2016年平安银行经营数据:净利润297.8亿 同比增长3.1%
来源:中商产业研究院 发布日期:2017-03-29 16:20
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中商情报网讯  平安银行股份有限公司2016年年度报告显示,报告期内,公司实现营业收入1077.15亿元,较上年增长12.0%;实现净利润297.79亿元,较上年增长3.1%;不良贷款率为1.74%,较上一年增长0.29个百分点;2016年末,公司总资产为29534.34亿元,较上年同期增长17.8%。

数据来源:中商产业研究院整理

2016年,平安银行积极谋求转型,制定了全面向零售银行转型的战略目标:打造以“SAT(社交媒体+客户端应用程序+远程服务团队)+智能主账户”为核心的智能化、移动化、专业化的零售银行服务;坚持“三化两轻(行业化、专业化、投行化、轻资产、轻资本)”的大对公业务经营思路,促进公司、同业协同发展;实施公私联动,为零售业务发展提供配套支持。

2016年,平安银行经营情况具有以下特点:

(一)规模平稳增长,收益保持稳健

2016年末,平安银行资产总额29,534.34亿元,较年初增长17.80%。存款基础不断夯实,期末吸收存款余额19,218.35亿元,较年初增加1,879.14亿元,增幅10.84%;存款结构持续优化,活期存款(不含保证金)日均余额占比较上年提升6个百分点。平安银行适应市场变化,积极营销优质项目,贷款增速领先市场,发放贷款和垫款总额(含贴现)14,758.01亿元,较年初增幅21.35%。

2016年实现营业收入1,077.15亿元,同比增长12.01%,其中非利息净收入313.04亿元,同比增长13.00%,主要来自信用卡、理财等手续费收入的增加;准备前营业利润762.97亿元,同比增长28.49%;净利润225.99亿元,同比增长3.36%,盈利能力保持稳定。

经营效率持续优化,成本收入比25.97%,同比下降5.34个百分点;在本年5月1日实施营改增的影响下,利差息差仍保持稳定,2016年平安银行净利差为2.60%、净息差为2.75%。

(二)深化改革与创新,打造智能化零售银行

2016年末,平安银行零售客户数4,047.32万户,较年初增长27.43%;管理个人客户资产(AUM)快速增长,期末余额7,976.00亿元,较年初增幅19.54%;零售贷款(LUM,不含信用卡、小企业贷款)余额2,913.38亿元,较年初增长42.04%;信用卡流通户数2,274.18万户,较年初增长29.76%;信用卡总交易金额11,210.62亿元,同比增长38.94%。依托业务增长,2016年零售业务(含信用卡)累计实现税后净利润93.15亿元,同比增长147.15%。

(三)践行“三化两轻”,推动公司业务发展

平安银行通过整合公司、投行与资金同业业务,重构大对公板块,以“三化两轻”思路推动公司业务发展;坚持行业特色,积极践行C+SIE+R(行业核心客户+供应链、产业链、生态圈+零售客户)行业金融模式,走“商行+投行”道路。

平安银行互联网金融战略成效日趋显著,2016年橙e平台交易量1.48万亿,同比增长92.52%;平安银行开发了业内首款黄金投资专属的“平安金”黄金银行APP;2016年资产托管净值余额5.46万亿,资产管理日均规模9,819.76亿元,同比大幅增长。

(四)强化风险管理,拨备和清收力度持续加大

2016年平安银行计提的贷款减值损失为454.35亿元、同比增幅52.12%,2016年末贷款减值准备余额为399.32亿元、较年初增幅36.45%,拨贷比为2.71%、较年初上升0.30个百分点,不良贷款率为1.74%,拨备覆盖率为155.37%。

2016年,平安银行在特殊资产管理方面提高风险处置和快速化解能力,全年共收回不良资产总额52.46亿元,其中信贷资产(贷款本金)48.52亿元。收回的贷款本金中,已核销贷款15.08亿元,未核销不良贷款33.44亿元;收回额中88%为现金收回,其余为以物抵债等方式收回。

(五)推进资本补充,合理配置网点布局

平安银行推进资本补充,2016年3月非公开发行200亿元优先股、4月发行100亿元二级资本债券,分别用于补充其他一级资本和二级资本,为业务发展提供保障。

平安银行合理配置网点布局,2016年度新增6家分行、共75家营业机构,截至2016年末平安银行共有60家分行、共1,072家营业机构。


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