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  • 商业银行银保合作业务模式及营销策略分析报告

  • 【报告名称】商业银行银保合作业务模式及营销策略分析报告
    【关 键 字】: 商业银行银保合作业务模式分析
    【出版日期】:2011年12月 【报告格式】:电子版或纸介版
    【交付方式】:Email发送或EMS快递 【报告编码】:YLX
    【报告页码】:84 【图表数量】:0
    【订购热线】:400-666-1917(免长话费)
    【中文价格】:印刷版2500元   电子版2500元  印刷版+电子版3000
    【英文价格】:印刷版0元   电子版0元  印刷版+电子版0
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  • 【导读】

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  • 【报告描述】:

    公司业务创新与营销专题研究报告2011年第22期:
    商业银行银保合作业务模式及营销策略分析
        在宏观经济的大背景下,银行间的竞争不断加剧,使得银行存贷利率差异逐渐缩小,管理和销售成本逐渐增加,传统银行业务利润率不断下降,新的产品有助于增强银行的生产力和盈利能力。所以,中间业务的发展越来越受到各大银行的重视。因此,作为中间业务的银行保险的地位也在日益上升。银行保险是在经济全球化和金融自由化的宏观背景下,银行产品与保险产品工具复合、银行业务与保险业务交互渗透、银行资本与保险资本相互融合的产物。发展银行保险,不仅能够体现银保合作的协同效应、规模经济和范围经济,更是现代化金融集团实施技术创新、管理创新和制度创新的重要步骤。许多全球有影响力的大型金融集团都不同程度地通过新建、合资、并购、销售协议等方式发展银行保险,国内各家商业银行也将其视为构架多元化经营格局、打造金融集团的重要支柱型业务。
        银保合作是指银行和保险公司所能够从事的所有业务合作。其中就包括了银行保险业务的合作。虽说,银保合作涉及的合作业务十分广泛,但是,中国的银保合作正处于初级发展阶段,所以,现阶段银行与保险公司主要的合作业务是代理合作,主要有代理销售、代收保险费、代理支付保险金及理赔金等。对银行而言,银行保险业务属于银行的中间业务,是银行借助良好的信用形象,代替保险公司办理保险业务,从中获取手续费的一种特殊服务。
        本文从中国宏观经济的大背景出发,从商业银行银保合作现阶段的状况着手分析(包括对公寿险业务的分析以及银保合作整体的SWOT分析),针对上述分析,发现商业银行银保合作现阶段存在的问题,从商业银行银保合作的营销模式、运作模式、风险控制等方面做了相应分析并提出了相关策略。
    第一章,分析了商业银行银保合作的现状,就其地位和特点,以及对公寿险业务及银保合作的整体进行了总结性的分析。并针对性的指出了商业银行银保合作现阶段主要存在的问题。银行阅读此部分,可以宏观的把握当前商业银行银保合作的现状。包括市场有效需求不足、缺乏服务意识、偏重短期利益、欠缺长远规划以及欠缺监管力度等问题。
        第二章,从商业银行银保合作的运作模式角度进行分析,使读者可以了解到现阶段国内外的银保合作运作模式的两种分类方法,包括:与保险概念相对应的运营模式及与控股程度相对应的运营模式。了解了运作模式,读者可以清晰的看到银行与保险公司之间是如何选取共赢的模式进行相关发展的。
        第三章,从商业银行银保合作的具体业务的角度进行分析。读者可以了解到银保合作的主要业务,包括一些已经开展较为成熟的基础性业务:代理保险业务、代收代付业务、代理资金结算业务、协议存款业务和保单质押贷款业务。还引入了现阶段多数银行较为关注的一个创新业务:保险保障基金业务。通过此部分读者可以宏观的把握具体的银保合作业务,并可结合实情,进行战略思考。
        第四章,就商业银行银保合作的营销模式方面提出了相应的营销策略。一项好的业务不单单是靠自身的优势,而必须得有一个好的营销策略来使之锦上添花。俗话说:酒香不怕巷子深。但是,在越演越烈的金融竞争中,不添砖加瓦恐怕难以获得较好的收效。此部分针对银保合作营销方面出现的问题进行了讨论,总结出了国内外各家银行在营销模式上的举措。本章内容包括:发展对公业务主要内容、提高保险资金运用效能、力促保银行发展独特优势、完善银保各类平台机制、开拓银保企业有效需求及关注宏观调控相关政策。
        第五章,本章从实例出发,首先,从管理策略的角度分析,以农行湖北分行为例,分析该行为何连续6年银保合作业务各项收益均保持第一,它的业务开展策略是怎样的。其次,从产品创新角度出发,以招商银行“金色人生”计划为例,分析出我国商业银行应如何挖掘市场,开发出适应市场消费群体的特色银保产品。读者可以通过阅读本章,了解国内对公银保合作业务的最新动向。
        第六章,根据银行与保险公司之间开展银保业务的前提,提出了商业银行银行保险业务的风险管理战略。本部分不仅总结了国内银行保险风险管理的现状。而且从更深一层的角度分析了国内商业银行银行保险风险管理的原因及风险管理体系的建设策略。通过较早起步的国外商业银行银行保险业务风险管理的实践经验里,提取适应中国国情的现代风险管理战略。本部分使读者明白银行在银保合作业务开展的过程中所涉及的风险是不可忽视的,要加以重视。
    本期专题共84页,57779字。价格2500元/份。

