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2015-2020年中国人寿保险行业调查及市场前景预测报告
2015-2020年中国人寿保险行业调查及市场前景预测报告
报告编码:ICI 398170 了解中商产业研究院实力
出版日期:动态更新
报告页码:155 图表:50
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内容概括

   截至2013年12月末,全国寿险公司实现原保险保费收入1.07万亿元,同比增长8%。相对于2012年寿险业同比4.16%的增速,基本上实现了增速的翻番。其中,平安寿险以1460.91亿元位居第二。新华保险在2013年前9个月保费下降5%的背景下,在最后一个季度发力,最终全年实现保费收入1036.4亿元,同比增长6.06%,位列寿险第三。我国寿险业经过将近三年的调整,开始进入缓慢复苏阶段。
    寿险是保险行业中最重要的组成部分。但是,我国寿险存在发展问题,导致2013年寿险市场并不稳定。2013年寿险的下降势头还会持续,是行业冬天最冷的时候。大型保险公司将经得住这种冲击,而一些中小险企则步履维艰。当前的寿险产品缺乏吸引力的主要原因是保险投资收益率太低。理财型的保险产品很容易被替代,比如银行理财产品就在很大程度上替代了保险理财产品。现在增长较快的意外伤害保险、定期或终身死亡保险产品,属于纯保障的产品,相对较便宜,即使保单量增长不少,但相对来说收取的保费较少,因此这类险种虽增长较快,却对寿险公司保费积累的贡献不大。那么整个寿险的结构就不可能得到改善,增长倒退,乃至负增长就在所难免。作为保险产品销售核心渠道——银保渠道在不断萎缩,数据显示,市场上前七家公司的新单保费收入中,银保渠道同比大幅下降22.4%。银保渠道萎缩是寿险保费增长乏力的一个主要原因。银保在前几年对寿险的增长起到非常重要的作用,而且银保渠道卖出去的产品占到总保费收入份额的60%以上;现在银保倒退,大概只占到整个保险销售比例的20%~30%。
    展望2014年寿险业,可以用“延续复苏态势,结构调整步伐加快”来描绘。如果银保政策没有实施或不太严格,行业增速将保持稳定(预计在10%左右);如果银保相关政策严格实施,行业增速将有所降低。综合宏观经济金融形势等因素,预测2014年寿险行业将继续保持平稳发展。随着投资政策逐步放宽、普通型人身保险产品预定利率改革等政策的实施,我国寿险业产品创新的空间逐步打开。一方面,随着投资政策的放开,2013年保险投资收益较上年明显提升,有利于提升产品的竞争力。预计2014年保险公司会更加积极利用投资政策放宽带来的机会,不断推动产品创新。另一方面,产品利率市场化有利于保险产品竞争力的提升。特别是2014年“开门红”期间,寿险业新利率市场将成为主流产品,一方面推动行业规模发展,同时提升保险公司的各项成本支出。


报告目录

第一章 人寿

第一节 人寿保险行业相关概述

一、人寿保险的概念、种类、特征

二、人寿保险在保险体系中的位置

三、人寿保险五要素

四、人寿保险的作用

第二节 人寿保险的发展过程

第三节 关联险种区别

一、人寿保险与人身保险的区别

二、人寿保险与健康保险的区别

 

第二章 国外人寿保险行业发展分析

第二节 全球人寿保险行业发展现状和经营状况

一、2013-2014年全球人寿保险市场规模分析

二、2013-2014年全球人寿保险市场结构分析

三、全球人寿保险保费收入分析

第三节 2013-2014年欧洲人寿保险市场发展分析

一、2013-2014年欧洲人寿保险市场发展现状

二、2013-2014年欧洲人寿保险市场保险密度

三、2013-2014年欧洲人寿保险市场各国保险密度区间

四、2013-2014年欧洲人寿保险市场保险深度分析

第四节 2013-2014年美国人寿保险市场发展分析

一、2013-2014年美国人寿保险市场环境分析

二、2013-2014年美国人寿保险市场发展现状

三、2013-2014年美国人寿保险保费收入分析

四、2013-2014年美国人寿保险公司投资回报率

五、2013-2014年美国人寿保险赔付支出分析

六、2014-2018年美国人寿保险市场发展趋势

第五节 2013-2014年英国人寿保险市场发展分析

一、英国人寿保险的构成和种类

二、2013-2014年英国人寿保险市场发展现状

三、2013-2014年英国人寿保险营销模式

四、2014-2018年英国人寿保险市场发展趋势

第六节 2013-2014年日本人寿保险市场发展分析

一、2013-2014年日本人寿保险市场发展现状

二、中日人寿保险行业发展对比

三、日本家庭投保率为何世界第一

四、日本人寿保险的发展对中国人寿保险发展的启示

 

