
三、推进股份制商业银行加强风险管理 169
四、推动股份制商业银行践行社会责任,实现全面协调发展 170
第三节 实现中小股份制银行的战略转型策略 171
一、坚持资本约束下的理性经营 171
二、坚持专业化和特色化发展道路 172
三、坚持科学的资源配置策略 175
四、坚持持续的金融创新战略 175
第四节 股份制银行的营运策略 176
一、加强市场营销 176
二、优化整合组织架构 176
三、加强人力资源的优化配置 177
四、重视结构的优化 177
五、加强金融创新和产品的研发推广 177
六、重视公共关系的建设 178
七、重视企业文化建设 178
第五节 股份制银行优质发展策略 178
一、正确的市场定位是优质发展的前提 178
二、金融创新是优质发展的基础 182
三、国际化是优质发展的途径 185
 
第十章 国有股份制商业银行操作风险控制优化分析 187
第一节 目前国有股份制商业银行操作风险存在的问题 187
一、商业银行的操作权边界模糊,岗位替代和流动成本较高 187
二、操作风险流程化、信息化控制建设步伐迟缓 187
三、银行经营管理中激励不足及激励失当极易产生道德风险 188
四、操作风险责任追究操作标准不一,对规章 制度执行产生消极影 189
五、操作风险防范文化尚未形成,基层员工视操作风险为常态 189
第二节 国有股份制商业银行操作风险控制优化建议 190
一、明确界定商业银行的操作权边界,建立完善系统缜密、操作性强的制度规范 190
二、坚持流程银行建设,开发建设操作风险管理系统和风险信息数据库 190
三、强化正面激励,激发员工发展业务和防范风险的两个内在潜能 191
四、规范操作风险责任追究机制,加大对各级责任人员的查处力度 192
五、以人为本,营造以"诚信审慎"为核心的风险控制文化 192

订 阅 《2016-2020年中国股份制商业银行行业调查及市场前景预测报告》
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股份制商业银行行业研究报告价值

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股份制商业银行行业研究要点

  • 股份制商业银行行业有多大市场规模?竞争状况如何?投资价值在哪里?
  • 市场细分和企业定位是否准确?主要客户群在哪里?营销模式有哪些?
  • 您与竞争对手企业的差距在哪里?竞争对手的战略布署在哪里?
  • 保持领先或者超越对手的战略和战术有哪些?会有哪些优劣势和挑战?
  • 股份制商业银行行业的最新变化趋势有哪些?市场有哪些新的发展机遇与投资机会?
  • 股份制商业银行行业发展大趋势是什么?您应该如何把握大趋势并从中获得商业利润?
  • 股份制商业银行行业内的成功关键要素、盈利模式、进入门槛、退出机制、成功案例……

数据支持

权威数据: 国家统计局、工信部、发改委、商务部、海关总署、国家信息中心、国家税务总局、国家工商总局、国务院发展研究中心、国家图书馆、全国200多个行业协会、行业研究所、海内外上万种专业刊物。

中商自主研发数据库:CI情报通、中商细分行业数据库、中商上市公司数据库、中商非上市企业数据库、宏观经济数据库、区域经济数据库、产品产销数据库、产品进出口数据库。中商是业内真正有自建数据库的研究咨询机构,欢迎实地考查见证。

国际知名研究机构或商用数据库: 如Euromonitor、IDC、Display、IBISWorld、ISI、TechNavio Analysis、Gartenr等。

一手数据:遍布全国31个省市及香港的专家顾问网络,涉及政府统计部门、统计机构、生产厂商、地方主管部门、行业协地等。在中国,中商顾问咨询服务集团拥有最大的数据搜集网络,在研究项目最多的一线城市设立了全资分公司或办事处,并在超过50多个城市建立了操作地,资料搜集的工作已覆盖全球220个地区。

研发流程

步骤1:设立研究小组,确定研究内容

针对目标,设立由产业市场研究专家、行业资深专家、战略咨询师和相关产业协会协作专家组成项目研究小组,硕士以上学历研究员担任小组成员,共同确定该产业市场研究内容。

步骤2:市场调查,获取第一手资料

访问有关政府主管部门、相关行业协会、公司销售人员与技术人员等;

实地调查各大厂家、运营商、经销商与最终用户。

步骤3:中商产业研究院充分收集利用以下信息资源

报纸、杂志与期刊(中商产业研究院的期刊收集量达1800多种);

国内、国际行业协会出版物;

各种会议资料;

中国及外国政府出版物(统计数字、年鉴、计划等);

专业数据库(中商产业研究院建立了5000多个细分行业的数据库,规模最全);

企业内部刊物与宣传资料。

步骤4:核实来自各种信息源的信息

各种信息源之间相互核实;

同相关产业专家与销售人员核实;

同有关政府主管部门核实。

步骤5:进行数据建模、市场分析并起草初步研究报告

步骤6:核实检查初步研究报告

与有关政府部门、行业协会专家及生产厂家的销售人员核实初步研究结果。专家访谈、企业家审阅并提出修改意见与建议。

步骤7:撰写完成最终研究报告

该研究小组将来自各方的意见、建议及评价加以总结与提炼,分析师系统分析并撰写最终报告(对行业盈利点、增长点、机会点、预警点等进行系统分析并完成报告)。

步骤8:提供完善的售后服务

对用户提出有关该报告的各种问题给予明确解答,并为用户就有关该行业的各种专题进行深入调查和项目咨询。

中商影响力

中商顾问咨询集团是中国拥有研究人员数量最多,规模最大,综合实力最强的咨询研究机构之一。中商始终坚持研究的独立性和公正性,其研究结论、调研数据及分析观点广泛被电视媒体、报刊杂志及企业采用。同时,中商的研究结论、调研数据及分析观点也大量被国家政府部门及商业门户网站转载,如中央电视台、凤凰卫视、深圳卫视、新浪财经、中国经济信息网、商务部、发改委、国务院发展研究中心(国研网)等。

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2、签订服务合同
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