     
    正文目录
    第一章  商业银行银保合作的现状分析
    一、我国商业银行银保合作的发展动因
    (一)我国商业银行银保合作的发展概述
    (二)我国商业银行银保合作的发展特点及动因分析
    二、我国商业银行银保合作的SWOT分析
    (一)银保合作的优势
    (二)银保合作的劣势
    (三)银保合作的外部机会
    (四)银保合作面临的威胁
    三、我国商业银行银保合作现阶段存在的问题
    (一)有效需求不足
    (二)缺乏服务意识
    (三)偏重短期利益
    (四)欠缺长远规划
    (五)欠缺监管力度
    第二章  商业银行银保合作的运作模式分析
    一、与保险概念相对应的运营模式
    (一)分销协议模式
    (二)战略联盟模式
    (三)合资公司模式
    (四)金融服务集团模式
    二、与控股程度相对应的运营模式
    第三章  商业银行银保合作的具体业务分析
    一、代理保险业务
    二、代收代付业务
    三、代理资金结算业务
    四、协议存款业务
    五、保单质押贷款业务
    第四章  商业银行银保合作的营销策略分析
    一、发展对公业务合作内容
    (一)合作方式
    (二)业务流程
    (三)产品及客户选择
    二、提高保险资金运用效能
    (一)保险市场的共同特点
    (二)银保合作的主要方向
    (三)企业创新银保产品引荐
    三、力促银行发展独特优势
    (一)网点优势
    (二)信誉优势
    (三)成本优势
    (四)服务优势
    (五)客户资源优势
    四、完善银保各类平台机制
    (一)积极开展银保合作产品的多样性创新
    (二)开展深层次合作,建立长期的战略伙伴关系
    (三)加强银行保险的专职人员培训及客户经理队伍建设
    (四)构建联结银保双方的信息网络平台
    (五)建立产品售后服务体系
    (六)强化银保合作业务的监管
    五、开拓银保企业有效需求
    (一)加大宣传、促销力度
    (二)辨别需求,开拓创新
    (三)增强合作意识,提高服务质量
    (四)改进技术,实现网络对接
    六、关注宏观调控相关政策
    (一)监管部门严格执法,加强有效监控
    (二)监管部门提供财税优惠
    第五章  商业银行银保合作管理策略和产品创新的案例分析
    一、农行湖北分行银保合作管理策略分析
    (一)兼业亦专业
    (二)体检亦规范
    (三)合作亦共赢
    三、招商银行“金色人生”企业年金计划
    (一)挖掘年金市场
    (二)偏爱集合计划
    (三)启动扶企惠民
    (四)金色人生简介
    第六章  商业银行银行保险的风险管理战略分析
    一、我国银行保险风险管理的现状分析
    (一)保险行业的经营风险分析
    (二)国内代理保险业务风险的主要表现形式
    二、实现银行保险的风险规避与控制的主要做法
    (一)提高保险公司研发产品的能力
    (二)提升保险公司客户服务水平
    (三)建立银保长期合作机制
    (四)建立银行保险的客户管理系统
    (五)加强银行保险的监管

  • 订 阅 《商业银行银保合作业务模式及营销策略分析报告》
    请拨打:400-666-1917(免长话费)
    本文地址://www.askci.com/reports/201112/0594959144925.shtml
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