第三章 2013-2014年中国人寿保险业发展环境分析

第一节 2013-2014年全球经济形势分析

一、2013年世界经济发展情况

二、2014年世界经济形势

第二节 2013-2014年中国宏观经济发展环境分析

一、中国GDP增长情况

二、工业经济发展形势

三、城乡居民收入与消费

四、社会消费品零售总额

五、全社会固定资产投资

六、对外贸易的发展形势

第三节 2013-2014年中国政策法规环境

一、《保险机构销售证券投资基金管理暂行规定(征求意见稿)

二、《人身保险电话销售业务管理办法》

三、《保险公司分支机构市场准入管理办法》出台

四、新《保险法》

五、《保险公司次级定期债务管理办法》

六、《保险公司保险业务转让管理暂行办法》

七、《人身保险公司保险条款和保险费率管理办法》

第四节 社会环境分析

一、中国人口规模及结构分析

二、人口老龄化给人身保险业带来机遇

 

第四章 2013-2014年中国人寿保险行业发展现状

第一节 2013-2014年中国人寿保险行业的发展分析

一、中国人寿保险行业的发展背景综述

二、中国人寿保险行业发展生命周期阶段

三、2013年中国人寿保险行业发展状况

四、2014年中国人寿保险行业发展情况

五、人寿保险行业存在的问题

六、中国在人寿保险行业发展建议

第二节 2013-2014年中国人寿保险行业经济运行分析

一、2013-2014年行业企业数量和从业人数

二、2013-2014年中国寿险公司保费规模

三、2013-2014年行业赔偿和给付

四、2013-2014年行业盈利能力

第三节 2013-2014年中国人寿保险行业营销状况

一、产品线

二、渠道建设

三、费率市场化

 

第二部分 市场格局分析

第五章 中国人寿保险行业市场分析

第一节 中国人寿保险市场发展分析

一、中国人寿保险市场现状

二、人寿保险市场特点

三、人寿保险市场发展路径选择和实施

第二节 中国人寿保险市场监管发展分析

一、中国人寿保险市场监管的重要性

二、中国人寿保险市场监管现状

三、中国人寿保险市场监管存在的问题

四、中国人寿保险市场监管问题的解决之道

第三节 中国人寿保险中介发展情况

一、中国人寿保险中介市场发展现状

二、人寿保险中介市场发展建议

第四节 2013-2014年人寿保险市场需求影响因素分析

一、人口

二、国民收入水平

三、社会保障水平

四、货币存量

五、保险费率

六、金融市场

七、保险意识

第五节 提高中国人寿保险需求建议

第六节 2013-2014年人寿保险市场供给影响因素分析

一、人寿保险产品本身

二、人寿保险公司员工素质

三、人寿保险公司盈利能力

四、人寿保险公司资产负债率

五、金融行业发展

第七节 中国人寿保险供给情况和供给能力

第八节 中国人寿保险价格走势及影响因素分析

一、2013年人寿保险价格走势

二、2014国人寿保险价格走势

三、人寿保险价格影响因素分析

四、2014-2018年国内产品未来价格走势预测

 

第六章 人寿保险细分市场发展分析

第一节 老年保险市场经营和发展情况

女性保险

少儿保险

 

第三部分 行业竞争格局

第七章 人寿保险行业竞争格局分析

第一节 人寿保险行业竞争格局概况

一、人寿保险行业集中度分析

二、人寿保险行业竞争程度分析

第二节 中国人寿保险行业竞争分析

一、行业的省份分布概况

二、行业销售集中度分析

三、行业利润集中度分析

四、行业规模集中度分析

第三节 2013-2014年中国人寿保险行业竞争分析及预测

一、2013-2014SWOT分析及预测

二、2013-2014年进入退出状况分析及预测

 

