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担保走势猛:商业银行如何发展保函业务解析报告

中商情报网 //www.askci.com/ 【日期:2011/12/17】 【打印】 【关闭
 
  • 关键字:担保
  • 出版日期:2011年12月报告页码:78图表:0
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报告描述 \ REPORT DESCRIPTION
 
 
报告目录 \ REPORTS DIRECTORY
 

公司业务创新与营销专题研究报告2011年第23期:
担保走势猛:商业银行如何发展保函业务
    在中间业务发展迅猛的前提下,各大银行的竞争可谓越演越烈,银行纷纷想方设法,试图以最快的速度抢占各大中间业务市场。在国际贸易和国际金融交易中,买方和卖方都想将自己承担的风险最小化,使得买卖双方同时想到了银行,双方都想让银行为各自做担保,买方想让银行为卖方付款提供担保,卖方想让银行为买方履约提供担保。由此,银行保函业务诞生了。在国际贸易与国际金融交易日渐频繁的当今社会,银行保函可谓突显出了其独特的优势,这也为银行中间业务的发展提供了一个良好的机会。
    银行保函业务是指银行应客户的申请而开立的有担保性质的书面承诺文件,一旦申请人未按其与受益人签订的合同的约定偿还债务或履行约定义务时,由银行履行担保责任。
虽然此项业务还不成熟,但从各大银行最近的态度来看,是想加大银行保函业务的发展的。对此,银联信倾情推出本期专题,希望能给银行客户在开展银行保函业务时提供一些创新思路和营销机会。
本期专题主要讨论银行如何发展保函业务。
    第一章,主要论述了我国商业银行保函业务的发展现状。从保函业务的作用、保函业务的基本种类、保函业务的案例三个方面简单分析了银行保函业务的状况。本部分最值得关注的就是第三板块:现阶段我国商业银行保函业务案例实证分析。此板块从简单的两个实际案例中,我们可以看到,在现阶段国内开展保函业务中,通常遇到的问题有哪些,以此做出简单分析,提示各大银行,对银行保函业务风险的重视。
    第二章,主要介绍了商业银行保函业务的办理流程,并分析了商业银行保函业务实务操作中最值得关注的几个要点。银行通过阅读此部分,可以了解开展保函业务时,在办理流程和实际操作过程中最容易出现的问题,引以为戒。
    第三章,此部分主要介绍了商业银行保函业务的几大创新产品,并有相应的案例分析,现阶段各大银行的传统保函产品包括:投标保函、履约保函及预收(付)款保函。而后,又对我国商业银行创新保函产品进行了相关介绍和分析。银行通过阅读此部分,可以对商业银行保函产品有一个大致的把握,并可以根据此部分内容结合自身银行的特点,开展特色性的保函业务,创新特色性的保函产品。
    第四章,此部分主要对商业银行保函业务营销要点进行了分析,不同的保函业务适合哪一类客户,在此部分中,可谓是应有尽有。银行通过阅读此部分,可以更进一步把握各类保函的特点和顾客营销要点,使保函业务可以开展得更好。
    第五章,此部分主要对商业银行保函业务开展过程中的风险进行了分析,并提出了相应的防范措施。担保必定存在风险,银行通过阅读此部分,可以更好的了解到,在开展保函业务的同时,如何更好的规避风险。
本期专题共78页,41552字。价格2500元/份。

 
正文目录
第一章  商业银行保函业务发展现状分析
一、商业银行保函业务的作用
(一)第二性的偿付责任
(二)第一性的偿付责任
二、商业银行保函业务的基本种类
(一)按应用范围划分
(二)按使用范围划分
(三)按保函性质划分
三、现阶段我国商业银行保函业务案例实证分析
(一)条款过于严格的履约保函
(二)借款保函赔付案
第二章  商业银行保函业务办理流程及实操关注点分析
一、商业银行保函业务办理流程
(一)商业银行银行保函涉及主要当事人
(二)商业银行银行保函办理一般手续
二、商业银行保函业务实务操作中的关注点
(一)保函业务没有统一国际惯例的问题
(二)人民币保函业务失效增加技术性操作难度的问题
(三)保函业务适用的法律问题
(四)保函业务领域广难监控的问题
(五)对保函项下资金流向监控的问题
(六)关注内保外贷业务的问题
(七)反担保函涉及当事银行过多的问题
(八)《见索即付保函统一规则》(URDG)的认知问题
(九)保函项下的欺诈问题
第三章  商业银行保函产品创新及实战案例分析
一、商业银行传统保函产品及案例分析
(一)投标保函及套餐服务
(二)履约保函及创新品种
(三)预收(付)款退款保函
二、商业银行创新保函产品及案例分析
(一)关税保付保函
(二)付款保函
(三)质量保函
(四)个人出国留学保函
(五)对外劳务合作备用金保函
第四章  商业银行保函业务营销要点分析
一、投标保函、履约保函客户寻找要点
二、预付款保函客户寻找要点
三、付款保函客户寻找要点
四、质量保函客户寻找要点
(一)大型电站建设项目
(二)工程机械销售
(三)装饰工程
(四)电梯的销售维护
(五)特种行业
五、关税保付保函客户寻找要点
第五章  商业银行保函业务风险及防范措施分析
一、银行经营保函业务的主要风险
(一)保函申请人的违约风险
(二)受益人不合理的索赔风险
(三)反担保人的信用风险
(四)银行自身内部的操作风险
(五)保函条款方面的文本风险
二、商业银行保函业务的风险防范措施
(一)对申请人进行全面的资信调查与审查
(二)要求申请人提供可靠的反担保措施
(三)实行按风险定价并收取保证金
(四)对保函条款进行全面的审查
(五)对受益人进行全面的资信调查与审查
(六)对保函担保项目进行认真调查与评估
(七)明确开立保函过程中的风险

 

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