第八章 企业竞争策略分析

第一节 人寿保险市场竞争策略分析

一、人寿保险价格竞争

二、价格竞争在人寿保险市场发展中作用

三、赠品竞争策略分析

四、渠道内部争抢客户分析

五、潜力人寿保险险种竞争策略选择

六、典型案例竞争策略分析

第二节 人寿保险企业竞争策略分析

一、人寿保险企业竞争情况

二、2014-2018年我国人寿保险市场竞争趋势

三、2014-2018年人寿保险行业竞争格局展望

四、2014-2018年人寿保险企业竞争策略分析

 

第九章 重点企业竞争分析

第一节 中国人寿保险(集团)公司

一、企业概况

二、竞争优势分析

三、人寿保险业务分析

四、2013-2014年经营状况

五、2013-2014年发展战略

第二节 中国平安人寿保险公司

一、企业概况

二、竞争优势分析

三、人寿保险业务分析

四、2013-2014年经营状况

五、2013-2014年发展战略

第三节 中国太平洋人寿保险股份有限公司

一、企业概况

二、竞争优势分析

三、人寿保险业务分析

四、2013-2014年经营状况

五、2013-2014年发展战略

第四节 泰康人寿保险股份有限公司

一、企业概况

二、竞争优势分析

三、人寿保险业务分析

四、2013-2014年经营状况

五、2013-2014年发展战略

第五节 中国人民保险集团股份有限公司

一、企业概况

二、竞争优势分析

三、人寿保险业务分析

四、2013-2014年经营状况

五、2013-2014年发展战略

第六节 新华人寿保险股份有限公司

一、企业概况

二、竞争优势分析

三、人寿保险业务分析

四、2013-2014年经营状况

五、2013-2014年发展战略

第七节 中国太平保险集团公司

一、企业概况

二、竞争优势分析

三、人寿保险业务分析

四、2013-2014年经营状况

五、2013-2014年发展战略

第八节 美国大都会集团

一、企业概况

二、竞争优势分析

三、人寿保险业务分析

四、2013-2014年经营状况

五、2013-2014年发展战略

第九节 招商信诺人寿保险有限公司

一、企业概况

二、竞争优势分析

三、人寿保险业务分析

四、2013-2014年经营状况

五、2013-2014年发展战略

第十节 合众人寿保险股份有限公司

一、企业概况

二、竞争优势分析

三、人寿保险业务分析

四、2013-2014年经营状况

五、2013-2014年发展战略

 

第四部分 行业前景预测

第十章 保险行业发展趋势分析

第一节 2013-2014年中国保险行业发展趋势分析

一、2013-2014年中国保险产业发展趋势总结

二、2014-2018年中国保险市场发展方向分析

三、2014-2018年中国保险行业发展趋势分析

四、2014-2018年中国保险行业竞争态势分析

第二节 2014-2018年中国人寿保险市场趋势分析

一、2014-2018年我国人寿保险发展趋势分析

二、2014-2018年我国人寿保险市场发展空间

第三节 2014-2018年人寿保险产业发展趋势分析

一、2014-2018年人寿保险产业政策趋向

二、2014-2018年人寿保险行业发展趋势

三、2014-2018年人寿保险价格走势分析

 

第十一章 人寿保险市场发展预测

第一节 2014-2018年全球人寿保险市场预测

一、2014-2018年全球人寿保险行业规模预测

二、2014-2018年全球人寿保险市场需求前景

三、2014-2018年全球人寿保险市场价格预测

第二节 2014-2018年中国人寿保险市场预测

一、2014-2018年中国人寿保险行业规模预测

二、2014-2018年中国人寿保险市场需求前景

三、2014-2018年中国人寿保险市场价格预测

四、2014-2018年中国人寿保险行业集中度预测

 

第五部分 投资战略研究

第十二章 人寿保险行业投资环境和前景

第一节 人寿保险行业投资环境

一、2013-2014年政策环境分析

二、2013-2014年经济环境分析

三、2013-2014年社会环境分析

第二节 2013-2014年我国经济形势分析

一、2013-2014年我国宏观经济运行情况分析

二、2013-2014年我国宏观经济发展情况分析

三、2013-2014年我国宏观经济形势分析

四、2013-2014年我国宏观经济的新特点

五、2014-2018年我国经济前景与预测

第三节 人寿保险行业投资效益分析

一、2013-2014年人寿保险行业投资状况分析

二、2013-2014年人寿保险行业投资效益分析

三、2014-2018年人寿保险行业投资趋势预测

四、2014-2018年人寿保险行业的投资方向

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